„Scutul digital” protejează cetățenii de vârful sezonului de fraude dinaintea Zilei Tet.

Pe măsură ce se apropie Anul Nou Lunar, cererea de plăți și transferuri de bani crește brusc, moment în care escrocheriile online escaladează cu metode din ce în ce mai sofisticate. În acest context, pe lângă îmbunătățirea sistemelor de avertizare tehnologică, industria bancară construiește proactiv un „scut digital” cu mai multe straturi, combinând tehnologia, resursele umane și cooperarea strânsă cu forțele de poliție pentru a proteja activele clienților.

Intervenție promptă la ghișeul de tranzacții .

De fapt, multe escrocherii au fost prevenite chiar la ghișeele băncilor, datorită gândirii rapide și simțului de responsabilitate al casierilor. Recent, sucursala LPBank Luc Nam (provincia Bac Ninh) a înregistrat un caz în care o clientă a venit să solicite o retragere anticipată a întregului sold din două conturi de economii în valoare totală de 400 de milioane de VND. În timpul procesului, casierul a observat că clienta a manifestat un comportament neobișnuit, răspunzând constant la apeluri telefonice, părând anxioasă și îndemnând personalul să transfere rapid bani într-un cont necunoscut.

Potrivit unui reprezentant al LPBank, prin discuții profesionale, personalul băncii a stabilit că respectivul client era manipulat și amenințat de persoane care se prefăceau ofițeri de poliție și care cereau transferuri de bani în „scopuri de investigație”. Imediat, casierul a întârziat proactiv tranzacția, l-a liniștit pe client și a contactat Poliția din Comuna Luc Nam. Datorită coordonării prompte dintre bancă și organele de drept, clientul a oprit transferul de bani, evitând riscul de a-și pierde toate economiile.

Plățile fără numerar sunt în creștere rapidă.

O situație similară a avut loc la BIDV Ha Tinh la începutul lunii decembrie 2025. În timp ce ajuta un client în vârstă cu un transfer de bani, dna TTTN – casieră la BIDV Ha Tinh – a observat că respectivul client avea asupra sa peste 2 miliarde VND, călătorea singur și părea anxios și îngrijorat. În ciuda explicațiilor și avertismentelor repetate, clientul a continuat să solicite transferul de bani.

Ca răspuns la situația de urgență, BIDV Ha Tinh a anunțat în mod proactiv Departamentul de Poliție Criminală (Poliția Provincială Ha Tinh), Poliția Secției Thanh Sen și Poliția Comunei Thach Xuan pentru a coordona gestionarea situației. Abia după ce i s-a explicat direct situația de către ofițerii de poliție, clientul s-a calmat și a fost de acord să oprească transferul.

Potrivit spuselor doamnei LTH (76 de ani, locuitoare în comuna Thach Xuan), aceasta a primit un telefon de la cineva care a informat-o că fiul ei a suferit un accident grav și are nevoie urgentă de bani pentru tratament de urgență. Înainte de aceasta, ea vânduse tot aurul acumulat, în valoare de peste 2 miliarde VND. Mai mult, un angajat al unui magazin de aur a „escortat-o” chiar la bancă, deoarece erau îngrijorați că va avea asupra ei o sumă atât de mare de bani.

Potrivit directorului sucursalei BIDV Ha Tinh, Nguyen Dinh Thinh, aceasta nu este prima dată când casierii sucursalei au detectat și prevenit cu succes fraudele. Pentru a răspunde proactiv la escrocheriile din ce în ce mai sofisticate, BIDV Ha Tinh consolidează în mod regulat instruirea internă, actualizând personalul cu privire la noile metode de fraudă, cum ar fi uzurparea de identitate, deepfake-ul, cartelele SIM virtuale, phishing-ul etc., asigurându-se că casierii au suficiente cunoștințe și abilități pentru a avertiza prompt clienții.

Statisticile băncilor din provincia Ha Tinh arată că numai în 2025, casierii au prevenit prompt zeci de cazuri de fraudă în valoare totală de aproape 10 miliarde VND. Mulți lideri bancari consideră că, deși sistemele automate de avertizare devin din ce în ce mai eficiente, elementul uman rămâne crucial, în special în situații complexe care necesită verificare și consultare directă pentru a se asigura că clienții înțeleg adevărata natură a problemei.

Sistemul tehnologic de avertizare se dovedește eficient.

La nivel de sistem, un reprezentant al Băncii de Stat a Vietnamului a declarat că Sistemul Informațional pentru Gestionarea, Monitorizarea și Prevenirea Riscurilor de Fraudă în Operațiunile de Plată (SIMO) a emis 2,13 milioane de alerte de fraudă către clienți. În special, peste 670.000 de tranzacții au fost oprite sau anulate în mod proactiv de către utilizatori după primirea alertelor, cu o valoare totală care depășește 2.570 miliarde VND.

Aceste cifre arată că frauda rămâne o problemă complexă, însă instrumentele de avertizare s-au dovedit extrem de eficiente, ajutând oamenii să se oprească la timp înainte de a cădea în capcanele infractorilor de înaltă tehnologie.

Odată cu aceasta, explozia plăților fără numerar creează și o nevoie urgentă de a asigura securitatea tranzacțiilor. Potrivit Băncii de Stat a Vietnamului, după 20 de ani, tranzacțiile de plată fără numerar au crescut de aproximativ 500 de ori ca număr și de peste 60 de ori ca valoare față de 2005.

Mai exact, între 2015 și 2025, tranzacțiile pe internet au crescut de 59 de ori în volum și de 21 de ori în valoare; tranzacțiile mobile au crescut de 280 de ori în volum și de 600 de ori în valoare. Plățile prin coduri QR, care au fost populare abia în 2018, au crescut de peste 700 de ori în volum și de peste 400 de ori în valoare, devenind metoda dominantă în tranzacțiile cu amănuntul și de consum.

Potrivit reprezentanților Ministerului Securității Publice, investigațiile au relevat că majoritatea cazurilor de fraudă online implică utilizarea conturilor bancare care nu sunt înregistrate pe numele titularului contului pentru a primi și transfera bani. Prin urmare, pentru a preveni eficient criminalitatea cibernetică, este necesar să se abordeze temeinic cumpărarea, vânzarea și utilizarea conturilor bancare care nu sunt înregistrate pe numele titularului contului.

Urmând directivele Primului Ministru și ale conducerii Ministerului Securității Publice, Departamentul A05 se coordonează cu Banca de Stat a Vietnamului și cu băncile comerciale pentru a revizui, verifica și curăța conturile, coordonând totodată cu unitățile de poliție și localitățile pentru a verifica, investiga și trata cu strictețe persoanele care colectează conturi și responsabilitățile titularilor de conturi conform legii.

Înainte de vârful de la sfârșitul anului, multe bănci importante au emis în mod continuu avertismente privind frauda. BIDV a avertizat recent clienții cu privire la primirea de e-mailuri care uzurpă identitatea băncii cu conținut precum „verificarea identității”, „verificarea tranzacțiilor”, însoțite de linkuri care conțin programe malware sau care vizează furtul de informații personale.

BIDV afirmă că toate informațiile oficiale sunt trimise doar prin e-mailuri cu domeniul bidv.com.vn și nu includ în niciun caz linkuri care să le oblige pe clienți să dea clic pe ele.

Agribank a avertizat, de asemenea, împotriva persoanelor care creează pagini de socializare false și grupuri care uzurpă identitatea băncii pentru a solicita interviuri, a invita la participarea la proiecte interne și a solicita transferuri de bani. Vietcombank a declarat că a înregistrat cazuri de persoane care uzurpă identitatea băncii în scopuri de recrutare, solicitând candidaților să transfere bani sau să furnizeze informații despre cont și coduri OTP - acțiuni care sunt complet contrare procesului oficial de recrutare al băncii.

Potrivit experților, sfârșitul anului este o perioadă în care activitatea infracțională crește, în special frauda cibernetică. Experții sfătuiesc oamenii să nu dea curs niciunei solicitări din partea străinilor prin telefon sau mesaje text; să nu furnizeze informații de conectare, coduri OTP sau numere de card. De asemenea, aceștia recomandă contactarea imediată a băncii sau a poliției dacă se detectează orice activitate neobișnuită.

Sursă: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html