Băncile își consolidează „scutul digital” împotriva valului de escrocherii bazate pe inteligență artificială.

Confruntate cu un val din ce în ce mai sofisticat de fraude de înaltă tehnologie, în special uzurparea identității bazată pe inteligență artificială, tot mai multe bănci comerciale își consolidează măsurile de securitate pentru a proteja clienții în tranzacțiile online.

Pe 25 mai,ACB a implementat un mecanism de alertare a utilizatorilor conturilor și cardurilor care primesc fonduri și care prezintă semne de suspiciune de fraudă, pe baza reconcilierii datelor din sistemul SIMO. Acesta își propune să detecteze și să avertizeze utilizatorii în timp real cu privire la conturile sau tranzacțiile care prezintă semne de fraudă sau înșelăciune.

Potrivit ACB, acest mecanism de avertizare a fost implementat anterior pentru a ajuta clienții să identifice riscurile din tranzacții. În cea mai recentă actualizare, banca continuă să extindă și să actualizeze datele din mai multe surse, îmbunătățind astfel acuratețea și capacitatea de a avertiza asupra riscurilor în timp real. În funcție de nivelul de suspiciune cu privire la contul sau cardul care primește banii, sistemul va oferi clienților niveluri de avertizare adecvate.

Mai exact, cu alertele de nivel 1 și 2, clienții pot decide în continuare în mod proactiv să continue tranzacționarea. Cu toate acestea, cu alertele de nivel 3, atunci când sistemul identifică un risc clar de fraudă, tranzacția va fi blocată automat pentru a proteja clientul.

ACB emite avertismente clienților în funcție de nivelul de risc al contului lor și al cardului care primește transferul de bani.

În mod similar, astăzi, 25 mai, Nam A Bank a lansat și un serviciu de verificare a stării conturilor de plăți și a portofelelor electronice suspectate de fraudă prin intermediul sistemului SIMO. Potrivit Nam A Bank, integrarea SIMO îi ajută pe clienți să primească alerte imediate atunci când transferă bani în conturi sau portofele electronice care prezintă semne de suspiciune de fraudă, oprind astfel în mod proactiv tranzacțiile pentru a limita riscul de pierdere a banilor.

Datorită mecanismului de conectare a datelor la nivel de industrie între agențiile de reglementare și instituțiile financiare, clienții pot verifica cu ușurință conturile destinatare, reducând „punctele moarte” ale informațiilor în tranzacțiile online.

Odată cu dezvoltarea rapidă a tehnologiei deepfake și a tehnologiei vocale bazate pe inteligență artificială, infractorii pot crea cu ușurință escrocherii care implică „transferuri urgente de bani”, „verificare cont” sau „cereri de rambursare”. Prin urmare, băncile comerciale recomandă utilizatorilor să fie deosebit de precauți cu cererile urgente de transfer de bani, să verifice proactiv informațiile prin mai multe canale oficiale de comunicare, să evite accesarea linkurilor suspecte și să limiteze partajarea datelor personale pe rețelele de socializare pentru a reduce riscul de fraudă.

SIMO este un sistem informatic care susține gestionarea, monitorizarea și prevenirea riscurilor de fraudă în operațiunile de plată, dezvoltat de Banca de Stat a Vietnamului în colaborare cu Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenirea Criminalității de Înaltă Tehnologie (A05) din cadrul Ministerului Securității Publice și cu Corporația Națională de Plăți din Vietnam (NAPAS).

La 17 mai 2026, sistemul trimisese alerte către peste 4 milioane de clienți cu privire la tranzacțiile care prezentau semne de risc. Dintre aceștia, peste 1,3 milioane de clienți au întrerupt sau anulat în mod proactiv tranzacțiile, prevenind astfel o valoare totală a tranzacțiilor de până la 4.400 de miliarde VND.

NHUNG NGUYEN

Sursă: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so-truc-lan-song-lua-dao-ai-post854342.html