Angajații băncii contribuie la prevenirea și combaterea criminalității

Frauda cibernetică, sub toate formele și trucurile, a cauzat suferințe multor oameni. Pentru a ajuta oamenii să efectueze tranzacții în siguranță prin sistemul bancar, industria bancară a lansat mișcarea „Angajații băncilor contribuie la prevenirea și combaterea criminalității”. Un reporter de la ziarul Binh Thuan a avut un interviu cu dl. Phan Thanh En - directorul Băncii de Stat a Vietnamului, sucursala Binh Thuan.

Domnul Phan Thanh En - Director al Sucursalei Băncii de Stat Binh Thuan.

Domnule, în prezent, situația fraudei prin transfer de bani pe internet este foarte frecventă. Cum se întâmplă asta în Binh Thuan?

Dl. Phan Thanh En: Recent, în provincia Binh Thuan în special și în întreaga țară în general, au existat numeroase cazuri de fraudă și de însușire de active în spațiul cibernetic în sectorul bancar, cu trucuri din ce în ce mai sofisticate și organizate, provocând confuzie și daune clienților și reducând reputația băncilor.

Numai în aprilie și mai 2024, în provincie, au existat numeroase cazuri consecutive de fraudă și însușire de proprietăți sub forma uzurpării identității autorităților competente (poliție, procurori, instanțe etc.) pentru a păcăli victimele să transfere bani în conturi bancare și apoi să îi însușească. De obicei, pe 9 aprilie 2024, un client născut în 1956 în comuna Tan Lap, districtul Ham Thuan Nam, a fost păcălit să transfere 1,8 miliarde VND, fapt detectat prompt de sucursala Agribank Ham My și prevenit prin coordonare cu poliția comunei Ham My. Pe 12 aprilie 2024, un client născut în 1954 în comuna Ham Kiem, districtul Ham Thuan Nam, a fost păcălit să transfere 450 de milioane VND, fapt detectat prompt de sucursala BIDV Binh Thuan și prevenit prin coordonare cu PA05 - Poliția Provincială. Pe 3 mai 2024, un client născut în 1958 în orașul Ma Lam, districtul Ham Thuan Bac, a fost păcălit să transfere 3,2 miliarde VND. Sucursala Agribank Ham Thuan Bac a detectat prompt acest fenomen și s-a coordonat cu poliția orașului Ma Lam pentru a-l preveni... Din cazurile menționate mai sus, se poate observa că situația fraudei imobiliare este foarte complicată și tinde să crească. Acest lucru demonstrează că vigilența, simțul responsabilității și rolul băncilor în detectarea promptă și prevenirea transferului de bani către escroci de către victime reprezintă unul dintre factorii importanți, contribuind la prevenirea și stoparea eficientă a infracțiunilor de fraudă imobiliară.

Din perspectiva managementului, ce recomandări are industria bancară pentru a ajuta oamenii să evite înșelăciunea?

Dl. Phan Thanh En: Pentru a preveni și a vă proteja de formele de fraudă menționate mai sus, oamenii trebuie să rămână calmi și să nu se lase păcăliți de presiune psihologică și amenințări. Verificați identitatea și informațiile apelantului sunând înapoi la numărul de telefon oficial al agenției respective sau contactând agenția direct prin canale oficiale. Nu furnizați informații personale sau bani prin telefon, e-mail sau alte mijloace de comunicare. Dacă primiți un apel amenințător sau suspectați semne de fraudă, anunțați imediat poliția locală pentru sprijin și consiliere. Trebuie menționat că agențiile de management de stat nu vor solicita brusc oamenilor să transfere bani sau să furnizeze informații sensibile prin telefon fără o notificare prealabilă scrisă.

Pentru a implementa eficient mișcarea întregului popor pentru protejarea securității naționale, Banca de Stat a Vietnamului, sucursala Binh Thuan, a lansat mișcarea „Angajații băncii contribuie la prevenirea și combaterea criminalității”, precum și pentru a sprijini clienții în identificarea, detectarea și prevenirea actelor criminale și a fraudelor, care duc la pierderea banilor clienților. Banca de Stat a Vietnamului, sucursala Binh Thuan, a solicitat instituțiilor de credit din zonă să organizeze periodic instruiri și actualizări de cunoștințe privind prevenirea și combaterea infracțiunilor în domeniul plăților, a infracțiunilor care utilizează tehnologie avansată pentru comiterea de fraude online... pentru ca funcționarii și angajații să aibă măsuri preventive la timp, pentru a proteja drepturile și interesele legitime atât ale clienților, cât și ale băncilor. Astfel, informarea temeinică a tuturor funcționarilor și angajaților aflați în procesul de tranzacții directe cu clienții este necesară. În cazul detectării de tranzacții suspecte, este necesar să se investigheze imediat și să se explice clienților metodele și trucurile infractorilor, astfel încât aceștia să înțeleagă și să oprească imediat tranzacțiile, iar dacă este necesar, să se coordoneze cu poliția și alte agenții pentru a le rezolva.

În plus, este necesar să se promoveze informarea, comunicarea și avertizarea clienților cu privire la metodele și trucurile de fraudă și înșelăciune ale infractorilor, pentru a le recunoaște și preveni; să se instruiască clienții cu privire la asigurarea securității și siguranței atunci când efectuează tranzacții în mediul electronic; să se facă publică pentru clienți informații despre formele de fraudă și însușire de active prin diverse canale, cum ar fi e-mailul, mesajele text, secțiunile de notificare din aplicațiile Smart Banking, site-urile web ale băncilor, scurte videoclipuri care să instruiască clienții cu privire la modul de efectuare a tranzacțiilor online în siguranță... Sfaturi pentru clienți cu privire la ce să facă și ce să nu facă, protejarea proactivă a informațiilor personale în timpul utilizării serviciilor pentru a evita căderea în capcana escrocilor; coordonarea cu forțele funcționale, poliție, furnizarea de linii telefonice de asistență sau adrese de e-mail pentru a sprijini prompt clienții.

În plus, băncile, în special personalul care abordează frecvent clienții pentru tranzacții, trebuie să sprijine clienții în detectarea, identificarea și prevenirea promptă a comportamentului fraudulos, a comportamentului neobișnuit și a pierderii controlului asupra clienților care duce la pierderi de bani. Există o politică de laudă, încurajare și recompensare promptă pentru colectivele și personalul băncii cu realizări în prevenirea, detectarea și prevenirea promptă a fraudei online în sectorul bancar...

Mulțumesc!

Sursă