Datoriile neperformante la ACB au crescut brusc cu 93% față de sfârșitul anului 2022

Asia Commercial Joint Stock Bank (HoSE:ACB ) tocmai și-a anunțat rezultatele economice pentru trimestrul al patrulea și pentru întregul an 2023. Prin urmare, banca a înregistrat venituri nete din dobânzi de 6.289,6 miliarde VND, în scădere cu 2,5% în aceeași perioadă. Veniturile din surse diferite de dobânzi au înregistrat, de asemenea, creșteri și scăderi inconsistente. Mai exact, profitul net al ACB din activități de servicii a scăzut cu 22% în aceeași perioadă, ajungând la 727 miliarde VND.

Profitul net din activitățile de tranzacționare valutară a scăzut brusc cu 94%, de la aproape 504 miliarde VND în aceeași perioadă a anului trecut la aproape 29 de miliarde VND.

Alte activități au cauzat pierderi ale băncii de 13,7 miliarde VND, în timp ce în aceeași perioadă a anului trecut, acest segment a adus ACB un profit de peste 140 de miliarde VND, în principal datorită scăderii bruște a veniturilor din aporturile de capital pentru cumpărarea de acțiuni de la 13 miliarde VND anul trecut la aproape 1,9 miliarde VND.

Singurul punct pozitiv a fost segmentul de tranzacționare a valorilor mobiliare de investiții, cu un profit net de peste 1.358 miliarde VND, în timp ce în aceeași perioadă a anului trecut, acest segment a cauzat pierderi de 2,7 miliarde VND pentru ACB. Aceasta a fost, de asemenea, principala sursă de venituri a băncii în trimestrul al patrulea.

În această perioadă, alte cheltuieli operaționale ale ACB au crescut de 10 ori față de aceeași perioadă a anului trecut, ajungând la peste 230 de miliarde VND. Compania și-a redus cheltuielile operaționale de la 4.064 miliarde VND în aceeași perioadă la 3.013 miliarde VND. Drept urmare, profitul net al ACB din activități comerciale în trimestrul al patrulea a crescut cu 39%, ajungând la 5.365 miliarde VND.

Banca și-a consolidat scutul împotriva datoriilor neperformante prin creșterea costurilor de provizionare a riscului de credit la 321,6 miliarde VND, în creștere cu 28% față de anul precedent. Cu toate acestea, ACB a raportat în continuare un profit înainte de impozitare de 5.043 miliarde VND și un profit după impozitare de 4.006 miliarde VND, în creștere cu 39% față de anul precedent.

Cumulat pentru întregul an 2023, ACB a înregistrat venituri nete din dobânzi de 24.959 miliarde VND, o creștere de 6% față de 2022. Similar trimestrului al patrulea, activitățile de tranzacționare cu titluri de investiții au continuat să aducă băncii un profit de 2.647 miliarde VND, o creștere accentuată față de profitul de 20,6 miliarde VND din anul precedent.

Conform notelor din situațiile financiare ale băncii, ACB deține un total de 73.463 miliarde VND în titluri de investiții, inclusiv aproape 44.904 miliarde VND în titluri disponibile pentru vânzare și aproape 28.560 miliarde VND în titluri deținute până la scadență.

Până la sfârșitul anului 2023, profitul operațional net al ACB a crescut cu 27%, ajungând la 21.872 miliarde VND. Deși cheltuielile cu provizionarea riscului de credit ale băncii au crescut brusc de la aproape 71 miliarde VND la 1.804 miliarde VND, ACB a raportat în continuare un profit înainte de impozitare de 20.068 miliarde VND și un profit după impozitare de aproape 16.045 miliarde VND, în creștere cu 17% față de 2022.

În 2023, ACB și-a stabilit o țintă de profit înainte de impozitare de peste 20.000 de miliarde VND. Astfel, la sfârșitul anului, banca a atins obiectivul stabilit.

La 31 decembrie 2023, activele totale ale ACB erau de 718.794 miliarde VND, o creștere de 18% față de începutul anului. Dintre acestea, depozitele la alte instituții de credit au crescut cu 39%, ajungând la 114.644 miliarde VND; împrumuturile acordate altor instituții de credit au scăzut brusc cu 92%, ajungând la aproape 280 miliarde VND.

Segmentul de tranzacționare cu titluri de valoare al băncii a crescut, de asemenea, de la 1.131 miliarde VND la 7.177 miliarde VND, în principal titluri emise de alte instituții de credit autohtone, cu 4.000 miliarde VND. Creditele pentru clienți au ajuns la 482.235 miliarde VND, în creștere cu 18% față de anul precedent.

În 2023, depozitele clienților la ACB au fost de 482.703 miliarde VND, în creștere cu 16%; depozitele și împrumuturile de la alte instituții de credit ale ACB au ajuns la 89.506,6 miliarde VND, în creștere cu 32% față de anul precedent.

În ceea ce privește calitatea creditelor, datoria totală neperformantă a ACB în ultima zi a anului a fost înregistrată la 5.887 miliarde VND, o creștere de 93% față de sfârșitul anului 2022. Dintre acestea, creanțele îndoielnice (datorii din grupa 4) au crescut cel mai mult, de 2,3 ori mai mult decât în anul precedent, ajungând la aproape 1.049 miliarde VND; datoriile substandard (datorii din grupa 3) au crescut, de asemenea, cu 112,6%, ajungând la 940 miliarde VND, iar datoriile cu posibilitatea de pierdere a capitalului (datorii din grupa 5) au crescut cu 80%, ajungând la aproape 3.898 miliarde VND. Drept urmare, raportul dintre creanțele neperformante și creditele restante a crescut de la 0,74% la 1,22% .

Sursă