ความผันผวนของตลาดหุ้น: ถือเงินไว้ จับจุดต่ำสุด หรือรอเวลาที่เหมาะสม?

ตลาดหุ้นเวียดนามผันผวนอย่างหนักในช่วงนี้ โดยดัชนี VN ผันผวนอย่างต่อเนื่องภายใต้แรงกดดันจากความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์ อัตราแลกเปลี่ยนที่สูงขึ้น การขายสุทธิของต่างชาติ... ในบริบทนี้ นักลงทุนสามารถทำอะไรได้บ้าง?

ความผันผวนถือเป็นบททดสอบสำหรับนักลงทุน ความผันผวนไม่ได้หมายถึงการนิ่งเฉย เพราะนี่คือโอกาสในการปรับกลยุทธ์และเสริมสร้างความแข็งแกร่งภายในเพื่อการลงทุนระยะยาว

โครงสร้างพอร์ตโฟลิโอ: ลดความเสี่ยงและเพิ่มประสิทธิภาพ

ในช่วงเวลาที่ผันผวน สิ่งสำคัญอันดับแรกคือการปรับโครงสร้างพอร์ตการลงทุน นักลงทุนควรคงหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานดี เป็นผู้นำในอุตสาหกรรม และมีการเติบโตที่มั่นคง และควรตัดหุ้นที่อ่อนแอและมีแนวโน้มไม่ดีออกไป เมื่อขายหุ้น ควรระมัดระวัง หลีกเลี่ยงการไล่ซื้อหรือขายทิ้ง

แทนที่จะมองหาผลกำไรระยะสั้น คุณควรเพิ่มผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงต่ำเพื่อเพิ่มความปลอดภัยและสภาพคล่อง อีกวิธีหนึ่งที่มีประสิทธิภาพคือการแทนที่การลงทุนในหุ้นที่มีลักษณะเฉพาะตัว (Odd-lot) ด้วยการอ้างอิงพอร์ตการลงทุนตามธีม (Thematic Portfolio) ที่บริษัทหลักทรัพย์สร้างขึ้นโดยอิงจากการวิจัยตลาด เช่น PineFolio

นี่คือแนวทางการลงทุนที่จัดประเภทตามภาคส่วนต่างๆ ตามธีม ทางเศรษฐกิจ ธุรกิจ สังคม หรือเทคโนโลยี แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่บริษัทใดบริษัทหนึ่งโดยเฉพาะ ข้อเสนอแนะนี้ช่วยให้นักลงทุนพิจารณาพอร์ตการลงทุนที่มีศักยภาพในการเติบโตในระยะยาว พร้อมกับจัดสรรสินทรัพย์อย่างสมเหตุสมผลด้วยเงินลงทุนที่เหมาะสม

นอกจากนี้ พันธบัตรยังเป็นทางเลือกการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ ช่วยให้มั่นใจได้ทั้งความปลอดภัยและผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น ตัวอย่างทั่วไปคือ PineB ซึ่งเป็นช่องทางการลงทุนในพันธบัตรองค์กรที่ Pinetree สร้างขึ้น โดยมุ่งหวังที่จะมอบผลตอบแทนที่น่าดึงดูดใจและความปลอดภัยสูงให้แก่นักลงทุน

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ลูกค้าจะได้รับสิทธิประโยชน์สุดพิเศษจาก PineB ในสองวันสุดท้ายของเดือนและวันแรกของเดือน ซึ่งถือเป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญ นักลงทุนสามารถเลือกระยะเวลาการลงทุนได้อย่างยืดหยุ่น ตั้งแต่ 14 ถึง 180 วัน และระดับการลงทุนเริ่มต้นเพียง 1 ล้านดอง

นอกจากนี้ นักลงทุนยังสามารถอ้างอิงโซลูชันการลงทุนพันธบัตรของบริษัทหลักทรัพย์อื่นๆ เช่น DBOND ของ VNDirect, iBond ProX ของ Techcom Securities, eBond ของ VPBank Securities...

การเพิ่มแรงจูงใจให้เหมาะสม: เพิ่มมูลค่าการลงทุนระยะยาว

ในการทำธุรกรรม นักลงทุนจะต้องกันเงินทุนส่วนหนึ่งไว้เพื่อชำระค่าธรรมเนียมต่างๆ ซึ่งรวมถึงค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่ตลาดหลักทรัพย์เรียกเก็บ และค่าธรรมเนียมบริการที่กำหนดโดยบริษัทหลักทรัพย์ ซึ่งอยู่ระหว่าง 0.1% ถึง 0.35% สำหรับแต่ละคำสั่งซื้อหรือขายที่จับคู่กัน สำหรับคำสั่งซื้อหรือขาย นักลงทุนจะต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาเพิ่มอีก 0.1% ซึ่งจะถูกหัก ณ ที่จ่ายและชำระโดยบริษัทหลักทรัพย์ตามระเบียบข้อบังคับ

ตัวอย่างเช่น นักลงทุนซื้อหุ้น FPT จำนวน 1,000 หุ้น ในราคา 106,000 ดอง มูลค่าการซื้อขายรวมจะเท่ากับ 106 ล้านดอง สมมติว่าค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมอยู่ที่ 0.25% (กรมฯ คิดค่าธรรมเนียม 0.03% บริษัทหลักทรัพย์คิดค่าธรรมเนียม 0.22%) นักลงทุนจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเพิ่มอีก 265,000 ดอง เมื่อ FPT เพิ่มขึ้นเป็น 110,000 ดอง นักลงทุนต้องการขายหุ้นและจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการขาย 0.25% หรือ 275,000 ดอง และค่าธรรมเนียมภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา (PIT) เพิ่มเติม 0.1% อีก 110,000 ดอง ค่าธรรมเนียมการซื้อขายรวมที่นักลงทุนต้องจ่ายจะสูงถึง 650,000 ดอง คิดเป็น 16.25% ของกำไรจากการซื้อขายหุ้น

หากนักลงทุนทราบวิธีการเพิ่มประสิทธิภาพนโยบายสิทธิพิเศษจากบริษัทหลักทรัพย์ พวกเขาจะสามารถประหยัดเงินได้จำนวนมาก

เมื่อเวลาผ่านไป ค่าธรรมเนียมสะสมจะเพิ่มขึ้น ดังนั้น นักลงทุนควรใช้ประโยชน์จากสิทธิประโยชน์ด้านค่าธรรมเนียมที่บริษัทหลักทรัพย์เสนอให้มากที่สุด เพื่อลดต้นทุนของแต่ละธุรกรรมลง 0.07% ถึง 0.32% (ไม่รวมค่าธรรมเนียม 0.03% ที่จ่ายให้กรมสรรพากรและภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา)

บริษัทต่างๆ สามารถมอบสิทธิประโยชน์นี้ได้ทั้งแบบครั้งเดียวหรือตลอดชีพ ยกตัวอย่างเช่น Pinetree ซึ่งเป็นผู้บุกเบิกด้านหลักทรัพย์ดิจิทัลแบบครบวงจรในเวียดนาม ได้มอบสิทธิประโยชน์การทำธุรกรรมฟรีตลอดชีพให้กับนักลงทุนนับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2562 โดยไม่มีข้อจำกัดด้านความถี่หรือมูลค่าของธุรกรรม

นอกจากนี้ นักลงทุนยังสามารถพิจารณาใช้แรงจูงใจด้านมาร์จิ้นที่เหมาะสมเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุน แพ็กเกจสินเชื่อมาร์จิ้นที่มีอัตราดอกเบี้ยที่แข่งขันได้ เช่น P-Zero 0% (ไม่มีดอกเบี้ยมาร์จิ้นใน 30 วันแรกสำหรับลูกค้ามาร์จิ้นรายใหม่), P-5.9% ต่อปี (ดอกเบี้ยมาร์จิ้น 5.9% ใน 90 วันแรก) และ P-6.8% ต่อปี (ดอกเบี้ยมาร์จิ้น 6.8% ใน 30 วัน วงเงินสูงสุด 5 พันล้านดองต่อวัน) ในขณะนี้ ก็เป็นข้อดีสำหรับนักลงทุนเช่นกัน

Insight Update: รากฐานสำหรับการลงทุนอย่างมีเหตุผล

การติดตามข่าวสารและรายงานหุ้นเชิงลึกช่วยให้นักลงทุนเข้าใจตลาดและระบุแนวโน้มของตลาดเพื่อให้มีพื้นฐานมากขึ้นสำหรับการวางแผนการลงทุนที่มีประสิทธิผล

จากความต้องการนี้ บริษัทหลักทรัพย์หลายแห่งจึงได้จัดทำรายงานข่าวและบทวิเคราะห์ที่หลากหลาย Pinetree ยังจัดทำรายงานข่าวและรายงานหลักทรัพย์มากถึง 24 ฉบับต่อสัปดาห์

เนื้อหาของจดหมายข่าวและหนังสือพิมพ์เหล่านี้มีความหลากหลาย ครอบคลุมหัวข้อต่างๆ มากมาย ตั้งแต่ความรู้พื้นฐาน การเงินส่วนบุคคล ข่าวตลาด ไปจนถึงการวิเคราะห์ทางเทคนิคและกลยุทธ์การลงทุนเชิงลึก รูปแบบต่างๆ มีความหลากหลาย ตั้งแต่ PDF กราฟิกเคลื่อนไหว วิดีโอโฮสต์ ไปจนถึงพอดแคสต์

ข้อมูลเหล่านี้ได้รับการวิเคราะห์อย่างเห็นภาพ กระชับ และตีความด้วยภาษาที่เข้าใจง่ายพร้อมภาพประกอบที่ชัดเจน ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงความรู้และอัปเดตข้อมูลได้อย่างง่ายดาย

Pinetree นำเสนอจดหมายข่าวและรายงานหุ้นมากถึง 24 ฉบับต่อสัปดาห์

จะเห็นได้ว่าในบริบทของตลาดที่มีความผันผวน นักลงทุนยังคงมีโอกาสที่จะ "เปลี่ยนอันตรายให้เป็นโอกาส" ได้ หากพวกเขารู้วิธีรักษาทัศนคติที่มั่นคงและดำเนินการตามข้อมูลเชิงวัตถุ

การปรับโครงสร้างพอร์ตการลงทุน การให้ความสำคัญกับผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงต่ำ การใช้ประโยชน์จากนโยบายที่ให้สิทธิพิเศษ การใช้ตราสารทางการเงินที่เหมาะสม และการอัปเดตความรู้อย่างต่อเนื่อง จะช่วยให้นักลงทุนไม่เพียงแต่ลดความเสี่ยงเท่านั้น แต่ยังเพิ่มประสิทธิภาพที่ยั่งยืนในอนาคตได้อีกด้วย

ที่มา: https://baodautu.vn/thi-truong-chung-khoan-bien-dong-giu-tien-bat-day-hay-cho-thoi-d314915.html