อย่ายึดติดกับ “กับดัก” ของการซื้อและขายบัญชีธนาคาร

พวกมิจฉาชีพซื้อบัญชีธนาคารและมองหาบัญชีที่มีชื่อเดียวกันบนโซเชียลเน็ตเวิร์กเพื่อกระทำการฉ้อโกง นั่นคือเรื่องราวที่คุณเพื่อนร่วมงานของฉัน คุณดี เคยพบเจอ คนแปลกหน้าแฮ็กบัญชี Facebook ของเธอ จากนั้นส่งข้อความหาเพื่อนเพื่อขอยืมเงิน สิ่งที่น่ากล่าวถึงก็คือหมายเลขบัญชีธนาคารที่คนร้ายให้ไว้เพื่อโอนเงินนั้นเป็นชื่อเดียวกับชื่อของนางดี และก็เป็นชื่อเดียวกับธนาคารที่นางดีใช้อยู่ เพียงแต่เป็นหมายเลขบัญชีที่ต่างกัน นี่คือสิ่งที่ทำให้เพื่อนของเธอบางคนนิ่งนอนใจและไม่สงสัยอะไรเลย... ทำให้หลายคนติดกับดักได้ง่าย

อย่ายึดติดกับ “กับดัก” ของการซื้อและขายบัญชีธนาคาร ผู้คนไม่ควรให้ข้อมูลส่วนตัวและบัญชีธนาคารกับคนแปลกหน้าและเว็บไซต์และแอปพลิเคชันอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่น่าเชื่อถือ (ภาพประกอบ)

จากเหตุการณ์นี้ เราจึงเห็นได้ชัดเจนยิ่งขึ้นถึงกลวิธีในการรวบรวมข้อมูล การซื้อ การขาย การแลกเปลี่ยน และการเช่าบัญชีธนาคารเพื่อจุดประสงค์ในการฉ้อโกง

ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2566 ศาลประชาชนเขตเทิงซวนได้พิจารณาคดีอาญาชั้นต้นต่อจำเลย 3 คน คือ เหงียน กวาง ตรัง, ฟาม เล เกียน เกวง และบุย ทานห์ ตุง ซึ่งทั้งหมดอาศัยอยู่ใน ฮานอย ในข้อหา "รวบรวม แลกเปลี่ยน ซื้อ ขาย และเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีธนาคารโดยผิดกฎหมาย" คดีนี้ถูกเปิดเผยเมื่อนางสาว Bui Thi Th ที่อาศัยอยู่ในเมือง Thuong Xuan ถูกหลอกเอาเงินทางอินเทอร์เน็ตและโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารอื่นหลายครั้ง นางสาวธ แจ้งความกับตำรวจแล้ว ในระหว่างขั้นตอนการตรวจสอบการกล่าวโทษอาชญากรรมที่มีหลักฐานการฉ้อโกงและการยักยอกทรัพย์สิน กรมตำรวจสอบสวนเขตเทิงซวนได้ระบุว่า ประมาณต้นปี 2565 เมื่อเข้าถึงโซเชียลเน็ตเวิร์ก เหงียน กวาง ตรัง เห็นกลุ่ม "สมาคมหางาน" และเห็นบัญชีชื่อ "เหงียน ไห่" โพสต์อยู่ในกลุ่มโดยมีเนื้อหาว่าต้องการจ้างใครสักคนมาเปิดบัญชีธนาคาร เมื่อเห็นเช่นนั้น ตรังจึงส่งข้อความถึง “เหงียน ไห่” เพื่อสอบถามเกี่ยวกับเนื้อหา และได้รับการแนะนำจาก “เหงียน ไห่” ว่าเป็นคนเมืองไฮฟองและปัจจุบันทำงานอยู่ในกัมพูชา “เหงียนไห่” แนะนำให้ตรังนำญาติหรือเพื่อนมาเปิดบัญชีธนาคารในเวียดนามให้ “เหงียนไห่” เช่า และเขาจะได้รับเงิน 1 ล้านดองต่อบัญชี จากการแนะนำ "เหงียนไห่" การตกลงเรื่องราคาเช่าและวิธีการเปิดบัญชี รวมถึงธนาคารที่จะเปิด ทำให้ตรังเริ่มมองหาใครสักคนที่จะเปิดบัญชีธนาคารสำหรับการเช่าช่วง

ระหว่างเดือนกุมภาพันธ์ 2022 ถึงเมษายน 2022 Nguyen Quang Trang ได้รวบรวมบัญชีธนาคาร 110 บัญชีจาก Pham Le Kien Cuong และ Bui Thanh Tung และอีกหลายคนเพื่อขายให้กับ "Nguyen Hai" และได้รับเงิน 64.5 ล้านดอง/บัญชี 110 บัญชีจาก "Nguyen Hai"... จำเลยทั้ง 3 คนในคดีนี้ถูกฟ้องร้องและพิจารณาคดีในข้อหา "รวบรวม แลกเปลี่ยน ซื้อ ขาย และเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีธนาคารโดยผิดกฎหมาย"

เนื่องจากความต้องการวิธีชำระเงินทางเครดิตออนไลน์ที่เพิ่มมากขึ้นจากองค์กรและบุคคล ผู้คนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ จึงใช้ประโยชน์จากความคิดเห็นส่วนตัวของผู้อื่นเพื่อล่อลวงให้ผู้คนแลกเปลี่ยนและซื้อขายบัญชีธนาคารอย่างผิดกฎหมาย ทนายความ Nguyen Huu Giang รองประธานสมาคมทนายความจังหวัด Thanh Hoa และผู้อำนวยการสำนักงานกฎหมาย Nguyen Giang Vina ประเมินว่า: ผู้ถูกกล่าวหาส่วนใหญ่ซื้อบัญชีธนาคารของผู้อื่นเพื่อกระทำการฉ้อโกง หรือโอนเงินผ่านบัญชีเพื่อแสวงหากำไร หรือกระทำการที่ผิดกฎหมาย สำหรับการกระทำดังกล่าว ขึ้นอยู่กับลักษณะและความร้ายแรงของการกระทำ บุคคลที่ทำการเช่า ให้ยืม หรือซื้อขายบัญชีชำระเงินหรือบัตรธนาคาร อาจถูกลงโทษทางปกครองหรือดำเนินคดีทางอาญาได้

ตามมาตรา 5 มาตรา 6 มาตรา 10 มาตรา 26 แห่งพระราชกฤษฎีกา 88/2019/ND-CP ลงวันที่ 14 พฤศจิกายน 2562 ที่กำหนดบทลงโทษทางปกครองสำหรับการละเมิดในภาคการเงินและการธนาคาร การกระทำที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมบัญชีธนาคาร เช่น การเช่า การกู้ยืม การซื้อ การขาย... ที่ยังไม่ถูกดำเนินคดีอาญา จะถูกปรับไม่เกิน 100 ล้านดอง และในเวลาเดียวกันยังถูกบังคับให้คืนเงินกำไรผิดกฎหมายที่ได้รับจากการกระทำเหล่านี้เข้างบประมาณแผ่นดินอีกด้วย ผู้ที่เช่า ให้ยืม หรือซื้อหรือขายบัญชีชำระเงินหรือบัตรธนาคาร อาจถูกดำเนินคดีอาญาตามมาตรา 291 แห่งประมวลกฎหมายอาญา พ.ศ. 2558 ซึ่งมีโทษปรับสูงสุด 200-500 ล้านดอง หรือจำคุกตั้งแต่ 2 ถึง 7 ปี

อย่ายึดติดกับ “กับดัก” ของการซื้อและขายบัญชีธนาคาร เจ้าหน้าที่ธนาคารให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการใช้งานช่องทางการชำระเงินออนไลน์ (ภาพประกอบ)

ทนายความ Nguyen Huu Giang ยังได้แนะนำประชาชนให้ระมัดระวังประเด็นต่อไปนี้ด้วย: ห้ามให้ข้อมูลส่วนบุคคลหรือบัญชีธนาคารกับคนแปลกหน้าหรือเว็บไซต์หรือแอปพลิเคชันอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่น่าเชื่อถือโดยเด็ดขาด อย่าโพสต์หรือแชร์ข้อมูลส่วนตัว ภาพบัตรประจำตัวประชาชน/บัตรประจำตัวประชาชน หรือบัญชีธนาคารบนโซเชียลเน็ตเวิร์ก อย่าให้ข้อมูลส่วนบุคคลหรือบัญชีธนาคารสำหรับบริการที่ไม่จำเป็น และอย่าให้คำมั่นสัญญาว่าจะรักษาความปลอดภัยของข้อมูลส่วนบุคคลบนแพลตฟอร์มเครือข่ายโซเชียล อย่าเข้าใช้เว็บไซต์ที่ไม่รู้จัก หรือเข้าใช้ลิงก์ในอีเมล Facebook, Zalo... ลิงก์แปลกๆ ในแอปพลิเคชันอิเล็กทรอนิกส์อื่นๆ เมื่อไม่ทราบความปลอดภัย ถึงแม้ว่าจะส่งโดยคนรู้จักก็ตาม

เมื่อติดตั้งแอปพลิเคชันใดก็ตามบนไซเบอร์สเปซ โดยเฉพาะอย่างยิ่งแอปพลิเคชันที่เกี่ยวข้องกับข้อมูลส่วนตัวและบัญชีธนาคาร ผู้คนควรพิจารณาสิทธิ์ที่แอปพลิเคชันร้องขออย่างรอบคอบ รวมถึงอ่านข้อกำหนดและนโยบายของแอปพลิเคชันนั้นอย่างละเอียดถี่ถ้วนก่อนดำเนินการดังกล่าว หากคุณพบสิ่งที่น่าสงสัย ให้ถอนการติดตั้งแอปทันที หากตรวจพบแอพพลิเคชั่นหรือเว็บไซต์ใดๆ ที่แสดงสัญญาณของการฉ้อโกง คุณยังสามารถรายงานไปยังศูนย์เฝ้าระวังความปลอดภัยทางไซเบอร์แห่งชาติ (NCSC) ได้ที่ https://canhbao.khonggianmang gov.vn หรือรายงานโดยตรงต่อหน่วยงานตำรวจที่ใกล้ที่สุดเพื่อการสนับสนุนและการป้องกัน

กรณีที่พลเมืองสูญหายบัตรประจำตัวประชาชนจะต้องแจ้งต่อเจ้าหน้าที่เพื่อดำเนินการออกเอกสารให้ใหม่ทันที นี้เป็นหลักฐานเพื่อพิสูจน์ว่าเจ้าของบัตรประชาชน/บัตรประจำตัวประชาชนไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องในธุรกรรมทางแพ่งใด ๆ ในเวลาสูญหาย พร้อมกันนี้ ป้องกันกรณีการนำหมายเลขประจำตัวประชาชน/บัตรประจำตัวประชาชน ไปใช้เพื่อธุรกรรมทางแพ่งที่ผิดกฎหมาย

หน่วยงานของรัฐที่มีอำนาจและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายต้องเข้มงวดในการโฆษณาชวนเชื่อและคำเตือนเกี่ยวกับกรณีและพฤติกรรมของบุคคลที่ได้รับการลงโทษทางปกครองหรือทางอาญา เพื่อให้ประชาชนได้รู้ เรียนรู้ และหลีกเลี่ยงไม่ให้เกิดเหตุการณ์ลักษณะเดียวกันเกิดขึ้น

บทความและภาพถ่าย: Viet Huong

แหล่งที่มา