Мошенничества на бирже становятся все более изощренными: создание поддельных приложений, получение реальных денег

На вьетнамском фондовом рынке наблюдались всевозможные виды мошенничества с использованием высоких технологий: создание поддельных инвестиционных приложений с профессиональными интерфейсами, выдача себя за экспертов-консультантов...

Многие инвесторы становятся жертвами мошенничества при использовании поддельных приложений. Фото: AI

Многие инвесторы попадают в ловушку виртуальных «сверхприбылей».

Создайте фейковое приложение, обещающее 777% прибыли

Г-жа Х. (жительница Ханоя) сообщила, что её обманом убедили инвестировать до 4 млрд донгов в акции с обещанием прибыли до 777% через указанное выше приложение AJB DIRECT. Поначалу счёт показывал стабильную прибыль, но когда она попыталась вывести деньги, ей ничего не удалось сделать , её удалили из группы, а её контакты заблокировали. Только тогда она поняла, что её обманули.

Платформа под названием «AJB DIRECT» только что была разоблачена полицией Ханоя . Это приложение отображает полные индексы, такие как VN-Index, HNX-Index, VN30-Index... совсем как настоящий.

Мошенничество обычно начинается с приглашений присоединиться к «группам обучения инвестициям в акции» в Zalo и Telegram. Здесь мошенники выдают себя за консультантов, постоянно «намекают на продукты» и предлагают игрокам попробовать торговать. Виртуальная прибыль, отображаемая в приложении, растёт с каждым днём, что побуждает многих жертв доверять и вносить реальные деньги.

Заместитель генерального директора компании по ценным бумагам в Ханое заявил, что все транзакции на поддельных платформах заранее запрограммированы, не имеют никакого отношения к реальному фондовому рынку, но отображают колебания цен, которые выглядят реальными, из-за чего многие инвесторы легко попадают в ловушку.

Фактически, столкнувшись с широкой волной подделок, многие компании, работающие с ценными бумагами, активно инвестировали в технологии и ужесточили процессы контроля.

Г-н Нгуен Кхак Хай (директор по правовым вопросам и контролю за соблюдением нормативных требований в SSI Securities) заявил, что в компании имеются процессы и механизмы для проверки, выявления и рассмотрения случаев подделки брендов.

Некоторым отделам поручено рассматривать, выявлять на ранней стадии и обобщать случаи подделки документов, другие отделы оказывают юридическую поддержку, рассматривают нарушения и выступают в качестве координационного центра по работе с полицией.

Г-жа Фам Тхи Тхань Хоа (генеральный директор DNSE Securities) сообщила, что компания внедрила инструменты и программное обеспечение для сканирования и обнаружения подозрительной информации, поддельных веб-сайтов и приложений. Кроме того, компания координирует действия сторон и партнёров, используя инструменты мониторинга социальных сетей... для проверки информации.

«Кроме того, отделы контроля бренда, обслуживания клиентов и PR-маркетинга отвечают за проверку, выявление и урегулирование случаев обнаружения поддельных или мошеннических веб-сайтов», — отметила г-жа Хоа.

Однако генеральный директор DNSE заявил, что в настоящее время поддельные сайты, приложения и мошенники действуют изощренно и постоянно меняют свои формы, из-за чего их становится все труднее обнаружить.

«Секрет» выявления биржевых мошенничеств

Г-н Нгуен Кхак Хай подтвердил, что компании, работающие с ценными бумагами и имеющие лицензию Комиссии по ценным бумагам, не имеют права брать на себя обязательства по получению прибыли для клиентов, за исключением случаев инвестирования в ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как облигации.

«Прибыль до 700% чрезвычайно велика и может быть достигнута только при очень долгосрочных инвестициях, измеряемых годами. Если же дается обещание быстрой прибыли в сотни процентов, это, скорее всего, мошенничество», — сказал г-н Хай.

Г-н Хай отметил, что по сравнению с традиционными инвестиционными фондами, если прибыль фонда превышает темпы роста рынка в целом, это уже «победа». Например, если индекс VN за год вырос более чем на 12%, то результат выше этого уровня считается эффективным.

Поэтому г-н Хай рекомендует тщательно обдумывать обязательства с процентными ставками, многократно превышающими процентные ставки по сбережениям или средний рост фондового рынка. Инвесторам следует помнить, что высокие процентные ставки (если они действительно существуют) всегда сопряжены с высокими рисками.

Будьте осторожны, выдавая себя за «героев» фондового рынка.

Не только создаются поддельные приложения, но и имеет место ситуация, когда люди выдают себя за руководителей компаний, работающих с ценными бумагами, и авторитетных людей в этой сфере с целью мошенничества.

Г-н Труонг Хиен Фыонг (старший директор SSI Securities) предупредил, что мы должны быть бдительны в отношении технологии deepfake, которая используется для создания звонков и прямых трансляций с изображениями известных лиц.

«Во многих случаях образы руководителей предприятий, появляющиеся перед публикой, являются полностью продуктами искусственного интеллекта», — сказал г-н Фыонг.

Чтобы не попасть в ловушку технологий, инвесторам следует активно проверять информацию, а не пассивно её получать. Это можно сделать, прервав разговор, попросив переподключиться, задав неожиданные личные вопросы или предприняв действия, выходящие за рамки запрограммированного сценария. Если на другом конце провода находится искусственный интеллект или смоделированный контент, они не смогут реагировать плавно и связно.

Остерегайтесь мошенничества при приглашении в чат-группы

В последнее время многим людям звонят якобы от представителей SSI Securities или других брендов, приглашая их присоединиться к группам «экспертов по акциям» в Telegram, Zalo, а затем убеждая их перевести деньги на свои личные счета.

Представитель SSI подтвердил: «Мы не приглашаем клиентов в группы в социальных сетях и не просим переводить деньги на личные счета. Все официальные звонки осуществляются через идентификационный номер телефона SSI и инструкции по транзакциям на официальной платформе».

Вернуться к теме

БИНЬ КХАНЬ

Источник: https://tuoitre.vn/stock-fraud-is-more-and-more-intelligent-using-app-to-get-rich-and-real-money-20250609074457175.htm