«Возвратные» деньги переводятся из других банков в ACB
Что касается случая, когда одна компания в городе Хошимин обвинила Азиатский коммерческий акционерный банк (ACB) в снятии денег с чека с поддельной подписью и печатью, ACB только что предоставил информацию об отзыве газете VietNamNet.
В частности, ACB сообщил о содержании перевода, зафиксированного как «снятие чека» на сумму 95 миллионов донгов, который компания RIIN Group (подразделение, которое пожаловалось на пропажу денег на счете) получила 5 марта от неизвестного лица.
Ранее представитель RIIN Group сообщил, что компания обратилась к ACB с просьбой вернуть 95 миллионов донгов до 6 марта. 5 марта неизвестный позвонил г-ну Нгуену Зуй Тхинь (директору и законному представителю RIIN Group), представился тем, кто отозвал чек, и пообещал вернуть деньги. На счёт компании немедленно поступила сумма в размере 95 миллионов донгов с текстом «перевод средств для отзыва чека».
Компания не согласилась с содержанием вышеуказанного денежного перевода и направила электронное письмо в ACB с просьбой высказать мнение банка относительно использования компанией вышеуказанной суммы.
В ответе на запрос VietNamNet банк ACB сообщил, что 5 марта получил электронное письмо от Riin Group, в котором сообщалось о возврате средств бенефициаром чека, а также прилагалась фотография сообщения. Однако содержание сообщения не совпадало с тем, что RIIN Group предоставила прессе.
«В связи с правилами безопасности клиентской информации компания ACB не может предоставлять прессе информацию о клиентском контенте или подробные скриншоты, за исключением случаев, когда это требуется по закону», — ответили в ACB.
ACB утверждает, что перевод денежных средств третьим лицом на счет компании является гражданско-правовой сделкой между третьим лицом и клиентом. ACB не имеет права комментировать использование денежных средств на счете клиента.
Кроме того, информация о возврате денег отправителем и содержание денежного перевода указаны в транзакции денежного перевода. Денежные средства переводятся из другого банка в ACB. ACB не исполняет данное поручение на перевод.
«ACB располагает доказательствами того, что отправитель и законный представитель компании вели переговоры друг с другом до осуществления денежного перевода в ACB. ACB предоставит доказательства следственному органу по его запросу», — подтвердил представитель банка.
Передать дело в следственный орган
Ранее, 5 марта, ACB также направила письменный ответ клиентам, подтвердив, что она всегда будет в полном объеме выполнять свои обязательства по поддержке клиентов в соответствии с соглашением, подписанным между клиентами и ACB об условиях использования услуг ACB.
Что касается обращения клиента с просьбой о возврате средств (до того, как деньги были переведены посторонним лицом), ACB считает, что без заключения независимого оценочного агентства или компетентного органа у банка нет достаточных оснований для рассмотрения вопроса о возврате средств.
Что касается информации о блокировке счета RIIN Group утром 27 февраля (компания жаловалась, что днем того же дня со счета компании было снято 95 миллионов долларов с чека, выписанного в отделении транзакций ACB Hoang Dao Thuy в Ханое), банк заявил, что учетная запись клиента для онлайн-транзакций была заблокирована 27 февраля из-за того, что он ввел неправильный пароль более 5 раз в соответствии с правилами.
ACB также разъяснила информацию об отправке клиенту электронного письма с вопросом «хотите ли вы, чтобы ACB продолжил расследование или нет» после того, как клиент сообщил о поступлении 95 миллионов донгов на свой счет 5 марта.
«В тот же день ACB отправил второй ответ на запрос клиента Тхинь о возврате средств до 6 марта (отправил письмо по почте , электронной почте и телефону, чтобы уведомить клиента) и отправил электронное письмо с подтверждением, позвонил клиенту Тхинь, чтобы обсудить, будет ли клиент продолжать просить ACB проверить заказ чека или нет, чтобы ACB мог продолжить проверку».
ACB подтвердила, что всегда предоставляет прозрачную информацию и выполняет свои обязательства по защите законных прав клиентов. После получения информации об инциденте ACB приняла ряд мер.
Компания ACB заявила, что дважды приглашала клиента в головной офис для урегулирования вопроса о его правах, но тот отказался. На этой неделе ACB снова пригласила клиента в головной офис в третий раз для урегулирования вопроса о его правах.
Наряду с этим ACB сообщил об инциденте в Государственный банк и передал дело в следственные органы в Ханое, Дананге и Хошимине, поскольку обнаружил признаки подозрения о существовании за этим инцидентом профессиональной мошеннической сети.
По данным ACB, 15 марта банк отправил клиенту третье пригласительное письмо с просьбой о сотрудничестве, касающееся следующего содержания: решение ACB по запросу на возврат средств; клиент выполнил процедуры, необходимые ACB для проведения расследования в соответствии с нормативными актами; клиент обновил последнюю печать и подпись законного представителя, чтобы избежать риска злоупотребления счетом;...
Источник
Комментарий (0)