Tiotals miljarder dollar har blivit lurade online

SGGPO 19 september 2023 15:56

Högteknologiska brott relaterade till banksektorn fortsätter att öka, blir mer komplexa och förändras ständigt i metoder och knep. Brottslingars nya knep är att klistra in QR-koder i butiker för att lägga beslag på egendom, skapa falska fakturor för att överföra pengar till lämplig egendom...

ACB Bank delar med sig av säkerhetsfrågor på workshopen

Vid workshopen "Skydda bankkonton mot den ökande risken för onlinebedrägerier" som anordnades av tidningen Tuoi Tre i samarbete med Vietnams statsbank (SBV) den 19 september, sa överstelöjtnant Cao Viet Hung, biträdande chef för avdelning 4 vid avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande ( ministeriet för offentlig säkerhet ) att högteknologisk brottslighet utvecklas alltmer, med en tendens att utnyttja vetenskapliga och tekniska landvinningar som AI för att förfalska ansikten (Deepfake), röster (Deep voice) och sedan kontakta släktingar och vänner för att be om pengaöverföringar.

Dessutom kommer försökspersonerna att utge sig för att vara tjänster för att återkräva lurade pengar eller starta "spökföretag", öppna bankkonton för att ta emot pengar för att investera i aktier, Forex... och sedan förskingra dem.

Överstelöjtnant Cao Viet Hung, biträdande chef för avdelning 4, avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande (ministeriet för offentlig säkerhet)

Överstelöjtnant Cao Viet Hung berättade också att nya knep har dykt upp, som att klistra in QR-koder i butiker för att hänvisa till obehöriga fastigheter, skapa falska fakturor för att överföra pengar till lämplig fastighet, utge sig för att vara bankanställda, be kunder att lämna kortuppgifter och olagligt använda dem för att köpa varor och tjänster.

”Användare och banker fortsätter att vara måltavlor för brottslingar. För banker skannar, attackerar brottslingar system, upptäcker, utnyttjar säkerhetsbrister och attackerar skadlig kod. För bankkunder introducerar brottslingar kontinuerligt nya och sofistikerade metoder och knep för att bedra och tillskansa sig tillgångar. Därför behöver banker ytterligare stärka samordningen mellan ministeriet för offentlig säkerhet, statsbanken och betaltjänstleverantörer för att utveckla en samordningsprocess för att begränsa användningen av bankkonton och e-plånböcker som inte står i deras namn, i syfte att snabbt förhindra olagliga pengaflöden”, föreslog överstelöjtnant Cao Viet Hung.

Herr Le Anh Dung, biträdande chef för betalningsavdelningen (Vietnams statsbank)

På statsbankens sida sade Le Anh Dung, biträdande direktör för statsbankens betalningsavdelning, också att onlinebedrägerier nyligen har ökat i världen . FBI delar in onlinebedrägerier i 27 olika typer av brott, vilket orsakade förluster på mer än 10,3 miljarder USD år 2022. Det kraftiga utbrottet av onlinebedrägerier har haft en negativ inverkan på konsumenter, säljföretag och finansinstitut.

I Vietnam inkluderar former av bedrägeri och egendomstillfall på internet: bedragare som utger sig för att vara polis, åklagare och domstolar som ringer för att hota kunder som är inblandade i fall och kriminella nätverk. De ber kunder att överföra pengar till utsedda konton för att underlätta utredningen.

Dessutom har formen av bedrägeri för att tillägna sig rätten att använda telefonnummer blivit ganska vanlig på senare tid. Bedragare utger sig för att vara nätverkspersonal för att erbjuda hjälp med att konvertera 3G-SIM till 4G gratis eller meddela att SIM-kortet är låst eftersom abonnenten inte har standardiserats. Offret följer instruktionerna och har rätt att använda telefonnumret för att få OTP-koden kombinerad med kundens insamlade identifieringsinformation för att återaktivera den elektroniska banktjänsten, och har rätt att få tillgång till och utföra transaktioner för att tillägna sig användarens pengar.

”En annan ny form av bedrägeri som nyligen har inträffat är att brottslingar utger sig för att vara statstjänstemän, offentliganställda och statliga myndigheter för att instruera folk att installera falska appar (VssID, VNeID, eTax Mobile, etc.) för att ta kontroll över telefoner, samla in personlig information, bankkonton och stjäla pengar från användarnas bankkonton…”, sa Le Anh Dung.

Enligt Dung är det inte enkelt att hantera detta bedrägeri. För att begränsa bedrägerier och fusk i betalningsverksamhet krävs det insatser och samordning från alla parter, inklusive bankernas och användarnas roll.

Från statsbankens sida har den samordnat med ministeriet för offentlig säkerhet för att fortsätta koppla den nationella befolkningsdatabasen för att autentisera kunders kreditinformation. Man samarbetar med informations- och kommunikationsministeriet kring en plan för att rensa upp data och matcha information om kontoinnehavare som registrerar sig för internetbanktjänster med information om mobilabonnenter via mobilnummer. För att skydda kundkonton i banker kommer statsbanken att ändra beslut 630/2017 om säkerhetslösningar för onlinebetalningar i syfte att specificera detaljer om transaktionsgränser som måste autentiseras med biometriska faktorer för att fastställa att kontoöppnaren och den person som utför transaktionen måste vara densamma.

”Enligt statistiken är 90 % av interbanköverföringarna under 10 miljoner VND, endast 10 % är över 10 miljoner VND. Därför kommer det att finnas en reglering som kräver biometrisk autentisering (med fingeravtryck, ansikte) vid överföring av pengar mellan banker, eventuellt på 10 miljoner VND. Detta kommer också att neutralisera den praxis att köpa, sälja och hyra bankkonton som har funnits länge”, informerade Dung.

Källa: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html