В целях полного предотвращения мошенничества с использованием банковских счетов и одновременной очистки данных клиентов 28 июня 2024 года Государственный банк выпустил Циркуляр 17/2024/TT-NHNN (Циркуляр 17), регулирующий открытие и использование платежных счетов у поставщиков платежных услуг.

Циркуляр 17 вступает в силу с 1 июля 2024 года. В частности, статья 22 настоящего Циркуляра гласит: Банки и филиалы иностранных банков во Вьетнаме несут ответственность за предоставление информации о платежных счетах клиентов в соответствии с инструкциями Государственного банка по выполнению функций государственного управления.

Не позднее 10-го числа каждого месяца банки и филиалы иностранных банков во Вьетнаме обязаны предоставлять по запросу Государственного банка информацию о счетах, имеющих признаки мошенничества, мошенничества или нарушения закона.

Предоставление информации осуществляется в электронном виде согласно инструкции по техническому подключению Госбанка.

Список клиентов-физических лиц, открывающих и использующих платежные счета, подозреваемых в причастности к подделке документов, мошенничеству или мошенничеству, обновленный банком, включает в себя: код клиента (CIF), номер документа, удостоверяющего личность, тип документа, полное имя, дату рождения, пол, гражданство, номер счета, дату открытия счета, номер телефона, зарегистрированный для услуг электронного банкинга, причину подозрения, статус счета и уникальную идентификационную информацию устройства (MAC-адрес).

Самый поздний срок поставки — 10-е число каждого месяца, отправка осуществляется через информационную систему поддержки управления, мониторинга и предотвращения рисков мошенничества в платежной деятельности Государственного банка.

В настоящее время банки обязаны направлять в Государственный банк список «черных счетов», подозреваемых в мошенничестве, однако единого способа закрытия или прекращения обслуживания таких счетов не существует.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Жертва, у которой мошенники украли почти 3 миллиарда донгов со счёта, поделилась своей историей с репортёром VietNamNet. Фото: NT.

Для счетов, подозреваемых в причастности к подделке документов, мошенничеству или мошенничеству, с конца июня Военно-коммерческий акционерный банк (МБ) стал пионером в развертывании функции по выявлению и предупреждению пользователей при переводе денег на номера телефонов из «черного» списка.

По словам г-на Ву Тхань Чунга, заместителя председателя совета директоров MB Bank, только в июле 2024 года, сразу после внедрения этой функции, MB выдал предупреждения 2700 клиентам при совершении денежных переводов. В результате 1500 клиентов получили предупреждения и немедленно прекратили транзакции.

«Эта функция считается особенно полезной в условиях стремительного развития информационных технологий, где формы мошенничества становятся всё более изощрёнными. Соответственно, при переводе денег клиенты будут получать предупреждение, если получатель — мошеннический счёт. Это позволяет клиентам легко блокировать странные и подозрительные транзакции, защищая безопасность своих счетов и активов», — сказал г-н Ву Тхань Чунг.

Известно, что функция обнаружения и предупреждения мошенничества является результатом координации между МБ и Департаментом кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (A05) Министерства общественной безопасности .

Соответственно, MB и A05 обновят список всех аккаунтов, участвующих в мошеннической деятельности или связанных с ней по всей стране. В настоящее время этот список насчитывает более 3000 аккаунтов и будет обновляться ежедневно между A05 и MB.

Перед каждой транзакцией по переводу денег клиентов МБ банк быстро проверяет, находится ли счет в списке подозрительных или нет.

«Я подтверждаю, что это всего лишь список подозрительных счетов, включая как действительно мошеннические, так и подозрительные. Мы чётко предупреждаем клиентов перед переводом денег о том, что счёт получателя находится в списке подозрительных», — сообщил г-н Ву Тхань Чунг.

На конференции по обзору реализации Проекта по разработке приложений демографических данных, идентификации и электронной аутентификации для обслуживания национальной цифровой трансформации в период 2022–2025 гг. с видением правительства до 2030 года (Проект 06) и Координационного плана № 01/KHPH-BCA-NHNNVN между Министерством общественной безопасности и Государственным банком Вьетнама по реализации задач Проекта 06 всеми банками совместно с A05 была в срочном порядке внедрена в систему функция обнаружения и предупреждения о мошеннических счетах.