Предотвратить покупку и продажу счетов для студенческих платежей

Государственный банк Вьетнама (ГБВ) только что выдал Народным комитетам провинций и городов документ № 4932 от 13 июня 2024 года для координации действий по предотвращению купли-продажи платежных счетов студентов.

Соответственно, путем мониторинга и понимания реальной ситуации, а также обратной связи от Министерства общественной безопасности, выяснилось, что в последнее время в некоторых провинциях и городах имела место ситуация, когда преступники заманивали студентов, чтобы те открывали платежные счета, а затем переводили их этим субъектам для использования.

Преступники заманивают и убеждают студентов, получивших удостоверения личности гражданина, открыть платёжные счета и платят им за это. Они предоставляют студентам предустановленные SIM-карты для регистрации, открытия платёжных счетов и использования услуг интернет-банкинга и SMS-банкинга.

Затем испытуемые попросили студентов вернуть телефоны, предоставить вышеуказанную информацию, пароль для входа в систему, пароль аутентификации (OTP)... эти испытуемые также собирали биометрические данные (лица) студентов (Face ID) для проверки личности клиентов по запросу.

Эти счета затем часто используются в незаконных целях, таких как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов, мошенничество с недвижимостью, финансирование терроризма и т. д.

В документе четко указано, что запрещенные действия конкретно регулируются статьей 6 Постановления правительства № 101 от 22 ноября 2012 года: Предоставление недостоверной информации при предоставлении и использовании платежных услуг и услуг посредничества в платежах; Открытие или ведение анонимных или фиктивных платежных счетов);

Указ № 52 от 15 мая 2024 года, вступающий в силу с 1 июля 2024 года, заменяет Указ 101/2012/ND-CP, который добавляет положения о запрещенных действиях в пунктах 3 и 5 статьи 8, в том числе: Предоставление недостоверной информации, связанной с предоставлением или использованием платежных услуг, услуг посредничества в платежах и т. д.;

Государственный банк Вьетнама обратился к Народным комитетам провинций и городов с просьбой координировать свои действия для предотвращения покупки и продажи платежных счетов студентов.

Открытие или ведение анонимных или фиктивных платежных счетов или электронных кошельков; покупка, продажа, аренда, лизинг, заимствование, предоставление взаймы платежных счетов или электронных кошельков; аренда, лизинг, покупка, продажа, открытие банковских карт (за исключением анонимных предоплаченных карт); кража, сговор с целью кражи, покупки, продажи информации о платежном счете, информации о банковской карте, информации об электронном кошельке; Пункт h, статья 2, статья 5 Циркуляра 23/2014/TT-NHNN (с изменениями и дополнениями) предусматривает, что владельцам платежных счетов не разрешается сдавать в аренду или предоставлять взаймы свои платежные счета.

Вышеуказанные нарушения влекут за собой административные санкции в соответствии с положениями пунктов 5 и 6 статьи 26 Указа 88/ND-CP от 14 ноября 2019 года (с изменениями и дополнениями). В частности, штраф в размере от 40 до 50 миллионов донгов будет наложен за следующие действия: аренда, лизинг, заимствование, предоставление взаймы платёжных счетов, купля-продажа информации о платёжных счетах в количестве от 1 до менее 10 платёжных счетов, не являющихся достаточно серьёзными для привлечения к уголовной ответственности;

Штрафы от 50 до 100 миллионов донгов за следующие действия: аренда, лизинг, заимствование, предоставление взаймы платежных счетов, купля-продажа информации о платежных счетах в количестве 10 или более платежных счетов, которая еще не является достаточно серьезной для привлечения к уголовной ответственности.

Для содействия решению вышеуказанной проблемы, обеспечения открытия и использования расчетных счетов в соответствии с законом Госбанк рекомендует Народным комитетам провинций и городов координировать работу Департамента информации и коммуникаций, средств массовой информации и прессы района по усилению пропагандистской и предупредительной работы среди населения, организаций и отдельных лиц района;

Специально для студентов, учащихся и несовершеннолетних о методах и уловках преступников, связанных с ними правовых нормах, повышении осведомленности о соблюдении законов и принятии эффективных превентивных мер, не позволяющих использовать их в незаконных целях;

Поручить школам и образовательным учреждениям района тщательно распространять и оперативно информировать всех учащихся и родителей о методах и уловках преступников, запрещенных действиях при открытии и использовании платежных счетов и положениях об административных санкциях с целью повышения осведомленности о соблюдении закона и предотвращения их использования в незаконных целях .

Источник: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html