В каких случаях банковские счета клиентов будут заморожены?

С 1 июля вступит в силу Постановление правительства № 52/2024, регулирующее безналичные расчеты. Оно регламентирует открытие и использование банковских счетов и четко определяет случаи, в которых расчетные счета клиентов будут заморожены.

В частности, остаток на банковском счете частично или полностью замораживается в соответствии с предварительной договоренностью между владельцем платежного счета и поставщиком платежных услуг или по запросу владельца счета. Во втором случае имеется письменное решение или запрос компетентного органа в установленном порядке.

В некоторых случаях платежные счета клиентов будут заблокированы.

В-третьих, когда поставщик платежных услуг обнаруживает ошибку или неточность при ошибочном зачислении средств на счет клиента или выполняет запрос на возврат средств от поставщика платежных услуг по переводу денег из-за ошибки или неточности по сравнению с платежным поручением стороны, осуществляющей перевод денег, после зачисления средств на платежный счет клиента. Сумма, заблокированная на платежном счете, не должна превышать сумму ошибки или неточности.

Четвертый случай — запрос на блокировку поступает от одного из владельцев совместного платежного счета, за исключением случаев, когда между поставщиком платежных услуг и владельцами совместного платежного счета имеется предварительное письменное соглашение.

В постановлении также установлено, что владельцы платежных счетов обязаны предоставлять полную и честную информацию, соблюдать правила открытия, использования и разрешения использования платежных счетов, а также должны обеспечить наличие на счете достаточного количества денежных средств (кредитного остатка) для исполнения платежного поручения (за исключением случаев, когда с поставщиком платежных услуг заключен договор овердрафтного кредита).

Что касается банков, то их обязанностью является полное и своевременное исполнение действительных платежных поручений владельцев платежных счетов. Банк имеет право отказать в исполнении платежного поручения владельца счета в случае, если платежное поручение является недействительным или имеются правовые основания полагать, что владелец счета нарушил запрещенные нормативными актами действия. В случае отказа в исполнении платежного поручения банк обязан уведомить владельца платежного счета о причине отказа.

Источник: https://thanhnien.vn/khach-hang-se-bi-phong-toa-tai-khoan-ngan-hang-trong-nhung-truong-hop-nao-185240521112413963.htm