สำนักงานอัยการสูงสุดเพิ่งเสร็จสิ้นการฟ้องร้องผู้ต้องหา La Quang Binh (เกิดเมื่อปีพ.ศ. 2522 ประธานกรรมการบริษัท ECPAY) และคนอื่น ๆ อีก 35 คนในข้อหา "ละเมิดกฎระเบียบเกี่ยวกับกิจกรรมธนาคารและกิจกรรมอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมธนาคาร" "ปล่อยกู้ในอัตราดอกเบี้ยสูงในการทำธุรกรรมทางแพ่ง" "ให้สินบน" "รับสินบน"

ตามคำกล่าวหา เพื่อให้ได้เงินมาชำระคืนเงินกู้ 1,000 พันล้านดองของบริษัท ECPAY นั้น ด้วยความยินยอมของนาย Dao Hoang Thang (เกิดปี 1974 อดีตผู้อำนวยการสาขาของธนาคารแห่งหนึ่ง) และคำแนะนำของ Pham Nhu Ha (เกิดปี 1974 อดีตรองผู้อำนวยการสาขาของธนาคารแห่งหนึ่ง) Nguyen Thanh Nhan (เจ้าหน้าที่ธนาคาร) และ Vuong Thi Bich Ngoc (เจ้าหน้าที่ธนาคาร) ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2021 ถึงเดือนกุมภาพันธ์ 2023 นาย La Quang Binh ได้ใช้บริษัท 68 แห่งเพื่อสร้างเอกสารสินเชื่อและการจ่ายเงินปลอม ทำให้ธนาคารสูญเสียเงินมากกว่า 948 พันล้านดอง

la quang bi nh สำเนา 6794 1728963235.jpg
นายลา กวาง บินห์. ภาพ: ECPAY

นอกจากนี้ จำเลยห่าและหง็อกยังได้สมคบคิดกับจำเลยเหงียน ฮว่าย อันห์ (เกิดปี พ.ศ. 2524 ดำรงตำแหน่งกรรมการผู้จัดการบริษัททินเวียด อินเวสต์เมนต์ แอนด์ บิสซิเนส จอยท์สต็อค) เพื่อนำเงินไปปล่อยกู้ให้แก่นายลา กวาง บิญ ในอัตราดอกเบี้ยสูง หากำไรโดยมิชอบ และนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัว เพื่อใช้บริษัทสองแห่งของฮว่าย อันห์ ปลอมแปลงเอกสารกู้ยืมและเบิกจ่ายเงินกู้ ส่งผลให้ธนาคารเสียหายกว่า 137,000 ล้านดอง คิดเป็นมูลค่าความเสียหายรวมกว่า 1,086,000 ล้านดอง

นอกจากการละเมิดกฎระเบียบการธนาคารแล้ว จำเลยในคดีนี้ยังกระทำการกู้ยืมในอัตราดอกเบี้ยสูงในการทำธุรกรรมทางแพ่ง และให้และรับสินบนอีกด้วย

นายลา กวาง บิญ ตั้งใจแน่วแน่ที่จะหารือและตกลงกับจำเลย ได้แก่ ฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยการประกอบกิจการธนาคาร จำนวน 64 บริษัท ได้แก่ ฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยการประกอบกิจการธนาคาร จำนวน 64 แห่ง ได้แก่ ฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยการประกอบกิจการธนาคาร สำหรับบริษัทของบิญ จำนวน 64 แห่ง ได้แก่ ฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยการประกอบกิจการธนาคาร

คำฟ้องระบุว่าหนี้คงค้างรวมของบริษัท 64 แห่งมีมูลค่ามากกว่า 2,189 พันล้านดอง (หนี้เงินต้นมากกว่า 2,068 พันล้านดอง หนี้ดอกเบี้ยมากกว่า 121 พันล้านดอง)

ในจำนวนนี้ มี 23 บริษัทที่มีสินทรัพย์ค้ำประกัน และ 41 บริษัทที่ไม่มีสินทรัพย์ค้ำประกัน เมื่อเปรียบเทียบยอดหนี้คงค้างทั้งหมดกับมูลค่ารวมของหลักประกันที่ประเมินไว้ ธนาคารประสบภาวะขาดทุนมากกว่า 948 พันล้านดอง

นอกจากนี้ Binh ยังได้หารือและตกลงกับน้องสาวของเขาที่จะจ่ายสินบนหุ้น EIN จำนวน 200,000 หุ้น (เทียบเท่า 2 พันล้านดอง) ให้แก่คุณ Dao Hoang Thang เพื่อแก้ไขปัญหาดังกล่าว เพื่อที่บริษัท Thinh Phat ของ La Quang Binh จะไม่ถูกโอนไปเป็นหนี้สูญและยังคงต้องจ่ายให้กับธนาคารต่อไป

ในกรณีนี้ น้องสาวของลา กวาง บิ่ญ ถูกกล่าวหาว่าช่วยพี่ชายตรวจสอบและเร่งเร้าให้พนักงานดำเนินการตามคำสั่งของบิ่ญ เช่น การซื้อบริษัทและการหาตัวแทนทางกฎหมายให้กับบริษัทของบิ่ญ ซึ่งขัดต่อกฎหมายว่าด้วยกิจกรรมทางการธนาคาร

หนี้คงค้างรวมของบริษัท 51 แห่งมีมูลค่ามากกว่า 1,934 พันล้านดอง โดย 20 บริษัทมีสินทรัพย์ค้ำประกัน และ 31 บริษัทไม่มีสินทรัพย์ค้ำประกัน เมื่อเปรียบเทียบหนี้คงค้างรวมและมูลค่ารวมของสินทรัพย์ค้ำประกันที่ประเมินไว้ ธนาคารประสบภาวะขาดทุนมากกว่า 945 พันล้านดอง