Fru Mai Thuy Trang, medgrundare och marknadschef för RIIN Group Investment and Consulting JSC (RIIN Group), sa att på eftermiddagen den 27 februari togs 95 miljoner VND ut från företagets underkonto i två checkar på ett kontor tillhörande Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB ) på Hoang Dao Thuy Street (Hanoi).

Enligt innehållet i begäran om checkutlämning undertecknade företagets kontoinnehavare, Nguyen Duy Thinh, och begärde att banken skulle utlämna två checkar för kontantuttag. Den person som är behörig att ta emot checkarna är herr N.D.C, ID-kortnummer: 024202006xxx utfärdat den 9 maj 2021.

Längst ner på begäran finns en försäkran om att ACB samtycker till att tillhandahålla checkar med serienummer AA20409331-50.

I ett samtal med PV.VietNamNet på eftermiddagen den 4 mars bekräftade dock Ms. Trang att detta företag aldrig hade skrivit under några checkar tidigare.

Angående checken som användes på ACB Hoang Dao Thuy, sa företagets representant att personen som tog ut pengarna hade förfalskat sigillet och underskriften.

”Enligt blotta ögat har denna falska sigill djärva och tjocka linjer, medan den riktiga företagssigillet har tunnare och tydligare linjer. Underskriften är helt falsk jämfört med den riktiga underskriften. Men jag förstår inte varför banken ändå godkände begäran om kontantuttag”, sa Trang.

Sek Gia 1.jpg
Checken, som företaget uppgav hade en förfalskad underskrift, användes för att ta ut pengar.

Enligt en representant för RIIN Group åkte företaget omedelbart till en ACB-filial i distrikt 2 i Ho Chi Minh-staden för att rapportera händelsen efter att ha mottagit SMS-meddelandet med saldoändringen. Där instruerade ACB-personalen Trang att lämna in en anmälan till polisen.

”Men att anmäla ett bankkontor för att ha förlorat kunders pengar eller att en falsk person tar ut pengar? Jag anser att banken inte har uppfyllt sitt ansvar och skjuter över problemet på kunderna”, sa Trang.

Den 28 februari var en representant för detta företag närvarande på ACB-kontoret på Bui Dinh Tuy-gatan i Binh Thanh-distriktet i Ho Chi Minh-staden och instruerades att upprätta en detaljerad rapport om företagskontot där en "tredje part" tog ut hela beloppet på 95 miljoner VND.

Här svarade ACB att ett internt möte behövdes och "kommer att svara senare".

”Vi är ett litet företag, nystartat, och vi förlorade pengar samma dag som vi betalar våra anställda, så vi står inför många svårigheter. Jag tror att om vi inte gör det ordentligt kommer det att bli många andra offer som kommer att förlora pengar precis som vi”, sa Trang.

Medan hon väntade på ACB:s officiella svar på händelsen, i ett samtal med PV. VietNamNet på eftermiddagen den 7 mars, berättade Mai Thuy Trang plötsligt att en person den 5 mars kontaktade företaget per telefon och påstod sig vara "den person som tog ut pengar från checken" och frivilligt återbetalade hela beloppet.

Omedelbart mottog företagets konto hela beloppet på 95 miljoner VND, men överföringen registrerades som " Uttag av check ".

”Vi kunde inte heller identifiera vem pengaöverföraren var och höll inte med om innehållet i ”Uttag av check”. Eftersom det var företagets löneutbetalning skickade vi ett e-postmeddelande till ACB för att be om deras svar på detta belopp, annars skulle vi använda det beloppet för att betala de anställda. Men hittills har ACB inte svarat”, sa Ms. Trang.

En representant för RIIN-gruppen ifrågasatte möjligheten att personen tog ut pengar efter att ha insett att händelsen delats i stor utsträckning på sociala nätverk, så han agerade proaktivt för att "åtgärda konsekvenserna".

Hittills är informationen om personen som återbetalade pengarna fortfarande ett mysterium för Ms. Trangs företag.

Den 9 mars svarade ACB på VietNamNet att banken hade skickat en inbjudan till Riin Group Companys juridiska representant för att arbeta den 5 mars, men kunden vägrade att komma till jobbet.

"Den 5 mars informerade kunden ACB om att han hade fått tillbaka pengarna från checkmottagaren. Detta var en transaktion där mottagaren överförde pengar direkt till kundens konto och inte var relaterad till ACB", uppgav ACB.

ACB bekräftade också att de alltid fullt ut uppfyller sitt ansvar att stödja kunderna i enlighet med avtalet som undertecknats mellan kunden och ACB om villkoren för att använda bankens tjänster. Samtidigt har ACB samordnat med myndigheterna för att lösa ärendet i enlighet med lagen och är helt transparenta i hanteringen av ärendet med kunden.

RIIN Group har för närvarande inte officiellt kommenterat ACB:s svar.