Предложение об увеличении штрафов за предоставление услуг электронных кошельков

Одним из нарушений в сфере расчетных счетов, за которые Госбанк предложил повысить размер штрафа, является нарушение правил деятельности платежных посредников (оказывающих услуги электронных кошельков).

Рынок электронных кошельков во Вьетнаме демонстрирует быстрый рост. По данным компании FiinGroup, специализирующейся на предоставлении комплексных услуг по работе с финансовыми данными, в период 2018–2023 годов количество и объем транзакций через электронные кошельки постоянно демонстрировали двузначный рост с годовыми темпами 80,4% и 83,5% соответственно.

Бурный рост рынка является одной из причин, по которой управляющему органу приходится вносить поправки в соответствующие нормативные акты управления.

Соответственно, в проекте указа об административных санкциях за правонарушения в денежно-кредитной и банковской сферах, который находится на рассмотрении (о внесении изменений и дополнений в указ № 88/2019/ND-CP), Государственный банк предложил штраф в размере 100–120 миллионов донгов за открытие или ведение анонимного или фиктивного электронного кошелька; покупать, продавать, сдавать в аренду, брать в долг, одалживать электронные кошельки; Кража, сговор с целью кражи, покупка, продажа информации об электронных кошельках из 10 или более электронных кошельков;

Штраф от 50 до 100 миллионов донгов за открытие или содержание анонимных или поддельных электронных кошельков; покупать, продавать, сдавать в аренду, брать в долг, одалживать электронные кошельки; Кража, сговор с целью кражи, покупка, продажа информации об электронных кошельках от 1 электронного кошелька менее чем 10 электронным кошелькам.

Приложения для обслуживания электронных кошельков. Иллюстрация

Кроме того, за нарушения при операциях с банковскими картами также предлагаются повышенные штрафные санкции. Например: штраф в размере 100–150 миллионов донгов за покупку, продажу, аренду, лизинг, заимствование, предоставление взаймы платежных счетов (банковских счетов) или покупку, продажу информации о платежных счетах в количестве от 1 счета до менее 10 платежных счетов, которые еще не подлежат уголовному преследованию.

Штрафы от 150 до 200 миллионов донгов за открытие платежных счетов для клиентов и предоставление клиентам возможности использовать платежные счета с нарушением закона в процессе предоставления платежных услуг; Штраф от 60 до 80 миллионов донгов за аренду, лизинг, покупку, продажу, открытие банковских карт (за исключением анонимных предоплаченных карт) в количестве от 1 карты до менее 10 карт.

Данные Государственного банка Вьетнама показывают, что по состоянию на 30 июня 2024 года в стране насчитывается 50 лицензированных платежных посреднических организаций, из которых 48 являются поставщиками услуг электронных кошельков. Общее количество активированных кошельков достигает 58 миллионов, из них более 34 миллионов активных кошельков, что составляет около 59% от общего количества кошельков.

Что касается безналичных расчетов, то к началу 2025 года количество личных платежных счетов во Вьетнаме достигнет более 200 миллионов. Во многих коммерческих банках более 90% финансовых транзакций проводятся через цифровые каналы, при этом рост транзакций через Интернет, мобильные устройства и QR-коды достигнет 35%, 33% и 66% соответственно за тот же период 2024 года.

Туй Линь

Источник: https://congthuong.vn/de-xuat-tang-muc-xu-phat-trong-cung-ung-dich-vu-vi-dien-tu-388351.html