การฉ้อโกงทองคำแท่งกำลังแพร่หลาย ทำให้ธนาคารต้องออกคำเตือนเกี่ยวกับกลยุทธ์ที่ซับซ้อนต่างๆ

(หนังสือพิมพ์แดนตรี) - ธนาคารเพื่อการพาณิชย์ (BIDV), ธนาคารเพื่อการลงทุน (MB) และธนาคารเพื่อการธนาคาร (SHB) ได้ออกประกาศเตือนลูกค้าพร้อมกันให้ระมัดระวังเมื่อทำธุรกรรมเกี่ยวกับทองคำ เนื่องจากมีการฉ้อโกงเพิ่มมากขึ้น

ธนาคาร BIDV, MB, SHB และธุรกิจหลายแห่งได้ออกคำเตือนพร้อมกันไปยังลูกค้าให้ระวังกลโกงที่ซับซ้อนในการซื้อขายทองคำ

BIDV และ MB ได้ใช้กลโกงหลายรูปแบบ รวมถึงการปลอมแปลงเว็บไซต์ เพจแฟนคลับ และบัญชีโซเชียลมีเดียของธุรกิจซื้อขายทองคำรายใหญ่ โดยใช้ชื่อโดเมน อินเทอร์เฟซ และโลโก้ที่คล้ายคลึงกัน เพื่อสร้างความสับสนกับเพจอย่างเป็นทางการ

นอกจากนี้ มิจฉาชีพยังโพสต์ข้อมูลเท็จเกี่ยวกับราคาทองคำและเงิน โปรโมชั่น ส่วนลดสูง และรางวัลมากมาย เพื่อดึงดูดผู้ซื้อและสร้างความน่าเชื่อถือ

นอกจากนี้ ยังมีบุคคลบางกลุ่มชักชวนให้ซื้อขายทองคำออนไลน์ โดยสัญญาว่าจะให้ผลกำไรสูงและจ่ายดอกเบี้ยรายวันหรือรายสัปดาห์ เพื่อดำเนินกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

ในขณะเดียวกัน ก็ยังมีปัญหาเรื่องบุคคลที่ประสงค์ร้ายส่งข้อความและอีเมลปลอมแอบอ้างเป็นธุรกิจหรือผู้บริหารบริษัททองคำและเงินเพื่อประกาศรางวัล และรวบรวมข้อมูลลูกค้าและประชาชนเพื่อกระทำการผิดกฎหมาย มิจฉาชีพเหล่านี้ใช้ประโยชน์จากข้อมูลส่วนบุคคลที่รั่วไหล แอบอ้างเป็นคนรู้จักหรือพนักงานของบริษัททองคำและเงินเพื่อติดต่อและหลอกลวงผู้คนผ่านทางโทรศัพท์และแอปพลิเคชันโซเชียลมีเดีย

ธนาคารต่างๆ กำลังออกคำเตือนพร้อมกันเกี่ยวกับปรากฏการณ์ของมิจฉาชีพที่แอบอ้างเป็นธุรกิจซื้อขายทองคำและธนาคารเพื่อทำการฉ้อโกง (ภาพ: Manh Quan)

SHB ระบุว่ากลุ่มมิจฉาชีพจะสร้างเว็บไซต์ปลอม เพจแฟนคลับ และบัญชีโซเชียลมีเดียปลอม โดยใช้ชื่อโดเมน อินเทอร์เฟซ และโลโก้ที่เหมือนกับของธุรกิจขนาดใหญ่ เช่น SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy เป็นต้น หรือสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาต ทำให้ผู้ใช้เข้าใจผิดคิดว่าเป็นเพจทางการได้ง่าย

หลังจากได้รับความไว้วางใจแล้ว บุคคลเหล่านี้จะเผยแพร่ข้อมูลเท็จเกี่ยวกับราคาทองคำ/เงิน โดยโปรโมตโปรโมชั่น ส่วนลดสูง และรางวัลที่น่าดึงดูดใจ อาศัยความโลภและการขาดความระมัดระวัง พวกเขาชักชวนให้ผู้คนลงทุนทางออนไลน์ โดยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงและการจ่ายดอกเบี้ยรายวัน/รายสัปดาห์ ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วเป็นรูปแบบหนึ่งของการฉ้อโกงที่มีลักษณะคล้ายการตลาดแบบหลายระดับหรือการยักยอกเงิน

เมื่อเหยื่อหลงกลแล้ว มิจฉาชีพจะส่งข้อความและอีเมลปลอมอย่างต่อเนื่อง โดยแอบอ้างเป็นธุรกิจหรือผู้บริหารบริษัท เพื่อประกาศรางวัล และขอข้อมูลส่วนตัวและรายละเอียดบัญชีธนาคารเพื่อจุดประสงค์ในการฉ้อโกง ที่แย่ไปกว่านั้น มิจฉาชีพยังแอบอ้างเป็นญาติหรือพนักงานของบริษัททองคำ โทรศัพท์หรือติดต่อเหยื่อผ่านโซเชียลมีเดีย เพื่อเข้าหาและหลอกลวงพวกเขาในรูปแบบต่างๆ

ก่อนหน้านี้ บริษัท โฮจิมินห์ซิตี้ โกลด์ เงิน และอัญมณี (SJC) และ บาว ทิน มินห์ เชา ก็ได้แถลงว่า มีบุคคลบางกลุ่มสร้างเว็บไซต์และเพจปลอมแอบอ้างแบรนด์ของตนเพื่อทำการฉ้อโกง เก็บรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคล และดำเนินการทำธุรกรรมโดยปราศจากพื้นฐานทางกฎหมาย

ธนาคารเตือนถึงกลโกงการซื้อขายทองคำ (ภาพ: มานห์ ควาน)

เพื่อหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวง ธนาคารและธุรกิจซื้อขายทองคำแนะนำให้ลูกค้าตรวจสอบเว็บไซต์ เพจแฟนคลับ ลิงก์ และตรวจสอบข้อมูลธุรกิจผ่านช่องทางอย่างเป็นทางการอย่างรอบคอบ

ประชาชนควรทำการซื้อขายทองคำโดยตรงเฉพาะกับร้านค้าทองคำที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น โดยร้านค้าเหล่านั้นต้องมีพนักงานประจำเคาน์เตอร์ มีป้ายระบุอย่างชัดเจนว่า "ได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งชาติเวียดนามให้ซื้อขายทองคำแท่ง" และมีสำเนาใบอนุญาตแสดงไว้ในที่ที่มองเห็นได้ง่าย

ประชาชนไม่ควรให้ข้อมูลส่วนตัว รายละเอียดบัญชี หรือรหัส OTP แก่บุคคลใดๆ รวมถึงผู้ที่อ้างว่าเป็นพนักงานของธุรกิจหรือธนาคาร หากคุณพบเห็นสัญญาณของการฉ้อโกงหรือสงสัยว่าทรัพย์สินของคุณถูกยักยอก โปรดติดต่อสถานีตำรวจที่ใกล้ที่สุดทันที หรือแจ้งเรื่องไปยังธนาคารของคุณผ่านช่องทางอย่างเป็นทางการ

ธนาคารต่างๆ ออกคำเตือนดังกล่าวเพื่อตอบสนองต่อการฉ้อโกงการซื้อขายทองคำที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงที่ผ่านมา ท่ามกลางส่วนต่างราคาที่สำคัญระหว่างราคาทองคำในประเทศและต่างประเทศ ซึ่งยังคงอยู่ที่ 10-15 ล้านดองต่อตำลึง และความยากลำบากของผู้บริโภคในการซื้อทองคำเนื่องจากอุปทานมีจำกัด

ปัจจุบัน มีธนาคาร 22 แห่งและธุรกิจ 16 แห่งทั่วประเทศที่ได้รับอนุญาตให้ซื้อขายทองคำแท่ง รวมถึง SJC, DOJI, PNJ, Mi Hong, Bao Tin Minh Chau, Phu Quy Gold, Kim Ngoc Phu Gold, Ngoc Hai Gold and Gemstones เป็นต้น

ธุรกิจที่จำหน่ายเครื่องประดับทองคำและงานหัตถกรรมโดยไม่มีใบอนุญาต หรือบุคคลที่ซื้อขายทองคำกันเอง ถือเป็นการฝ่าฝืนกฎระเบียบ การทำธุรกรรมเหล่านี้จะถูกลงโทษโดยเจ้าหน้าที่

ตามพระราชกฤษฎีกา 88/2019 ว่าด้วยบทลงโทษทางปกครองในภาคการเงินและการธนาคาร การซื้อขายทองคำกับนิติบุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาตจะถูกตักเตือน และปรับตั้งแต่ 10 ล้านถึง 20 ล้านดงสำหรับการกระทำผิดซ้ำ

ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/lua-dao-vang-mieng-no-ro-ngan-hang-dua-ra-loat-canh-bao-thu-doan-tinh-vi-20250609004243804.htm