От стратегии к действиям по устойчивому развитию: TPBank добился множества успехов

Интегрируя критерии ESG в каждую банковскую деятельность и используя технологии в качестве ведущего инструмента для поддержки продвижения устойчивых ценностей, TPBank занимает особую позицию «цифрового банка для человечества», которая была признана и отмечена многими престижными отечественными и зарубежными организациями за его новаторскую роль в зеленом развитии и устойчивом развитии во Вьетнаме.

Устойчивое развитие больше не лозунг, а стало руководством для функционирования всей экономики . Банковский сектор считается источником жизненной силы экономики , играя важную, даже ведущую роль в устойчивом развитии страны. Соответственно, ESG (Environmental - Social - Governance), сокращение от Environment - Society - Governance, быстро стало одним из наиболее упоминаемых ключевых слов в финансовом секторе в последние годы. Банки осознают, что интеграция ESG в бизнес-деятельность не только помогает банкам иметь процветающее будущее, но и обеспечивает экологическую безопасность, повышая ответственность перед сообществом и обществом. Более того, как канал капитала экономики , они также ожидают, что будут аналогичные положительные воздействия на людей и предприятия - клиентов банка.

Согласно статистике Государственного банка, в настоящее время 80–90% банков частично или полностью применяют принципы ESG в своей деятельности. Почти 50% других банков создали отдел управления рисками для кредитования в целях защиты окружающей среды. Некоторые банки также выпустили «Рамки зеленого кредитования» и «Рамки устойчивого кредитования», чтобы обеспечить процесс использования и управления кредитным капиталом для проектов в области экологии и сокращения выбросов. Многие кредитные организации опубликовали отдельные отчеты по устойчивому развитию. Эта информация свидетельствует о значительном изменении мышления и действий отрасли за короткое время в целях серьезной практики ESG. Как правило, в TPBank с 2008 года, когда началась реструктуризация, банк фокусировался на стратегии устойчивого развития и стал пионером в области цифровизации для продвижения и эффективной поддержки успешной дорожной карты развития современного, передового и гуманного банка. Г-н Нгуен Хунг, генеральный директор TPBank, отметил: «Основываясь на глубоком понимании стратегии, ориентированной на клиентов и человеческие ресурсы во всех сферах деятельности, TPBank создал и внедрил цифровые решения и продукты для непрерывного улучшения качества обслуживания клиентов. Веря в то, что развитие всегда идет рука об руку с развитием человека, комплексное внедрение принципов ESG, создание экологичного и устойчивого будущего всегда является основополагающим принципом на пути «Purple Bank» к достижению новых высот.

В недавно опубликованном отчете TPBank об устойчивом развитии руководство банка также подтвердило: «Повышение ценностей, реализация социальной ответственности и забота об окружающей среде всегда присутствуют в ориентации на устойчивое, справедливое и ответственное развитие во всех стратегиях и операционных планах TPBank».

На пути устойчивого развития для создания позитивных ценностей для клиентов, общества и самого себя. TPBank очень рано выбрал цифровую трансформацию на вьетнамском рынке. Ранняя и быстрая цифровизация не только приносит ошеломляющие бизнес-успехи, но и вносит позитивный вклад в ESG как во внутренние операции TPBank, так и в продукты/услуги для партнеров и клиентов. На протяжении многих лет более 90% деятельности TPBank осуществляется на цифровой платформе, и это число достигло почти 100%. Это помогает банку значительно сократить бумажный документооборот, экономить энергию и сокращать выбросы углерода. TPBank заявил, что с 2022 года по настоящее время цифровизация транзакций и клиентских записей помогла TPBank сократить до 90% бумажного документооборота, тем самым минимизируя выбросы в окружающую среду, а также экономя ресурсы и энергию. Кроме того, благодаря оптимизации системы информационных технологий TPBank сократил потребление электроэнергии на 30%. По заявлению TPBank, «цифровой банкинг для человечества» – это стремление выводить на рынок передовые продукты и услуги с высокотехнологичным контентом, которые служат людям, способствуют развитию общества, минимизируют воздействие на окружающую среду и способствуют устойчивому развитию. В последние годы TPBank стал пионером в области цифровизации во Вьетнаме, внедрив ряд технологий, оставивших свой след на рынке. При упоминании TPBank пользователи сразу вспоминают его как первый банк, запустивший LiveBank, интегрирующий самые передовые технологии для удовлетворения до 90% потребностей клиентов в финансовых услугах. Такие функции, как ChatPay, VoicePay, PastetoPay и т.д. в приложении TPBank, также открывают новые горизонты, меняя способ взаимодействия клиентов с банком, делая его более современным, эффективным и удобным. Банк также постоянно совершенствует технологию биометрической аутентификации, запуская цифрового помощника eCM, который помогает клиентам совершать транзакции без бумажной волокиты.

10 лет назад клиентам приходилось подходить к стойке в рабочее время по будням, чтобы подать заявку на открытие счёта, заполнить документы и ждать получения карты. Но с появлением LiveBank клиенты могут открыть счёт онлайн в смарт-терминалах круглосуточно, не тратя ни единого листка бумаги. После этого TPBank быстро внедрил технологию eKYC для онлайн-идентификации клиентов, что позволило клиентам открывать счёт в приложении TPBank полностью онлайн. Сокращение количества документов на одного клиента может показаться незначительным, но для десятков миллионов клиентов, и за эти годы, это огромная цифра. Только открытие счёта сократило объём бумажной работы, поэтому, когда TPBank оцифрует свои операции почти на 100%, можно представить, насколько «огромным» станет сокращение количества документов и записей. Согласно статистике, ежегодно TPBank экономит 4100 тонн бумажной работы благодаря оцифровке процессов и транзакций. LiveBank 24/7 удовлетворяет 90% потребностей клиентов в транзакциях, но при этом эксплуатационные расходы и воздействие на окружающую среду составляют всего 1/10 по сравнению с одним отделением/операционным офисом. Автоматизированные роботы также помогают быстрее одобрять кредиты клиентам, экономят время и, в особенности, минимизируют процедуры для клиентов.

Банк использует и продолжает использовать ряд выдающихся цифровых продуктов и услуг, основанных на передовых технологиях, таких как искусственный интеллект, большие данные, машинное обучение, ... которые активно и широко применяются во всех основных банковских услугах: платежах, кредитовании, депозитах... Благодаря разнообразной экосистеме, взаимодействующей со многими сервисами, банк обеспечивает пользователям бесперебойный опыт и значительные преимущества в цифровом пространстве. Клиенты получают удобный, быстрый и эффективный опыт, сокращая время, документооборот и поездки. В области управления рисками освоение передовых моделей искусственного интеллекта и создание собственного хранилища биометрических данных помогает TPBank выявлять риски на ранней стадии, быть готовым реагировать на все более изощренные методы технологического мошенничества на рынке и избегать необходимости зависеть от каких-либо партнеров. Г-жа Фыонг Ань (30 лет) поделилась: «Поколение 9x, такое как я, пожалуй, наиболее остро ощущает перемены, связанные с цифровыми технологиями банков. В 2012 году, когда я впервые открыла дебетовую карту, в 2015 году, когда я впервые открыла кредитную карту, я отчётливо помню, что мне пришлось подготовить ряд документов и ждать две недели, чтобы получить карту. Но теперь я открываю карту TPBank полностью онлайн, без похода в банк, без единой бумажки, и даже могу использовать нефизическую карту в приложении для оплаты. Честно говоря, за последние 2-3 года мне пришлось подойти к кассе всего несколько раз, всё остальное я делаю через приложение TPBank». Скорость расширения клиентской базы — одно из убедительных доказательств привлекательности цифрового банкинга TPBank. В 2023 году количество новых клиентов TPBank достигло рекордных 3,5 миллионов, в результате чего общее количество обслуженных клиентов превысило 12 миллионов.

Помимо цифровизации, TPBank также постоянно продвигает принципы ESG посредством множества других мероприятий. Что касается разработки продуктов зеленого кредитования, TPBank является одним из банков, которые активно участвуют в поддержке проектов в области возобновляемых источников энергии, зеленого сельского хозяйства, управления чистой водой и предприятий, принадлежащих женщинам. В 2017 году TPBank стал одним из 8 банков в Восточной Азии и Тихоокеанском регионе, удостоенных награды Международной финансовой корпорации IFC в области торгового финансирования для интеллектуальных проектов по адаптации к изменению климата. В 2019 году TPBank подписал долгосрочный контракт на получение зеленого кредита на сумму 20 миллионов долларов США сроком на 3 года с Глобальным фондом климатического партнерства (GCPF). В сентябре 2023 года DFC подписала обязательство предоставить TPBank кредит на сумму 100 миллионов долларов США сроком на 7 лет. Банк будет ориентирован на индивидуальных клиентов, микропредприятия, малые и средние предприятия во Вьетнаме, включая малообеспеченных женщин-клиентов, а также предприятия и предприятия, принадлежащие и возглавляемые женщинами во Вьетнаме. TPBank также предлагает специальный льготный кредитный пакет с лимитом в 2000 миллиардов донгов, отдавая приоритет предприятиям, занимающимся экологическим развитием, экспортным предприятиям и предприятиям, принадлежащим женщинам, участвующим в программе WSMEs. В рамках своей стратегии устойчивого развития TPBank неизменно придерживается принципов ведения бизнеса в соответствии с законодательством Вьетнама, активно вносит свой вклад в государственный бюджет и повышает свою ответственность перед обществом посредством волонтерской деятельности, поддерживая уязвимые группы населения.

Согласно недавно опубликованному CafeF списку частных предприятий, выплачивающих наибольшие налоги в 2024 году (PRIVATE 100), TPBank входит в десятку крупнейших частных банков и 15 крупнейших частных предприятий, выплачивающих наибольшие налоги в бюджет в 2023 году. В частности, в 2023 году банк выплатил в государственный бюджет 2,419 млрд донгов (включая налоги и сборы). В сфере управления рисками TPBank внедрил проект расчета капитала по Базелю III, основанный на методе внутреннего рейтинга (FIRB и AIRB). Банк также разработал и внедрил метод интеграции ESG-факторов при расчете капитала по методу IRB.

Благодаря стратегическим и комплексным шагам TPBank подтвердил свою лидирующую позицию в области цифровой трансформации и устойчивого развития. Имидж TPBank как «цифрового банка для человечества» не только уникален и выдающийся во Вьетнаме, но и продолжает укрепляться в регионе благодаря ряду престижных наград за цифровую трансформацию и практику ESG на протяжении многих лет. Недавно, в рамках Глобальной встречи торговых партнёров в Барселоне в начале мая 2024 года, IFC удостоила TPBank звания «Лучший банк-партнёр в сфере гендерного финансирования 2024 года». На церемонии награждения Sao Khue 2024 TPBank также продемонстрировал свои достижения в трёх областях: цифровой банкинг, инновации и решения, способствуя доступу к цифровым технологиям благодаря постоянным инновационным усилиям, которые вносят реальный вклад в цифровую жизнь миллионов вьетнамских клиентов.

TPBank заявил, что в ближайшие годы банк планирует продолжить расширение своего портфеля зеленых кредитных продуктов, увеличить инвестиции в проекты в области возобновляемых источников энергии и развивать устойчивое сельское хозяйство . В то же время TPBank также продолжит совершенствовать свой потенциал по внедрению ESG в соответствии с международными стандартами, чтобы гарантировать, что вся деятельность банка соответствует принципам устойчивого развития. Кроме того, TPBank также планирует продвигать программы социальной ответственности, направленные на улучшение качества жизни сообщества и защиту окружающей среды, продолжая зарекомендовать себя как современный банк, постоянно внедряющий инновации и приверженный ценностям устойчивого развития. Источник: https://markettimes.vn/tu-chien-luoc-den-hanh-dong-phat-trien-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html