การหลอกลวงทองคำแท่งกำลังเพิ่มมากขึ้น ธนาคารออกคำเตือนเกี่ยวกับกลอุบายที่ซับซ้อน

(แดน ตรี) - BIDV, MB และ SHB ออกประกาศพร้อมกันแนะนำให้ลูกค้าระมัดระวังมากขึ้นในการทำธุรกรรมทองคำ เนื่องจากมีวิธีการฉ้อโกงเพิ่มมากขึ้น

ธนาคาร BIDV, MB, SHB และธุรกิจจำนวนมากพร้อมกันได้ออกคำเตือนลูกค้าให้หลีกเลี่ยงการฉ้อโกงที่ซับซ้อนในกิจกรรมการซื้อและขายทองคำ

BIDV และ MB ได้เปิดตัวกลวิธีหลอกลวงต่างๆ มากมาย รวมถึงการปลอมแปลงเว็บไซต์ แฟนเพจ บัญชีโซเชียลเน็ตเวิร์ก... ของบริษัทการค้าทองคำรายใหญ่ โดยใช้ชื่อโดเมน อินเทอร์เฟซ และโลโก้ที่คล้ายคลึงกันเพื่อสับสนกับหน้าเพจอย่างเป็นทางการ

นอกจากนี้ พวกมิจฉาชีพยังโพสต์ข้อมูลปลอมเกี่ยวกับราคาทองคำและเงิน โปรโมชั่น ส่วนลดสูง รางวัลใหญ่ ฯลฯ เพื่อดึงดูดผู้ซื้อและสร้างความไว้วางใจ

นอกจากนี้ ยังมีการเชิญชวนให้ผู้คนซื้อและขายทองคำออนไลน์ โดยสัญญาว่าจะให้กำไรสูง และจ่ายดอกเบี้ยรายวันหรือรายสัปดาห์เพื่อกระทำการที่ผิดกฎหมาย

นอกจากนี้ ยังมีกรณีผู้ร้ายส่งข้อความและอีเมลแอบอ้างเป็นธุรกิจหรือผู้นำบริษัททองและเงินเพื่อประกาศรางวัล รวบรวมข้อมูลลูกค้าและบุคคลเพื่อกระทำการผิดกฎหมาย ผู้ร้ายใช้ประโยชน์จากข้อมูลส่วนบุคคลที่รั่วไหล แอบอ้างเป็นคนรู้จักและพนักงานบริษัททองและเงินเพื่อติดต่อและหลอกลวงทางโทรศัพท์และผ่านแอปพลิเคชันโซเชียลเน็ตเวิร์กอื่นๆ

ธนาคารต่าง ๆ ออกมาเตือนพร้อม ๆ กันถึงปรากฏการณ์การแอบอ้างเป็นบริษัทค้าทองคำและธนาคารเพื่อกระทำการฉ้อโกง (ภาพ: Manh Quan)

SHB กล่าวว่าผู้หลอกลวงจะปลอมแปลงเว็บไซต์ แฟนเพจ และบัญชีโซเชียลมีเดียที่มีชื่อโดเมน อินเทอร์เฟซ และโลโก้เหมือนกับแบรนด์ธุรกิจใหญ่ๆ เช่น SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy ฯลฯ หรือสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาต ทำให้ผู้ใช้เข้าใจผิดได้ง่ายว่าเป็นเว็บไซต์ทางการ

หลังจากสร้างความเชื่อมั่นได้แล้ว ผู้ถูกหลอกก็จะเผยแพร่ข่าวปลอมเกี่ยวกับราคาทองคำ/เงิน โปรโมชั่นที่โฆษณา ส่วนลดสูง และรางวัลที่น่าดึงดูดใจ โดยใช้ประโยชน์จากความโลภและการขาดความระมัดระวัง ผู้ถูกหลอกก็จะเชิญชวนให้ลงทุนออนไลน์ มุ่งมั่นที่จะทำกำไรสูง และจ่ายดอกเบี้ยรายวัน/รายสัปดาห์ ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วถือเป็นการฉ้อโกงรูปแบบหนึ่งที่มีสัญลักษณ์ของโครงการพีระมิดหรือเงินที่ยักยอก

เมื่อเหยื่อ “ตกหลุมพราง” คนร้ายจะส่งข้อความและอีเมลปลอมตัวเป็นผู้นำธุรกิจหรือบริษัทเพื่อประกาศรางวัล โดยขอข้อมูลส่วนตัวและบัญชีธนาคารเพื่อแสวงหากำไร คนร้ายยังปลอมตัวเป็นญาติ พนักงานของบริษัททองคำ โทรหรือติดต่อผ่านโซเชียลเน็ตเวิร์กเพื่อเข้าหาและหลอกลวงในรูปแบบต่างๆ

ก่อนหน้านี้ บริษัท Ho Chi Minh City Jewelry (SJC) และ Bao Tin Minh Chau กล่าวว่ามีคนบางกลุ่มสร้างเว็บไซต์และแฟนเพจปลอมขึ้นมาโดยแอบอ้างเป็นแบรนด์เหล่านี้เพื่อหลอกลวง รวบรวมข้อมูลส่วนบุคคล และทำธุรกรรมโดยไม่มีพื้นฐานทางกฎหมาย

ธนาคารเตือนระวังมิจฉาชีพหลอกซื้อขายทองคำ (ภาพ: Manh Quan)

เพื่อหลีกเลี่ยงการตกหลุมพรางการฉ้อโกง ธนาคารและธุรกิจซื้อขายทองคำแนะนำให้ลูกค้าตรวจสอบเว็บไซต์ แฟนเพจ ลิงค์ และยืนยันข้อมูลธุรกิจผ่านช่องทางอย่างเป็นทางการอย่างระมัดระวัง

ประชาชนสามารถซื้อและขายทองคำแท่งได้โดยตรง ณ สถานประกอบการซื้อขายทองคำที่มีใบอนุญาต โดยจะมีเจ้าหน้าที่และพนักงานประจำเคาน์เตอร์ พร้อมป้ายระบุชัดเจนว่า “สถานที่ซื้อและขายทองคำแท่งที่ได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งรัฐ” และต้องมีสำเนาใบอนุญาตติดไว้ในที่ที่มองเห็นได้ง่าย

ประชาชนไม่ควรให้ข้อมูลส่วนบุคคล บัญชี หรือรหัส OTP แก่บุคคลใดๆ รวมถึงผู้ที่อ้างว่าเป็นพนักงานของธุรกิจหรือธนาคาร เมื่อตรวจพบสัญญาณของการฉ้อโกงหรือสงสัยว่ามีการแอบอ้างใช้ทรัพย์สิน ควรติดต่อสถานีตำรวจที่ใกล้ที่สุดทันที หรือแจ้งธนาคารผ่านช่องทางอย่างเป็นทางการ

ธนาคารต่าง ๆ ได้ออกคำเตือนดังกล่าวเพื่อตอบสนองต่อข้อเท็จจริงที่ว่าการทุจริตการซื้อขายทองคำได้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องมาจากราคาโลหะมีค่าในประเทศที่สูงกว่าราคาในตลาดโลกมาก โดยคงอยู่ที่ 10-15 ล้านดอง/ตำลึง และผู้คนประสบปัญหาในการซื้อเมื่อจำเป็นเนื่องจากมีอุปทานจำกัด

ในปัจจุบันทั้งประเทศมีธนาคาร 22 แห่ง และบริษัทที่ได้รับใบอนุญาตให้ทำการค้าทองคำแท่ง 16 แห่ง เช่น SJC, DOJI, PNJ, Mi Hong, Bao Tin Minh Chau, Phu Quy Gold, Kim Ngoc Phu Gold, Ngoc Hai Gold และ Gemstones...

ธุรกิจค้าขายทองรูปพรรณที่ไม่ได้รับอนุญาตแต่ยังคงค้าขายทองคำแท่งกับบุคคลอื่นหรือกับบุคคลที่ค้าขายกันเอง ถือเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมาย การทำธุรกรรมดังกล่าวจะถูกลงโทษโดยเจ้าหน้าที่

พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 88/2019 ของรัฐบาลเกี่ยวกับการควบคุมการคว่ำบาตรทางปกครองในด้านสกุลเงินและการธนาคาร ระบุอย่างชัดเจนว่า การซื้อและขายทองคำกับนิติบุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาต จะได้รับคำเตือนและค่าปรับตั้งแต่ 10 ล้านดองถึง 20 ล้านดอง หากฝ่าฝืนซ้ำ

ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/lua-dao-vang-mieng-no-ro-ngan-hang-dua-ra-loat-canh-bao-thu-doan-tinh-vi-20250609004243804.htm