“ผู้ช่วย” ที่ทรงพลังสำหรับกิจกรรมการธนาคาร

สาขา Vietinbank Phuc Yen ให้คำแนะนำลูกค้าในการใช้บริการที่สะดวกสบาย เร่งกระบวนการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของอุตสาหกรรมการธนาคาร ภาพโดย : ดึ๊ก จุง

ในอดีตธุรกรรมธนาคารแบบดั้งเดิมมักต้องให้ลูกค้าไปที่เคาน์เตอร์โดยตรงเพื่อตรวจสอบยอดเงิน โอนเงิน ชำระบิลหรือตรวจสอบผลิตภัณฑ์ แต่ในตอนนี้ ทุกอย่างได้เปลี่ยนไปแล้ว Chatbot แอปพลิเคชัน AI อัจฉริยะช่วยให้ธนาคารสามารถขจัดขั้นตอนธุรกรรมที่ซับซ้อนได้ ทำให้ลูกค้าสามารถดำเนินการง่ายๆ บนแพลตฟอร์มดิจิทัลได้ทันที ไม่ว่าจะเป็นแอปพลิเคชันมือถือ เว็บไซต์ และเครือข่ายโซเชียล สิ่งนี้ไม่เพียงแต่นำมาซึ่งความสะดวกสบายสูงสุดเท่านั้น แต่ยังช่วยให้ธนาคารดำเนินงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ลดต้นทุนการดำเนินงาน และสร้างความแตกต่างทางการแข่งขันอีกด้วย

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธนาคารทั่วประเทศและโดยเฉพาะในจังหวัดต่างลงทุนอย่างหนักในด้าน AI และแชทบอทเพื่อปรับปรุงคุณภาพการให้บริการ

Vietcombank ได้เปิดตัว VCB Digibot ซึ่งเป็นผู้ช่วยเสมือนที่สร้างขึ้นบนแพลตฟอร์ม FPT .AI ซึ่งสามารถให้บริการลูกค้าด้วยคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับบัตร เงินกู้ อัตราดอกเบี้ย อัตราการแลกเปลี่ยน เครือข่ายสาขา และโปรแกรมจูงใจ สิ่งที่พิเศษเกี่ยวกับ VCB Digibot ก็คือความสามารถในการส่งต่อคำขอที่ซับซ้อนไปยังที่ปรึกษาได้หากแชทบอทไม่สามารถจัดการกับปัญหาได้ ช่วยให้มั่นใจได้ว่าประสบการณ์การบริการจะราบรื่นและมีประสิทธิภาพ

ไม่เพียงแต่ Vietcombank เท่านั้น BIDV ยังได้นำแชทบอทมาใช้งานบนแพลตฟอร์ม BIDV iBank ซึ่งเป็นบริการธนาคารดิจิทัลสำหรับลูกค้าองค์กรอีกด้วย ด้วยความเร็วในการตอบกลับข้อความน้อยกว่า 5 วินาที แชทบอทนี้สนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันในการค้นหาข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับ BIDV เครือข่ายธนาคาร ผลิตภัณฑ์บัตรองค์กร เงินฝาก เงินกู้ รวมถึงโปรแกรมส่งเสริมการขาย ที่สำคัญ แชทบอทนี้มีความสามารถในการเรียนรู้ด้วยตัวเองเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพการสนับสนุนลูกค้าในระยะยาว

ธนาคาร Nam A ก้าวไปอีกขั้นด้วยการนำหุ่นยนต์ OPBA มาใช้ ซึ่งช่วยให้ลูกค้าสามารถโต้ตอบกับ AI ได้ทันทีที่สาขาโดยไม่ต้องรอคิว OPBA มีความสามารถในการจดจำใบหน้าโดยใช้เทคโนโลยี Face ID คอยทักทายและให้คำปรึกษาลูกค้าอย่างเชิงรุก สร้างความรู้สึกเป็นมืออาชีพและทันสมัยตั้งแต่วินาทีที่ลูกค้าเข้าสู่ธนาคาร

HDBank ยังใช้ AI เพื่อรองรับการเปิดบัญชีชำระเงิน การเปิดสมุดออมทรัพย์ การระบุตัวตนลูกค้าทางอิเล็กทรอนิกส์ และการวิเคราะห์ข้อมูล การนำ RPA (Robotic Process Automation) มาใช้ช่วยให้ธนาคารแห่งนี้ลดเวลาการประมวลผลธุรกรรมที่แผนกบริการได้อย่างมาก เพิ่มความเร็วในการประมวลผลมากถึง 30 เท่าเมื่อเทียบกับกระบวนการด้วยมือ และขจัดงานค้างทั้งหมด

ประโยชน์ที่ AI และแชทบอทมอบให้ไม่เพียงช่วยให้ธนาคารเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน แต่ยังปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าให้ดีขึ้นอย่างมากอีกด้วย ด้วยการสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน แชทบอทช่วยให้ลูกค้าได้รับการตอบกลับอย่างรวดเร็วโดยไม่ต้องรอคอยนานหรือไปที่สำนักงานธุรกรรมโดยตรง นอกจากนี้ AI ยังมีบทบาทสำคัญในการวิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้า ช่วยให้ธนาคารเข้าใจความต้องการและความชอบของแต่ละบุคคลได้ดีขึ้น จึงสามารถแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมได้

ตัวอย่างเช่น หากลูกค้าสนใจผลิตภัณฑ์การออมบ่อยครั้ง แชทบอทสามารถแนะนำโปรแกรมการออมที่มีอัตราดอกเบี้ยที่ดีที่สุด ช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

แม้ว่า AI และแชทบอทจะมีข้อดีมากมาย แต่ธนาคารยังคงต้องเผชิญกับความท้าทายสำคัญบางประการ ประการหนึ่งก็คือต้นทุนการลงทุนในระบบเทคโนโลยี การนำ AI มาใช้ต้องให้ธนาคารมีโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีขั้นสูง บิ๊กดาต้า และระบบความปลอดภัยสูงเพื่อประกันความปลอดภัยของข้อมูลลูกค้า นอกจากนี้ หากแชทบอทไม่สามารถเข้าใจและตอบสนองต่อคำขอที่ซับซ้อนของลูกค้าได้อย่างแม่นยำ แชทบอทก็จะสูญเสียมูลค่าที่แท้จริง และอาจนำไปสู่ความหงุดหงิดแก่พันธมิตรได้ ดังนั้นธนาคารจึงต้องปรับปรุงเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่องเพื่อให้แชทบอทสามารถสื่อสารได้อย่างเป็นธรรมชาติและชาญฉลาดมากขึ้น

ตามที่ผู้นำธนาคารในจังหวัดต่างๆ กล่าวไว้ ในอนาคต AI จะไม่เพียงแต่ทำหน้าที่เป็นเครื่องมือสนับสนุนลูกค้าเท่านั้น แต่ยังสามารถเป็นที่ปรึกษาทางการเงินอัจฉริยะได้อีกด้วย ลูกค้าจะไม่แค่ถามแชทบอทด้วยคำถามง่ายๆ เช่น "อัตราดอกเบี้ยปัจจุบันคือเท่าใด" แต่ยังสามารถพึ่งพา AI ในการให้คำแนะนำเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุน วิเคราะห์การเงินส่วนบุคคล และแนะนำคุณเกี่ยวกับวิธีเพิ่มประสิทธิภาพกระแสเงินสดได้อีกด้วย ความก้าวหน้าด้าน AI และการเรียนรู้ของเครื่องจักรจะทำให้แชทบอทฉลาดขึ้น สามารถคาดการณ์แนวโน้มทางการเงินและให้คำแนะนำแบบเฉพาะบุคคลได้

Chatbots และ AI กำลังค่อยๆ เข้ามากำหนดอนาคตของระบบธนาคารในปัจจุบัน การประยุกต์ใช้เทคโนโลยีนี้ไม่เพียงช่วยให้ธนาคารเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการปฏิบัติงานและลดต้นทุนเท่านั้น แต่ยังนำมาซึ่งประสบการณ์การบริการที่สะดวก เป็นส่วนตัว และชาญฉลาดมากขึ้นอีกด้วย

อย่างไรก็ตาม เพื่อใช้ศักยภาพของ AI ให้สูงสุด ธนาคารจำเป็นต้องมีกลยุทธ์การลงทุนในระยะยาว ตั้งแต่การพัฒนาเทคโนโลยี ไปจนถึงการฝึกอบรมบุคลากรและการปรับปรุงระบบรักษาความปลอดภัยข้อมูล ในบริบทของตลาดการเงินที่มีการแข่งขันสูงขึ้น AI ไม่เพียงแค่เป็นข้อได้เปรียบ แต่ยังกลายมาเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้ธนาคารรักษาลูกค้าและขยายส่วนแบ่งทางการตลาดอีกด้วย

ด้วยความก้าวหน้าอย่างแข็งแกร่งของเทคโนโลยี แชทบอทจะยังคงมีบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรมการธนาคารต่อไป โดยนำมาซึ่งการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในวิธีที่ลูกค้าโต้ตอบและใช้บริการทางการเงิน

ทาน อัน

ที่มา: http://baovinhphuc.com.vn/Multimedia/Images/Id/128266/“Tro-thu”-dac-luc-cho-hoat-dong-ngan-hang