Var inte subjektiv med "fällan" att köpa och sälja bankkonton

Bedragare köper bankkonton och letar sedan efter konton med samma namn på sociala nätverk för att begå bedrägerier. Det är den historien som min kollega Ms. D en gång stötte på. En främling hackade hennes Facebook-konto och skickade sedan ett sms till sina vänner för att låna pengar. Det som är värt att nämna är att namnet på bankkontonumret som skurken uppgav för att överföra pengar var detsamma som Ms. D:s fullständiga namn och detsamma som banken som Ms. D använde, bara kontonumret var annorlunda. Detta gjorde vissa av hennes vänner subjektiva och intet ont anande... vilket gjorde det lätt för många att falla i fällan.

Var inte subjektiv med Man bör inte lämna ut personlig information och bankkonton till främlingar eller till opålitliga webbplatser och elektroniska applikationer. (Illustrationsfoto)

Från denna händelse ser vi tydligare knepen med att samla in information, köpa, sälja, byta och hyra bankkonton i bedrägerisyfte.

I december 2023 höll folkdomstolen i Thuong Xuan-distriktet en förstainstansrättegång i brottmålet mot de tre åtalade, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong och Bui Thanh Tung, alla bosatta i Hanoi, för handlingen "Olaglig insamling, utbyte, köp, försäljning och publicering av information om bankkonton". Fallet upptäcktes när Ms. Bui Thi Th, bosatt i Thuong Xuan, blev lurad på pengar på internet och överförde pengar flera gånger till olika bankkonton. Ms. Th anmälde det till polisen. Under processen att verifiera anmälan om ett brott med tecken på brottet Bedrägligt tillägnande av egendom, konstaterade utredningsavdelningen vid Thuong Xuan-distriktets polis: Runt början av 2022, när Nguyen Quang Trang besökte sociala nätverk, såg hon gruppen "Job Search Association" och såg ett konto med namnet "Nguyen Hai" som publicerade i gruppen med innehållet att hon ville anlita någon för att öppna ett bankkonto. När Trang såg detta skickade han ett sms till ”Nguyen Hai” för att fråga om innehållet och presenterades av ”Nguyen Hai” som född i Hai Phong och för närvarande arbetande i Kambodja. ”Nguyen Hai” föreslog att Trang skulle be släktingar eller vänner öppna ett bankkonto i Vietnam för att hyra ut ”Nguyen Hai”, och att han skulle få betalt 1 miljon VND/konto. Baserat på ”Nguyen Hais” presentation, och efter att ha kommit överens om hyrespriset, hur man öppnar det och vilka banker man ska öppna det i, började Trang leta efter någon som kunde öppna ett bankkonto för uthyrning.

Mellan februari 2022 och april 2022 samlade Nguyen Quang Trang in 110 bankkonton från Pham Le Kien Cuong och Bui Thanh Tung och flera andra för att sälja till "Nguyen Hai" och fick betalt 64,5 miljoner VND/110 konton av "Nguyen Hai"... Alla 3 åtalade i fallet åtalades och ställdes inför rätta för brottet "olagligt insamlande, utbyte, köp, försäljning och publicering av information om bankkonton".

På grund av den ökande efterfrågan på online-kreditbetalningsmetoder från organisationer och individer utnyttjar allt fler personer människors subjektivitet för att locka dem till olagligt utbyte, köp och försäljning av bankkonton. Advokat Nguyen Huu Giang, biträdande chef för Thanh Hoa provinsiella advokatsamfund och chef för Nguyen Giang Vina Law Firm, bedömde: De flesta personer köper andra människors bankkonton för att bedra eller överföra pengar via kontot i vinstsyfte eller begå olagliga handlingar. För dessa handlingar, beroende på handlingens art och allvar, kan den person som hyr ut, lånar ut, köper och säljer betalkonton och bankkort bli föremål för administrativa sanktioner eller straffrättsliga åtal.

Enligt klausul 5, klausul 6, klausul 10, artikel 26 i dekret 88/2019/ND-CP daterat 14 november 2019, som föreskriver administrativa sanktioner för överträdelser inom den monetära och banksektorn, kommer handlingar relaterade till bankkontotransaktioner såsom leasing, lån, köp, försäljning... som ännu inte är straffrättsligt lagförda att bötfällas med upp till 100 miljoner VND, och samtidigt tvingas att betala tillbaka till statsbudgeten det belopp som olagliga vinster som erhållits från dessa handlingar. De som leasar, lånar ut, köper och säljer betalkonton och bankkort kan åtalas enligt bestämmelserna i artikel 291 i strafflagen från 2015 med högsta böter på 200–500 miljoner VND eller fängelse i 2 till 7 år.

Var inte subjektiv med Bankpersonal instruerar folk om hur man använder onlinebetalningsmetoder (illustrativt foto).

Advokat Nguyen Huu Giang rådde också folk att vara uppmärksamma på följande punkter: Lämna absolut inte ut någon personlig information, bankkonton till främlingar eller opålitliga webbplatser och elektroniska applikationer. Publicera eller dela inte personlig information, bilder på medborgaridentitetskort/ID-kort eller bankkonton på sociala nätverk. Lämna inte ut personlig information eller bankkonton för icke-nödvändiga tjänster utan att åta sig att säkerställa säkerheten för personlig information på sociala nätverksplattformar. Gå inte in på okända webbplatser eller få åtkomst till länkar i e-post, Facebook, Zalo... konstiga länkar i andra elektroniska applikationer när säkerheten inte är fastställd, även om de skickats av bekanta.

När man installerar en applikation på internet, särskilt relaterade till personlig information och bankkonton, bör man noggrant överväga de behörigheter som applikationen begär samt läsa igenom villkoren och policyerna för denna applikation noggrant innan man implementerar den. Om du hittar något misstänkt, avinstallera applikationen omedelbart. Om du upptäcker en applikation eller webbplats som visar tecken på bedrägeri kan man också rapportera till National Cyber Security Monitoring Center (NCSC) på https://canhbao.khonggianmang.gov.vn eller rapportera direkt till närmaste polismyndighet för stöd och förebyggande åtgärder.

Om en medborgare förlorar sitt identitetskort måste han/hon omedelbart anmäla det till behörig myndighet för att få det utfärdat på nytt. Detta är grunden för att bevisa att innehavaren av identitetskortet/identitetskortet inte är inblandad i några civila transaktioner under förlustperioden; samtidigt förhindrar det att identitetskortet/identitetskortets nummer utnyttjas för att genomföra olagliga civila transaktioner.

Behöriga statliga myndigheter och brottsbekämpande myndigheter måste öka propagandan och varningarna om fall och beteenden hos personer som har blivit administrativt eller straffrättsligt hanterade så att människor kan få veta, lära sig och undvika att liknande incidenter inträffar.

Artikel och bilder: Viet Huong

Källa