การสร้างศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ: ยกระดับตำแหน่งของเวียดนาม

ท่ามกลางการแข่งขันระดับโลกที่ดุเดือดขึ้นเรื่อยๆ หลายประเทศได้พัฒนาศูนย์กลางทางการเงินอย่างแข็งขันเพื่อเป็นหัวหอกเชิงกลยุทธ์ในการส่งเสริมการเติบโตและการบูรณาการ ด้วยเศรษฐกิจที่เปิดกว้างมากขึ้น เวียดนามมีเงื่อนไขเพียงพอสำหรับการพัฒนาศูนย์กลางทางการเงินหรือไม่? การเกิดขึ้นของมติที่ 42/NQ-CP ของรัฐบาลเกี่ยวกับข้อเสนอการสร้างมติของสภานิติบัญญัติแห่งชาติเกี่ยวกับศูนย์กลางทางการเงินในเวียดนาม ถือเป็นก้าวแรกของการเดินทางดังกล่าว เพื่อชี้แจงศักยภาพ เงื่อนไข ความท้าทาย รวมถึงข้อเสนอเฉพาะเจาะจงในการบรรลุเป้าหมายในการสร้างศูนย์กลางทางการเงินระหว่างประเทศในเวียดนาม หนังสือพิมพ์แบงกิ้งไทมส์ได้สัมภาษณ์ ดร. เล ถิ ถวี วัน รองผู้อำนวยการสถาบันกลยุทธ์และนโยบายการเงิน กระทรวงการคลัง

เมื่อวันที่ 5 มีนาคม 2568 รัฐบาลได้ออกมติที่ 42/NQ-CP เกี่ยวกับข้อเสนอในการจัดทำมติของ สภานิติบัญญัติแห่งชาติ เกี่ยวกับศูนย์กลางทางการเงินในเวียดนาม คุณมีความคิดเห็นอย่างไรเกี่ยวกับมตินี้

การจัดตั้งศูนย์การเงินระดับภูมิภาคและระดับนานาชาติในเวียดนามถือเป็นก้าวสำคัญที่แสดงให้เห็นถึงวิสัยทัศน์เชิงกลยุทธ์และนโยบายหลักของพรรคและรัฐบาลในการพัฒนาตลาดการเงินให้ก้าวสู่ความทันสมัยและการบูรณาการในยุคใหม่ ไม่เพียงแต่เป็นแรงผลักดันเชิงสถาบันเท่านั้น แต่ศูนย์การเงินยังมีบทบาทสำคัญในกระบวนการปรับเปลี่ยนรูปแบบการเติบโต ปรับปรุงประสิทธิภาพการระดม จัดสรร และการใช้ทรัพยากรใน ระบบเศรษฐกิจ อันจะนำไปสู่การพัฒนาขีดความสามารถในการแข่งขันของประเทศ ขยายการเชื่อมโยง และมีส่วนร่วมในระบบการเงินโลกอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น

ในความเห็นของคุณ เวียดนามมีเงื่อนไขเพียงพอที่จะจัดตั้งศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศหรือไม่?

เวียดนามกำลังผสานปัจจัยพื้นฐานสำคัญหลายประการเข้าด้วยกัน ประการแรกคือทำเลที่ตั้งทางภูมิศาสตร์เชิงยุทธศาสตร์ เวียดนามตั้งอยู่ใจกลางภูมิภาคเอเชีย แปซิฟิก ซึ่งมีอัตราการพัฒนาที่รวดเร็วที่สุดในโลก นครโฮจิมินห์มีทำเลที่ตั้งที่เอื้ออำนวยต่อเส้นทางการค้าทางทะเลและทางอากาศระหว่างประเทศ ด้วยเขตเวลาที่แตกต่างเมื่อเทียบกับศูนย์กลางทางการเงินหลัก 21 แห่งทั่วโลก ซึ่งถือเป็นข้อได้เปรียบในการทำธุรกรรมข้ามเวลา ขณะเดียวกัน ดานังยังมีศักยภาพสูงในด้านการเชื่อมต่อระดับภูมิภาค โครงสร้างพื้นฐานด้านท่าเรือ และการวางแผนพัฒนาเมืองที่ทันสมัย

ประการที่สองคือระดับการบูรณาการทางเศรษฐกิจที่สูง เวียดนามได้ลงนามข้อตกลงเขตการค้าเสรี (FTA) 17 ฉบับกับกว่า 65 ประเทศเศรษฐกิจชั้นนำของโลก มูลค่าการนำเข้าและส่งออกสินค้ารวมอยู่ที่ 786.3 พันล้านดอง (ปี 2567) ซึ่งสูงกว่า GDP ประมาณ 1.7 เท่า ทำให้เวียดนามเป็นหนึ่งในประเทศที่มีการเปิดกว้างและมีความสัมพันธ์ทางการค้าสูง โดยมีตลาดมากกว่า 230 แห่ง ตลาดการเงินกำลังเติบโต ระบบธนาคารกำลังเข้าใกล้มาตรฐาน Basel มากขึ้น ตลาดหุ้นมีมูลค่าหลักทรัพย์เทียบเท่ากับมากกว่า 70% ของ GDP อุปสรรคต่อนักลงทุนต่างชาติกำลังถูกขจัดออกไป ปัจจุบันนครโฮจิมินห์เป็นศูนย์กลางทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในประเทศ คิดเป็น 15.5% ของ GDP รายได้งบประมาณรวมมากกว่า 25% และมูลค่าการส่งออกเกือบ 11.3% นครโฮจิมินห์ยังได้รับการจัดอันดับในดัชนีศูนย์กลางการเงินโลก (GFCI) และมีแนวโน้มปรับปรุงอันดับขึ้นเรื่อยๆ ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา

ประการที่สาม โครงสร้างพื้นฐานมีส่วนสนับสนุนที่สำคัญต่อการพัฒนาเศรษฐกิจและสังคม

ประการที่สี่ ในแง่ของกรอบสถาบันและกฎหมาย สภาพแวดล้อมทางการลงทุนทางธุรกิจได้รับการปรับปรุงอย่างมีนัยสำคัญ ส่งผลให้ธุรกิจทุกประเภทและภาคเศรษฐกิจ โดยเฉพาะภาคเศรษฐกิจเอกชนได้รับการพัฒนาอย่างแข็งแกร่ง

ประการที่ห้า เศรษฐกิจมหภาคยังคงมีเสถียรภาพ โดย GDP รวมในปี 2567 อยู่ที่ประมาณ 470 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (อันดับ 33-34 ของโลกในแง่ของขนาด) GDP ต่อหัวอยู่ที่ประมาณ 4,600-4,700 ดอลลาร์สหรัฐ อัตราเงินเฟ้ออยู่ในเกณฑ์ดี อัตราดอกเบี้ยมีเสถียรภาพ หนี้สาธารณะและหนี้สาธารณะของรัฐบาลลดลงอย่างรวดเร็ว สร้างความเชื่อมั่นให้กับภาคธุรกิจและสังคม...

แต่การจะสร้างศูนย์กลางทางการเงินนั้น เวียดนามจะต้องมีอุปสรรคมากมายอย่างแน่นอนใช่ไหมครับ?

ใช่แล้ว ความท้าทายของเวียดนามนั้นไม่น้อย ทั้งในแง่ของสถาบัน โครงสร้างพื้นฐาน และศักยภาพในการบังคับใช้กฎหมาย ประการแรก ความท้าทายอยู่ที่การปรับปรุงกรอบกฎหมายและสถาบันให้สมบูรณ์แบบ เพื่อสร้างสภาพแวดล้อมที่เอื้ออำนวยต่อการพัฒนาศูนย์กลางทางการเงิน ในบริบทที่ระบบกฎหมายด้านการเงิน การลงทุน และตลาดทุนยังคงมีหลายประเด็นที่จำเป็นต้องปรับปรุงเพื่อให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากล ระบบกฎหมายในปัจจุบันยังไม่สามารถรับมือกับการพัฒนาอย่างรวดเร็วของภาคการเงินระหว่างประเทศได้อย่างเต็มที่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในประเด็นการคุ้มครองนักลงทุนและธุรกรรมทางการเงินข้ามพรมแดน นอกจากนี้ การแข่งขันในระดับภูมิภาคยังรุนแรงมาก สิงคโปร์ ฮ่องกง และเซี่ยงไฮ้... ต่างสร้างศูนย์กลางทางการเงินที่มีรากฐานทางกฎหมายที่ชัดเจน โครงสร้างพื้นฐานที่ทันสมัย ระบบนิเวศทางการเงินที่ก้าวหน้า และนโยบายการดึงดูดการลงทุนที่น่าสนใจ ซึ่งทำให้เวียดนามต้องสร้างกลไกเฉพาะเพื่อสร้างข้อได้เปรียบของตนเองในการดึงดูดธุรกิจและกระแสเงินทุนจากการลงทุน

หนึ่งในความท้าทายที่สำคัญที่สุดที่นครโฮจิมินห์กำลังเผชิญ ได้แก่ ปัญหาการจราจรติดขัด มลภาวะทางสิ่งแวดล้อม และการขาดศูนย์กลางทางการเงินที่ได้มาตรฐานสากล อุปสรรคเหล่านี้ล้วนเป็นสิ่งที่ต้องแก้ไข นอกจากนี้ แม้ว่าสนามบินนานาชาติลองแถ่งจะอยู่ระหว่างการก่อสร้าง แต่การดำเนินโครงการโครงสร้างพื้นฐานขนาดใหญ่ให้แล้วเสร็จจะต้องใช้เวลาและทรัพยากรจำนวนมาก

นอกจากนี้ หนึ่งในเงื่อนไขของการเป็นศูนย์กลางทางการเงินระหว่างประเทศคือ การเปิดเสรีทางการเงิน ระบบธนาคารยังคงพึ่งพาผลิตภัณฑ์สินเชื่อแบบดั้งเดิมอย่างมาก และไม่มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินสมัยใหม่มากมายเหมือนประเทศที่พัฒนาแล้ว ในตลาดหลักทรัพย์ แม้ว่ากฎหมายหลักทรัพย์จะได้รับการแก้ไขและพัฒนาระบบมาอย่างต่อเนื่อง แต่เวียดนามยังไม่ได้รับการยกระดับให้อยู่ในกลุ่มประเทศที่มีตลาดหุ้นเกิดใหม่ ท้ายที่สุด ข้อจำกัดด้านเทคโนโลยีและความมั่นคงปลอดภัยทางไซเบอร์ยังเป็นความท้าทายสำคัญในบริบทของความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางไซเบอร์และช่องโหว่ด้านความปลอดภัยในการทำธุรกรรมทางการเงิน ซึ่งเป็นสิ่งจำเป็นเร่งด่วนในการปรับปรุงขีดความสามารถด้านความปลอดภัยและการบริหารความเสี่ยงในด้านนี้

แล้วแนวทางแก้ไขเพื่อเอาชนะความท้าทายเหล่านั้นคืออะไร และคุณคาดหวังอะไรสำหรับอนาคตของศูนย์กลางทางการเงินในเวียดนาม?

ศูนย์กลางการเงินในเวียดนามควรผสมผสานองค์ประกอบที่ทันสมัย ยั่งยืน และยืดหยุ่น เพื่อใช้ประโยชน์สูงสุดจากศักยภาพที่มีอยู่ของเมืองและตอบสนองความต้องการของการแข่งขันในระดับภูมิภาค

ประการหนึ่งคือการเลือกรูปแบบการพัฒนาที่เหมาะสม หากจะพัฒนาศูนย์กลางทางการเงินระหว่างประเทศตามรูปแบบที่เกี่ยวข้องกับการค้า อุตสาหกรรม เทคโนโลยี ตลาดทุน และบริการเสริม (แบบกึ่งคลาสสิก) นครโฮจิมินห์เป็นตัวเลือกอันดับหนึ่ง ในขณะเดียวกัน ดานังสามารถดำเนินรูปแบบระบบนิเวศแบบหลายองค์ประกอบได้ ซึ่งรวมถึงศูนย์พัฒนาที่มุ่งเน้น 3 กลุ่มบริการ ได้แก่ การชำระเงิน การค้าระหว่างประเทศ การจัดการความเสี่ยงและบริการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และบริการทางการเงินสีเขียว

ประการที่สอง จัดทำกรอบกฎหมายที่ยืดหยุ่นและทันสมัยสอดคล้องกับมาตรฐานสากล เพื่อดึงดูดสถาบันการเงินระหว่างประเทศ จัดทำกรอบกฎหมายที่แข็งแกร่งเพื่อประกันความสมบูรณ์และเสถียรภาพของตลาดการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งกฎระเบียบเกี่ยวกับการคุ้มครองนักลงทุน พฤติกรรมทางการตลาด ข้อกำหนดด้านเงินทุน การบริหารความเสี่ยง และมาตรฐานการเปิดเผยข้อมูล... การวิจัยช่วยให้สามารถทดสอบรูปแบบธุรกิจใหม่ๆ ในภาคการเงิน เช่น Fintech, Insurtech และแพลตฟอร์มการซื้อขายดิจิทัล จำเป็นต้องมีกระบวนการออกใบอนุญาตที่รวดเร็วและการคุ้มครองสิทธิของนักลงทุน...

ประการที่สาม ในด้านโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินและเทคโนโลยี ศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศจำเป็นต้องมีระบบการชำระเงินที่ทันสมัย เชื่อมต่อกับตลาดการเงินโลก รวมถึงโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีขั้นสูงเพื่อรองรับธุรกรรมทางการเงิน ฟินเทค และอีคอมเมิร์ซ นอกจากนี้ โครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีสารสนเทศก็มีบทบาทสำคัญเช่นกัน นครโฮจิมินห์จำเป็นต้องสร้างระบบข้อมูลทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยบูรณาการเทคโนโลยีขั้นสูง เช่น ปัญญาประดิษฐ์ (AI) บล็อกเชน และบิ๊กดาต้า เพื่อสนับสนุนกิจกรรมทางการเงิน สามารถจัดตั้งเขตการเงินดิจิทัลเพื่อมุ่งเน้นบริษัทฟินเทค อำนวยความสะดวกในการทดสอบผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ๆ นอกจากนี้ยังเป็นสถานที่ส่งเสริมความร่วมมือระหว่างสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยีและสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมอีกด้วย

ประการที่สี่ ต้องมีนโยบายจูงใจทางภาษี มติที่ 259/NQ-CP ลงวันที่ 31 ธันวาคม 2567 ของรัฐบาลที่ประกาศใช้แผนปฏิบัติการเพื่อปฏิบัติตามประกาศที่ 47-TB/TW ลงวันที่ 15 พฤศจิกายน 2567 ของคณะกรรมการกลางพรรคว่าด้วยผลสรุปของโปลิตบูโรว่าด้วยการก่อสร้างศูนย์กลางการเงินระดับภูมิภาคและระหว่างประเทศในเวียดนาม ได้มอบหมายภารกิจหลายประการให้กระทรวงการคลังเป็นประธานเกี่ยวกับภาคภาษี ได้แก่ "การวิจัยกลไกจูงใจที่โดดเด่นสำหรับกิจกรรมทางการเงินสีเขียวภายในขอบเขตของศูนย์กลางการเงิน การมีนโยบายจูงใจสำหรับธนาคารต่างประเทศในการจัดตั้งสาขาหรือย้ายสำนักงานใหญ่และสำนักงานตัวแทนมายังศูนย์กลางการเงินในเวียดนาม (เช่น แรงจูงใจด้านภาษีและค่าธรรมเนียม เป็นต้น)"

ประการที่ห้า ดำเนินการปรับปรุงกระบวนการออกใบอนุญาตและการจดทะเบียนธุรกิจให้เรียบง่ายขึ้นอย่างต่อเนื่อง รวมถึงปรับปรุงความโปร่งใสและประสิทธิภาพในการบริหารจัดการของรัฐ การลดอุปสรรคด้านการบริหารจะช่วยดึงดูดนักลงทุนต่างชาติและส่งเสริมการพัฒนาศูนย์กลางทางการเงิน

ประการที่หก ทรัพยากรบุคคลที่มีคุณภาพสูงเป็นปัจจัยสำคัญในโมเดลศูนย์กลางทางการเงิน ความร่วมมือกับมหาวิทยาลัย สถาบันวิจัย และองค์กรฝึกอบรมนานาชาติเพื่อพัฒนาคุณวุฒิวิชาชีพของบุคลากรในภาคการเงินเป็นสิ่งจำเป็น จำเป็นต้องส่งเสริมโครงการฝึกอบรมเชิงลึกด้านการเงิน การบริหารความเสี่ยง การวิเคราะห์ข้อมูล และเทคโนโลยีทางการเงิน ขณะเดียวกัน จำเป็นต้องมีนโยบายดึงดูดบุคลากรต่างชาติ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้เชี่ยวชาญในสาขาการธนาคาร การเงิน และเทคโนโลยี รวมถึงนโยบายวีซ่าพิเศษสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน เทคโนโลยีการเงิน และเทคโนโลยีจากต่างประเทศ... เพื่อให้ศูนย์กลางทางการเงินเป็นจุดหมายปลายทางที่เหมาะสมสำหรับบุคลากรระดับโลก

ฉันเชื่อว่าด้วยกลยุทธ์ที่ถูกต้อง แนวทางที่เป็นระบบ และความร่วมมือระหว่างรัฐบาลกลาง รัฐบาลท้องถิ่น และวิสาหกิจ เวียดนามสามารถสร้างศูนย์กลางการเงินระดับภูมิภาคได้หนึ่งแห่งหรือหลายแห่งในกระบวนการก้าวขึ้นเป็นประเทศอุตสาหกรรมสมัยใหม่ที่มีรายได้เฉลี่ยสูงภายในปี 2573 และเป็นประเทศพัฒนาแล้วที่มีรายได้สูงภายในปี 2588

ดังที่ฉันได้กล่าวข้างต้น การสร้างและพัฒนาศูนย์กลางการเงินระดับภูมิภาคและระดับนานาชาติจะช่วยให้เวียดนามเชื่อมต่อกับตลาดการเงินโลก ดึงดูดสถาบันการเงินต่างชาติ สร้างทรัพยากรใหม่ และเสริมสร้างทรัพยากรที่มีอยู่ให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้น

นอกจากนี้ เวียดนามยังสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสในการปรับเปลี่ยนกระแสเงินทุนจากการลงทุนระหว่างประเทศเพื่อพัฒนาเศรษฐกิจและสังคม ส่งเสริมการพัฒนาตลาดการเงินของเวียดนามอย่างมีประสิทธิภาพตามมาตรฐานสากล ศูนย์กลางการเงินแห่งนี้จะเป็นหนึ่งในแกนนำเชิงยุทธศาสตร์ ความก้าวหน้าทางสถาบันระดับชาติที่จะช่วยให้เวียดนามปรับเปลี่ยนรูปแบบการเติบโต ระดม จัดสรร และปรับปรุงประสิทธิภาพการใช้ทรัพยากร ซึ่งจะช่วยเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันระหว่างประเทศ และมีส่วนร่วมในระบบการเงินโลกอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น สร้างแรงผลักดันใหม่ในการพัฒนาเศรษฐกิจในยุคใหม่

ขอบคุณมาก!

สัมมนา “ประสบการณ์นานาชาติ” ที่จะจัดขึ้นเร็วๆ นี้
และบทบาทของระบบธนาคารในการสร้างศูนย์กลางทางการเงิน”

เพื่อแลกเปลี่ยนประสบการณ์ในการสร้างศูนย์กลางทางการเงินและชี้แจงบทบาทของระบบธนาคารในกระบวนการนี้ในเวียดนาม ด้วยความยินยอมของผู้นำธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ในเช้าวันที่ 16 เมษายน หนังสือพิมพ์ Banking Times จะจัดสัมมนาในหัวข้อ "ประสบการณ์ระหว่างประเทศและบทบาทของระบบธนาคารในการสร้างศูนย์กลางทางการเงิน" ผู้เข้าร่วมสัมมนาประกอบด้วยผู้เชี่ยวชาญชั้นนำระดับนานาชาติด้านนโยบายเศรษฐกิจ การพัฒนาภาคการเงิน และกลยุทธ์การลงทุน ตัวแทนผู้นำจากกระทรวงและสาขาที่เกี่ยวข้อง... พร้อมด้วยตัวแทนผู้นำจากกรม หน่วยงาน และหน่วยงานภายใต้ธนาคารแห่งรัฐ สาขาภูมิภาคบางแห่งของธนาคารแห่งรัฐ สมาคมธนาคาร สถาบันสินเชื่อ องค์กรระหว่างประเทศ และธนาคารต่างประเทศในเวียดนาม...

ที่มา: https://thoibaonganhang.vn/xay-dung-trung-tam-tai-chinh-quoc-te-nang-tam-vi-the-viet-nam-162773.html