Tactica directorului companiei „Good Voice”.
Poliția orașului Ho Chi Minh și autoritățile districtuale/județene intensifică continuu anchetele și urmăririle penale împotriva numeroaselor companii și afaceri care operează sub pretexte false, angajându-se în practici de creditare cu abuz de camătă. Multe persoane și inculpați sunt acuzați de extorcare legată de creditarea ilegală și colectarea datoriilor. Poliția se coordonează, de asemenea, cu departamentele, agențiile și organizațiile orașului pentru a lansa o campanie de creștere a gradului de conștientizare a publicului și de încurajare a oamenilor să elimine și să elimine publicitatea ilegală din tot orașul.
Pe 29 mai, 11 suspecți, inclusiv directori și angajați a trei companii de creditare online, au fost acuzați și reținuți de Departamentul de Poliție Criminală din orașul Ho Și Min pentru infracțiunea de extorcare. Printre aceștia se numără Nguyen Manh Hai (30 de ani, domiciliată în provincia Khanh Hoa ) - director al companiei de colectare a creanțelor Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 de ani, domiciliat în provincia Khanh Hoa) - șef de echipă; Nguyen Thi Thuy Van (28 de ani, domiciliată în Districtul 7); și Tran Thi Mai (27 de ani, domiciliată în orașul Thu Duc), administratori a aproximativ 21 de aplicații de creditare. În plus, există angajați ai Golden Company, Bamboo Company și ai altora care administrează aplicații de creditare online.
Nguyen Manh Hai, directorul companiei de colectare a creanțelor Tieng Noi Hay, a fost pus sub acuzare și arestat.
Anterior, prin monitorizarea activităților online și a informațiilor furnizate de public, s-a constatat că circulau numeroase reclame pentru aplicații de împrumuturi online, care nu necesitau garanții și documente. Aceste reclame apelau la psihologia oamenilor cu promisiuni de rambursare rapidă, proceduri simple și nicio verificare a veniturilor necesară. Aplicațiile erau ușor de instalat, necesitând utilizatorilor să le descarce și să le instaleze pe telefoanele lor urmând instrucțiunile, fără să își dea seama că, pentru a primi un împrumut, trebuiau să permită aplicației de creditare accesul la contactele telefonice, fotografiile personale și alte informații ale utilizatorilor.
Metoda de creditare folosită de acești „cămătari” implică plăți pe termen scurt, de doar 7 până la 10 zile, cu rate ale dobânzii mari (deghizate în comisioane de serviciu...). Când debitorii nu rambursează la timp, agenții lor îi sună sau îi trimit mesaje pentru a le reaminti de datorie.
Dacă un împrumutat nu rambursează sau întrerupe contactul, personalul va folosi lista de contacte pentru a suna rude și prieteni, reamintindu-le că „dacă împrumutați, trebuie să rambursați” pentru a evita deranjarea lor.
După ce solicită rambursarea debitorilor și a rudelor și prietenilor acestora pentru creditele restante, angajații vor efectua apeluri telefonice abuzive și amenințătoare și vor trimite mesaje text vulgare și insultătoare, inclusiv imagini personale modificate digital cu fotografii obscene sau nud, pentru a-i presa să plătească în numele debitorilor pentru a evita hărțuirea și abuzurile ulterioare. În plus, aceste grupuri vor angaja fie direct, fie vor arunca persoane pentru a arunca cu vopsea sau alte substanțe murdare, deteriorând proprietatea oamenilor și perturbând ordinea și securitatea publică în oraș.
Conducerea Departamentului de Poliție din orașul Ho Și Min a dispus Departamentului de Poliție Criminală să înființeze o anchetă specială, aplicând metode profesionale în coordonare cu Departamentul de Poliție Criminală, alte departamente profesionale ale Ministerului Securității Publice și Departamentul de Poliție din orașul Can Tho. Aceștia au verificat și colectat documente, identificând peste 32 de aplicații de creditare online care operează cu metode și tactici sofisticate de colectare a datoriilor.
Conform investigațiilor inițiale, Nguyen Manh Hai este directorul companiei Tieng Noi Hay, care coordonează și gestionează creditarea prin intermediul aplicațiilor și colectarea datoriilor (proprietarul este un cetățean chinez care l-a angajat pe Nguyen Manh Hai să conducă compania).
Poliția a percheziționat reședința lui Cao Thi Xuan Huong, contabil-șef al companiei Sofi Solutions Co., Ltd.
Conform investigațiilor inițiale, Nguyen Manh Hai este directorul companiei Tieng Noi Hay, care coordonează și gestionează creditarea prin intermediul aplicațiilor și colectarea datoriilor (proprietarul este un cetățean chinez care l-a angajat pe Nguyen Manh Hai să conducă compania).
În fiecare zi, fiecare membru primește aproximativ 10 dosare de credite restante pentru a recupera datoriile și câștigă 50.000 VND pentru primele 3 dosare și 50.000 VND pentru fiecare dosar finalizat ulterior. Colectarea datoriilor se bazează pe obiective de performanță (KPI), iar compania va recompensa membrii cu 3 până la 3,5 milioane VND la atingerea KPI-ului.
Pentru a realiza recuperarea datoriilor, Hai a furnizat telefoane, cartele SIM și șabloane de mesaje text cu conținut precum: „Ce fiare, lătrați la câinele (numele complet al clientului) și (numărul de telefon al părintelui) pentru a rambursa (suma)... Voi, cei care mă înșelați cu bani, nu veți scăpa nepedepsiți...” pentru ca membrii grupului să le folosească pentru a-i amenința pe debitori și pe rudele acestora.
Este necesar să efectuați 300 sau mai multe apeluri pe zi.
Poliția a stabilit, de asemenea, că Tran Thi Mai (o angajată a Golden Company) a gestionat un total de aproximativ 21 de aplicații de creditare (unele precum: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) și a operat toți angajații acestor aplicații. În fiecare zi, angajații erau instruiți cu privire la modul de colectare a banilor și primeau un salariu, împreună cu indemnizații precum bonusuri și sume de responsabilitate. Poliția a stabilit că fiecare aplicație de creditare va crea un grup pe rețelele de socializare pentru a opera și a fi împărțit în niveluri de la S0 (angajat nou) la S1 (angajat care colectează datorii de la 1 la 7 zile), S2 (angajat care colectează datorii de la 8 la 30 de zile).
Între timp, cei doi suspecți, Dam Chi Hao și Chau Kha Nghi, au lucrat ca recuperatori de creanțe la Golden Company din iunie 2022 până în prezent. Hao și Nghi au recunoscut că Hao a fost angajat să lucreze în grupul de creanțe cu restanțe sub 7 zile, inclusiv 3 grupuri, folosind aplicațiile: Goldway, Dodong, Fixloan, în timp ce Nghi a fost introdus să lucreze în grupul de reamintire a datoriilor și a folosit aplicațiile Find[1]ong, Fullcash din sistemul Golden Company, gestionat de Tran Thi Mai.
Tran Thi Thanh Huong (născută în 1995, din provincia Dong Thap) este angajată în recuperarea creanțelor la Bamboo Finance Company (cu un birou de reprezentare la adresa 86 Nguyen Trai Street, Cai Khe Ward, Ninh Kieu District, Can Tho City). Bamboo Finance Company folosește aplicații precum: Magician, Sun Shine Loan, Eagle, Craft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan și Key pentru a păcăli clienții să ia împrumuturi.
În plus, poliția i-a identificat și pe inculpații Nguyen Thi Cam Hong ca fiind angajați ai aplicațiilor Tu Do și Doc Lap; Tran Tan Tien a lucrat ca recuperator de creanțe pentru aplicații de împrumuturi deținute de chinezi, inclusiv Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila. În 2022, Tien a colectat datorii pentru aplicațiile Mango și Vila; Nguyen Vang Trung a fost șeful echipei de colectare a creanțelor, iar Nguyen Thanh Tung a fost recuperator de creanțe pentru aplicațiile NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang și Trung au lucrat sub îndrumarea și conducerea unei persoane de origine chineză.
Poliția a percheziționat reședința și locul de muncă al lui Tran Dung, șeful operațiunilor de la Sofi Solutions Co., Ltd.
Conform rezultatelor anchetei, aplicațiile de creditare menționate anterior au de obicei trei niveluri de colectare a datoriilor. Nivelurile 1 și 2 implică trimiterea de mesaje amenințătoare și efectuarea de apeluri telefonice amenințătoare către debitori și rudele acestora, în timp ce nivelul 3 implică terorizarea rudelor prin modificarea digitală a imaginilor debitorului sau ale rudelor acestuia, inclusiv imagini care ilustrează evaziunea datoriilor, plasarea pe un altar, prostituția și alte imagini sensibile, și postarea acestora pe rețelele de socializare sau trimiterea lor către contul Zalo al debitorului și către rudele și prietenii acestuia prin intermediul listei de contacte a debitorului.
Aceste aplicații de creditare au de obicei mai multe departamente, cum ar fi evaluarea creditelor, gestionarea sistemului, mementouri și colectarea datoriilor, gestionarea personalului de colectare a datoriilor și vânzarea de creanțe. Cei care lucrează în departamentul de mementouri și colectare a datoriilor susțin că singura lor sarcină este să sune clienții pentru a le reaminti să plătească la timp. Dacă nu plătesc, vor primi mesaje abuzive și amenințătoare, iar dosarele lor de credit vor fi transferate către departamentul de colectare a datoriilor, unde amenințările vor deveni mai severe, cum ar fi postarea sau modificarea imaginilor pe Facebook și Zalo. Se așteaptă ca acest departament să efectueze cel puțin 300 de apeluri pe zi.
Dacă recuperarea datoriilor nu reușește, aplicațiile de creditare vor vinde datoria către firme de avocatură false, companii de tranzacționare a datoriilor, companii financiare etc., pentru a continua recuperarea datoriilor folosind tactici precum hărțuirea prin apeluri telefonice, amenințarea rudelor și postarea de fotografii fabricate pe rețelele de socializare pentru a păta și a prejudicia reputația și onoarea debitorului și a familiei sale.
În mod similar, pe 28 mai, nouă directori, șefi de departament, șefi de secție și lideri de echipă de la Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap Vietnam Company Limited și Sofi Solutions Company Limited au fost, de asemenea, acuzați de Poliția din orașul Ho Chi Minh de infracțiunea de „creditare cu daune în tranzacții civile”.
În timpul anchetei, poliția din orașul Ho Chi Minh a stabilit că aceste companii operau sub pretextul unor case de amanet și servicii de consultanță financiară pentru a se angaja în acordarea de credite camătărești prin intermediul site-urilor web tamo.vn și findo.vn.
Acestea sunt site-uri web ilegale de creditare online pentru consumatori, preprogramate, cu servere de date situate în străinătate și operate din străinătate. Companii precum Sofi Solutions, Digital Credit și Fincap desfășoară activități de creditare în Vietnam.
Când au nevoie de un împrumut, clienții se conectează pur și simplu la site-ul web sau la aplicația mobilă, completează informațiile personale și cererea de împrumut, iar sistemul va procesa automat cererea de împrumut fără niciun contact direct cu personalul creditorului.
Din aprilie 2019 până în aprilie 2023, prin intermediul celor două site-uri web menționate mai sus, Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap Vietnam Company Limited și Sofi Solutions Company Limited au acordat peste 2 milioane de împrumuturi, în valoare totală de peste 6.072 miliarde VND, și au profitat ilegal de peste 4.123,4 miliarde VND, cu rate ale dobânzii cuprinse între un minim de 153,2% și un maxim de 1.289,67%, ceea ce este de 7 până la 64 de ori mai mare decât rata maximă a dobânzii prevăzută în Codul Civil...
Aceste cazuri arată că situația creditelor camătărești prin aplicații sau site-uri web deghizate în afaceri legitime rămâne complexă, cu multe variante sofisticate, provocând multă indignare publică și afectând securitatea și ordinea. În același timp, agențiile de aplicare a legii și-au demonstrat hotărârea de a intensifica lupta împotriva și urmărirea penală a infracțiunilor legate de „creditul negru” prin intermediul aplicațiilor, colectarea ilegală de creanțe deghizată în firme de consultanță financiară, firme de consultanță juridică etc.
Poliția din orașul Ho Chi Minh îi avertizează pe cetățeni să fie vigilenți. Atunci când au nevoie de capital pentru afaceri, aceștia ar trebui să contacteze băncile și instituțiile financiare autorizate de stat pentru a beneficia de politici preferențiale și rate ale dobânzii adecvate. În plus, oamenii ar trebui să evite împrumuturile de bani prin aplicații ilegale pentru a preveni scurgerea de informații personale, contacte telefonice și imagini și pentru a evita hărțuirea, vandalismul și alte impacturi negative asupra lor și a familiilor lor. Informațiile personale ale clienților ar putea fi, de asemenea, vândute escrocilor sau utilizate în activități ilegale.
În aproape o lună de implementare a unei campanii de conștientizare publică și de încurajare a oamenilor să elimine produsele publicitare ilegale din oraș, Poliția orașului Ho Chi Minh a descoperit și verificat sute de numere de telefon legate de activități de creditare financiară, identificând 50 de persoane suspectate. Poliția a intentat 3 cazuri care implică 17 inculpați pentru infracțiuni legate de „cămătărie” și a emis sancțiuni administrative în 43 de cazuri de publicitate ilegală.
Legătură sursă
Comentariu (0)