Tiotals miljarder dollar förlorade i nätbedrägerier.

SGGPO 19/09/2023 15:56

Högteknologiska brott relaterade till banksektorn fortsätter att öka, blir mer komplexa och utvecklas ständigt i metoder och taktiker. Nya kriminella taktiker inkluderar att täcka över QR-koder i butiker för att stjäla tillgångar, skapa falska kvitton för penningöverföringar för att stjäla tillgångar och mer.

ACB Bank delade sina åsikter om säkerhetsfrågor på konferensen.

Vid seminariet "Skydda bankkonton mot den ökande risken för onlinebedrägerier" som anordnades av tidningen Tuoi Tre i samarbete med Vietnams statsbank (SBV) den 19 september, uppgav överstelöjtnant Cao Viet Hung, biträdande chef för avdelning 4 vid avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande ( ministeriet för offentlig säkerhet ), att högteknologisk brottslighet utvecklas alltmer och tenderar att utnyttja vetenskapliga och tekniska landvinningar som AI för att imitera ansikten (Deepfake) och röster (Deep Voice), och sedan kontakta släktingar och vänner för att be om pengaöverföringar.

Dessutom kan dessa individer utge sig för att vara tjänster som återkräver pengar som förlorats på grund av bedrägerier, eller starta "spökföretag" och öppna bankkonton för att ta emot investeringsfonder för aktier, valutahandel etc. innan de förskingrar pengarna.

Överstelöjtnant Cao Viet Hung, biträdande chef för avdelning 4, byrån för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande (ministeriet för offentlig säkerhet)

Överstelöjtnant Cao Viet Hung berättade också att nya taktiker har uppstått, som att klistra över QR-koder i butiker för att stjäla egendom, skapa falska fakturor som visar pengaöverföringar för att stjäla egendom, utge sig för att vara bankanställda, be kunder att lämna ut kortuppgifter och olagligt använda dem för att köpa varor och tjänster.

”Användare och banker fortsätter att vara måltavlor för brottslingar. För banker skannar och attackerar brottslingar system, söker efter och utnyttjar säkerhetsbrister och utför attacker med skadlig kod. För bankkunder introducerar brottslingar ständigt nya och sofistikerade metoder och knep för att bedra och beslagta tillgångar… Därför måste banker ytterligare stärka samordningen mellan ministeriet för offentlig säkerhet, Vietnams statsbank och betaltjänstleverantörer för att bygga en samordnad process för att begränsa användningen av bankkonton och e-plånböcker utan korrekt ägarskap, i syfte att förhindra flödet av olagliga medel tidigt” , föreslog överstelöjtnant Cao Viet Hung.

Herr Le Anh Dung, biträdande chef för betalningsavdelningen (Vietnams statsbank)

Från Vietnams statsbanks sida uppgav Le Anh Dung, biträdande chef för betalningsavdelningen vid Vietnams statsbank, att onlinebedrägerier har varit utbredda över hela världen på senare tid. FBI har kategoriserat onlinebedrägerier i 27 olika typer av brott, vilket orsakade förluster på över 10,3 miljarder dollar under 2022. Ökningen av onlinebedrägerier har en negativ inverkan på konsumenter, företag och finansinstitut.

I Vietnam inkluderar former av onlinebedrägerier och egendomsstöld: bedragare som utger sig för att vara poliser, åklagare eller domstolstjänstemän, ringer och hotar kunder med inblandning i brottmål eller nätverk. De kräver att kunder överför pengar till utsedda konton för utredningsändamål.

Dessutom har bedrägerier med telefonnummerkapning blivit ganska vanliga på senare tid. Bedragare utger sig för att vara nätverksanställda, erbjuder gratis uppgraderingar av SIM-kort från 3G till 4G eller informerar offren om att deras SIM-kort inte har standardiserats. Offren följer instruktionerna och får sina telefonnummer kapade för att få engångskoder, som i kombination med den insamlade kundidentifieringsinformationen används för att återaktivera internetbanktjänster, få tillgång till transaktioner och stjäla användarens pengar.

"En annan ny form av bedrägeri som nyligen har uppstått är bedragare som utger sig för att vara statstjänstemän, tjänstemän och myndigheter för att instruera folk att installera falska appar (VssID, VNeID, eTax Mobile, etc.) för att få kontroll över sina telefoner, samla in personlig information och bankkontouppgifter och stjäla pengar från användarnas bankkonton" , sa Le Anh Dung.

Enligt Dung är det inte enkelt att hantera den här typen av bedrägerier. För att begränsa bedrägerier och bedrägerier i betalningsverksamhet krävs samordnade insatser och samordning från alla parter, inklusive bankernas och användarnas roller.

Vietnams statsbank (SBV) har samarbetat med ministeriet för offentlig säkerhet för att fortsätta ansluta till den nationella befolkningsdatabasen för att verifiera kunders kreditinformation. De arbetar också med ministeriet för information och kommunikation utifrån en plan för att rensa upp data och matcha kontoinnehavarinformation som är registrerad för internetbanktjänster med information om mobiltelefonabonnenter. För att skydda kundkonton i banker kommer SBV att ändra beslut 630/2017 om säkerhetslösningar för onlinebetalningar för att inkludera detaljerade bestämmelser om transaktionsgränser som kräver biometrisk autentisering för att säkerställa att kontoinnehavaren och transaktionsutföraren är samma person.

"Enligt statistiken är 90 % av interbanköverföringarna under 10 miljoner VND, och endast 10 % överstiger 10 miljoner VND. Därför kommer det snart att finnas regler som kräver biometrisk autentisering (fingeravtryck, ansiktsigenkänning) för interbanköverföringar, möjligen på 10 miljoner VND. Detta kommer också effektivt att eliminera köp, försäljning och uthyrning av bankkonton som har funnits länge", informerade Dung.

Källa: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html