ผู้บุกเบิกอุตสาหกรรมการธนาคารในการส่งเสริมการเงินสีเขียว

เมื่อเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศที่ไม่สามารถคาดเดาได้ ธุรกิจต่างๆ ในเวียดนามหลายแห่งจึงดำเนินการเชิงรุกเพื่อ “เพิ่มความเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม” ให้กับการดำเนินงานของตน ในกระบวนการดังกล่าว อุตสาหกรรมการธนาคารมีบทบาทเป็น “พยาบาลผดุงครรภ์” ทางการเงิน โดยมอบแพ็กเกจสินเชื่อที่ให้สิทธิพิเศษเพื่อสนับสนุนธุรกิจที่ลงทุนในเทคโนโลยีสีเขียว

นายเหงียน กัวก์ หุ่ง รองประธานและเลขาธิการสมาคมธนาคารเวียดนาม กล่าวว่า "ธนาคารแห่งรัฐเป็นผู้นำในการดำเนินการตามแผนปฏิบัติการและนโยบายที่รัฐบาลออกเพื่อส่งเสริมสินเชื่อสีเขียว" ด้วยบทบาทสำคัญในการจัดหาเงินทุนสำหรับ เศรษฐกิจ ธนาคารแห่งรัฐจึงได้ดำเนินการตามโปรแกรมการดำเนินการเชิงรุกที่เน้นไปที่การนำกระแสสินเชื่อสีเขียวไปสู่กิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ยั่งยืน

ตามแนวทางของรัฐบาลและ นายกรัฐมนตรี ธนาคารแห่งรัฐได้สร้างระบบกฎหมายแบบบูรณาการเกี่ยวกับสินเชื่อสีเขียวผ่านเอกสารสำคัญ เช่น โครงการพัฒนาธนาคารสีเขียวในเวียดนาม (มติเลขที่ 1604/QD-NHNN ลงวันที่ 7 สิงหาคม 2561 และมติเลขที่ 1663/QD-NHNN ลงวันที่ 6 สิงหาคม 2567) การบูรณาการแนวทางการพัฒนาสินเชื่อสีเขียวและธนาคารสีเขียวเข้ากับเนื้อหาของยุทธศาสตร์การพัฒนาอุตสาหกรรมธนาคารถึงปี 2568 พร้อมด้วยวิสัยทัศน์ถึงปี 2573 (มติเลขที่ 986/QD-TTg ลงวันที่ 8 สิงหาคม 2561) ... เพื่อสร้างเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยให้ธุรกิจสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่ได้รับสิทธิพิเศษสำหรับโครงการที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม

ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัฐ ธนาคารหลักๆ เช่น BIDV, Agribank , Vietcombank ฯลฯ ได้นำแพ็คเกจสินเชื่อสีเขียวแบบยืดหยุ่นชุดต่างๆ มาใช้อย่างใกล้ชิด โดยสอดคล้องกับความต้องการในการเปลี่ยนแปลงของธุรกิจต่างๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธนาคารพาณิชย์หลายแห่งได้กำหนดให้ “การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล” และ “เพิ่มความเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม” เป็นเสาหลักของกลยุทธ์ทางธุรกิจในปี 2024 โดยทั่วไป การขยายพอร์ตสินเชื่อที่ให้สิทธิพิเศษจะมุ่งเน้นไปที่พื้นที่สำคัญ ได้แก่ รถยนต์ไฟฟ้า พลังงานหมุนเวียน เศรษฐกิจหมุนเวียนในภาคสิ่งทอและเครื่องนุ่งห่ม ปัจจัยการปกป้องสิ่งแวดล้อมของผลิตภัณฑ์แปรรูปไม้ โครงการตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศในสามเหลี่ยมปากแม่น้ำโขง และโครงการนำร่องเพื่อนำร่องสมุดปกขาวเกี่ยวกับความเป็นกลางทางคาร์บอน

ธุรกิจที่เข้าร่วมในพอร์ตโฟลิโอนี้จะได้รับประโยชน์จากสินเชื่อที่มีอัตราดอกเบี้ยพิเศษ ช่วยลดต้นทุนการเงินและส่งเสริมการเปลี่ยนผ่านสู่เศรษฐกิจสีเขียว ในเวลาเดียวกันธนาคารยังจัดให้มีกลไกการรีไฟแนนซ์ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าตลาด ช่วยให้โครงการสีเขียวเข้าถึงเงินทุนได้ง่ายขึ้น

จากข้อมูลของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม พบว่ายอดสินเชื่อสีเขียวในระบบธนาคารเติบโตเฉลี่ย 22% ต่อปีในช่วงปี 2017 - 2023 อัตราการเติบโตของสินเชื่อสีเขียวในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาเกินอัตราการเติบโตของสินเชื่อเฉลี่ย แสดงให้เห็นว่าสัดส่วนของสินเชื่อสีเขียวต่อหนี้คงค้างทั้งหมดเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ ณ วันที่ 30 กันยายน 2024 สถาบันสินเชื่อ 50 แห่งได้สร้างยอดคงเหลือสินเชื่อสีเขียวโดยมียอดสินเชื่อคงค้างมากกว่า 665,000 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 7.11% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2023 คิดเป็นกว่า 4.5% ของยอดสินเชื่อคงค้างทั้งหมดในระบบเศรษฐกิจทั้งหมด

แม้ว่าจะบรรลุผลสำเร็จบางประการ แต่การพัฒนาสินเชื่อสีเขียวยังคงมีข้อจำกัดอยู่ จากสถิติพบว่าธุรกิจประมาณร้อยละ 65 ประสบปัญหาในการเข้าถึงเงินทุนเพื่อดำเนินโครงการสีเขียว แม้ว่าจะมีกลไกสนับสนุนทางการเงิน แต่การจัดสรรเงินทุนให้กับเป้าหมายที่เหมาะสมยังคงเป็นความท้าทาย นาย Pham Van Quang รองประธานสมาคมธุรกิจจังหวัด Thai Nguyen เปิดเผยว่า หน่วยงานต่างๆ หลายแห่งมีแผนที่จะขยายการผลิต ลงทุนในโครงการสีเขียว และอัพเกรดอุปกรณ์เทคโนโลยีเพื่อการเปลี่ยนแปลงเป็นสีเขียว แต่กลับถูกชะลอไว้เนื่องจากมีปัญหาในการเข้าถึงเงินทุนสีเขียว

จากแนวทางปฏิบัติทางธุรกิจ นางสาว Diep Thi Kim Hoan ผู้อำนวยการฝ่ายพัฒนาอย่างยั่งยืน DEEP C Industrial Park Complex ได้ชี้ให้เห็นถึงความยากลำบากบางประการที่ธุรกิจต่างๆ ในการเข้าถึงการเงินสีเขียว สิ่งเหล่านี้คือ: ขาดข้อมูลเกี่ยวกับผู้ให้บริการสินเชื่อสีเขียว ต้นทุนทางการเงินที่เกิดขึ้นจริง; เกณฑ์ของโครงการสีเขียวไม่เฉพาะเจาะจงและชัดเจน กองทุนสินเชื่อสีเขียวส่วนใหญ่ไม่ยอมรับหลักประกัน ธุรกิจต่างๆ ต้องมีหนังสือค้ำประกันจากธนาคาร โครงการขนาดเล็กมีปัญหาในการเข้าถึงสินเชื่อต่างประเทศ ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

นายเหงียน ทันห์ เซิน ผู้อำนวยการศูนย์ฝึกอบรม สมาคมธนาคารเวียดนาม กล่าวว่า เพื่อเพิ่มการเข้าถึงสินเชื่อของธุรกิจ และมีส่วนสนับสนุนธุรกิจในการเปลี่ยนแปลงสู่ความเป็นสีเขียวและการพัฒนาที่ยั่งยืน รัฐบาลจำเป็นต้องสร้างและจัดตั้งกรอบนโยบายการเงินสีเขียวแบบบูรณาการ กรอบนโยบายนี้จำเป็นต้องรวมเครื่องมือต่างๆ เช่น สินเชื่อ การรีไฟแนนซ์ นโยบายการเงินและการคลังสำหรับภาคเอกชน ธนาคาร และการเงินสีเขียว… เพื่อจัดสรรกระแสเงินทุนอย่างเหมาะสม เพียงพอ และมีประสิทธิผล

นายซอนเสนอว่าธนาคารแห่งรัฐควรดำเนินการตามยุทธศาสตร์แห่งชาติว่าด้วยการเติบโตสีเขียวและโครงการป้องกันการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศอย่างเร่งด่วน รวมถึงการทำตามคำสั่งและสั่งให้สถาบันสินเชื่ออนุมัติสินเชื่อสำหรับประเภทการจำแนกประเภทสีเขียว สถาบันสินเชื่อจำเป็นต้องเพิ่มทุนสินเชื่อสำหรับวิสาหกิจนวัตกรรม และให้การสนับสนุนสูงสุดแก่วิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมในการเปลี่ยนแปลงที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม

ในด้านธุรกิจ จำเป็นต้องดำเนินการตามหลักธรรมาภิบาลสีเขียวอย่างจริงจัง โดยมุ่งหวังที่จะสร้างผลิตภัณฑ์ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและส่งผลกระทบเชิงบวกต่อสังคม นอกจากนี้ องค์กรต่างๆ ยังต้องเข้าถึงแหล่งสินเชื่อสีเขียวจากสถาบันการเงินในประเทศและต่างประเทศอย่างจริงจัง สร้างกลยุทธ์ทางธุรกิจสีเขียว นวัตกรรมทางเทคโนโลยี; การเสริมสร้างความรับผิดชอบต่อสังคม… ความพยายามเหล่านี้ไม่เพียงแต่จะสร้างข้อได้เปรียบทางการแข่งขัน แต่ยังมีส่วนสนับสนุนในการบรรลุเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืนและการปกป้องสิ่งแวดล้อมของสังคมโดยรวมอีกด้วย

ที่มา: https://thoibaonganhang.vn/nganh-ngan-hang-tien-phong-thuc-day-tai-chinh-xanh-163378.html