Банки обязаны ежемесячно присылать «черный список» подозрительных счетов.

В целях тщательной профилактики мошенничества с банковскими счетами и обеспечения чистоты данных клиентов, 28 июня 2024 года Государственный банк Вьетнама издал Циркуляр 17/2024/TT-NHNN (Циркуляр 17), регулирующий открытие и использование платежных счетов у поставщиков платежных услуг.

Циркуляр № 17 вступает в силу с 1 июля 2024 года. Статья 22 настоящего циркуляра устанавливает, что банки и филиалы иностранных банков во Вьетнаме несут ответственность за предоставление информации о платежных счетах клиентов в соответствии с указаниями Государственного банка Вьетнама по выполнению своих функций государственного управления.

Не позднее 10-го числа каждого месяца банки и филиалы иностранных банков во Вьетнаме обязаны по запросу Государственного банка Вьетнама предоставлять информацию о счетах, в которых обнаружены признаки мошенничества, обмана или нарушений закона.

Информация предоставляется в электронном виде в соответствии с техническими правилами подключения Государственного банка Вьетнама.

Список физических лиц, открывающих и использующих платежные счета, подозреваемых в мошенничестве или аферах, обновляемый банком, включает в себя: код клиента (CIF), идентификационный номер, тип удостоверения личности, полное имя, дату рождения, пол, гражданство, номер счета, дату открытия счета, номер телефона, зарегистрированный для онлайн-банкинга, причину подозрения, статус счета и уникальный идентификатор устройства (MAC-адрес).

Информация должна предоставляться не позднее 10-го числа каждого месяца и направляться через информационную систему Государственного банка Вьетнама для управления, мониторинга и предотвращения рисков мошенничества при платежных операциях.

В настоящее время банки обязаны направлять в Государственный банк Вьетнама списки подозрительных мошеннических «черных счетов», однако единого метода закрытия или прекращения действия этих счетов не существует.

Жертва, потерявшая почти 3 миллиарда донгов со своего счета в результате мошенничества, поделилась своей историей с репортером VietNamNet. Фото: NT.

Для счетов, подозреваемых в мошенничестве или аферах, с конца июня Военно-коммерческий акционерный банк (MB) впервые внедрил функцию, позволяющую идентифицировать пользователей и предупреждать их при переводе денег на телефонные номера, находящиеся в «черном списке».

По словам вице-председателя совета директоров MB Bank г-на Ву Тхань Чунга, только в июле 2024 года, сразу после запуска этой функции, MB Bank предупреждал 2700 клиентов о совершении денежных переводов. В результате 1500 клиентов, получивших предупреждение, немедленно отменили транзакцию.

«Эта функция считается особенно полезной в контексте быстро развивающихся информационных технологий и все более изощренных форм мошенничества. Соответственно, при переводе денег клиенты будут получать предупреждение, если получателем является мошеннический счет. Это позволяет клиентам легко блокировать подозрительные или сомнительные транзакции, помогая защитить безопасность своих счетов и активов», — сказал г-н Ву Тхань Чунг.

Как сообщается, функция обнаружения и предупреждения мошенничества является результатом сотрудничества между MB и Департаментом кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (A05) Министерства общественной безопасности .

В связи с этим MB совместно с A05 обновляет список всех счетов, участвующих в мошеннических действиях или связанных с ними по всей стране. В настоящее время этот список содержит более 3000 счетов и будет обновляться ежедневно совместно A05 и MB.

Перед каждой операцией по переводу денег клиентами MB Bank банк проводит быструю проверку, чтобы определить, находится ли счет в списке подозрительных счетов.

«Подтверждаю, что это лишь список подозрительных счетов, который включает в себя как подлинные мошеннические счета, так и некоторые сомнительные. Мы предоставляем клиентам очень четкие предупреждения перед переводом денег о том, что счет получателя находится в подозрительном списке», — заявил г-н Ву Тхань Чунг.

На конференции, подводящей итоги реализации правительственного проекта по разработке приложений для обработки данных о населении, идентификации и электронной аутентификации в целях обеспечения национальной цифровой трансформации в период 2022-2025 годов с перспективой до 2030 года (Проект 06), а также Координационного плана № 01/KHPH-BCA-NHNNVN между Министерством общественной безопасности и Государственным банком Вьетнама по выполнению задач Проекта 06, все банки единогласно согласились с необходимостью срочного внедрения в систему функции обнаружения и предупреждения о мошеннических счетах в координации с проектом A05.

Источник: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html