Lägre utlåningsräntor ökar tillväxten.

VTV.vn - Hittills har fler än 40 banker justerat ned in- och utlåningsräntorna, med sänkningar från cirka 0,2 % till nästan 1 % per år, främst för löptider på 6 månader eller mer.

Sänka utlåningsräntorna.

Att sänka utlåningsräntorna till lägsta möjliga nivå för att ge maximalt stöd till företag och ekonomi ... är vice premiärminister Nguyen Van Thangs begäran till banksektorn. Affärsbanker måste dela mer av bördan eftersom utlåningsräntorna direkt påverkar affärsverksamheten.

Statistik fram till den 13 maj visar att fler än 40 banker har justerat ned in- och utlåningsräntorna, med sänkningar från cirka 0,2 % till nästan 1 % per år, främst för löptider på 6 månader eller mer.

Herr Pham Nhu Anh, generaldirektör för Military Bank, sa: "Efter att guvernören höll ett möte där man begärde en sänkning av inlåningsräntorna på minst 0,5 %, sänkte MB omedelbart inlåningsräntorna. Och parallellt med att sänka inlåningsräntorna har vi också börjat sänka utlåningsräntorna."

Herr Nguyen Hung, generaldirektör för TPBank, delade: "På senare tid har räntorna på våra nya lån minskat relativt sett, med en genomsnittlig minskning på cirka 0,69 %. Specifikt för företagskunder har den genomsnittliga räntan på nya lån också minskat med cirka 0,96 %, vilket är nästan 1 % jämfört med normalt."

Utestående grön kredit i hela systemet uppgår för närvarande till cirka 828 000 miljarder VND.

Finansieringslösningar för digitala applikationer och gröna omställningsprojekt.

Med lägre räntor och minskade kostnader kommer företagen att låna mer. I slutet av april uppskattades ekonomins kapitalbehov till över 19,4 miljoner miljarder VND, en ökning med 4,42 % jämfört med slutet av förra året och över 18 % jämfört med samma period förra året. Det är värt att notera att prioriterade sektorer stod för en stor andel av de totala utestående lånen, såsom jordbruk och landsbygdsområden (cirka 22,2 %) och små och medelstora företag (SMF) (cirka 20 %). Men som svar på marknadens och den globala efterfrågan på högteknologi, digital omvandling och hållbar tillväxt söker företagen nya stödlösningar.

Det högteknologiska kooperativet för ekologisk grönsaksproduktion och konsumtion producerar mer än 30 sorters grönsaker som spenat, sallad, tomater, japansk squash, passionsfrukt etc. Varje månad levererar det cirka 6–7 ton grönsaker till stormarknader, närbutiker och skolmatsalar. Kooperativet strävar efter att tillämpa teknik för att öka produktiviteten och expandera sin skala.

Fru Dang Thi Cuoi, chef för Cuoi Quy High-Tech Organic Vegetable Cooperative, sa: "När vi har kapital kan vi arbeta mer effektivt. Utan kapital lappar vi bara ihop saker, rycker från en plats till en annan, och vi kan inte göra mycket framsteg. Att köpa maskiner kostar flera hundra miljoner dong. Att köpa maskiner kan spara 10 arbetare."

Samtidigt måste företag som tillhandahåller heltäckande logistiktjänster, från mottagning av råvaror och färdiga produkter, tullförfaranden, lagerhållning till export, möta nya krav på hållbar tillväxt från krävande marknader som USA, Europa och Japan för att behålla kontrakt.

Nguyen Duc Ninh, ordförande för PI Logistics Company, delade: "Genom att använda grön teknik som solenergi från tak har hela systemet med elektriska gaffeltruckar som används i lagret, såväl som leveransfordon från PI:s lager och kundernas lager till återförsäljare och distributörer, alla övergått till elfordon. Vi hoppas att bankerna kommer att ha en stödjande politik."

Bankerna inser detta behov och tillhandahåller gradvis lösningar inom kapital och processer. Den totala utestående gröna krediten i hela systemet uppgår för närvarande till cirka 828 000 miljarder VND.

Prasenjit Chakravarti, chef för strategi och transformation på Techcombank, sa: "Hela saldot av gröna insättningar på Techcombank, inklusive tidsbundna insättningar, avistainsättningar och depositionsbevis, övervakas och används för att finansiera gröna projekt, vilket bidrar till miljöskydd, effektiv resursanvändning och utsläppsminskning."

Herr Hoang Van Quang, biträdande direktör för Enterprise Number Factory på Military Bank, delade: "Vi har medelfristiga räntepaket, med genomsnittliga räntor som är 1–1,5 % lägre än andra ekonomiska sektorer. Dessutom ger MB direkt rådgivning till kunderna genom hela projektutvecklingsprocessen, från juridiska frågor till att kontakta säljpartners. Detta är ett betydande mervärde som banken tillför kunderna, utöver de centrala delarna av traditionell bankverksamhet, såsom räntor och utlåningsmekanismer."

Dessutom uppgick den utestående krediten efter miljö- och socialriskbedömning till över 5,7 miljoner miljarder VND, vilket bidrar till policyn att begränsa negativ miljöpåverkan vid genomförande av projekt och främja hållbar ekonomisk tillväxt.

Storleken på utestående krediter i ekonomin ökade med 18,26 % i slutet av april jämfört med samma period föregående år.

Diversifiera finansieringskällor för ekonomisk tillväxt.

Storleken på utestående krediter i ekonomin ökade med 18,26 % i slutet av april jämfört med samma period förra året. Detta är positivt eftersom kapital flödar in i produktion och näringsliv. En annan faktor är dock den växande klyftan mellan den mängd pengar som mobiliseras och den mängd pengar som lånas ut, vilket kräver ytterligare kapitalkällor utöver kredit.

Fru Ha Thu Giang, chef för kreditavdelningen för ekonomiska sektorer, Vietnams statsbank, uppgav: "Kredittillväxttakten är alltid högre än insättningstillväxttakten. Skillnaden mellan kredit och insättningar ökar för närvarande. I slutet av april 2026 kommer denna skillnad att vara cirka 1,4 biljoner VND."

För att minska denna skillnad har vissa banker ökat sitt kapital, andra har omstrukturerat sina kassaflöden över löptider och söker billigare finansiering från internationella marknader.

Herr Nguyen Hung, generaldirektör för TPBank, sa: "Att låna långfristiga lån, inklusive kortfristiga lån på marknaden som kallas handelslån – lån från utländska banker med löptider på 6–12 månader – kompletterar inhemskt kapital, vilket minskar trycket på bankerna att konkurrera om räntor för att säkra finansiering för sina kapitalbehov."

Vu Van Tien, ordförande för ABBank, sa: "I år är An Binh Bank fast besluten att öka sitt stiftande kapital till 20 000 miljarder VND. Detta kommer att komma från flera källor: för det första, outdelade vinster; för det andra, emission av aktier till befintliga aktieägare; och för det tredje, genom ESOP-programmet."

Medan bankerna behöver öka sin kapitalkapacitet skapar det överdrivna beroendet av bankkapital för ekonomisk tillväxt betydande press, och Vietnams kredit-till-BNP-kvot nådde 145 % i slutet av förra året. Detta kräver motsvarande utveckling av andra kapitalmarknader, såsom obligationer och värdepapper, för att möta kapitalbehoven, särskilt på medellång och lång sikt.

När räntorna faller flödar kapitalet starkare in i produktionen, vilket är ett positivt tecken. För att uppnå hållbar tvåsiffrig ekonomisk tillväxt kan man dock inte förlita sig för mycket på bankkrediter. Ur ett makroekonomiskt stabilitetsperspektiv kommer Vietnams statsbank att ha svårigheter att höja räntorna för att begränsa inflationen. Därför krävs det nu ännu mer samordnade insatser mellan penningpolitik, finanspolitik och kapitalmarknadspolitik för att uppnå tvåsiffrig tillväxt.

Källa: https://vtv.vn/giam-lai-suat-cho-vay-thuc-day-tang-truong-100260513232733744.htm