ความก้าวหน้าในการพัฒนาสินเชื่อสีเขียวและการเงินที่ยั่งยืน

(Chinhphu.vn) - เวียดนามได้ดำเนินการมาอย่างต่อเนื่อง และจะยังคงเดินหน้าต่อไปเพื่อสร้างระบบการเงินสีเขียวที่ทันสมัยและรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม อย่างไรก็ตาม ยังมีอีกหลายสิ่งที่ต้องทำเพื่อเอาชนะความยากลำบาก ส่งเสริมการใช้สินเชื่อสีเขียว และสร้างรากฐานสำหรับการพัฒนาที่ยั่งยืนในเวียดนาม

ดาว มินห์ ตู รองผู้ ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) กล่าวสุนทรพจน์ในงานสัมมนา - ภาพ: VGP/HT

เนื้อหาเหล่านี้ถูกนำมาหารือกันในการสัมมนาเรื่อง “การส่งเสริมการดำเนินการตามแผนปฏิบัติการของอุตสาหกรรมธนาคารเพื่อนำยุทธศาสตร์แห่งชาติว่าด้วยการเติบโตสีเขียวในช่วงปี 2564-2573 มาใช้” และการประกาศคู่มือระบบการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม (MTXH) ในกิจกรรมการให้สินเชื่อ ซึ่งจัดร่วมกันโดยธนาคารแห่งรัฐเวียดนามเมื่อวันที่ 21 พฤษภาคม ณ กรุงฮานอย

การเติบโต สีเขียว – จากนโยบายสู่การปฏิบัติจริง

ดาว มินห์ ตู รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) ยืนยันว่า การเติบโตสีเขียวไม่ใช่ทางเลือกอีกต่อไป แต่กลายเป็นข้อกำหนดบังคับ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศที่กำลังทวีความรุนแรงขึ้น ประเทศต่างๆ ทั่ว โลก โดยเฉพาะอย่างยิ่งประเทศกำลังพัฒนา ไม่สามารถชะลอการดำเนินการด้านสิ่งแวดล้อมได้อีกต่อไป

“การเปลี่ยนผ่านสู่รูปแบบการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม การพัฒนาเศรษฐกิจควบคู่ไปกับการปกป้องสิ่งแวดล้อมเป็นเส้นทางที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ที่จะนำไปสู่อนาคตที่ยั่งยืน ครอบคลุม และเจริญรุ่งเรือง” รองผู้ว่าการ Dao Minh Tu กล่าวเน้นย้ำ

เวียดนามได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นนี้อย่างชัดเจนผ่านกลยุทธ์และแผนปฏิบัติการเฉพาะชุดหนึ่ง โดยไม่ได้ให้รายละเอียดใดๆ ตั้งแต่ยุทธศาสตร์การเติบโตสีเขียวสำหรับปี พ.ศ. 2564-2573 ที่มีวิสัยทัศน์ถึงปี พ.ศ. 2593 ไปจนถึงแผนปฏิบัติการซึ่งประกอบด้วยกิจกรรมโดยละเอียด 134 กิจกรรมสำหรับกระทรวง หน่วยงาน และท้องถิ่น ตลอดระยะเวลาดังกล่าว เวียดนามมุ่งเน้นการส่งเสริมสินเชื่อสีเขียวและการระดมทรัพยากร โดยเฉพาะอย่างยิ่งจากภาคการเงิน

รองผู้ว่าการ Dao Minh Tu กล่าวว่า อุตสาหกรรมการธนาคารได้บูรณาการเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืนเข้ากับแนวทางด้านสินเชื่อ ออกคำสั่งเกี่ยวกับการส่งเสริมการเติบโตสีเขียว และกำหนดให้บูรณาการการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมในกิจกรรมการให้สินเชื่อ

หลังจากดำเนินการมาเกือบ 10 ปี ภายในไตรมาสแรกของปี 2568 สถาบันสินเชื่อ (CI) จำนวน 58 แห่ง ได้ปล่อยสินเชื่อสีเขียว (green loan) มูลค่ารวมกว่า 704,244 พันล้านดอง ซึ่งเพิ่มขึ้นมากกว่า 21.2% ต่อปีในช่วงปี 2560-2567 ซึ่งสูงกว่าอัตราการเติบโตของสินเชื่อโดยรวมของเศรษฐกิจโดยรวม สินเชื่อสีเขียวมุ่งเน้นไปที่พลังงานหมุนเวียน พลังงานสะอาด (มากกว่า 37%) และการเกษตรสีเขียว (มากกว่า 29%)

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ระบบธนาคารยังให้ความสนใจในการประเมินความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมเพิ่มมากขึ้น จนถึงปัจจุบัน มีสถาบันสินเชื่อ 57 แห่งที่ดำเนินการประเมินสินเชื่อที่มียอดหนี้คงค้างรวมสูงถึง 3.62 ล้านล้านดอง จำนวนสินเชื่อที่ได้รับการประเมินความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมเพิ่มขึ้น 15 เท่าเมื่อเทียบกับปี 2560

อย่างไรก็ตาม รองผู้ว่าการ Dao Minh Tu ยอมรับอย่างตรงไปตรงมาว่ายังคงมีปัญหาหลายประการ เช่น กรอบกฎหมายที่ยังไม่ครบถ้วน เครื่องมือประเมินผลมีจำกัด ระยะเวลาคืนทุนยาวนาน และการเข้าถึงแหล่งเงินทุนสีเขียวระหว่างประเทศยังต่ำ ขณะเดียวกัน ศักยภาพของคณะทำงานด้านธนาคารด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และสภาพภูมิอากาศยังคงเป็นจุดอ่อนที่ต้องปรับปรุงอย่างมาก

จากมุมมองของธนาคารพาณิชย์ (CBs) นาย Doan Ngoc Luu รองผู้อำนวยการทั่วไปของ Agribank กล่าวว่า Agirbank ได้จัดสรรเงิน 30,000 พันล้านดองเพื่อใช้ในการระดมทุนโครงการลงทุนในอุตสาหกรรมหลักและโครงการสีเขียว โดยมีอัตราดอกเบี้ยพิเศษคงที่สูงสุด 24 เดือน จาก 6.0% ต่อปี ซึ่งใช้ได้ถึง 31 ธันวาคม 2568 (หรือจนกว่าจะสิ้นสุดระดับโครงการ) เงิน 2,000 พันล้านดองได้รับการจัดสรรเพื่อดำเนินโครงการสินเชื่อพิเศษสำหรับลูกค้าบุคคลธรรมดาที่ลงทุนในการผลิตและธุรกิจผลิตภัณฑ์ OCOP โดยมีอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ขั้นต่ำของ Agribank สูงสุด 2.0% ต่อปี

โครงการสินเชื่อส่งเสริมการพัฒนาเกษตรกรรมไฮเทคและเกษตรกรรมสะอาดด้วยวงเงินสินเชื่อขั้นต่ำ 50 ล้านล้านดองสำหรับลูกค้าที่เป็นวิสาหกิจ สหกรณ์ สหภาพแรงงาน เจ้าของฟาร์ม... นอกจากนี้ ธนาคาร Agribank ยังดำเนินโครงการสินเชื่อ "สินเชื่อสีเขียว" ที่ให้สิทธิพิเศษแก่ลูกค้าบุคคล วงเงิน 10 ล้านล้านดอง พร้อมอัตราดอกเบี้ยขั้นต่ำเพียง 3.5% ต่อปี สำหรับลูกค้าที่กู้ยืมเงินทุนเพื่อดำเนินแผนงานและโครงการด้านการผลิตและการดำเนินธุรกิจผลิตภัณฑ์และบริการสีเขียว

“ผลที่ได้คือ สินเชื่อคงค้างของ Agribank สำหรับภาคส่วนสีเขียวเติบโตอย่างต่อเนื่องตลอดหลายปีที่ผ่านมา โดยสัดส่วนของการจัดหาเงินทุนโครงการสีเขียวในสินเชื่อคงค้างทั้งหมดของ Agribank เพิ่มขึ้นจาก 0.9% ในปี 2563 เป็น 1.7% ในปี 2567” ผู้นำของ Agribank กล่าว

สัมมนาเรื่อง “การส่งเสริมการดำเนินการตามแผนปฏิบัติการของอุตสาหกรรมธนาคารเพื่อนำยุทธศาสตร์ชาติด้านการเติบโตสีเขียวมาใช้ในช่วงปี 2564-2573” และการเผยแพร่คู่มือระบบการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม (MTXH) ในกิจกรรมการให้สินเชื่อ - ภาพ: VGP/HT

เรียนรู้ จาก ประสบการณ์ ระดับนานาชาติ ส่งเสริมการเงินที่ยั่งยืน

ในงานสัมมนา ผู้แทนจากกระทรวง ธนาคาร และตัวแทนจากองค์กรระหว่างประเทศหลายแห่งผลัดกันให้ความเห็นเชิงปฏิบัติเกี่ยวกับการส่งเสริมสินเชื่อสีเขียว

ตัวแทนจากสถาบันการเงินของเยอรมนีและสวิตเซอร์แลนด์ยังได้แบ่งปันบทเรียนในการเข้าถึงทุนสีเขียว การใช้เครื่องมือทางการเงินเพื่อการพัฒนาอย่างมีประสิทธิผล และการสนับสนุนภาคเอกชนให้มีส่วนร่วมในการเปลี่ยนแปลงสู่สีเขียว

ผู้แทนหลายท่านเน้นย้ำถึงบทบาทของ ESG ในฐานะมาตรฐานบังคับสำหรับธุรกิจที่ต้องการเข้าถึงสินเชื่อในอนาคต ดังนั้น การเผยแพร่รายงาน ESG จึงไม่เพียงแต่เป็นกระแสเท่านั้น แต่ยังจะเป็น "หนังสือเดินทาง" ในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่ได้รับสิทธิพิเศษอีกด้วย

ดร. มิคาเอลา บาวร์ ผู้อำนวยการสำนักงานความร่วมมือระหว่างประเทศของเยอรมนี (GIZ) ประจำเวียดนาม กล่าวสุนทรพจน์ - ภาพ: VGP/HT

จากมุมมองขององค์กรระหว่างประเทศ ดร. มิเคลา บาวร์ ผู้อำนวยการสำนักงานความร่วมมือระหว่างประเทศแห่งเยอรมนี (GIZ) ประจำเวียดนาม ได้วิเคราะห์ว่า การพัฒนาระบบการเงินสีเขียวที่แข็งแกร่งนั้น จำเป็นต้องอาศัยความร่วมมือจากภาครัฐ ภาคเอกชน และภาคส่วนระหว่างประเทศ รัฐบาลเยอรมนีโดยผ่าน GIZ มุ่งมั่นที่จะเดินหน้าเคียงข้างเวียดนามสู่เศรษฐกิจสีเขียวที่ไม่มีใครถูกทิ้งไว้ข้างหลัง

นางสาวฮา ถิ ทู เกียง ผู้อำนวยการกรมสินเชื่อเพื่อภาคเศรษฐกิจ (SBV) กล่าวว่า SBV ได้เปิดตัว "คู่มือระบบการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม (ESMS)" ซึ่ง SBV และบรรษัทเงินทุนระหว่างประเทศ (IFC) ร่วมกันจัดทำขึ้น โดยอ้างอิงแนวปฏิบัติสากล และทำหน้าที่เป็น "คู่มือ" สำหรับสถาบันสินเชื่อในการบูรณาการ ESG เข้ากับกิจกรรมสินเชื่อ

ในช่วงสรุปการสัมมนา รองผู้ว่าการ Dao Minh Tu เน้นย้ำถึงความสำคัญของการปรับปรุงกรอบกฎหมายและการระดมทรัพยากรสำหรับสินเชื่อสีเขียว เป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ที่ประเทศต่างๆ จะกำหนดมาตรฐานการส่งออกสินค้า รัฐสภาและรัฐบาลเวียดนามได้ให้คำสั่งที่ชัดเจนและหนักแน่นพร้อมแผนปฏิบัติการเฉพาะ อย่างไรก็ตาม ยังจำเป็นต้องเร่งพัฒนาระบบเอกสารทางกฎหมายให้แล้วเสร็จโดยเร็ว เพื่อเป็นพื้นฐานสำหรับการดำเนินการอย่างสอดประสานกันของกระทรวงและหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

สำหรับอุตสาหกรรมธนาคาร แม้ว่ากรอบกฎหมายในปัจจุบันจะมีพื้นฐานร่วมกันแล้ว แต่ก็ยังจำเป็นต้องปรับปรุงในด้านการบริหารจัดการ กลไก และนโยบายเฉพาะด้าน ขณะเดียวกัน การสร้างความตระหนักรู้และการฝึกอบรมแก่บุคลากร โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้นำทุกระดับในอุตสาหกรรม ถือเป็นเรื่องเร่งด่วนเช่นกัน ดังนั้น จึงจำเป็นต้องพัฒนากระบวนการและกฎระเบียบที่เป็นหนึ่งเดียวกันสำหรับธนาคารพาณิชย์แต่ละแห่ง เพื่อให้มั่นใจว่าการนำไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิภาพ

ในขณะเดียวกัน หน่วยงานในอุตสาหกรรมการธนาคารจำเป็นต้องระดมแหล่งทุนในประเทศอย่างจริงจังเพื่อรองรับโครงการสินเชื่อสีเขียว

ไม่เพียงแต่ธนาคารในประเทศเท่านั้น แต่ธนาคารระหว่างประเทศหลายแห่งก็กำลังแสดงความสนใจในสาขาสิ่งแวดล้อมและการพัฒนาอย่างยั่งยืนในเวียดนามเช่นกัน สถาบันการเงินต่างชาติกำลังพิจารณาขยายความร่วมมือ ไม่เพียงแต่ในระดับนโยบายเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการลงทุนทั้งทางตรงและทางอ้อมด้วย เวียดนามถือเป็นจุดหมายปลายทางที่น่าสนใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านต่างๆ เช่น การพัฒนาโครงสร้างพื้นฐาน การดำเนินโครงการพลังงานไฟฟ้า ฉบับที่ 8 และการลงทุนด้านพลังงานหมุนเวียน ซึ่งเป็นสาขาที่ต้องใช้เงินทุนจำนวนมากและระยะยาว

ดังนั้น จึงจำเป็นต้องศึกษาและพิจารณาแนวทางการบังคับใช้กฎหมายอย่างจริงจัง พร้อมทั้งจำแนกประเภทอุตสาหกรรมและผู้รับประโยชน์อย่างชัดเจน จากนั้นจึงระบุนโยบายให้สิทธิพิเศษและการสนับสนุน รวมถึงกลไกการกระจายอำนาจที่เหมาะสม เพื่อสร้างเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยยิ่งขึ้นสำหรับธนาคารพาณิชย์ในกระบวนการดำเนินการ ขณะนี้อยู่ระหว่างการจัดทำและเพิ่มเติมรายชื่อธนาคารพาณิชย์ที่มีสิทธิ์ได้รับสินเชื่อเพื่อการลงทุนสีเขียว

นอกจากนี้ จะส่งเสริมการวิเคราะห์ ประเมินความเสี่ยง และฝึกอบรมการดำเนินงาน GIZ กำลังประสานงานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อพัฒนาเอกสารเชิงปฏิบัติ โดยอ้างอิงระบบกฎหมายปัจจุบัน เพื่อสนับสนุนธนาคารพาณิชย์ในการนำสินเชื่อสีเขียวไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิภาพ

นอกจากนี้ ภาครัฐและธนาคารพาณิชย์ควรให้ความสำคัญกับการเผยแพร่รายงานการดำเนินงานด้าน ESG อย่างโปร่งใส ซึ่งไม่เพียงแต่เป็นข้อกำหนดการปฏิบัติตามมาตรฐานสากลเท่านั้น แต่ยังเป็นแนวทางการพัฒนาอย่างยั่งยืนสำหรับระบบการเงินภายในประเทศอีกด้วย จำเป็นต้องมีมุมมองที่ชัดเจนและเข้มงวดมากขึ้นเกี่ยวกับการดำเนินงานด้าน ESG ในอนาคต ควบคู่ไปกับกลไกสนับสนุนจากภาครัฐและภาคธนาคาร

นอกจากนี้ จำเป็นต้องเร่งดำเนินการกลไกการค้ำประกันสินเชื่อและให้การสนับสนุนทางการเงินแก่วิสาหกิจและโครงการสีเขียวโดยเร็ว ผ่านการให้สินเชื่อพิเศษหรือการออกพันธบัตรสีเขียว การมีกรอบทางกฎหมายที่ชัดเจนและกรอบการทำงานที่เหมาะสมจะเป็นปัจจัยสำคัญในการส่งเสริมการพัฒนาตลาดการเงินสีเขียวอย่างเข้มแข็ง

เพื่อควบคุมการปล่อยมลพิษและปกป้องสิ่งแวดล้อม ธนาคารพาณิชย์จำเป็นต้องกำหนดนโยบายสินเชื่อที่ให้สิทธิพิเศษโดยคำนึงถึงปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม ขณะเดียวกัน ควรปรับแหล่งเงินทุนให้สอดคล้องกับความต้องการในทางปฏิบัติ และรับฟังความคิดเห็นจากธนาคาร กระทรวง และภาคส่วนต่างๆ เพื่อให้มั่นใจว่านโยบายที่เสนอมีความเป็นไปได้และเป็นที่ยอมรับอย่างกว้างขวาง

รองผู้ว่าการ Dao Minh Tu เน้นย้ำว่าปี 2568 ถือเป็นก้าวสำคัญในการประเมินผลการดำเนินการ 5 ปีของกลยุทธ์การเติบโตสีเขียวสำหรับช่วงปี 2564-2568

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามมุ่งมั่นที่จะดำเนินการต่อไปดังต่อไปนี้: บริหารจัดการการเติบโตของสินเชื่ออย่างสมเหตุสมผล โดยให้ความสำคัญกับภาคการผลิตสีเขียวและเศรษฐกิจหมุนเวียน ทบทวนและปรับปรุงกรอบกฎหมายเกี่ยวกับสินเชื่อสีเขียว สนับสนุนวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมในการเข้าถึงเงินทุน ส่งเสริมความร่วมมือระหว่างประเทศ ปรับปรุงศักยภาพของเจ้าหน้าที่ธนาคารด้านสินเชื่อสีเขียวและการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ เพิ่มการโฆษณาชวนเชื่อเกี่ยวกับการพัฒนาที่ยั่งยืน... ผู้นำธนาคารแห่งรัฐเน้นย้ำ

ฮุย ถัง

ที่มา: https://baochinhphu.vn/dot-pha-trong-phat-trien-tin-dung-xanh-va-tai-chinh-ben-vung-102250521164442426.htm