เครื่องมือช่วยงานที่มีประสิทธิภาพสำหรับการดำเนินงานด้านการธนาคาร

ในยุคดิจิทัล อุตสาหกรรมการธนาคารในพื้นที่นี้กำลังเผชิญกับการปฏิวัติทางเทคโนโลยีด้วยการเกิดขึ้นของปัญญาประดิษฐ์ (AI) และแชทบอท ซึ่งช่วยเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการดำเนินงานและยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า

สาขาฟุ กเยนของธนาคารเวียดแบงก์ ให้คำแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับการใช้บริการที่สะดวกสบาย เพื่อเร่งกระบวนการเปลี่ยนแปลงสู่ยุคดิจิทัลของอุตสาหกรรมธนาคาร ภาพ: ดึ๊ก ชุง

ก่อนหน้านี้ การทำธุรกรรมทางการเงินแบบดั้งเดิมมักต้องให้ลูกค้าไปที่สาขาเพื่อตรวจสอบยอดเงิน โอนเงิน ชำระบิล หรือสอบถามข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ แต่ปัจจุบันสถานการณ์เปลี่ยนไปแล้ว แชทบอทและแอปพลิเคชัน AI อัจฉริยะได้ช่วยให้ธนาคารลดขั้นตอนการทำธุรกรรมที่ซับซ้อน ทำให้ลูกค้าสามารถทำธุรกรรมง่ายๆ ได้โดยตรงบนแพลตฟอร์มดิจิทัล ตั้งแต่แอปพลิเคชันบนมือถือ เว็บไซต์ ไปจนถึงโซเชียลมีเดีย ซึ่งไม่เพียงแต่ให้ความสะดวกสบายสูงสุดเท่านั้น แต่ยังช่วยให้ธนาคารดำเนินงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ลดต้นทุนการดำเนินงาน และสร้างความได้เปรียบในการแข่งขันอีกด้วย

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธนาคารทั่วประเทศ โดยเฉพาะในจังหวัดนี้ ได้ลงทุนอย่างมากในปัญญาประดิษฐ์ (AI) และแชทบอท เพื่อปรับปรุงคุณภาพการบริการ

ธนาคารเวียดคอมแบงก์ได้เปิดตัว VCB Digibot ผู้ช่วยเสมือนจริงที่สร้างขึ้นบนแพลตฟอร์ม FPT .AI ซึ่งสามารถช่วยเหลือลูกค้าในเรื่องคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับบัตรเครดิต สินเชื่อ อัตราดอกเบี้ย อัตราแลกเปลี่ยน เครือข่ายสาขา และโปรแกรมส่งเสริมการขาย คุณสมบัติพิเศษของ VCB Digibot คือความสามารถในการส่งต่อคำขอที่ซับซ้อนไปยังที่ปรึกษาหากแชทบอทไม่สามารถจัดการกับปัญหาได้ เพื่อให้มั่นใจได้ว่าลูกค้าจะได้รับประสบการณ์การบริการที่ราบรื่นและมีประสิทธิภาพ

ไม่เพียงแต่เวียดคอมแบงก์เท่านั้น แต่ BIDV ก็ได้นำแชทบอทมาใช้บนแพลตฟอร์ม BIDV iBank ซึ่งเป็นบริการธนาคารดิจิทัลสำหรับลูกค้าองค์กรเช่นกัน แชทบอทนี้มีความเร็วในการตอบข้อความต่ำกว่า 5 วินาที ให้การสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง ในการค้นหาข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับ BIDV เครือข่ายธนาคาร ผลิตภัณฑ์บัตรเครดิตสำหรับองค์กร เงินฝาก สินเชื่อ และโปรแกรมส่งเสริมการขาย ที่สำคัญ แชทบอทนี้มีความสามารถในการเรียนรู้และพัฒนาประสิทธิภาพการบริการลูกค้าได้เองเมื่อเวลาผ่านไป

ธนาคารนามเอได้ก้าวไปอีกขั้นด้วยการนำหุ่นยนต์ OPBA มาใช้ ทำให้ลูกค้าสามารถโต้ตอบกับ AI ได้โดยตรงที่สาขาโดยไม่ต้องรอคิว OPBA สามารถจดจำใบหน้าโดยใช้เทคโนโลยี Face ID และทักทายและให้คำแนะนำแก่ลูกค้าโดยอัตโนมัติ สร้างความรู้สึกเป็นมืออาชีพและทันสมัยตั้งแต่ลูกค้าก้าวเข้ามาในธนาคาร

HDBank ยังใช้ AI เพื่อสนับสนุนการเปิดบัญชีชำระเงิน บัญชีออมทรัพย์ การยืนยันตัวตนลูกค้าทางอิเล็กทรอนิกส์ และการวิเคราะห์ข้อมูล การนำ RPA (Robotic Process Automation) มาใช้ช่วยลดเวลาในการประมวลผลธุรกรรมในแผนกบริการได้อย่างมาก เพิ่มความเร็วในการประมวลผลได้ถึง 30 เท่าเมื่อเทียบกับกระบวนการแบบแมนนวล ในขณะเดียวกันก็ขจัดงานค้างได้อย่างสิ้นเชิง

ประโยชน์ของ AI และแชทบอทไม่ได้จำกัดอยู่แค่การเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานของธนาคารเท่านั้น แต่ยังช่วยยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าได้อย่างมากอีกด้วย แชทบอทให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง ช่วยให้ลูกค้าได้รับคำตอบอย่างรวดเร็วโดยไม่ต้องรอนานหรือไปที่สาขา ยิ่งไปกว่านั้น AI ยังมีบทบาทสำคัญในการวิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้า ช่วยให้ธนาคารเข้าใจความต้องการและความชอบส่วนบุคคลได้ดียิ่งขึ้น และแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมได้

ตัวอย่างเช่น หากลูกค้าสนใจผลิตภัณฑ์ออมทรัพย์เป็นประจำ แชทบอทสามารถแนะนำโปรแกรมออมทรัพย์ที่มีอัตราดอกเบี้ยที่ดีที่สุด ช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

แม้ว่า AI และแชทบอทจะมีประโยชน์มากมาย แต่ธนาคารยังคงเผชิญกับความท้าทายสำคัญหลายประการ หนึ่งในนั้นคือต้นทุนในการลงทุนในระบบเทคโนโลยี การนำ AI มาใช้จำเป็นต้องให้ธนาคารมีโครงสร้างพื้นฐานทางเทคโนโลยีขั้นสูง ชุดข้อมูลขนาดใหญ่ และระบบรักษาความปลอดภัยระดับสูง เพื่อรับรองความปลอดภัยของข้อมูลลูกค้า นอกจากนี้ หากแชทบอทไม่สามารถเข้าใจและตอบสนองต่อคำขอที่ซับซ้อนของลูกค้าได้อย่างถูกต้อง แชทบอทก็จะสูญเสียคุณค่าที่แท้จริงและอาจทำให้พันธมิตรผิดหวัง ดังนั้น ธนาคารจึงจำเป็นต้องปรับปรุงเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่องเพื่อให้แน่ใจว่าแชทบอทสามารถสื่อสารได้อย่างเป็นธรรมชาติและชาญฉลาดมากขึ้น

จากข้อมูลของผู้นำธนาคารในจังหวัด ในอนาคต AI จะไม่เพียงแต่ทำหน้าที่เป็นเครื่องมือสนับสนุนลูกค้าเท่านั้น แต่ยังสามารถกลายเป็นที่ปรึกษาทางการเงินอัจฉริยะได้อีกด้วย ลูกค้าจะไม่เพียงถามคำถามง่ายๆ กับแชทบอท เช่น "อัตราดอกเบี้ยปัจจุบันเท่าไหร่" แต่ยังสามารถขอคำแนะนำจาก AI เกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุน การวิเคราะห์ทางการเงินส่วนบุคคล และคำแนะนำในการเพิ่มประสิทธิภาพกระแสเงินสดได้อีกด้วย ความก้าวหน้าในด้าน AI และการเรียนรู้ของเครื่องจักรจะช่วยให้แชทบอทฉลาดขึ้น สามารถคาดการณ์แนวโน้มทางการเงินและให้คำแนะนำเฉพาะบุคคลได้

แชทบอทและปัญญาประดิษฐ์กำลังค่อยๆ เปลี่ยนแปลงอนาคตของอุตสาหกรรมการธนาคาร การประยุกต์ใช้เทคโนโลยีนี้ไม่เพียงแต่ช่วยให้ธนาคารปรับปรุงกระบวนการดำเนินงานและลดต้นทุนเท่านั้น แต่ยังมอบประสบการณ์การบริการที่สะดวกสบาย เป็นส่วนตัว และชาญฉลาดมากยิ่งขึ้นอีกด้วย

อย่างไรก็ตาม เพื่อให้ธนาคารสามารถใช้ศักยภาพของ AI ได้อย่างเต็มที่ จำเป็นต้องมีกลยุทธ์การลงทุนระยะยาว ตั้งแต่การพัฒนาเทคโนโลยีไปจนถึงการฝึกอบรมบุคลากรและการปรับปรุงระบบรักษาความปลอดภัยข้อมูล ในตลาดการเงินที่มีการแข่งขันสูงขึ้นเรื่อยๆ AI ไม่ได้เป็นเพียงแค่ข้อได้เปรียบ แต่กำลังกลายเป็นปัจจัยชี้ขาดสำหรับธนาคารในการรักษาฐานลูกค้าและขยายส่วนแบ่งการตลาด

ด้วยความก้าวหน้าอย่างรวดเร็วของเทคโนโลยี แชทบอทจะยังคงมีบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรมการธนาคารอย่างไม่ต้องสงสัย โดยจะนำมาซึ่งการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในวิธีการที่ลูกค้ามีปฏิสัมพันธ์และใช้บริการทางการเงิน

ทันห์ อัน

ที่มา: http://baovinhphuc.com.vn/Multimedia/Images/Id/128266/“Tro-thu”-dac-luc-cho-hoat-dong-ngan-hang