Mulți oameni au fost înșelați și au rămas fără bani în conturi. Cum limitează Banca de Stat acest lucru?

(NLDO) - Multe persoane au fost amenințate și înșelate de imitatori care le-au luat bani din conturile bancare.

Aceasta este o petiție trimisă de alegătorii din provincia Binh Duong după cea de-a 8-a sesiune a celei de-a 15-a Adunări Naționale. Prin urmare, alegătorii au reflectat asupra faptului că frauda pe internet este în prezent complicată și imprevizibilă.

Multe persoane au fost amenințate și înșelate de imitatori pentru a le fura bani din conturile bancare. Prin urmare, alegătorii au cerut industriei bancare să consolideze măsurile de protejare a conturilor clienților.

Ca răspuns la întrebările alegătorilor, Banca de Stat a recunoscut că infracțiunile de înaltă tehnologie din activitățile de plată sunt din ce în ce mai sofisticate și complexe; prevenirea abuzului de activități de plată pentru activități ilegale intră în sfera funcțiilor de management ale multor sectoare și domenii diferite. Aceasta necesită o coordonare strânsă între unitățile relevante pentru o gestionare și o gestionare eficiente.

Banca de Stat a revizuit și a efectuat cercetări periodice pentru a perfecționa cadrul legal privind activitățile de plată și a completat reglementările privind actele interzise în activitățile de plată.

Modificarea și completarea reglementărilor privind deschiderea și utilizarea conturilor de plăți, a cardurilor bancare și a portofelelor electronice în direcția unor reglementări mai stricte privind procesul de identificare și verificare a clienților care deschid și utilizează conturi de card bancar, portofele electronice etc.

Regulamentul conform căruia transferurile de 10 milioane VND sau mai mult trebuie să solicite autentificarea biometrică a clienților individuali ajută la limitarea fraudei și a falsificării.

Reglementările impun ca autentificarea biometrică a conturilor de către clienții individuali (prin intermediul datelor de identificare a cetățenilor încorporate în cip, cont VneID) pentru tranzacțiile cu o valoare de peste 10 milioane VND sau atunci când valoarea totală a tranzacției într-o zi este mai mare de 20 de milioane VND sau la schimbarea dispozitivului care efectuează tranzacții de Mobile Banking.

„Implementarea autentificării biometrice în tranzacțiile bancare ajută la asigurarea faptului că tranzacțiile de plată online sunt efectuate de către proprietar, îmbunătățind securitatea și minimizând riscul de fraudă și escrocherii.”

„Până la sfârșitul anului 2024, Centrul Național de Informații despre Credit din Vietnam curățase 57 de milioane de dosare ale clienților care aveau credite; instituțiile de credit și intermediarii de plăți au curățat aproape 83,6 milioane de dosare ale clienților”, a declarat Banca de Stat.

Sectorul bancar implementează măsuri de sporire a protecției clienților atunci când efectuează tranzacții online, cum ar fi potrivirea informațiilor biometrice în conformitate cu standardele internaționale pentru a asigura identificarea exactă a subiectului care efectuează tranzacția.

Are capacitatea de a detecta semne biometrice false ale obiectelor vii (Liveness Detection) pentru a preveni frauda și clienții falși prin intermediul imaginilor (imagini statice, imagini animate), videoclipurilor , măștilor 3D și imaginilor și videoclipurilor create prin tehnologia Deepfake.

Implementați soluții pentru a preveni și detecta interferențele neautorizate cu aplicațiile de Mobile Banking instalate pe dispozitivele mobile ale clienților.

Regulamente privind instituțiile de credit și intermediarii de plăți care nu trimit clienților mesaje SMS sau e-mailuri care conțin hyperlinkuri pentru accesarea site-urilor electronice de știri, cu excepția cazurilor solicitate de clienți.

Clienții trebuie doar să primească orice SMS sau e-mail care conține un link pentru a-l identifica imediat ca fiind un mesaj sau un e-mail fals.

„Implementați un sistem de monitorizare a conturilor de plată și a portofelelor electronice suspectate de fraudă și contrafacere, permițând organizațiilor membre să raporteze informații despre conturile suspecte atunci când sunt detectate și să partajeze informații cu alți membri.”

„Pe baza sursei centralizate de date a sistemului, instituțiile de credit pot lua decizii de blocare imediată a tranzacțiilor sau de solicitare autentificării și identificării contului înainte de efectuarea tranzacțiilor online” - Banca de Stat a propus o soluție.

Sursă: https://nld.com.vn/nhieu-nguoi-bi-lua-mat-tien-trong-tai-khoan-ngan-hang-nha-nuoc-han-che-cach-nao-196250216121035031.htm