Schimbul de bani prin intermediul rețelelor sociale în apropiere de Tet devine cu ușurință „pradă” pentru escroci

NDO - Serviciile de schimb valutar pe rețelele sociale devin din ce în ce mai populare în timpul Anului Nou Lunar, dar, în același timp, prezintă și multe riscuri. Oamenii trebuie să fie vigilenți față de străini și să nu schimbe absolut deloc bani prin intermediul rețelelor sociale pentru a evita să devină „pradă” activităților frauduloase.

Serviciile de schimb valutar pe rețelele sociale în preajma Anului Nou Lunar devin din ce în ce mai populare, dar, în același timp, prezintă și multe riscuri. În această perioadă, nevoia de a schimba mărunțiș (bani noi) pe bani norocoși sau de a se pregăti pentru activități de consum în timpul sărbătorii Tet este foarte mare, ceea ce a creat oportunități pentru apariția serviciilor de schimb valutar online.

Cu toate acestea, escrocii au profitat de oportunitate, jucându-se cu psihologia și nevoile oamenilor pentru a comite fraude cu trucuri extrem de sofisticate.

În fiecare an, pe măsură ce se apropie Tet, trebuie doar să tastați cuvântul cheie „schimbați bani norocoși Tet” pe rețelele de socializare și vor apărea sute de postări și grupuri cu invitații și angajamente de „bani reali”, „bani noi”, „cel mai mic preț de pe piață”...

Mulți titulari de conturi acceptă chiar și „vânzare en-gros” de mărunțiș și bani noi pentru cei aflați în nevoie sau recrutează colaboratori pentru a posta articole. Pe lângă serviciul de schimb de bani noi și mărunțiș, „comercianții de bani” de pe internet vând și bani norocoși, bani unici, bani rari și valute străine ale multor țări.

Aceste valute sunt transferate în principal direct din străinătate, prețul de vânzare fiind adesea de multe ori mai mare decât valoarea nominală reală, în funcție de unicitatea monedei.

Consultați prețurile unor case de schimb valutar noi din Hanoi : comisionul de schimb pentru 10.000 VND, 20.000 VND și 50.000 VND este de aproximativ 5-6%. Pentru valori nominale mai mari sau pentru o sumă mai mare de bani schimbată, comisionul de schimb va fi puțin mai mic. Există chiar și conceptul de „bani pre-folosiți”, ceea ce înseamnă că banii folosiți au un comision de schimb de doar aproximativ 2-3%.

Cu toate acestea, reclamele pentru noi servicii de schimb valutar de pe rețelele de socializare prezintă multe riscuri pentru cei care efectuează schimburi valutare. De fapt, au existat multe victime care au efectuat noi tranzacții de schimb valutar, dar când au primit banii înapoi, aceștia nu au fost conform promisiunilor sau chiar au fost bani contrafăcuți.

Există multe cazuri în care, după ce oamenii au transferat bani, proprietarul contului de socializare a blocat contactul și a dispărut, „sărind” peste depunerea clientului.

De obicei, persoanele care „cad în capcana” escrocheriilor și primesc bani falși la schimb consideră că este „ghinionist” și nu îndrăznesc să raporteze autorităților de teama de a fi urmărite penal pentru cumpărarea și vânzarea de bani falși.

Prin urmare, toate actele de colectare și schimb de bani noi sau mărunțiș de la alte persoane și organizații pentru a beneficia de diferență și schimbul de bani online fără permisiune reprezintă încălcări ale legii și trebuie prevenite și tratate cu strictețe.

Ca răspuns la informațiile de mai sus, Departamentul pentru Securitatea Informațiilor ( Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor ) recomandă oamenilor să fie vigilenți față de persoanele necunoscuți și să nu facă schimb de bani prin intermediul rețelelor de socializare pentru a evita să devină „pradă” și să faciliteze acte frauduloase.

Ar trebui să utilizați servicii de schimb valutar doar de la bănci, companii financiare sau companii reputate, cu licențe legale de funcționare.

Pentru serviciile de pe rețelele de socializare, înainte de a efectua o tranzacție, verificați feedback-ul clienților vechi, recenziile sau certificatele legale ale serviciului; comparați diferența de curs valutar cu piața, nu aveți încredere în servicii cu cursuri de schimb prea mari față de piață.

Fiți precauți cu privire la serviciile care necesită transfer de bani înainte de a primi bunurile. Atunci când detectați subiecți cu acte de depozitare, punere în circulație a banilor falși sau alte acte frauduloase și de profit, este necesar să raportați prompt celei mai apropiate agenții de poliție pentru măsuri de prevenire și combatere conform prevederilor legale.

Pe 30 decembrie 2024, experții în securitate cibernetică au emis un avertisment cu privire la o campanie frauduloasă pe platforma gratuită de mesagerie și apeluri criptate bidirecționale - Signal.

Prin urmare, o tendință clară este că mulți escroci care operează din „ferme de escrocherii” din regiunea Asiei de Sud-Est trec de la Telegram la Signal ca principală platformă de comunicare frauduloasă.

Escrocheriile frecvente includ: platforme false de investiții financiare, escrocherii romantice și uzurparea identității altor persoane; trimiterea de linkuri care conțin cod rău intenționat către escrocherii...

Acești subiecți chiar se dau drept agenții guvernamentale pentru a câștiga încrederea victimei sau se prefac a fi angajați ai unei bănci sau ai unei companii financiare pentru a vă cere să furnizați informații personale sau să transferați bani.

Infractorii profită de această aplicație de mesagerie securizată pentru a comite fraude, deoarece Signal este o aplicație cu un nivel ridicat de criptare, ceea ce ajută la ascunderea acțiunilor lor. În același timp, pot aborda cu ușurință victimele prin intermediul acestei rețele sociale pentru a-și construi încrederea înainte de a comite fraude.

Confruntat cu situația menționată mai sus, Departamentul pentru Securitatea Informațiilor (Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor) recomandă ca oamenii să fie mai vigilenți, nu doar cu o singură aplicație, ci pe toate platformele de socializare, aplicațiile gratuite de mesagerie și apeluri.

Încetinește ritmul, verifică-ți identitatea, examinează oportunitățile de investiții și nu distribui niciodată informații sensibile online. Nu distribui informații sensibile, cum ar fi coduri OTP, parole sau informații financiare. Verifică întotdeauna orice linkuri, conturi sau organizații necunoscute înainte de a lua măsuri.

Dacă observați orice semn de fraudă, nu continuați absolut nicio tranzacție sau dialog și raportați situația la poliție pentru a preveni și a soluționa problema în conformitate cu prevederile legale.

În era digitală de astăzi, escrocheriile devin din ce în ce mai sofisticate și periculoase, în special în sectorul financiar. Una dintre cele mai frecvente forme de fraudă din ultima vreme este uzurparea identității angajaților băncii pentru a defrauda oamenii cu privire la împrumuturi sau rambursări.

Acest truc a făcut ca mulți oameni, în special cei care nu au prea multă experiență în finanțe, să cadă în capcana escrocilor.

Mai exact, recent, Agenția Poliției de Investigații, Poliția Provincială Dong Nai , a emis o decizie de urmărire penală și arestare a lui Le Thi Huynh Nhu (născută în 1998, domiciliată în districtul Xuan Loc) pentru a investiga infracțiunea de „însușire frauduloasă de bunuri”.

Conform rezultatelor anchetei inițiale, din cauza nevoii de bani pentru achitarea datoriilor, din decembrie 2023 până în mai 2024, Le Thi Huynh Nhu s-a dat drept angajată de bancă, incitând clienții să împrumute bani pentru a-și achita datoriile (de exemplu, păcălind un bărbat pe nume S să împrumute 16,2 miliarde VND, împrumutând 3,25 miliarde VND de la domnul D.TG), apoi însușindu-i.

Agenția de Investigații a Poliției Dong Nai a stabilit că trucul lui Le Thi Huynh Nhu nu este nou, dar mulți oameni sunt încă înșelați.

Subiecții pretind adesea că sunt angajați ai unei bănci mari, sunând sau trimițând mesaje text clienților sub pretextul că „îi anunță despre pachete de credit preferențiale” sau „actualizează informațiile de credit”. Apoi, îi cer împrumutatului să furnizeze informații personale, cum ar fi numărul actului de identitate, numărul contului bancar, nivelul veniturilor, scopul creditului etc.

Chiar dacă clientul are un credit la bancă, subiectul va notifica „plată restantă” sau „necesitatea de prelungire a creditului”. Aceștia solicită clientului să transfere bani într-un alt cont sau să furnizeze informații financiare personale pentru a „garanta tranzacția”.

După ce victima are încredere și urmează instrucțiunile, subiectul va prezenta motive pentru a o face pe victimă să aștepte, apoi va bloca orice comunicare și va lua toți banii.

Oamenii ar trebui să rețină că băncile nu vor suna în mod proactiv clienții pentru a le cere informații despre cont, parole sau pentru a solicita plăți prin telefon.

Notificările despre împrumuturi, scadența creditului sau modificări legate de contul dumneavoastră vor fi trimise, de obicei, prin e-mailul oficial al băncii sau prin canale securizate, cum ar fi aplicațiile bancare, nu prin telefon sau mesaje neobișnuite.

Departamentul pentru Securitatea Informațiilor (Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor) recomandă ca oamenii să apeleze în mod proactiv numărul de telefon oficial al băncii pentru a verifica identitatea persoanei vizate. Nu furnizați în niciun fel informații personale, cum ar fi codul bancar CCCD, codul OTP, etc.

Dacă cineva vă cere să furnizați aceste informații, refuzați imediat și anunțați banca. Nu urmați instrucțiunile străinilor, în special în ceea ce privește transferurile de bani.

Nu accesați linkuri ciudate și nu descărcați aplicații de origine necunoscută. În caz de suspiciune de fraudă, persoanele trebuie să se prezinte imediat la cea mai apropiată secție de poliție pentru instrucțiuni despre cum să gestioneze situația.

Fox News (un important canal multimedia din SUA) tocmai a emis un avertisment cu privire la o nouă metodă de fraudă online prin mesaje de e-mail false care se dau drept servicii de securitate și confidențialitate Windows, al cărei scop este de a prelua controlul asupra computerului victimei prin intermediul unui software de control de la distanță pentru a fura date.

Actorii rău intenționați creează mesaje de e-mail false, folosind logo-uri și interfețe similare cu alertele obișnuite din Windows. Când victima accesează mesajul, apare o notificare pop-up care informează că accesul la dispozitivul victimei a fost întrerupt temporar din motive de securitate.

Notificarea vine, de asemenea, cu un mesaj vocal repetitiv și o sirenă de avertizare pentru a crea urgență și pericol, îndemnând victima să contacteze rapid numărul de telefon pentru a gestiona și remedia prompt problema.

După ce apelează, subiectul se va preface a fi un tehnician Windows, instruind victima să descarce software-ul UltraViewer (software de control al dispozitivelor de la distanță) pentru a verifica computerul victimei.

După ce victima acordă accesul, subiecții vor scana și fura datele importante disponibile pe dispozitiv.

Având în vedere dezvoltarea fraudelor, Departamentul pentru Securitatea Informațiilor (Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor) recomandă ca oamenii să fie vigilenți atunci când primesc mesaje de e-mail cu conținut de notificare urgentă. Verificați cu atenție prin intermediul numerelor de telefon sau al portalurilor oficiale de informații Windows.

Nu mai contactați în niciun caz prin metodele furnizate în notificare, nu descărcați niciun software și nicio aplicație (chiar dacă acestea sunt valide). De asemenea, se recomandă utilizarea unui software de securitate de încredere și activarea sistemului firewall pentru a detecta și avertiza din timp potențialele amenințări.

Atunci când întâlnesc semne suspecte, oamenii trebuie să raporteze rapid autorităților competente pentru a investiga prompt și a preveni comportamentul fraudulos.

Postul de televiziune KSBY (California, SUA) a relatat că, recent, oamenii au primit în mod continuu mesaje despre care se spune că provin de la Serviciul Poștal al SUA, prin care sunt informați că procesul de expediere a fost întrerupt deoarece coletul destinatarului conține informații nevalide.

De fapt, aceasta este o înșelătorie, folosită de infractori cu scopul de a fura informațiile victimelor.

Subiecții trimit mesaje false victimelor, informându-le că un colet nu poate fi livrat deoarece codul poștal înscris pe colet este invalid, cerând victimei să ofere mai multe informații despre colet, astfel încât procesul de livrare să poată continua.

Subiecții mesajului au inclus un link către o pagină principală falsă a USPS (Serviciul Poștal al Statelor Unite), solicitând acces pentru a furniza informații și precizând, de asemenea, că, dacă problema nu va fi rezolvată în următoarele 24 de ore, coletul va fi returnat.

După accesarea linkului, victima va fi redirecționată către un site web fals. Aici, site-ul web va solicita informații precum adresa de domiciliu, numele complet, numărul de telefon, informațiile despre cardul bancar etc. pentru a verifica dacă ruta de livrare este corectă și validă.

Ca răspuns la escrocheria menționată mai sus, Departamentul pentru Securitatea Informațiilor (Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor) recomandă oamenilor să fie vigilenți atunci când primesc mesaje cu conținutul menționat mai sus. Verificați cu atenție informații precum articolele din interiorul coletului, prețul, costurile de livrare, informațiile expeditorului și adresa...

Nu furnizați niciodată informații personale prin linkuri care conțin caractere ciudate, au interfețe suspecte sau nu redirecționează direct vizitatorii către aplicațiile disponibile pe dispozitiv.

Atunci când detectează semne suspecte, oamenii trebuie să raporteze rapid poliției pentru a investiga prompt, a preveni frauda și a depista subiectul.

Sursă: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html