ความก้าวหน้าด้านการพัฒนาสินเชื่อสีเขียวและการเงินที่ยั่งยืน

(Chinhphu.vn) - เวียดนามได้ดำเนินการอยู่ และจะยังคงดำเนินการต่อไปในการสร้างระบบการเงินสีเขียวที่ทันสมัยและรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม อย่างไรก็ตาม ยังมีอีกมากที่ต้องทำเพื่อขจัดความยากลำบาก ส่งเสริมการดำเนินการสินเชื่อสีเขียว และสร้างรากฐานสำหรับการพัฒนาที่ยั่งยืนในเวียดนาม

Báo Chính Phủ•21/05/2025

Đột phá trong phát triển tín dụng xanh và tài chính bền vững- Ảnh 1. — รองผู้ ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) Dao Minh Tu กล่าวสุนทรพจน์ในงานสัมมนา - ภาพ: VGP/HT

เหล่านี้เป็นเนื้อหาที่หารือกันในการสัมมนาเรื่อง "การส่งเสริมการดำเนินการตามแผนปฏิบัติการของอุตสาหกรรมการธนาคารเพื่อดำเนินการตามกลยุทธ์แห่งชาติเกี่ยวกับการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมในช่วงปี 2021-2030" และการประกาศคู่มือระบบการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม (MTXH) ในกิจกรรมการให้สินเชื่อ ซึ่งจัดร่วมกันโดยธนาคารแห่งรัฐเวียดนามเมื่อวันที่ 21 พฤษภาคมที่ กรุงฮานอย

การเติบโต ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม – จากนโยบายสู่การปฏิบัติจริง

รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) Dao Minh Tu ยืนยันว่า การเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมไม่ใช่ทางเลือกอีกต่อไป แต่ได้กลายมาเป็นข้อกำหนดที่บังคับใช้ โดยเฉพาะในบริบทของการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศที่กำลังเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง ประเทศต่างๆ ทั่วโลก โดยเฉพาะประเทศกำลังพัฒนา ไม่สามารถชะลอการดำเนินการเพื่อสิ่งแวดล้อมได้อีกต่อไป

“การเปลี่ยนผ่านสู่รูปแบบการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม การพัฒนาเศรษฐกิจควบคู่ไปกับการปกป้องสิ่งแวดล้อมเป็นเส้นทางที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ที่จะนำไปสู่อนาคตที่ยั่งยืน ครอบคลุม และมั่งคั่ง” รองผู้ว่าการ Dao Minh Tu กล่าวเน้นย้ำ

เวียดนามได้แสดงให้เห็นอย่างชัดเจนถึงความมุ่งมั่นนี้โดยผ่านชุดกลยุทธ์และแผนปฏิบัติการที่เฉพาะเจาะจง โดยไม่ได้ให้ข้อความใดๆ จากกลยุทธ์การเติบโตสีเขียวสำหรับช่วงปี 2021–2030 พร้อมวิสัยทัศน์ถึงปี 2050 ไปจนถึงแผนปฏิบัติการที่มีกิจกรรมโดยละเอียด 134 รายการสำหรับกระทรวง สาขา และท้องถิ่น โดยมุ่งเน้นที่การส่งเสริมเครดิตสีเขียวและการระดมทรัพยากร โดยเฉพาะจากภาคการเงิน

รองผู้ว่าการ Dao Minh Tu กล่าวว่า อุตสาหกรรมการธนาคารได้บูรณาการเป้าหมายการพัฒนาอย่างยั่งยืนไว้ในแนวปฏิบัติด้านสินเชื่อ ออกคำสั่งเกี่ยวกับการส่งเสริมการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม และกำหนดให้บูรณาการการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมในกิจกรรมการให้สินเชื่อ

หลังจากดำเนินการมาเกือบ 10 ปี ในไตรมาสแรกของปี 2568 สถาบันสินเชื่อ (CI) จำนวน 58 แห่งก่อให้เกิดหนี้สีเขียวด้วยมูลค่ารวมมากกว่า 704,244 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นมากกว่า 21.2% ต่อปีในช่วงปี 2560-2567 ซึ่งสูงกว่าอัตราการเติบโตโดยรวมของสินเชื่อทั้งระบบเศรษฐกิจ สินเชื่อสีเขียวมุ่งเน้นไปที่พลังงานหมุนเวียน พลังงานสะอาด (มากกว่า 37%) และเกษตรกรรมสีเขียว (มากกว่า 29%)

โดยเฉพาะอย่างยิ่งระบบธนาคารยังให้ความสนใจในการประเมินความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมเพิ่มมากขึ้นอีกด้วย จนถึงปัจจุบัน สถาบันสินเชื่อ 57 แห่งได้ทำการประเมินโดยมียอดหนี้คงค้างรวมกันสูงสุดถึง 3.62 ล้านพันล้านดอง โดยจำนวนสินเชื่อที่ได้รับการประเมินความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมเพิ่มขึ้น 15 เท่าเมื่อเทียบกับปี 2560

อย่างไรก็ตาม รองผู้ว่าการ Dao Minh Tu ยอมรับอย่างตรงไปตรงมาว่ายังมีปัญหาอีกมาก เช่น กรอบกฎหมายที่ยังไม่ครบถ้วน เครื่องมือประเมินที่จำกัด ระยะเวลาคืนทุนที่ยาวนาน และการเข้าถึงแหล่งเงินทุนสีเขียวระหว่างประเทศที่ต่ำ ขณะเดียวกันความสามารถของทีมธนาคารในด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และสภาพอากาศ ยังคงเป็นจุดอ่อนที่ต้องได้รับการปรับปรุงอย่างยิ่ง

จากมุมมองของธนาคารพาณิชย์ นาย Doan Ngoc Luu รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ Agribank กล่าวว่า ธนาคาร Agirbank ได้จัดสรรเงิน 30,000 พันล้านดองเพื่อใช้ในการระดมทุนโครงการลงทุนในอุตสาหกรรมสำคัญและโครงการสีเขียว ด้วยอัตราดอกเบี้ยพิเศษคงที่สูงสุด 24 เดือน ในอัตราเพียง 6.0% ต่อปี มีผลใช้จนถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2568 (หรือจนกว่าจะสิ้นสุดโครงการ) จัดสรรเงิน 2,000 พันล้านดองเพื่อดำเนินการโครงการสินเชื่อพิเศษให้กับลูกค้ารายบุคคลที่ลงทุนในการผลิตและธุรกิจผลิตภัณฑ์ OCOP โดยมีอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่าอัตราดอกเบี้ยขั้นต่ำสินเชื่อของ Agribank สูงสุด 2.0% ต่อปี

โครงการสินเชื่อส่งเสริมการพัฒนาเกษตรกรรมไฮเทคและเกษตรกรรมสะอาดด้วยวงเงินสินเชื่อขั้นต่ำ 50 ล้านล้านดองสำหรับลูกค้าที่เป็นองค์กร สหกรณ์ สหภาพสหกรณ์ เจ้าของฟาร์ม ฯลฯ นอกจากนี้ Agribank ยังดำเนินโครงการสินเชื่อ "สินเชื่อสีเขียว" สำหรับลูกค้ารายบุคคลด้วยวงเงินสินเชื่อ 10 ล้านล้านดอง พร้อมอัตราดอกเบี้ยขั้นต่ำเพียง 3.5% ต่อปีสำหรับลูกค้าที่กู้ยืมเงินทุนเพื่อดำเนินแผนงานและโครงการด้านการผลิตและธุรกิจผลิตภัณฑ์และบริการสีเขียว

“ผลที่ได้คือ ยอดสินเชื่อคงค้างสำหรับภาคส่วนสีเขียวของธนาคาร Agribank เติบโตอย่างต่อเนื่องในช่วงหลายปีที่ผ่านมา โดยสัดส่วนของสินเชื่อโครงการสีเขียวในยอดสินเชื่อคงค้างทั้งหมดของธนาคาร Agribank เพิ่มขึ้นจาก 0.9% ในปี 2020 เป็น 1.7% ในปี 2024” ผู้บริหารของธนาคาร Agribank กล่าว

Đột phá trong phát triển tín dụng xanh và tài chính bền vững- Ảnh 2. — สัมมนาเรื่อง “การส่งเสริมการดำเนินการตามแผนปฏิบัติการของอุตสาหกรรมธนาคารเพื่อนำกลยุทธ์แห่งชาติด้านการเติบโตสีเขียวมาใช้ในช่วงปี 2021-2030” และการเผยแพร่คู่มือระบบการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม (MTXH) ในกิจกรรมการให้สินเชื่อ - ภาพ: VGP/HT

เรียนรู้ จาก ประสบการณ์ ระดับนานาชาติ ส่งเสริมการเงินอย่างยั่งยืน

ในงานสัมมนาครั้งนี้ ผู้แทนจากกระทรวงต่างๆ ธนาคาร และตัวแทนจากองค์กรระหว่างประเทศหลายแห่งได้ผลัดกันให้ความเห็นเชิงปฏิบัติเกี่ยวกับการส่งเสริมสินเชื่อสีเขียว

ตัวแทนจากสถาบันการเงินของเยอรมนีและสวิตเซอร์แลนด์ยังได้แบ่งปันบทเรียนในการเข้าถึงเงินทุนสีเขียว การใช้เครื่องมือทางการเงินเพื่อการพัฒนาอย่างมีประสิทธิผล และการสนับสนุนภาคเอกชนให้มีส่วนร่วมในการเปลี่ยนแปลงสู่สีเขียว

ผู้แทนจำนวนมากเน้นย้ำถึงบทบาทของ ESG ในฐานะมาตรฐานบังคับสำหรับธุรกิจที่ต้องการเข้าถึงสินเชื่อในอนาคต ดังนั้นการเผยแพร่รายงาน ESG จึงไม่ใช่เพียงแค่แนวโน้มเท่านั้น แต่จะกลายมาเป็น “หนังสือเดินทาง” เพื่อเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่ได้รับสิทธิพิเศษ

Đột phá trong phát triển tín dụng xanh và tài chính bền vững- Ảnh 3. — ดร. มิคาเอลา บาวร์ ผู้อำนวยการสำนักงานความร่วมมือระหว่างประเทศของเยอรมนี (GIZ) ประจำประเทศเวียดนาม กำลังบรรยาย - ภาพ: VGP/HT

จากมุมมองขององค์กรระหว่างประเทศ ดร. มิคาเอลา บาวร์ ผู้อำนวยการสำนักงานความร่วมมือระหว่างประเทศของเยอรมนี (GIZ) ประจำเวียดนาม วิเคราะห์ว่า การจะพัฒนาระบบการเงินสีเขียวที่แข็งแกร่งนั้น จำเป็นต้องอาศัยความร่วมมือจากภาครัฐ เอกชน และภาคระหว่างประเทศ รัฐบาลเยอรมนีโดยผ่าน GIZ มุ่งมั่นที่จะเดินหน้าเคียงข้างเวียดนามสู่เศรษฐกิจสีเขียวที่ไม่มีใครถูกทิ้งไว้ข้างหลัง

นางสาวฮา ทิ ทู เซียง ผู้อำนวยการกรมสินเชื่อภาคเศรษฐกิจ (SBV) กล่าวว่า ธนาคาร SBV ได้เปิดตัว “คู่มือระบบการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม (ESMS)” เอกสารซึ่งรวบรวมร่วมกันโดยธนาคารแห่งรัฐเวียดนามและบรรษัทการเงินระหว่างประเทศ (IFC) อิงตามแนวปฏิบัติสากล ทำหน้าที่เป็น "คู่มือ" สำหรับสถาบันสินเชื่อในการบูรณาการ ESG เข้ากับกิจกรรมสินเชื่อ

ในช่วงสรุปการสัมมนา รองผู้ว่าการ Dao Minh Tu เน้นย้ำถึงความสำคัญของการปรับปรุงกรอบกฎหมายและการระดมทรัพยากรสำหรับสินเชื่อสีเขียว เป็นเรื่องที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ที่ประเทศต่างๆ จะต้องกำหนดมาตรฐานในการส่งออกสินค้า รัฐสภาและรัฐบาลเวียดนามได้ให้แนวทางที่เข้มแข็งและชัดเจนพร้อมกับโครงการดำเนินการที่เฉพาะเจาะจง อย่างไรก็ตาม นอกจากนี้ ยังจำเป็นต้องทำให้ระบบเอกสารกฎหมายแล้วเสร็จโดยเร็ว เพื่อเป็นพื้นฐานในการนำไปปฏิบัติอย่างพร้อมกันสำหรับกระทรวงและสาขาที่เกี่ยวข้อง

สำหรับอุตสาหกรรมการธนาคาร แม้ว่ากรอบกฎหมายปัจจุบันจะมีรากฐานร่วมกัน แต่ยังคงต้องมีการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องในแง่ของทิศทางการจัดการ กลไก และนโยบายเฉพาะ ในเวลาเดียวกัน การสร้างความตระหนักรู้และการฝึกอบรมให้กับพนักงาน โดยเฉพาะผู้นำในทุกระดับในอุตสาหกรรม ก็ถือเป็นความต้องการเร่งด่วนเช่นกัน ดังนั้นจึงจำเป็นต้องพัฒนากระบวนการและกฎเกณฑ์ที่เป็นหนึ่งเดียวสำหรับธนาคารพาณิชย์แต่ละแห่งเพื่อให้มั่นใจว่าการดำเนินการมีประสิทธิผล

ในขณะเดียวกัน หน่วยงานต่างๆ ในอุตสาหกรรมการธนาคารจำเป็นต้องระดมแหล่งทุนภายในประเทศอย่างจริงจังเพื่อรองรับโครงการสินเชื่อสีเขียว

ไม่เพียงแต่ธนาคารในประเทศเท่านั้น ธนาคารต่างประเทศหลายแห่งก็แสดงความสนใจในด้านสิ่งแวดล้อมและการพัฒนาอย่างยั่งยืนในเวียดนามเช่นกัน สถาบันการเงินต่างประเทศกำลังพิจารณาขยายความร่วมมือไม่เพียงแต่ในระดับนโยบายเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการลงทุนโดยตรงและโดยอ้อมด้วย เวียดนามถือเป็นจุดหมายปลายทางที่น่าสนใจ โดยเฉพาะในด้านต่างๆ เช่น การพัฒนาโครงสร้างพื้นฐาน การดำเนินการตามแผนพลังงานไฟฟ้า VIII และการลงทุนในพลังงานหมุนเวียน ซึ่งเป็นด้านที่ต้องใช้เงินทุนจำนวนมากและในระยะยาว

จึงจำเป็นต้องศึกษาและดำเนินการตามแนวทางกฎหมายอย่างเข้มข้น พร้อมทั้งจำแนกประเภทอุตสาหกรรมและผู้รับผลประโยชน์ให้ชัดเจน จากนั้นให้ระบุถึงนโยบายการให้สิทธิพิเศษและการสนับสนุน ตลอดจนกลไกการกระจายอำนาจที่เหมาะสมเพื่อสร้างเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยมากขึ้นสำหรับธนาคารพาณิชย์ในกระบวนการดำเนินการ กำลังอยู่ระหว่างการจัดทำและเพิ่มรายชื่อธนาคารพาณิชย์ที่เข้าเงื่อนไขการให้สินเชื่อเพื่อการลงทุนสีเขียวโดยเฉพาะ

นอกจากนี้จะส่งเสริมการวิเคราะห์ความเสี่ยง การประเมิน และการฝึกอบรมการนำไปปฏิบัติ เอกสาร "ปฏิบัติจริง" กำลังได้รับการพัฒนาโดย GIZ ร่วมกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องโดยอิงตามระบบกฎหมายปัจจุบัน เพื่อสนับสนุนธนาคารพาณิชย์ในการดำเนินการสินเชื่อสีเขียวอย่างมีประสิทธิผล

นอกจากนี้ ยังสนับสนุนให้บริษัทต่างๆ และธนาคารพาณิชย์มุ่งเน้นไปที่การเผยแพร่รายงานการดำเนินการด้าน ESG อย่างโปร่งใส นี่ไม่เพียงเป็นข้อกำหนดการปฏิบัติตามมาตรฐานสากลเท่านั้น แต่ยังเป็นแนวทางการพัฒนาอย่างยั่งยืนของระบบการเงินในประเทศอีกด้วย จำเป็นต้องมีมุมมองที่เข้มงวดและชัดเจนมากขึ้นเกี่ยวกับการดำเนินการ ESG ในอนาคต พร้อมทั้งมีกลไกสนับสนุนจากรัฐบาลรวมถึงภายในอุตสาหกรรมการธนาคารด้วย

นอกจากนี้ ยังจำเป็นต้องดำเนินการให้เสร็จสิ้นกลไกการค้ำประกันสินเชื่อและให้การสนับสนุนทางการเงินแก่วิสาหกิจสีเขียวและโครงการสีเขียวโดยเร็วผ่านสินเชื่อพิเศษหรือออกพันธบัตรสีเขียว ระเบียงกฎหมายที่ชัดเจนและกรอบการทำงานที่เหมาะสมจะเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นในการส่งเสริมการพัฒนาที่มีสุขภาพดีของตลาดการเงินสีเขียว

เพื่อควบคุมการปล่อยมลพิษและปกป้องสิ่งแวดล้อม ธนาคารพาณิชย์จำเป็นต้องกำหนดนโยบายสินเชื่อที่ให้สิทธิพิเศษที่คำนึงถึงปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อมด้วย ในเวลาเดียวกัน ให้ประสานแหล่งเงินทุนและความต้องการในทางปฏิบัติ รับฟังความคิดเห็นจากธนาคาร กระทรวง และภาคส่วนต่างๆ เพื่อให้แน่ใจว่านโยบายที่เสนอจะมีความเป็นไปได้และได้รับความยินยอมอย่างสูง

รองผู้ว่าการ Dao Minh Tu เน้นย้ำว่าปี 2568 ถือเป็นก้าวสำคัญในการประเมินผลการดำเนินการ 5 ปีของกลยุทธ์การเติบโตสีเขียวสำหรับช่วงปี 2564-2568

“ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามมุ่งมั่นที่จะดำเนินการต่อไปดังต่อไปนี้: บริหารการเติบโตของสินเชื่ออย่างสมเหตุสมผล โดยให้ความสำคัญกับภาคการผลิตสีเขียวและเศรษฐกิจหมุนเวียน ทบทวนและปรับปรุงกรอบกฎหมายเกี่ยวกับสินเชื่อสีเขียว สนับสนุนวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมในการเข้าถึงเงินทุน ส่งเสริมความร่วมมือระหว่างประเทศ ปรับปรุงศักยภาพของพนักงานธนาคารด้านสินเชื่อสีเขียวและการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ เสริมสร้างการโฆษณาชวนเชื่อเกี่ยวกับการพัฒนาอย่างยั่งยืน...” ผู้นำธนาคารแห่งรัฐเน้นย้ำ

ฮุย ทัง

ที่มา: https://baochinhphu.vn/dot-pha-trong-phat-trien-tin-dung-xanh-va-tai-chinh-ben-vung-102250521164442426.htm