Da Nang: Testarea urmăririi tranzacțiilor cripto de 500 USD sau mai mult

Vestea că Da Nang este primul oraș din țară care pilotează un proiect pilot de conversie controlată a activelor cripto atrage atenția multor părți. Cum va reuși guvernul să evite abuzul fluxului monetar?

Da Nang este plin de viață, cu multe proiecte mari implementate și testate - Foto: BD

Într-un interviu acordat publicației Tuoi Tre Online pe 1 septembrie, Departamentul de Știință și Tehnologie din orașul Da Nang a declarat că tocmai a emis o licență pentru testarea controlată a software-ului Basal Pay, în vederea implementării aplicațiilor tehnologice blockchain, schimbului de active cripto cu bani fiat, respectând reglementările internaționale privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului (Regula de călătorie).

Monitorizați îndeaproape tranzacțiile de 500 USD sau mai mult în Da Nang

Pentru a facilita și implementa în mod transparent software-ul, licența pilot a Departamentului de Știință și Tehnologie din orașul Da Nang stabilește numeroase cerințe specifice pentru controlul tranzacțiilor.

Mai exact: AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (compania autorizată să testeze) este responsabilă de controlul fluxului de depozite de criptoactive, respectând recomandările privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului.

Toate tranzacțiile vor fi verificate automat și continuu pentru origine, fiind revizuite la momentul depunerii, pe baza istoricului mișcărilor activului la persoana aferentă.

Software-ul trebuie să respecte reglementările internaționale privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului pentru depunerile și retragerile de criptoactive cu o valoare de 500 USD sau mai mult. Pentru tranzacții mici cu o valoare totală de 500 USD sau mai mult, software-ul va activa automat mecanismul Travel Rule.

În cazul în care instrumentul de analiză alertează despre o tranzacție suspectă, departamentul anti-spălare a banilor va efectua o investigație internă, urmărind fluxul tranzacțiilor pe blockchain.

Angajații lucrează în Parcul de Software nr. 2, una dintre cele trei locații care testează proiectul de conversie a activelor cripto - Foto: BD

De acolo, identificați originea tranzacțiilor neobișnuite, înregistrați tranzacțiile cu indicii legate de bani murdari, spălare de bani și finanțare a terorismului pentru a coordona cu autoritățile competente în vederea tratării acestora conform reglementărilor.

În ceea ce privește controlul fluctuațiilor cursului de schimb valutar al activelor cripto, Departamentul de Știință și Tehnologie din Da Nang a solicitat unității de testare să se coordoneze cu băncile comerciale pentru a dezvolta un plan de asigurare împotriva riscurilor datorate fluctuațiilor cursului de schimb, riscurilor de lichiditate și pentru a asigura un flux de numerar stabil în timpul procesului de testare.

Blocarea tranzacțiilor neautorizate în afara domeniului de testare

O cerință importantă stabilită și de agenția de management de stat din Da Nang în ceea ce privește funcționarea software-ului Basal Pay este configurarea unei soluții pentru controlul identificării electronice a tuturor clienților (eKYC) înainte de tranzacții.

Identificarea electronică a clienților este necesară atunci când valoarea totală a tranzacțiilor este de 500 USD sau mai mult. Toate datele de identificare trebuie comparate și verificate de către departamentul de combatere a spălării banilor în raport cu listele interzise actualizate conform standardelor internaționale.

În cazul în care se constată că un utilizator se află pe lista persoanelor interzise sau prezintă indicii că ar fi implicat în spălare de bani sau finanțare a terorismului, acesta va fi blocat imediat și raportat autorității competente.

În cadrul licenței, Departamentul de Știință și Tehnologie din Da Nang solicită unității pilot să implementeze proiectul doar în 3 locații din orașul Da Nang, inclusiv: Centrul Da Nang pentru Sprijinirea Startup-urilor Inovatoare, Parcul Concentrat de Tehnologie a Informației Da Nang Software Park și Parcul Da Nang Software Park nr. 2.

Parcul de software Danang nr. 2 - Fotografie: BD

Pentru a se asigura că software-ul nu este testat în afara domeniului său de aplicare, agenția de management de stat necesită o monitorizare atentă. Dacă este implementat în afara locației permise, software-ul va avertiza și va bloca întregul proces de tranzacție, nepermițând efectuarea următorului pas de plată.

Informațiile privind locația și tranzacțiile vor fi înregistrate integral pentru a servi inspecției, monitorizării și raportării agențiilor de management.

În plus, în cazul unor reclamații legate de indicii de fraudă, spălare de bani, utilizare de bani murdari sau atacuri software, departamentul de relații cu clienții al unității de testare trebuie să transmită imediat cazul departamentului de combatere a spălării banilor pentru investigare și tratare conform procedurii.

Unitatea de testare va emite o alertă atunci când soldul total al activelor cripto ale utilizatorului depășește 10 milioane USD (actualizat în software sau când software-ul înregistrează că depozitul total al unui utilizator sau al mai multor utilizatori depășește 2 milioane USD în decurs de 1 oră).

Un cont poate tranzacționa doar maximum 1.000 USD/tranzacție, iar numărul total de tranzacții nu poate depăși 1.000 USD/zi.

Pe 26 august, vicepreședintele Comitetului Popular al orașului Da Nang, Ho Quang Buu, a semnat o decizie de aprobare a unui studiu controlat de 36 de luni pentru o soluție tehnologică legată de conversia activelor cripto.

Conform deciziei, proiectul pilot controlat este software-ul Basal Pay al Alphatrue Solutions Joint Stock Company (o întreprindere nou înființată în Da Nang).

Thai Ba Dung

Sursă: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm