Госбанк требует «очистки» счетов предприятий, не допуская мошеннической эксплуатации

ANTD.VN - Госбанк требует от подразделений продолжить проверку внедрения нормативных актов об электронных подписях и счетах предприятий в кредитных организациях с целью «очистки» счетов.

Вышеуказанный запрос был сделан заместителем управляющего Государственного банка Фам Тиен Зунгом на рабочем совещании с рядом аффилированных подразделений, коммерческих банков и платежных посредников... с целью проверки и поощрения внедрения циркуляров, регламентирующих Указ правительства № 52/2024/ND-CP от 15 мая 2024 года о безналичных платежах (Указ 52).

Циркуляры, регламентирующие Указ № 52, включают: Циркуляр 17/2024/TT-NHNN от 28 июня 2024 года, регулирующий открытие и использование платежных счетов поставщиков платежных услуг (Циркуляр 17); Циркуляр 18/2024/TT-NHNN от 28 июня 2024 года, регулирующий банковские карты (Циркуляр 18) и Циркуляр 40/2024/TT-NHNN от 17 июля 2024 года, регулирующий предоставление посреднических платежных услуг (Циркуляр 40).

Государственный банк призывает к реализации циркуляров, регулирующих Указ 52

Заместитель губернатора Фам Тиен Зунг заявил, что выпуск циркуляров 17, 18 и 40 укрепил существующую правовую базу в области платежной деятельности, которая является основой для банков, по сути, для завершения проверки и классификации счетов, сбора и сравнения биометрической информации для защиты пользователей и повышения надежности и безопасности системы.

Заместитель губернатора подчеркнул, что реализация данных циркуляров является не только важной задачей, способствующей здоровому развитию платежной деятельности в цифровой среде, но и благородной юридической и социальной ответственностью, на которую должна обращать внимание вся отрасль; в частности, необходимо уделять внимание соблюдению положений об эффективности данных циркуляров.

Соответствующим организациям и подразделениям необходимо провести исследования и предложить соответствующие планы корректировки, особенно сейчас, когда увеличивается число атак на счета и мошеннических присвоений активов клиентов с применением множества сложных, методичных и непредсказуемых приемов.

В целях повышения эффективности последующих этапов реализации и координации, связанных с циркулярами № 17, 18 и 40, заместитель губернатора поручил подразделениям Госбанка, в соответствии с их функциями и задачами, продолжить проверку внедрения положений об электронных подписях и счетах предприятий в кредитных организациях. Филиалы Госбанка в провинциях и городах постоянно отслеживают ход внедрения и активно взаимодействуют с кредитными организациями в регионе для проверки и «очистки» счетов.

Отделениям Государственного банка в провинциях и городах необходимо постоянно требовать и проверять выполнение кредитными организациями и предприятиями требований по выпуску руководящих документов в установленные сроки, а также настоятельно просить филиалы кредитных организаций в области улучшить соблюдение и неукоснительно следовать инструкциям и требованиям, предъявляемым к отрасли в целом...

Заместитель управляющего предложил банкам усилить обучение и дополнить комплексные профессиональные знания сотрудников своих подразделений, чтобы обеспечить полноту и эффективность внедрения письменных инструкций; консультироваться с подразделениями системы для изучения и проверки соответствующих методов их применения...

Ранее г-н Фам Тиен Зунг заявлял, что действующие правила ужесточили открытие личных счетов. Однако отсюда возникает ситуация, когда законодательство обходит законодательство, открывая корпоративные счета в обход биометрической аутентификации в мошеннических целях.

Таким образом, в ближайшее время банковская отрасль будет уделять больше внимания открытию счетов для предприятий, чтобы гарантировать аутентификацию законного представителя предприятия.

«При проведении деловых операций, если сумма крупная, для идентификации ответственного лица необходима подпись. Это гарантирует, что в случае возникновения проблем мы сможем отследить подписавшего», — сказал заместитель губернатора.

Г-н Фам Тиен Зунг также предложил координировать работу с другими министерствами и ведомствами, чтобы гарантировать наличие у источника и законного представителя CCCD для прослеживаемости.

Источник: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd