Kommer AI att dominera Wall Street?

Artificiell intelligens (AI) erbjuder många lovande möjligheter för banker eftersom den effektiviserar dagliga uppgifter. Komplexa analyser och riskmodellering utförs också enklare och snabbare tack vare detta verktyg.

Enligt Business Insider har AI faktiskt revolutionerat Wall Street i åratal, och de flesta transaktioner exekveras nu av algoritmer. Genom att bearbeta mottagen information, analysera den och fatta köp- eller säljbeslut, hjälper algoritmer till att exekvera 60–75 % av de dagliga transaktionerna på Wall Street, New York Citys finansiella centrum. Frågan är dock nu om denna andel kan vara högre och om AI helt kommer att ta över mänskliga jobb inom vinstgenerering?

Kapplöpningen om att tillämpa AI

Wall Street förväntar sig en betydande inverkan från AI på finansiell handel. Enligt en undersökning av JPMorgan, ett av världens äldsta finansiella tjänsteföretag med säte i New York, tror 53 % av handlarna att AI eller maskininlärning kommer att vara den mest inflytelserika tekniken inom handel under de kommande tre åren (jämfört med 25 % år 2022).

Enligt nya uppgifter från det amerikanska konsultföretaget Evident är cirka 40 % av de lediga jobben på de mest utvecklade bankerna relaterade till AI, såsom data- och kvantitativa ingenjörer, administratörer etc.

Eigen Technologies, ett New York-baserat globalt teknikföretag som tillhandahåller AI-tjänster till banker som Goldman Sachs och ING, sa att AI-förfrågningar från banker femfaldigades under första kvartalet 2023 jämfört med samma period förra året.

Alexandra Mousavizadeh, VD och medgrundare av Evident, sa att lanseringen av ChatGPT av Open AI (USA) i november 2022 gjorde bankchefer mer medvetna om att AI är revolutionerande inom banksektorn på grund av dess många möjligheter. Mousavizadeh betonade: "Kostnaden för AI-talanger har ökat avsevärt. En AI-kapplöpning har börjat."

Fler och fler banker på Wall Street använder AI-teknik.

Ett utmärkt exempel på AI-användning inom finans- och banksektorn är utvecklingen av en produkt som Deutsche Bank, Tysklands största private banking-grupp, har gjort för att analysera om kundernas investeringar är i riskzonen. Banken använder också detta verktyg för att hitta fonder, aktier och obligationer som passar varje kunds behov och önskemål.

Kirsten Anne Bremke, chef för globala datalösningar på Deutsche Bank, är en positiv förespråkare för integrationen av artificiell intelligens och mänsklig intelligens.

Den multinationella bank- och finanskoncernen ING (Nederländerna) använder AI för att screena potentiella betalningsinställelsetagare. Samtidigt är Morgan Stanley med i kapplöpningen om att använda AI och experimenterar med nya AI-tekniker med hjälp av stora språkmodeller (LLM). Morgan Stanley innehar för närvarande ett patent för en modell som använder AI och maskininlärning för att avgöra om information från den amerikanska centralbanken (Fed) indikerar en duvaktig eller hökaktig politik, vilket hjälper dem att förutsäga penningpolitiska åtgärder.

JPMorgan har också liknande planer. I en patentansökan som lämnades in i maj uppgav banken att de hade skapat en produkt som ChatGPT som kan hjälpa investerare att välja lämpliga aktier. Tydliga data visar att JPMorgan genom global annonsering rekryterade 3 651 AI-relaterade tjänster mellan februari och april, nästan dubbelt så många som konkurrenterna Citigroup och Deutsche Bank.

Handlare på New York-börsen

Steven Burrows, chef för den multinationella advokatbyrån Fieldfisher, sa att banker använder AI för att tillhandahålla mer lämpliga risksäkringslösningar genom verktyg som ränteswappar och aktiederivat, vilket gör det möjligt för dem att erbjuda bättre priser till kunderna. Samtidigt sa Yuriy Nevmyvaka, chef för maskininlärningsforskning på Morgan Stanley: "Varje företag, handelsavdelning och investeringsteam försöker få en djup förståelse för AI."

Wells Fargo, en amerikansk bank, använder stora språkmodeller för att avgöra vilken information kunder behöver rapportera till tillsynsmyndigheter, samtidigt som de hjälper dem att förbättra sina affärsprocesser. Samtidigt använder BNP Paribas, en fransk bank, chatbotar för att svara på kundförfrågningar och använder AI för att upptäcka och förhindra bedrägerier och penningtvätt. På liknande sätt använder Cast, det AI-drivna övervaknings- och analysverktyget från Société Générale (Frankrike), sin datorkraft för att söka efter potentiella felaktigheter på kapitalmarknaderna.

Regeringar runt om i världen kämpar för att hitta sätt att reglera AI-verktyg.

Transparens och effektivitet

Även om den ökade tillämpningen av AI inom finans- och banksektorn medför positiva förändringar, innebär den också betydande utmaningar för finansmarknaden: från risken för förlorade arbetstillfällen till transparensen och effektiviteten hos denna teknik.

För det första kommer risken för framtida arbetsförluster att öka avsevärt. Goldman Sachs-analytiker befarar att 300 miljoner heltidsjobb globalt kan automatiseras av AI. Den siffran kan inkludera 35 % av näringslivet och finanssektorn i USA.

Miljardären Warren Buffett, ordförande för Berkshire Hathaway Inc., uttryckte oro vid företagets årliga aktieägarmöte den 6 maj och sa: "När något kan utföra alla möjliga jobb känner jag mig lite orolig. För jag vet att vi inte kan vända den här trenden." Brian Moynihan, VD för Bank of America, delade denna uppfattning och bedömde att AI skulle kunna ge enorma fördelar och minska många uppgifter, men det är avgörande att förstå hur arbetsflödet och beslutsprocessen fungerar.

Även om tillämpningen av AI har positiva effekter, medför den också utmaningar.

För det andra är transparens en särskilt viktig fråga när man utökar användningen av AI inom bank- och finanssektorn. Banker är skyldiga att genomföra transaktioner och fatta transaktionsbeslut baserat på verifierad information. Enligt experten Anne Beaumont, partner på advokatbyrån Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins LLP (USA), blir det mycket svårt att förklara för kunder och tillsynsmyndigheter vilka data banken förlitade sig på för att fatta beslut och om användningen av dessa data var berättigad när AI väl används i stor utsträckning.

Enligt professor Alan Blackwell, professor i datavetenskap och teknologi vid University of Cambridge (Storbritannien), behöver banker dessutom använda stordata från olika källor för att "träna" AI-verktyg, och många problem kommer att uppstå till följd av detta.

För det tredje är kostnaden för att utveckla och driva AI-verktyg mycket hög. Lewis Z. Liu, grundare och VD för Eigen Technologies, uppgav att den uppskattade kostnaden för att använda storskaliga språkmodeller för att besvara klientfrågor är cirka 14 dollar per fråga, medan kostnaden för jurister att besvara dem bara är cirka 6 dollar per fråga.

Även om AI:s roll i Wall Street-handeln inte är ny, talar många analytiker om en framtid där AI helt skulle kunna ersätta människor i finansiella transaktioner och generera vinster, särskilt med tanke på den blomstrande och utbredda tillämpningen av AI. Idag är banker i en entusiastisk kapplöpning om att utveckla och tillämpa AI för att öka affärseffektiviteten, och därigenom driva snabba förändringar inom bank- och finansbranschen inom en snar framtid. Konsultföretag är dock överens om att banker tydligt måste identifiera vilka områden AI kommer att skapa större värde för att kunna utveckla en tydlig strategi för AI-tillämpningar. Dessutom måste de fokusera på utbildning av anställda, rekrytera fler experter och etablera ett nytt ramverk för riskhantering för att hantera problem relaterade till AI, den oklara policymiljön för AI-tillämpningar och problem relaterade till datanoggrannhet.

Källänk: https://thanhnien.vn/lieu-ai-co-thong-tri-pho-wall-185230615140024804.htm