Preveniți frauda cu „credit negru” prin intermediul aplicațiilor

Trucurile directorului companiei Good Voice

Poliția și districtele din orașul Ho Și Min au intensificat continuu măsurile de investigare și gestionare a unei serii de companii și afaceri care sunt „deghizate” și împrumută bani la rate ale dobânzii „exorbitante” multor subiecți și suspecți pentru acte de extorcare legate de „credit negru” și colectare de datorii. De asemenea, poliția s-a coordonat cu departamentele, sucursalele și organizațiile orașului pentru a implementa un plan de lansare a propagandei și de mobilizare a oamenilor pentru a participa la eliminarea și ștergerea produselor care fac reclamă cu încălcarea reglementărilor din tot orașul.

Pe 29 mai, 11 inculpați, directori și angajați ai 3 companii de creditare prin aplicații, au fost urmăriți penal și reținuți temporar de Departamentul de Poliție din orașul Ho Chi Minh pentru investigarea și soluționarea cazurilor de extorcare de proprietăți. Printre aceștia se numără Nguyen Manh Hai (30 de ani, domiciliată în provincia Khanh Hoa ) - director al companiei de colectare a creanțelor Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 de ani, domiciliat în provincia Khanh Hoa) - șef de echipă; Nguyen Thi Thuy Van (28 de ani, domiciliată în districtul 7); Tran Thi Mai (27 de ani, domiciliată în orașul Thu Duc) este administratorul a aproximativ 21 de aplicații de creditare. În plus, există și angajați ai Golden Company, Bamboo Company... care administrează aplicații de creditare online.

Preveniți frauda cu „credit negru” prin intermediul aplicației foto 1

Să-l judece și să îl rețină pe Nguyen Manh Hai, directorul companiei de colectare a datoriilor Tieng Noi Hay.

Anterior, prin munca de înțelegere a situației în spațiul cibernetic și prin sursele de informații furnizate de mase, s-a constatat că existau numeroase reclame despre aplicații de împrumut online, fără ipotecă, fără cerere de împrumut... care au lovit psihologia oamenilor, cum ar fi: Plată rapidă, proceduri rapide, fără a fi nevoie să dovedești venitul... cu metode simple de instalare, trebuie doar să operezi pe telefon pentru a descărca aplicațiile și să le instalezi conform instrucțiunilor, fără a ști că pentru a împrumuta bani, trebuie să permiți aplicației de împrumut să acceseze contactele din telefon, fotografiile personale și să colecteze informații despre utilizatori...

Metoda de creditare a persoanelor cu „credit negru” este de a plăti doar pe termen scurt, în termen de 7 până la 10 zile, cu dobânzi mari (deghizate în colectarea de comisioane de servicii...). Când împrumutatul nu plătește la timp, personalul îl va suna sau îi va trimite un mesaj pentru a-i reaminti să achite datoria.

În cazul în care împrumutatul nu plătește sau întrerupe contactul, personalul va folosi lista de contacte pentru a suna rudele și prietenii și a-i reaminti împrumutatului că „dacă împrumută, trebuie să plătească” pentru a evita deranjarea rudelor și prietenilor.

După ce sună debitorii și rudele și prietenii acestora pentru a recupera datoriile pentru împrumuturile neachitate, personalul va da telefoane, va înjura, va amenința și va trimite mesaje cu cuvinte vulgare și insultătoare, va face fotografii personale și le va combina cu fotografii obscene și nud pentru a le trimite rudelor și familiei... pentru a-i presa să plătească în numele debitorilor, pentru a fi liniștiți, pentru a nu fi înjurați sau deranjați. În plus, grupuri de subiecți vor angaja direct sau direct persoane care aruncă cu vopsea și substanțe murdare, provocând daune proprietății oamenilor și perturbând securitatea și ordinea în oraș.

Departamentul de Poliție din orașul Ho Chi Minh a dispus Departamentului de Poliție Criminală să înființeze un proiect special de investigație, să aplice măsuri profesionale în coordonare cu Departamentul de Poliție Criminală, departamentele profesionale ale Ministerului Securității Publice și Poliția orașului Can Tho, să verifice și să colecteze documente și să identifice peste 32 de aplicații de creditare online care operează cu metode și trucuri sofisticate de colectare a datoriilor.

Conform rezultatelor anchetei inițiale, Nguyen Manh Hai este directorul companiei Tieng Noi Hay, care coordonează și operează creditarea prin intermediul aplicațiilor și colectarea datoriilor (proprietarul este un cetățean chinez care o conduce, angajat de Nguyen Manh Hai pentru a o administra).

Prevenirea fraudei cu „credit negru” prin aplicații, fotografia 2

Poliția a percheziționat reședința lui Cao Thi Xuan Huong, contabil-șef la Sofi Solutions LLC.

Zilnic, fiecare membru primește aproximativ 10 dosare de debitori restanti pentru a colecta datorii și beneficii de la 50.000 VND pentru primele 3 dosare și 50.000 VND pentru fiecare dosar ulterior. Colectarea datoriilor va fi calculată în funcție de obiectiv (numit KPI) și va fi recompensată de companie de la 3 la 3,5 milioane VND la atingerea KPI-ului.

Pentru a recupera datoriile, Hai a furnizat numere de telefon, cartele SIM și mesaje text cu conținut precum: „Voi, animalelor, lătrați repede la (numele clientului) și (numărul de telefon al părintelui) pentru a plăti (suma de bani)... Continuați să-mi furați bani și nu mă pot odihni în pace...” pentru ca membrii grupului să le folosească pentru a-i amenința pe debitori și pe rudele acestora.

Trebuie să sun 300 sau mai multe apeluri pe zi

Poliția a stabilit, de asemenea, că Tran Thi Mai (o angajată a Golden Company) gestionează un total de aproximativ 21 de aplicații de creditare (dintre care: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) și gestionează toți angajații acestor aplicații. În fiecare zi, angajații vor fi instruiți cu privire la modul de colectare a banilor și vor fi plătiți cu bonusuri și indemnizații de responsabilitate. Poliția a stabilit că fiecare aplicație de creditare va crea un grup pe rețelele sociale pentru a gestiona și împărți nivelurile de la S0 (angajați noi) la S1 (recuperatori de creanțe de la 1 la 7 zile), S2 (recuperatori de creanțe de la 8 la 30 de zile).

Între timp, cei doi subiecți, Dam Chi Hao și Chau Kha Nghi, lucrează ca recuperatori de creanțe la Golden Company din iunie 2022. Hao și Nghi au mărturisit că Hao a fost acceptat în companie pentru a lucra în grupul de creanțe restante sub 7 zile, inclusiv 3 grupuri, folosind aplicațiile: Goldway, Dodong, Fixloan, în timp ce Nghi a fost introdus să lucreze în grupul de reamintire a datoriilor și a folosit aplicațiile Find[1]ong, Fullcash ale sistemului Golden Company gestionat de Tran Thi Mai.

Tran Thi Thanh Huong (născută în 1995, din provincia Dong Thap) este recuperator de creanțe pentru Bamboo Finance Company (cu un birou de reprezentare la adresa 86 Nguyen Trai Street, Cai Khe District, Ninh Kieu District, Can Tho City). Bamboo Company folosește aplicații precum: Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan, Key pentru a împrumuta bani clienților.

În plus, poliția i-a identificat și pe inculpați, Nguyen Thi Cam Hong, ca fiind angajat al aplicațiilor Tu Do și Doc Lap; Tran Tan Tien a lucrat ca recuperator de creanțe pentru aplicații de împrumut deținute de chinezi, inclusiv Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila. În 2022, Tien a colectat datorii pentru aplicațiile Mango și Vila; Nguyen Vang Trung a fost liderul echipei de colectare a creanțelor, iar Nguyen Thanh Tung a fost recuperator de creanțe pentru aplicațiile NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang și Trung au lucrat sub conducerea și conducerea unei persoane de origine chineză.

Prevenirea fraudei cu „credit negru” prin aplicații, fotografia 3

Poliția a percheziționat reședința și locul de muncă al lui Tran Dung, șeful operațiunilor de la Sofi Solutions LLC.

Conform rezultatelor anchetei, aplicațiile de creditare menționate mai sus au de obicei 3 niveluri de colectare a datoriilor. De la nivelul 1, nivelul 2 constă în trimiterea de mesaje text, apelarea debitorilor și a rudelor acestora pentru a amenința și intimida spiritul debitorului, până la nivelul 3 constă în terorizarea rudelor prin copierea și lipirea de imagini ale debitorilor sau ale rudelor debitorilor, în informații despre evaziunea datoriilor, mersul la altar, prostituția și imagini sensibile... postate pe rețelele de socializare, trimise către Zalo-ul clienților și rudelor, prietenilor clienților prin intermediul listei de contacte a clienților.

Aplicațiile de creditare vor avea multe departamente, cum ar fi evaluarea creditelor, gestionarea sistemului, reamintirea și colectarea datoriilor, colectarea datoriilor și gestionarea personalului de vânzări. Cei care lucrează în departamentul de reamintire și colectare a datoriilor susțin că singura lor sarcină este să sune clienții pentru a le reaminti să își plătească datoriile la timp. Dacă aceștia nu plătesc, vor trimite mesaje de înjurături, amenințări și vor transfera dosarul creditului clientului către departamentul de colectare a datoriilor, care îi va amenința mai grav, cum ar fi postarea de fotografii și colaje pe Facebook și Zalo. Acest departament are ca obiectiv să efectueze 300 sau mai multe apeluri pe zi.

În cazul în care recuperarea datoriilor este ineficientă, aplicațiile de creditare vor vinde datoria către firme de avocatură deghizate, companii de tranzacționare a datoriilor, companii financiare... pentru a continua recuperarea datoriilor prin apeluri telefonice teroriste, amenințări la adresa rudelor, fotografii calomnioase postate pe rețelele de socializare pentru a defăima și a scădea reputația debitorului și a rudelor...

În mod similar, pe 28 mai, 9 directori, șefi de departament, șefi de divizie și lideri de echipă de la Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited și Sofi Solutions Company Limited au fost, de asemenea, urmăriți penal de Poliția orașului Ho Chi Minh pentru infracțiunea de „Acordare de împrumuturi cu rate ale dobânzii mari în tranzacții civile”.

În timpul anchetei, poliția din orașul Ho Chi Minh a stabilit că aceste companii s-au „ascuns” ca amanet și servicii de consultanță financiară pentru a desfășura activități de cămătărie prin intermediul site-urilor web tamo.vn și findo.vn.

Acestea sunt site-uri web ilegale de creditare online pentru consumatori, preprogramate, cu servere de date situate în străinătate și operate din străinătate. Companiile Sofi Solutions, Digital Credit și Fincap desfășoară activități de creditare în Vietnam.

Când există nevoie de un împrumut, clienții trebuie doar să se conecteze la site-ul web sau la aplicație pe telefon, să completeze informațiile personale, iar cererea de împrumut va fi procesată automat de sistem, fără a fi nevoie să contacteze direct vreun angajat al creditorului.

Din aprilie 2019 până în aprilie 2023, prin intermediul celor două site-uri web menționate mai sus, Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited și Sofi Solutions Company Limited au acordat peste 2 milioane de împrumuturi, în valoare totală de peste 6.072 miliarde VND, profitând ilegal de peste 4.123,4 miliarde VND, cea mai mică rată a dobânzii fiind de 153,2%, cea mai mare fiind de 1.289,67%, de 7 până la 64 de ori mai mare decât cea mai mare rată a dobânzii prevăzută în Codul Civil...

Din aceste proiecte, se poate observa că situația cămătăriei prin aplicații sau site-uri web deghizate este încă foarte complicată, cu multe variante sofisticate, provocând multă frustrare în rândul oamenilor, afectând situația securității și ordinii. În același timp, autoritățile și-au arătat, de asemenea, hotărârea de a intensifica lupta și gestionarea infracțiunilor legate de „creditul negru” prin aplicații, colectarea ilegală de creanțe sub masca companiilor de consultanță financiară, companiilor de consultanță juridică...

Poliția din orașul Ho Chi Minh a avertizat locuitorii să fie mai vigilenți. Atunci când au nevoie de capital pentru afaceri, ar trebui să contacteze băncile și instituțiile financiare autorizate de stat pentru a beneficia de politici preferențiale și rate ale dobânzii adecvate. În plus, oamenii nu ar trebui să împrumute bani prin aplicații ilegale pentru a evita scurgerea informațiilor, contactelor telefonice, fotografiilor personale și hărțuirea de către infractori, aruncarea de vopsea sau murdărie pe ei, ceea ce ar putea afecta pe ei și familiile lor. În plus, clienții își pot vinde informațiile personale escrocilor sau pot desfășura activități ilegale.

După aproape o lună de implementare a planului de lansare a propagandei și mobilizare a oamenilor pentru a participa la eliminarea și ștergerea produselor publicitare ilegale din tot orașul, Poliția orașului Ho Chi Minh a descoperit și verificat sute de numere de telefon legate de activități de creditare financiară a 50 de suspecți, a urmărit penal 3 cazuri, 17 inculpați pentru infracțiuni legate de „credit negru” și a pedepsit administrativ 43 de cazuri de publicitate ilegală.

Conform ziarului Poliției Populare nul

Legătură sursă