อย่ายึดติดกับ “กับดัก” ของการซื้อและขายบัญชีธนาคาร

มิจฉาชีพซื้อบัญชีธนาคารแล้วหาบัญชีชื่อเดียวกันในโซเชียลเน็ตเวิร์กเพื่อฉ้อโกง นี่คือเรื่องราวที่คุณ D เพื่อนร่วมงานของฉันเคยเจอ มีคนแปลกหน้าแฮ็กบัญชีเฟซบุ๊กของเธอ แล้วส่งข้อความหาเพื่อนเพื่อขอยืมเงิน สิ่งที่น่าพูดถึงคือ ชื่อบัญชีธนาคารที่คนร้ายให้ไว้ตอนโอนเงินนั้นตรงกับชื่อเต็มของคุณ D และธนาคารที่คุณ D ใช้ ต่างกันแค่หมายเลขบัญชี ทำให้เพื่อนของเธอบางคนมีอคติส่วนตัว ไม่ได้สงสัยอะไร... ทำให้หลายคนตกหลุมพรางได้ง่าย

อย่ายึดติดกับ “กับดัก” ของการซื้อและขายบัญชีธนาคาร ผู้คนไม่ควรให้ข้อมูลส่วนบุคคลและบัญชีธนาคารแก่คนแปลกหน้า รวมถึงเว็บไซต์และแอปพลิเคชันอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่น่าเชื่อถือ (ภาพประกอบ)

จากเหตุการณ์นี้ทำให้เราเห็นได้ชัดเจนยิ่งขึ้นถึงกลวิธีในการรวบรวมข้อมูล การซื้อ การขาย การแลกเปลี่ยน และการเช่าบัญชีธนาคารเพื่อจุดประสงค์ในการฉ้อโกง

ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2566 ศาลประชาชนเขตเถื่องซวนได้พิจารณาคดีอาญาชั้นต้นต่อจำเลย 3 คน ได้แก่ เหงียน กวาง ตรัง, ฝ่าม เล เกียน เกือง และ บุ่ย ถั่น ตุง ซึ่งอาศัยอยู่ใน กรุงฮานอย ในข้อหา "การเรียกรับ แลกเปลี่ยน ซื้อ ขาย และเปิดเผยข้อมูลบัญชีธนาคารโดยมิชอบ" คดีนี้ถูกเปิดเผยเมื่อนางสาวบุ่ย ถิ ... ระหว่างกระบวนการตรวจสอบข้อกล่าวหาอาชญากรรมที่มีร่องรอยการยักยอกทรัพย์โดยทุจริต กรมตำรวจสืบสวนสอบสวนเขตเทืองซวน ระบุว่า ประมาณต้นปี 2565 ขณะที่เหงียน กวาง ตรัง เข้าใช้โซเชียลมีเดีย เห็นกลุ่ม "สมาคมหางาน" และเห็นบัญชีชื่อ "เหงียน ไห่" โพสต์ข้อความในกลุ่มว่าต้องการจ้างคนเปิดบัญชีธนาคาร เมื่อเห็นข้อความดังกล่าว ตรังจึงส่งข้อความ "เหงียน ไห่" เพื่อสอบถามเกี่ยวกับเนื้อหาดังกล่าว และได้รับการแนะนำจาก "เหงียน ไห่" ว่าเป็นชาวเมืองไฮฟอง ปัจจุบันทำงานอยู่ในกัมพูชา "เหงียน ไห่" แนะนำให้ตรังนำญาติหรือเพื่อนมาเปิดบัญชีธนาคารในเวียดนามให้ "เหงียน ไห่" เช่า โดยจะได้รับเงิน 1 ล้านดองต่อบัญชี จากการแนะนำของ “เหงียนไห่” การตกลงเรื่องราคาเช่า วิธีเปิดบัญชี และธนาคารที่จะเปิดบัญชี ทำให้ตรังเริ่มมองหาใครสักคนที่จะเปิดบัญชีธนาคารสำหรับการเช่าช่วง

ระหว่างเดือนกุมภาพันธ์ 2565 ถึงเมษายน 2565 Nguyen Quang Trang ได้รวบรวมบัญชีธนาคาร 110 บัญชีจาก Pham Le Kien Cuong และ Bui Thanh Tung และอีกหลายคนเพื่อขายให้กับ "Nguyen Hai" และได้รับเงิน 64.5 ล้านดองเวียดนาม/110 บัญชีจาก "Nguyen Hai"... จำเลยทั้ง 3 คนในคดีนี้ถูกดำเนินคดีและพิจารณาคดีในข้อหา "รวบรวม แลกเปลี่ยน ซื้อ ขาย และเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีธนาคารโดยผิดกฎหมาย"

เนื่องจากองค์กรและบุคคลทั่วไปมีความต้องการวิธีการชำระเงินผ่านบัตรเครดิตออนไลน์เพิ่มมากขึ้น จึงทำให้มีบุคคลจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ที่ใช้ประโยชน์จากความคิดเห็นส่วนตัวของบุคคลเพื่อล่อลวงให้แลกเปลี่ยนและซื้อขายบัญชีธนาคารอย่างผิดกฎหมาย ทนายความเหงียน ฮู เกียง รองหัวหน้าสมาคมทนายความจังหวัด ถั่นฮวา และผู้อำนวยการสำนักงานกฎหมายเหงียน เกียง วีนา ประเมินว่า: บุคคลส่วนใหญ่ซื้อบัญชีธนาคารของผู้อื่นเพื่อฉ้อโกงหรือโอนเงินผ่านบัญชีเพื่อแสวงหากำไร หรือกระทำการที่ผิดกฎหมาย สำหรับการกระทำเหล่านี้ ผู้ที่เช่า ให้ยืม หรือซื้อขายบัญชีชำระเงินและบัตรธนาคารอาจได้รับโทษทางปกครองหรือถูกดำเนินคดีอาญา ขึ้นอยู่กับลักษณะและความร้ายแรงของการกระทำ

ตามมาตรา 5 มาตรา 6 มาตรา 10 มาตรา 26 แห่งพระราชกฤษฎีกา 88/2019/ND-CP ลงวันที่ 14 พฤศจิกายน 2562 ซึ่งกำหนดบทลงโทษทางปกครองในด้านสกุลเงินและการธนาคาร การกระทำใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมบัญชีธนาคาร เช่น การเช่าซื้อ การกู้ยืม การซื้อ การขาย... ที่ยังไม่ถูกดำเนินคดีอาญา จะมีโทษปรับสูงสุด 100 ล้านดอง และในขณะเดียวกันจะต้องจ่ายเงินกำไรที่ได้มาโดยมิชอบด้วยกฎหมายคืนให้กับงบประมาณแผ่นดิน ผู้ที่เช่าซื้อ ให้ยืม ซื้อ และขายบัญชีชำระเงินและบัตรธนาคาร อาจถูกดำเนินคดีอาญาตามมาตรา 291 แห่งประมวลกฎหมายอาญา พ.ศ. 2558 โดยมีโทษปรับสูงสุดตั้งแต่ 200-500 ล้านดอง หรือจำคุกตั้งแต่ 2 ถึง 7 ปี

อย่ายึดติดกับ “กับดัก” ของการซื้อและขายบัญชีธนาคาร เจ้าหน้าที่ธนาคารให้คำแนะนำการใช้งานช่องทางชำระเงินออนไลน์ (ภาพประกอบ)

ทนายความเหงียน ฮู เกียง ยังแนะนำให้ประชาชนระมัดระวังในประเด็นต่อไปนี้: ห้ามให้ข้อมูลส่วนบุคคล บัญชีธนาคาร แก่คนแปลกหน้า และเว็บไซต์และแอปพลิเคชันอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่น่าเชื่อถือโดยเด็ดขาด ห้ามโพสต์หรือแชร์ข้อมูลส่วนบุคคล รูปภาพบัตรประจำตัวประชาชน หรือบัญชีธนาคารบนโซเชียลมีเดีย ห้ามให้ข้อมูลส่วนบุคคล บัญชีธนาคารสำหรับบริการที่ไม่จำเป็น โดยไม่คำมั่นสัญญาว่าจะรักษาความปลอดภัยของข้อมูลส่วนบุคคลบนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดีย ห้ามเข้าเว็บไซต์ที่ไม่รู้จัก หรือลิงก์ในอีเมล Facebook, Zalo หรือลิงก์แปลกๆ ในแอปพลิเคชันอิเล็กทรอนิกส์อื่นๆ โดยไม่ทราบถึงความปลอดภัย แม้ว่าจะส่งโดยคนรู้จักก็ตาม

เมื่อติดตั้งแอปพลิเคชันใดๆ บนอินเทอร์เน็ต โดยเฉพาะอย่างยิ่งแอปพลิเคชันที่เกี่ยวข้องกับข้อมูลส่วนบุคคลและบัญชีธนาคาร ควรพิจารณาสิทธิ์ที่แอปพลิเคชันนั้นๆ ร้องขออย่างรอบคอบ รวมถึงอ่านข้อกำหนดและนโยบายของแอปพลิเคชันอย่างละเอียดก่อนใช้งาน หากพบสิ่งผิดปกติใดๆ ให้ถอนการติดตั้งแอปพลิเคชันทันที หากพบแอปพลิเคชันหรือเว็บไซต์ใดๆ ที่มีสัญญาณการฉ้อโกง ผู้ใช้สามารถรายงานไปยังศูนย์เฝ้าระวังความปลอดภัยทางไซเบอร์แห่งชาติ (NCSC) ได้ที่ https://canhbao.khonggianmang.gov.vn หรือรายงานไปยังหน่วยงานตำรวจที่ใกล้ที่สุดโดยตรงเพื่อขอความช่วยเหลือและป้องกัน

ในกรณีที่พลเมืองสูญหาย พลเมืองต้องรายงานต่อเจ้าหน้าที่ผู้มีอำนาจทันทีเพื่อออกเอกสารใหม่ เพื่อเป็นหลักฐานยืนยันว่าเจ้าของบัตรประจำตัวประชาชน/บัตรประจำตัวประชาชนไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับธุรกรรมทางแพ่งใดๆ ในช่วงเวลาที่เกิดการสูญหาย ขณะเดียวกันยังช่วยป้องกันการนำหมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน/บัตรประจำตัวประชาชนไปใช้เพื่อดำเนินธุรกรรมทางแพ่งที่ผิดกฎหมาย

หน่วยงานของรัฐที่มีอำนาจหน้าที่และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจำเป็นต้องเพิ่มการโฆษณาชวนเชื่อและคำเตือนเกี่ยวกับกรณีและพฤติกรรมของบุคคลที่ได้รับการลงโทษทางปกครองหรือทางอาญา เพื่อให้ประชาชนได้ทราบ เรียนรู้ และหลีกเลี่ยงไม่ให้เกิดเหตุการณ์ที่คล้ายคลึงกันเกิดขึ้น

บทความและภาพถ่าย: Viet Huong

แหล่งที่มา