ธุรกิจกำลัง “กระหาย” เงินทุนราคาถูกสำหรับแผนงานสร้างความเขียวขจี

มากกว่าครึ่งหนึ่งของธุรกิจทั้งหมดประสบปัญหา

ด้วยการตระหนักถึงบทบาทสำคัญของการพัฒนาอย่างยั่งยืน ธุรกิจต่างๆ มากมายในสาขาต่างๆ เช่น อาหาร สิ่งทอ ช่างเครื่อง ฯลฯ จึงได้ดำเนินการเปลี่ยนแปลงตัวเองอย่างจริงจังเพื่อมุ่งสู่ความเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม อย่างไรก็ตาม เพื่อบรรลุกลยุทธ์ระยะยาวเหล่านี้ พวกเขาต้องเผชิญกับปัญหาใหญ่ด้านเงินทุนการลงทุน ซึ่งเป็นปัจจัยที่ขาดไม่ได้สำหรับนวัตกรรมเทคโนโลยี การปรับปรุงกระบวนการผลิต และการรับรองมาตรฐานด้านสิ่งแวดล้อมที่เข้มงวดยิ่งขึ้น

นายโทมัส เจคอบส์ ผู้อำนวยการธนาคารเพื่อการพัฒนาระหว่างประเทศ (IFC) ซึ่งรับผิดชอบเวียดนาม กัมพูชา และลาว เปิดเผยว่า “เวียดนามต้องการเงินราว 368,000 ล้านเหรียญสหรัฐฯ เพื่อบรรลุเป้าหมายการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ภายในปี 2593 อย่างไรก็ตาม ในปัจจุบัน สินเชื่อสีเขียวคิดเป็นเพียง 5% ของหนี้คงค้างทั้งหมดของตลาดทั้งหมดเท่านั้น ขณะที่ตลาดพันธบัตรเพื่อสภาพอากาศยังคงอยู่ในระยะการก่อตัวและยังไม่พัฒนาอย่างชัดเจน”

รายงานของธนาคารแห่งรัฐเวียดนามระบุว่า ภายในสิ้นปี 2567 ยอดคงค้างสินเชื่อสีเขียวจะอยู่ที่ประมาณ 520,000 พันล้านดอง หรือกว่า 20,000 ล้านเหรียญสหรัฐฯ คิดเป็นเพียง 4.5% ของยอดคงค้างสินเชื่อทั้งหมดของระบบทั้งหมด โดยภาคพลังงานหมุนเวียน (พลังงานลม พลังงานแสงอาทิตย์) มีสัดส่วนมากที่สุด (ประมาณ 47%) รองลงมาคือ การบำบัดขยะ (14%) และการผลิตที่สะอาดกว่า (10%)

อย่างไรก็ตาม ในความเป็นจริง ธุรกิจจำนวนมาก – โดยเฉพาะวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) – ยังคงเผชิญกับอุปสรรคมากมายในการเข้าถึงแหล่งสินเชื่อสีเขียว โดยหลักแล้วเกิดจากการขาดหลักประกัน เอกสารทางเทคนิคที่ไม่ได้มาตรฐาน และกระบวนการประเมินด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมที่ไม่สมบูรณ์

นายดิงห์ ฮอง กี รองประธานสมาคมธุรกิจนครโฮจิมินห์ (HUBA) กล่าวว่า “ปัจจุบัน ความต้องการสินเชื่อสีเขียวมีสูงมาก เนื่องจากธุรกิจหลายแห่งต้องการเปลี่ยนผ่านไปสู่รูปแบบการผลิตสีเขียว อย่างไรก็ตาม ธุรกิจส่วนใหญ่ที่มีศักยภาพในการดำเนินการดังกล่าวเป็นบริษัทขนาดใหญ่ ในขณะเดียวกัน จากข้อมูลของ VCCI พบว่าธุรกิจประมาณ 98% ในเวียดนามเป็นธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม แต่ถึง 65% ของธุรกิจเหล่านี้ประสบปัญหาในการเข้าถึงเงินทุนสีเขียว”

แพ็คเกจสินเชื่อสีเขียวบางส่วนที่กำลังนำมาใช้ในเวียดนามในปัจจุบัน ได้แก่:

แพ็คเกจสินเชื่อสีเขียวของ BIDV: BIDV ได้เปิดตัวแพ็คเกจทางการเงินมูลค่า 100 ล้านเหรียญสหรัฐสำหรับโครงการพลังงานหมุนเวียนและประสิทธิภาพพลังงาน โดยให้ความสำคัญกับธุรกิจในภาคพลังงานแสงอาทิตย์ ชีวมวล และพลังงานลม

แพ็คเกจสนับสนุนของ HSBC เวียดนาม: สำหรับธุรกิจที่มีโครงการสีเขียวหรือปรับปรุงกระบวนการที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ด้วยอัตราดอกเบี้ยพิเศษ 0.5-1% เมื่อเทียบกับแพ็คเกจสินเชื่อปกติ

โครงการ E-Enhance ของ AFD (หน่วยงานพัฒนาธุรกิจฝรั่งเศส) ร่วมมือกับธนาคารในประเทศหลายแห่ง เช่น TPBank เพื่อสนับสนุน SMEs ในการลงทุนในเทคโนโลยีสะอาด การประหยัดพลังงาน และการผลิตที่ยั่งยืน

จากมุมมองเชิงปฏิบัติ ในการประชุมเชิงปฏิบัติการเรื่อง “เส้นทางการเปลี่ยนแปลงสู่สีเขียวและแนวทางแก้ปัญหาทางการเงินและเทคโนโลยี” เมื่อวันที่ 21 เมษายนที่ผ่านมา คุณ Nguyen Thi Thu Thao ตัวแทนจาก Gemadept Group กล่าวว่า เพื่อเข้าถึงสินเชื่อสีเขียว ธุรกิจต่างๆ จะต้องกำหนดตัวชี้วัด KPI เฉพาะเจาะจงที่ชัดเจน ซึ่งสามารถวัด ตรวจสอบ และสอดคล้องกับกลยุทธ์การพัฒนาสีเขียวของธุรกิจนั้นๆ ได้ นี่เป็นพื้นฐานที่สถาบันสินเชื่อจะใช้ตรวจสอบและร่วมดำเนินการขั้นตอนการเบิกจ่าย

นางสาวเถา ยังกล่าวอีกว่า แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยและแรงจูงใจของสินเชื่อสีเขียวจะน่าดึงดูดใจมากกว่าสินเชื่อเชิงพาณิชย์แบบเดิม แต่เราไม่ควรคาดหวังว่าอัตราดอกเบี้ยจะต่ำเกินไป

แต่สิ่งที่มีค่าที่สุดคือชื่อเสียงของธุรกิจที่ได้รับการยืนยันผ่านการคัดเลือกจากสถาบันการเงินระหว่างประเทศหรือธนาคารในประเทศ ซึ่งเป็นรูปแบบหนึ่งของ “การรับรองสีเขียว” ในตลาด

สิ่งนี้ไม่เพียงช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เสริมสร้างแบรนด์ของตนเท่านั้น แต่ยังดึงดูดนักลงทุนที่มีแนวคิดเดียวกันต่อการพัฒนาที่ยั่งยืนอีกด้วย

“นอกจากผลประโยชน์ทางการเงินแล้ว การได้รับการประเมินจากบุคคลที่สาม (สถาบันการเงินที่มีชื่อเสียง) ร่วมกับชื่อเสียงขององค์กรที่เพิ่มขึ้นจากกระบวนการเปลี่ยนผ่านสู่ความเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ยังมีคุณค่าที่ไม่สามารถวัดได้ด้วยเงิน” นางสาวเถาเน้นย้ำ

เครื่องมือสนับสนุน เช่น แรงจูงใจทางการเงิน เครดิต ภาษี หรือ นโยบายเพื่อส่งเสริมระบบนิเวศการเปลี่ยนแปลงสีเขียวนั้นยังไม่แข็งแกร่งเพียงพอที่จะสร้างแรงผลักดันการเปลี่ยนแปลงที่แท้จริง

ธนาคารพบว่าเป็นเรื่องยากที่จะลดอัตราดอกเบี้ย

ในการประชุมสหกรณ์แห่งชาติ 2025 ภายใต้หัวข้อ “การเปลี่ยนแปลงการผลิตสีเขียวเพื่อการพัฒนาที่ยั่งยืน” ซึ่งจัดโดยนิตยสาร Business Magazine ดร. Can Van Luc หัวหน้านักเศรษฐศาสตร์ของ BIDV ชี้ให้เห็นอย่างตรงไปตรงมาว่าวิสาหกิจของเวียดนามส่วนใหญ่ยังคงอยู่ในขั้นเริ่มต้นของกระบวนการเปลี่ยนผ่านสู่สีเขียว

อุปสรรคที่ใหญ่ที่สุดประการหนึ่งของกระบวนการนี้คือเวียดนามยังไม่ได้สร้างกรอบทางกฎหมายที่สมบูรณ์และระบบนโยบายที่สอดประสานและสอดคล้องกันโดยเฉพาะอย่างยิ่งในพื้นที่สำคัญของการเติบโตสีเขียว

การขาดกฎระเบียบที่ชัดเจนเกี่ยวกับการจำแนกประเภทโครงการสีเขียว การรับรอง เกณฑ์และมาตรฐานที่เฉพาะเจาะจงสำหรับโครงการสีเขียว ทำให้สถาบันสินเชื่อประสบความยากลำบากมากมายในการประเมินและประเมินผลโครงการ ส่งผลให้กิจกรรมการให้สินเชื่อมีความโปร่งใสน้อยลงและมีความเสี่ยงมากขึ้น

ต.ส. Can Van Luc ยังได้ชี้ให้เห็นถึงความท้าทายในกลไกการประสานงานและนโยบายที่ให้สิทธิพิเศษสำหรับกิจกรรมสีเขียวอีกด้วย ตามที่เขากล่าว การเชื่อมโยงระหว่างระดับและภาคส่วนยังคงไม่ต่อเนื่อง ในขณะเดียวกัน เครื่องมือสนับสนุน เช่น แรงจูงใจทางการเงิน เครดิต ภาษี หรือ นโยบายที่ส่งเสริมระบบนิเวศการเปลี่ยนแปลงสีเขียวยังไม่แข็งแกร่งเพียงพอที่จะสร้างแรงผลักดันการเปลี่ยนแปลงที่แท้จริง

จากมุมมองของอุตสาหกรรมการธนาคาร นายลุค ยืนยันว่าไม่สามารถคาดหวังอัตราดอกเบี้ยเงินกู้สำหรับโครงการสีเขียวที่ต่ำเกินไปได้ เนื่องจากธรรมชาติของการเปลี่ยนแปลงสีเขียวเป็นกระบวนการลงทุนในระยะยาว ต้นทุนปัจจัยการผลิตจึงสูง ในขณะที่ระดับความเสี่ยงก็ไม่น้อย โดยธุรกิจจำนวนมากล้มเหลวหรือไม่ได้บรรลุผลลัพธ์ที่คาดหวัง ดังนั้นอัตราดอกเบี้ยที่เหมาะสมสำหรับสินเชื่อสีเขียวจะต้องอยู่ที่ระดับเฉลี่ยหรือสูงกว่า ตามที่เขากล่าว นี่แสดงให้เห็นเพิ่มเติมว่าบทบาทการประสานงานและการเป็นผู้นำของรัฐมีความจำเป็นอย่างยิ่ง

เพื่อสนับสนุนธุรกิจ BIDV ได้นำโปรแกรมสินเชื่อสีเขียวมากมายมาใช้ รวมถึงผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น สินเชื่อสีเขียว พันธบัตรการพัฒนาอย่างยั่งยืน การเงินการค้าสีเขียว และบริการให้คำปรึกษา ESG

ภายในสิ้นปี 2567 ธนาคารได้ให้สินเชื่อแก่ลูกค้าแล้วกว่า 1,600 ราย โดยมีโครงการสีเขียวเกือบ 2,000 โครงการ โดยมียอดสินเชื่อคงค้างรวมเกิน 80,000 พันล้านดอง นอกเหนือจากอัตราดอกเบี้ยที่พิเศษ (โดยปกติจะต่ำกว่าอัตราปกติ 1-2%) ธุรกิจต่างๆ ยังได้รับการสนับสนุนทางเทคนิคระหว่างกระบวนการปรับใช้และการนำการเปลี่ยนแปลงสีเขียวมาใช้ด้วย

อย่างไรก็ตาม ธนาคารยังคงประสบปัญหาในการค้นหาโครงการสีเขียวที่มีสิทธิ์รับเงินทุน นาย Pham Hong Hai ผู้อำนวยการทั่วไปของ OCB กล่าวว่าการไม่มีมาตรฐานสีเขียวที่ชัดเจนทำให้กระบวนการวัดผลการดำเนินงานด้านสิ่งแวดล้อมของโครงการมีความซับซ้อน

ในขณะเดียวกัน สถาบันการเงินระหว่างประเทศต้องการการรายงานโดยละเอียดเกี่ยวกับการปล่อยคาร์บอน การใช้พลังงาน และตัวชี้วัดด้านสิ่งแวดล้อมอื่นๆ อีกมากมาย ซึ่งเป็นสิ่งที่บริษัทในประเทศส่วนใหญ่ไม่มีระบบการจัดการที่เหมาะสม

จากความเป็นจริงดังกล่าว นายไห่แสดงความหวังว่าธนาคารแห่งรัฐจะออกแนวปฏิบัติเกี่ยวกับกรอบการเงินสีเขียวในเร็วๆ นี้ในปี 2568 เพื่อสร้างทางเดินทางกฎหมายที่ชัดเจนและสนับสนุนธุรกิจในกระบวนการเปลี่ยนแปลง

นางสาว Do Thi Thanh Huyen ผู้อำนวยการฝ่ายนโยบายสินค้าขายส่งของ BIDV ให้ความเห็นว่า “วิสาหกิจที่จัดทำกลยุทธ์การเปลี่ยนแปลงสีเขียวที่ชัดเจนพร้อมแผนดำเนินการที่เฉพาะเจาะจง จะสามารถคว้าโอกาสทางการตลาดได้มากขึ้น และดึงดูดทุนการลงทุนจากในและต่างประเทศได้อย่างง่ายดาย”

ที่มา: https://baodaknong.vn/doanh-nghiep-khat-von-re-cho-lo-trinh-xanh-hoa-250212.html