"Digital sköld" skyddar medborgare från bedrägeriets topp inför Tet.

När det kinesiska nyåret närmar sig ökar efterfrågan på betalningar och pengaöverföringar kraftigt, vilket också är då onlinebedrägerier eskalerar med alltmer sofistikerade metoder. I detta sammanhang bygger bankbranschen, förutom att förbättra tekniska varningssystem, proaktivt en flerskiktad "digital sköld", som kombinerar teknik, mänskliga resurser och nära samarbete med polisen för att skydda kundernas tillgångar.

Snabbt ingripande vid transaktionsdisken .

Faktum är att många bedrägerier har förhindrats direkt vid bankdiskarna, tack vare kassörernas snabba tänkande och ansvarskänsla. Nyligen registrerade LPBank Luc Nam-filialen (provinsen Bac Ninh) ett fall där en kvinnlig kund kom för att begära ett tidigt uttag av hela saldot från två sparkonton på totalt 400 miljoner VND. Under processen lade kassören märke till att kunden uppvisade ovanligt beteende, ständigt svarade i telefon, verkade orolig och uppmanade personalen att snabbt överföra pengar till ett okänt konto.

Enligt en representant från LPBank konstaterade bankpersonalen genom professionella diskussioner att kunden manipulerades och hotades av personer som utgav sig för att vara poliser, vilka krävde pengaöverföringar i "utredningssyfte". Kassören försenade omedelbart transaktionen, lugnade kunden och kontaktade polisen i Luc Nam kommun. Tack vare den snabba samordningen mellan banken och polisen stoppade kunden pengaöverföringen och undvek därmed risken att förlora alla sina besparingar.

Kontantlösa betalningar växer snabbt.

En liknande situation inträffade på BIDV Ha Tinh i början av december 2025. När hon hjälpte en äldre kund med en pengaöverföring lade Ms. TTTN – en kassör på BIDV Ha Tinh – märke till att kunden hade över 2 miljarder VND med sig, reste ensam, och verkade orolig och oroad. Trots upprepade förklaringar och varningar fortsatte kunden att begära pengaöverföringen.

Som svar på nödsituationen underrättade BIDV Ha Tinh proaktivt kriminalpolisavdelningen (Ha Tinhs provinspolis), Thanh Sen-distriktets polis och Thach Xuan kommunpolis för att samordna hanteringen av situationen. Först efter att ha fått en direkt förklaring av situationen av poliser lugnade kunden ner sig och gick med på att stoppa överföringen.

Enligt Ms. LTH (76 år gammal, bosatt i Thach Xuan kommun) fick hon ett samtal från någon som informerade henne om att hennes son hade varit med om en allvarlig olycka och akut behövde pengar för akutvård. Innan dess hade hon sålt allt sitt samlade guld, värt över 2 miljarder VND. Dessutom "eskorterade" en anställd i en guldaffär henne till banken eftersom de var oroliga för att hon bar på en så stor summa pengar.

Enligt BIDV Ha Tinhs filialchef Nguyen Dinh Thinh är detta inte första gången filialens kassörer har framgångsrikt upptäckt och förhindrat bedrägerier. För att proaktivt reagera på alltmer sofistikerade bedrägerier stärker BIDV Ha Tinh regelbundet den interna utbildningen och uppdaterar personalen om nya bedrägerimetoder som personifiering, djupförfalskning, virtuella SIM-kort, nätfiske etc., vilket säkerställer att kassörerna har tillräcklig kunskap och kompetens för att snabbt varna kunder.

Statistik från banker i Ha Tinh-provinsen visar att enbart under 2025 förhindrade bankkassörer snabbt dussintals bedrägerier till ett sammanlagt värde av nästan 10 miljarder VND. Många bankchefer anser att även om automatiserade varningssystem blir allt effektivare, så är den mänskliga faktorn fortfarande avgörande, särskilt i komplexa situationer som kräver verifiering och direkt konsultation för att säkerställa att kunderna förstår problemets verkliga natur.

Det tekniska varningssystemet visar sig vara effektivt.

På systemnivå uppgav en representant från Vietnams statsbank att informationssystemet för hantering, övervakning och förebyggande av bedrägeririsker i betalningsverksamhet (SIMO) utfärdade 2,13 miljoner bedrägerivarningar till kunder. Det är värt att notera att fler än 670 000 transaktioner proaktivt stoppades eller avbröts av användare efter att ha mottagit varningar, med ett totalt värde som översteg 2 570 miljarder VND.

Dessa siffror visar att bedrägerier fortfarande är ett komplext problem, men varningsverktyg har visat sig vara mycket effektiva och hjälper människor att stoppa bedrägeriet i tid innan de faller i högteknologiska brottslingars fällor.

Utöver detta skapar den ökande mängden kontantlösa betalningar också ett akut behov av att säkerställa transaktionssäkerhet. Enligt Vietnams statsbank har antalet kontantlösa betalningstransaktioner ökat ungefär 500 gånger i antal och mer än 60 gånger i värde efter 20 år jämfört med 2005.

Mer specifikt ökade internettransaktioner 59 gånger i volym och 21 gånger i värde mellan 2015 och 2025; mobiltransaktioner ökade 280 gånger i volym och 600 gånger i värde. QR-kodsbetalningar, som var populära först 2018, har ökat mer än 700 gånger i volym och mer än 400 gånger i värde och blivit den dominerande metoden inom detaljhandels- och konsumenttransaktioner.

Enligt representanter från ministeriet för offentlig säkerhet har utredningar visat att majoriteten av fallen av onlinebedrägerier involverar användning av bankkonton som inte är registrerade i kontoinnehavarens namn för att ta emot och överföra pengar. För att effektivt förhindra cyberbrottslighet är det därför nödvändigt att noggrant ta itu med köp, försäljning och användning av bankkonton som inte är registrerade i kontoinnehavarens namn.

I enlighet med direktiv från premiärministern och ledarna för ministeriet för offentlig säkerhet samordnar avdelning A05 med Vietnams statsbank och affärsbanker för att granska, kontrollera och rensa upp konton, samtidigt som de samordnar med polisenheter och lokala myndigheter för att verifiera, utreda och strikt hantera de som driver in konton och kontoinnehavarnas ansvar enligt lagen.

Inför årsskiftet har många större banker kontinuerligt utfärdat bedrägerivarningar. BIDV varnade nyligen kunder för att få e-postmeddelanden som utger sig för att vara banken med innehåll som "identitetsverifiering", "transaktionsverifiering", åtföljda av länkar som innehåller skadlig programvara eller som syftar till att stjäla personlig information.

BIDV bekräftar att all officiell information endast skickas från e-postmeddelanden med domänen bidv.com.vn och absolut inte innehåller några länkar som kräver att kunder klickar på dem.

Agribank varnade också för att individer skapar falska sociala mediesidor och grupper som utger sig för att vara bankens varumärke för att begära intervjuer, bjuda in till deltagande i interna projekt och begära pengaöverföringar. Vietcombank uppgav att de har registrerat fall där individer utger sig för att vara banken för rekrytering, ber sökande att överföra pengar eller lämna kontoinformation och engångskoder – handlingar som strider helt mot bankens officiella rekryteringsprocess.

Enligt experter är slutet av året en tid då kriminell aktivitet ökar, särskilt cyberbedrägerier. Experter råder folk att absolut inte hörsamma förfrågningar från främlingar via telefon eller sms; att inte lämna ut inloggningsuppgifter, engångskoder eller kortnummer. De rekommenderar också att man omedelbart kontaktar banken eller polisen om någon ovanlig aktivitet upptäcks.

Källa: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html