ชพ.เพิ่มทุน เสริมศักยภาพทางการเงินแข็งแกร่ง ตอบโจทย์การเติบโตยุคใหม่

SHB จะขอความเห็นเป็นลายลักษณ์อักษรจากผู้ถือหุ้นเกี่ยวกับแผนการเพิ่มทุนจดทะเบียนในปี 2568 รักษาตำแหน่งธนาคารพาณิชย์เอกชนชั้นนำในเวียดนาม เพิ่มขีดความสามารถในการตอบสนองต่อความต้องการการเติบโตของสินเชื่อ สร้างเงื่อนไขในการขยายกิจกรรมทางธุรกิจและลงทุนในด้านดิจิทัลเพื่อเพิ่มประสบการณ์ของลูกค้า และเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันในระยะการพัฒนาใหม่

ไม่เพียงแต่ SHB เท่านั้น แต่ธนาคารอื่นๆ อีกมากมายกำลังเร่งเพิ่มทุนในหลายรูปแบบ คาดการณ์ว่าลำดับในการจัดอันดับทุนจดทะเบียนของธนาคารต่างๆ จะเปลี่ยนไปเมื่อมีการดำเนินการตามแผนการเพิ่มทุนจำนวนมากอย่างเร่งด่วน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ปัจจุบัน SHB ติดอันดับ 5 ธนาคารเอกชนที่มีขนาดทุนจดทะเบียนสูงสุด หากการเพิ่มทุนประสบความสำเร็จ ธนาคารแห่งนี้ก็มีโอกาสที่จะไต่อันดับขึ้นไปในการจัดอันดับทุนจดทะเบียนโดยรวม

การเพิ่มทุนเป็นรากฐานให้ SHB เติบโตอย่างยั่งยืน

กิจกรรมธุรกิจธนาคารมักเติบโตในอัตราสองหลัก ซึ่งส่วนใหญ่มาจากธุรกิจหลัก นั่นคือ การให้สินเชื่อ อย่างไรก็ตาม ในหลายช่วงเวลา อัตราการเติบโตของสินเชื่อของธนาคารจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ สูงกว่าอัตราการเติบโตของส่วนของผู้ถือหุ้น ผู้เชี่ยวชาญเห็นพ้องกันว่าการเพิ่มทุนจดทะเบียนเป็นแนวโน้มที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ของระบบธนาคารพาณิชย์ของเวียดนาม เพื่อพัฒนาศักยภาพทางการเงิน เพิ่มการยอมรับความเสี่ยง และปฏิบัติตามข้อกำหนดความปลอดภัยของเงินทุนตาม Basel III SHB ก็ไม่มีข้อยกเว้นในแนวโน้มนี้

เมื่อมองย้อนกลับไปที่ผลประกอบการทางธุรกิจของ SHB ในช่วงครึ่งปีแรกของปี 2568 จะเห็นตัวเลขการเติบโตที่น่าประทับใจมาก โดยสินเชื่อคงค้างมีมูลค่าเกือบ 595 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 14.4% พร้อมด้วยพอร์ตสินเชื่อที่หลากหลายในภาคส่วนสำคัญของ เศรษฐกิจ

การเติบโตสินเชื่อคงค้างของ SHB ซึ่งเติบโตอย่างต่อเนื่องมาอย่างน้อย 5 ปี แสดงให้เห็นถึงความได้เปรียบในการแข่งขันในฐานลูกค้าองค์กร ซึ่งเป็นแรงขับเคลื่อนหลักในการเติบโตของสินเชื่อในอุตสาหกรรมโดยรวม SHB จัดหาเงินทุนหมุนเวียนที่ครอบคลุมในระบบนิเวศองค์กร ช่วยเชื่อมโยงและสนับสนุนทุกขั้นตอนในห่วงโซ่คุณค่า ตั้งแต่การผลิต การจัดหา ไปจนถึงการบริการ แม้ว่าสินเชื่อจะมีการเติบโตอย่างแข็งแกร่ง แต่คุณภาพสินทรัพย์ของ SHB มีแนวโน้มที่จะได้รับการบริหารจัดการอย่างเข้มงวดและปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง

ทุนจดทะเบียนของ SHB ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา

ด้วยเหตุนี้ แผนการเพิ่มทุนของ SHB จึงเป็นสิ่งที่เข้าใจได้ดี เพราะสามารถช่วยให้ธนาคารขยายขนาดสินเชื่อ เพิ่มรายได้ และลดอัตราส่วนหนี้เสียได้

โปรดทราบว่าแม้ว่าการเติบโตของสินเชื่อของอุตสาหกรรมธนาคารมักจะชะลอตัวในช่วงต้นปี แต่ SHB กลับมีแนวโน้มสวนทางกับแนวโน้ม ซึ่งจะเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้การเติบโตดีขึ้นตลอดทั้งปี กล่าวอีกนัยหนึ่ง SHB ยังมีพื้นที่ในการเติบโตของอีกมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีการเสริมศักยภาพด้านเงินทุน โดยแรงผลักดันหลักมาจากความมุ่งมั่นในการเติบโตทางเศรษฐกิจ นโยบายผ่อนคลายทางการเงิน การส่งเสริมการลงทุนภาครัฐ เศรษฐกิจภาคเอกชน และจุดแข็งของลูกค้าองค์กรของ SHB

การเพิ่มทุนที่ประสบความสำเร็จยังช่วยให้ SHB เพิ่มบัฟเฟอร์ทุนของตนได้ อัตราส่วน CAR จะถูกรักษาไว้ในระดับสูงเสมอ ซึ่งสูงกว่าข้อกำหนดขั้นต่ำของกฎระเบียบความปลอดภัยในการดำเนินงานของธนาคารแห่งรัฐอย่างมาก ซึ่งแสดงให้เห็นถึงศักยภาพทางการเงินที่แข็งแกร่งของธนาคารและการยอมรับความเสี่ยงที่ดี

แม้ว่าจะยังไม่มีการเปิดเผยผลประกอบการเก้าเดือน แต่ผู้เชี่ยวชาญเชื่อว่าธนาคารพาณิชย์ (SHB) จะยังคงรักษาอัตราการเติบโตที่ดีเอาไว้ได้ แรงขับเคลื่อนหลักมาจากการเติบโตของสินเชื่อทุกไตรมาส อัตรากำไรที่ดีขึ้นจากโครงสร้างแหล่งเงินทุนที่มีประสิทธิภาพ การใช้เงินทุน การควบคุมต้นทุนการดำเนินงานที่ดีอย่างต่อเนื่อง และคุณภาพสินทรัพย์ที่มั่นคง การหมุนเวียนโครงการสินเชื่อที่สำคัญและการลงทุนด้านเทคโนโลยีเริ่มแสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพ ซึ่งสร้างรากฐานสำหรับการเร่งการเติบโตในช่วงปลายปีและปีหน้า

ล่าสุด SHB ได้เพิ่มทุนจดทะเบียนเป็น 45,942 พันล้านดอง ตามแผนที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเมื่อต้นปี โดยการออกหุ้นเพื่อจ่ายเงินปันผลงวดที่สองของปี 2567 ในอัตรา 13% ก่อนหน้านี้ ธนาคารได้จ่ายเงินปันผลงวดแรกประจำปี 2567 ในอัตรา 5% เป็นเงินสดเรียบร้อยแล้ว ส่งผลให้อัตราเงินปันผลรวมของปี 2567 อยู่ที่ 18% และคาดว่าจะยังคงจ่ายต่อไปในปี 2568

เร่งการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล: ลดต้นทุน ยกระดับประสบการณ์ สร้างประโยชน์อย่างมีประสิทธิภาพ

ภาคธนาคารของเวียดนามกำลังเร่งลงทุนในด้านเทคโนโลยี โดยยอดใช้จ่ายเฉลี่ยต่อปีมากกว่า 20% แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการเปลี่ยนแปลง ธนาคารชั้นนำได้นำ AI, Big Data และกระบวนการอัตโนมัติมาประยุกต์ใช้เพื่อลดระยะเวลาการอนุมัติ ลดต้นทุนการดำเนินงาน และปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า

ทรัพยากรที่เพิ่มขึ้นส่วนใหญ่จะถูกนำไปใช้ในด้านเทคโนโลยี ได้แก่ ระบบธนาคารหลัก (Core Banking) การวิเคราะห์ข้อมูล ระบบอัตโนมัติของกระบวนการ และการระบุความปลอดภัย เป้าหมายคือการลดอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ (CIR) ลดระยะเวลาในการประมวลผล และปรับแต่งบริการให้เหมาะกับแต่ละกลุ่มลูกค้าแต่ละกลุ่ม เทคโนโลยีแทรกซึมอยู่ในทุกขั้นตอน ตั้งแต่การประเมินมูลค่า การบริหารความเสี่ยง ไปจนถึงการให้บริการลูกค้าธนาคาร ซึ่งจะช่วยเพิ่มอัตรากำไรและปรับปรุงประสบการณ์การใช้งานของผู้ใช้ไปพร้อมๆ กัน

เมื่อเงินทุนภายในเพิ่มขึ้น การแปลงมูลค่าที่รวดเร็วที่สุดจะเกิดขึ้นที่ความสามารถในการให้บริการ ด้วยวงเงินที่มากขึ้นและกระบวนการประเมินและอนุมัติแบบดิจิทัล SHB จึงสามารถลดระยะเวลาในการตอบสนอง ออกแบบแพ็คเกจสินเชื่อที่ยืดหยุ่นตามกระแสเงินสดของธุรกิจ และกระจายโซลูชันการค้าปลีก (สินเชื่อบ้าน สินเชื่อรถยนต์ บัตรเครดิต ฯลฯ) รูปแบบ "ค้าปลีก-ค้าส่ง" ใช้ประโยชน์จากระบบนิเวศของลูกค้าองค์กร (ซัพพลายเออร์ ตัวแทน และพนักงาน) ก่อให้เกิดประโยชน์สองทาง ได้แก่ การพึ่งพาฐานกระแสเงินสดที่มั่นคง การขยายอัตรากำไรในภาคธุรกิจส่วนบุคคล และการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอ

ความร่วมมืออย่างกว้างขวางกับพันธมิตรในประเทศและต่างประเทศ

ความแตกต่างของ SHB คือความร่วมมืออย่างกว้างขวางกับรัฐวิสาหกิจและเอกชน รวมถึงสถาบันการเงินระหว่างประเทศ บทบาทของธนาคารในฐานะธนาคารที่ให้บริการโครงการและโปรแกรมสำคัญต่างๆ มากมาย และเครือข่ายธุรกิจหลักที่กระจายอยู่ทั่วทั้งห่วงโซ่อุปทานและห่วงโซ่คุณค่า

SHB ยังเป็นหนึ่งในธนาคารชั้นนำด้านความร่วมมือระหว่างประเทศ โดยระดมทุนระยะกลางและระยะยาวจากธนาคารโลก ธนาคารพัฒนาเอเชีย (ADB) และ JICA... เพื่อพัฒนาสินเชื่อสีเขียวสำหรับสาขาต่างๆ ได้แก่ การสนับสนุนวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม การเงินชนบท การปฏิรูป การเกษตร อย่างยั่งยืน และพลังงานหมุนเวียน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง SHB ได้รับเลือกจากธนาคารโลกและกองทุน GCF ให้เป็นหน่วยบริหารจัดการกองทุนแบ่งปันความเสี่ยงของโครงการส่งเสริมประสิทธิภาพพลังงานอุตสาหกรรมเวียดนาม (VSUEE) ด้วยมูลค่ารวม 86.3 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ทรัพยากรนี้ไม่เพียงแต่ช่วยเสริมเงินทุนระยะกลางและระยะยาวด้วยต้นทุนที่เหมาะสมเท่านั้น แต่ยังช่วยให้ธนาคารกระจายองค์ประกอบเงินทุน ขณะเดียวกันก็ปรับปรุงมาตรฐานการบริหารความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติระหว่างประเทศ ขยายสินเชื่อที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ สอดคล้องกับทิศทางการเติบโตอย่างยั่งยืน

กล่าวโดยสรุป การเพิ่มทุนจดทะเบียนเป็นประตูสู่สามเสาหลักเชิงกลยุทธ์ของ SHB ได้แก่ การเสริมสร้างความแข็งแกร่งทางการเงินภายใน การขยายขีดความสามารถในการให้บริการ และการเร่งกระบวนการเปลี่ยนผ่านสู่ระบบดิจิทัล ขณะเดียวกัน การใช้ประโยชน์จากข้อได้เปรียบของระบบนิเวศทางธุรกิจและความร่วมมือระหว่างประเทศเพื่อนำไปสู่สินเชื่อที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ จากผลการเร่งรัด 9 เดือน เรื่องราวการเพิ่มทุนของ SHB ได้รับการยกระดับจาก "ขนาด" สู่คุณภาพการเติบโต โดยมุ่งสร้างมูลค่าที่ยั่งยืนให้กับลูกค้าและผู้ถือหุ้นในวัฏจักรเศรษฐกิจใหม่

ที่มา: https://www.shb.com.vn/shb-tang-von-nang-cao-nang-luc-tai-chinh-vung-manh-dap-ung-tang-truong-trong-ky-nguyen-moi/