Остановить 300 000 операций по переводу денежных средств с признаками мошенничества

Такую информацию сообщил прессе директор платежного департамента Государственного банка г-н Фам Ань Туан на пресс-конференции, посвященной Дню вьетнамской карты 2025, организованной газетой Tien Phong утром 26 сентября.

На мероприятии выступил г-н Фам Ань Туан, директор департамента платежей. Фото: Contributor

Предупреждение о 300 000 транзакций с целью прекращения перевода средств на счета, имеющие признаки мошенничества

Говоря о мерах по предотвращению киберпреступности, г-н Фам Ань Туан отметил, что недавно Государственный банк установил критерии для транзакций, имеющих признаки мошенничества. Например, транзакции, совершаемые владельцем счета, которому всего 18 лет и который совершает много транзакций в день на миллиарды донгов, также следует считать подозрительными.

«В соответствии с критериями для операций, имеющих признаки риска, мы требуем от поставщиков платежных услуг проверять и составлять списки карт и счетов, подозреваемых в участии в мошеннической деятельности, и направлять их в Государственный банк.

В Госбанке собрано около 600 тыс. счетов по вышеуказанным вопросам.

На основе этого списка Государственный банк запустил пилотную программу для банков. Результаты, полученные к началу сентября, помогли предупредить почти 300 000 клиентов о прекращении операций на общую сумму около 1 500 млрд донгов.

«С помощью нового инструмента мы считаем, что при переводе денег, если есть предупреждение о том, что транзакция имеет признаки мошенничества или аферы, клиент сам примет решение, переводить деньги или нет», — заявил директор Департамента платежей.

По словам г-на Туана, после того как были заблокированы аккаунты частных лиц, совершивших мошенничество, многие субъекты перешли на аккаунты организаций.

В связи с этим Государственный банк также вносит изменения в соответствующие нормативные акты для обеспечения безопасности, сохранности и предотвращения мошеннических действий.

Цифровые платежи являются основой, способствующей национальной цифровой трансформации.

Что касается безналичных платежей, г-н Туан отметил, что за последние 5 лет средний темп роста количества транзакций превысил 62% в год. К концу 2024 года доля взрослого населения, имеющего банковские счета, достигла 87%, что свидетельствует о стремительной популяризации банковских и финансовых услуг.

За первые 7 месяцев этого года объём безналичных платёжных операций увеличился на 44,4% по количеству и на 25% по объёму по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В частности, количество транзакций с помощью мобильных телефонов увеличилось на 38,34% по количеству и на 21,24% по объёму; количество транзакций с помощью QR-кодов увеличилось на 66,73% по количеству и на 159,58% по объёму.

В предстоящий период банковская отрасль продолжит рассматривать цифровые платежи как один из важных столпов, способствующих продвижению национальной цифровой трансформации.

Государственный банк сосредоточится на совершенствовании правовой базы и содействии развитию современных платежных услуг, таких как внутренние карты и электронные кошельки, для обеспечения комплексной, безопасной и эффективной платежной экосистемы.

Учитывая потенциал развития мобильных способов оплаты, сегодня, 26 сентября, NAPAS запустила сервис NAPAS Tap and Pay. Это современное платёжное решение, позволяющее пользователям оцифровывать внутренние карты NAPAS на смарт-устройствах, таких как часы и телефоны, при совершении платежей.

Г-н Нгуен Куанг Минь, генеральный директор NAPAS, отметил, что NAPAS Tap and Pay — это важный шаг на пути цифровизации платежей во Вьетнаме; это быстрое и удобное платежное решение, отвечающее современным потребительским тенденциям, особенно молодежи и пользователям, увлекающимся технологиями.

Вернуться к теме

ЛЕ ТХАНЬ

Источник: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm