Uygulamalar aracılığıyla "kara kredi" dolandırıcılığını önleyin

Good Voice şirketinin yöneticisinin püf noktaları

Ho Chi Minh Şehri Polisi ve bölgeleri, "gizli" davranan ve "kara kredi" ve borç tahsilatı ile ilgili gasp eylemlerinin şüphelilerine ve şahıslarına "fahiş" faiz oranlarıyla borç veren bir dizi şirket ve işletmeyi soruşturmak ve yakalamak için sürekli olarak önlemleri artırıyor. Polis ayrıca, şehir genelinde yönetmeliklere aykırı reklam yapan ürünleri kaldırma ve silme konusunda insanları harekete geçirmek ve propaganda yapmak için bir plan uygulamak üzere şehrin departmanları, şubeleri ve kuruluşlarıyla koordineli çalışıyor.

29 Mayıs'ta, uygulamalar aracılığıyla 3 kredi şirketinin yöneticileri ve çalışanları olan 11 sanık, mal gaspı eylemini soruşturmak ve ele almak üzere Ho Chi Minh Şehri Polisi Kriminal Polis Departmanı tarafından yargılandı ve geçici olarak gözaltına alındı. Bunlar arasında Nguyen Manh Hai (30 yaşında, Khanh Hoa ilinde ikamet ediyor) - Tieng Noi Hay Borç Tahsilat Şirketi Müdürü; Vu Ngoc Minh Khanh (28 yaşında, Khanh Hoa ilinde ikamet ediyor) - ekip lideri; Nguyen Thi Thuy Van (28 yaşında, 7. Bölge'de ikamet ediyor); Tran Thi Mai (27 yaşında, Thu Duc Şehri'nde ikamet ediyor) - yaklaşık 21 kredi uygulamasının yöneticisi. Ayrıca, çevrimiçi kredi uygulamalarını yöneten Golden Company ve Bamboo Company'nin çalışanları da bulunmaktadır.

Tieng Noi Hay Borç Tahsilat Şirketi Müdürü Nguyen Manh Hai hakkında dava açın ve gözaltına alın.

Daha önceleri, siberuzaydaki durumu kavrama çalışmaları ve kitlelerin sağladığı bilgi kaynakları aracılığıyla, insanların psikolojisini etkileyen, ipotek gerektirmeyen, kredi başvurusu gerektirmeyen... gibi çok sayıda online kredi uygulaması reklamı bulunuyordu: Hızlı ödeme, hızlı işlem, gelir ispatı gerektirmeyen... Basit kurulum yöntemleriyle, sadece telefondan uygulamaları indirip talimatlara göre kurulum yapmanız gerekiyor. Borç para almak için kredi uygulamasının telefon rehberinize, kişisel fotoğraflarınıza erişmesine ve kullanıcı bilgilerinizi toplamasına izin vermeniz gerektiğini bilmeden...

"Kara kredi" kapsamındaki kişilerin kredi verme yöntemi, 7 ila 10 gün içinde yalnızca kısa vadeli ödemeler yapmak ve yüksek faiz oranları uygulamaktır (hizmet ücreti tahsil etme kisvesi altında...). Borçlu zamanında ödeme yapmazsa, personel arayarak veya mesaj atarak borcu ödemesini hatırlatır.

Borçlunun ödeme yapmaması veya iletişimi kesmesi durumunda, personel irtibat listesini kullanarak akraba ve arkadaşlarını arayacak ve borçluya "borç aldıysan ödemen gerekir" uyarısında bulunarak akraba ve arkadaşlarını rahatsız etmeyecektir.

Çalışanlar, ödenmemiş kredi borçlarını tahsil etmek için borçluları, akrabalarını ve arkadaşlarını aradıktan sonra telefon görüşmeleri yapacak, küfür edecek, tehdit edecek ve kaba ve aşağılayıcı ifadeler içeren mesajlar gönderecek, kişisel fotoğraflar çekip bunları müstehcen ve çıplak fotoğraflarla birleştirerek akrabalarına ve ailelerine gönderecek... borçluların huzur içinde yaşamaları, lanetlenmemeleri veya rahatsız edilmemeleri için ödeme yapmaları konusunda baskı yapacaklar. Ayrıca, gruplar doğrudan veya insanları işe alarak boya ve kirli maddeler atacak, insanların mallarına zarar verecek ve şehirdeki güvenliği ve düzeni bozacak.

Ho Chi Minh Şehri Polis Departmanı, Kriminal Polis Departmanına özel bir soruşturma projesi oluşturması, Kriminal Polis Departmanı, Kamu Güvenliği Bakanlığı'nın profesyonel departmanları ve Can Tho Şehri Polisi ile koordinasyon halinde profesyonel önlemler uygulaması, belgeleri doğrulayıp toplaması ve gelişmiş borç tahsilat yöntemleri ve hileleri kullanan 32'den fazla çevrimiçi kredi uygulamasını tespit etmesi talimatını verdi.

İlk soruşturma sonuçlarına göre, Nguyen Manh Hai, Tieng Noi Hay Şirketi'nin Müdürü olup, uygulamalar aracılığıyla kredi verme ve borç tahsilatını yönlendiriyor ve yürütüyor (şirketin sahibi Çin vatandaşı ve şirketi işletmesi için Nguyen Manh Hai'yi işe aldı).

Polis, Sofi Solutions LLC'nin baş muhasebecisi Cao Thi Xuan Huong'un evinde arama yaptı.

Her üye, borçlarını tahsil etmek için her gün yaklaşık 10 gecikmiş borçlu dosyası alır ve ilk 3 dosya için 50.000 VND, sonraki her dosya için ise 50.000 VND tutarında ödeme alır. Borç tahsilatı, hedeflenen tutara (KPI) göre hesaplanacak ve KPI'ye ulaşıldığında şirket tarafından 3 ila 3,5 milyon VND arasında ödüllendirilecektir.

Borçları tahsil etmek için Hai, grubun üyelerinin borçluları ve yakınlarını tehdit etmeleri için "Siz hayvanlar, (müşterinin adı) ve (anne ve babanın telefon numarası) adlı köpeğe hemen havlayın ve borcu (miktar) ödeyin... Siz benden para çalmaya devam edin, huzur bulamıyorum..." gibi içeriklere sahip telefonlar, SIM kartlar ve kısa mesajlar sağladı.

Günde 300 veya daha fazla çağrı yapılması zorunludur

Polis ayrıca Tran Thi Mai'nin (Golden Company çalışanı) toplamda yaklaşık 21 kredi uygulamasını (bunlardan bazıları: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) yönettiğini ve bu uygulamaların tüm çalışanlarını yönettiğini belirledi. Çalışanlara her gün nasıl para toplayacakları konusunda talimat verilecek ve ikramiye ve sorumluluk ödenekleriyle ödeme yapılacak. Polis, her kredi uygulamasının sosyal ağlarda seviyeleri S0'dan (yeni çalışanlar) S1'e (1 ila 7 günlük borç tahsildarları) ve S2'ye (8 ila 30 günlük borç tahsildarları) bölmek ve yönetmek için bir grup oluşturacağını belirledi.

Bu arada, iki kişi Dam Chi Hao ve Chau Kha Nghi, Haziran 2022'den beri Golden Company'de borç tahsildarı olarak çalışıyor. Hao ve Nghi, Hao'nun Goldway, Dodong, Fixloan uygulamalarını kullanarak 3 grup da dahil olmak üzere 7 günden az gecikmiş borçlar grubunda çalışmak üzere şirkete kabul edildiğini itiraf ederken, Nghi'nin borç hatırlatma grubunda çalışmak üzere tanıtıldığını ve Tran Thi Mai tarafından yönetilen Golden Company sisteminin Find[1]ong, Fullcash uygulamalarını kullandığını söyledi.

Tran Thi Thanh Huong (1995 doğumlu, Dong Thap eyaletinden) Bamboo Finance Company'de (86 Nguyen Trai Caddesi, Cai Khe Mahallesi, Ninh Kieu Bölgesi, Can Tho Şehri adresinde temsilci ofisi bulunan) borç tahsildarıdır. Bamboo Company, müşterilerine borç vermek için şu uygulamaları kullanmaktadır: Sihirbaz, Güneş Işığı Kredisi, Kartal, Kaft, Ech Vay, Zürafa, Deve, Sukabağı, King Kong, Ev Sahibi, Dinozor, Kaktüs, Kayan Yıldız, Kuğu, Anahtar.

Ayrıca, polis teşkilatı sanıklar Nguyen Thi Cam Hong'u Tu Do ve Doc Lap uygulamalarının bir çalışanı olarak tanımladı; Tran Tan Tien, Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila dahil olmak üzere Çinlilere ait kredi uygulamalarında borç tahsildarı olarak çalıştı. 2022'de Tien, Mango ve Vila uygulamaları için borçları tahsil etti; Nguyen Vang Trung borç tahsilat ekibi lideriydi ve Nguyen Thanh Tung, NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong uygulamalarında borç tahsildarıydı... Vang ve Trung, bir Çinlinin yönetimi ve idaresi altında çalıştı.

Polis, Sofi Solutions LLC'nin operasyon şefi Tran Dung'un evini ve işyerini aradı.

Araştırma sonuçlarına göre, yukarıdaki kredi uygulamalarının borç tahsilatı genellikle 3 seviyeye sahip. 1. seviyeden 2. seviyeye, borçlulara ve yakınlarına mesaj atarak veya arayarak tehdit etmek, onları yıldırmak ve sindirmek, 3. seviyede ise borçlunun veya yakınlarının fotoğraflarını kesip yapıştırarak yakınlarını terörize etmek, borçtan kaçınma, nikah masasına gitme, fahişelik yapma ve hassas görüntülerin sosyal ağlarda paylaşılması, müşterilerin ve yakınlarının, müşterilerin arkadaşlarının iletişim listesi aracılığıyla Zalo'ya gönderilmesi.

Kredi uygulamalarında kredi değerlendirmesi, sistem yönetimi, borç hatırlatma ve tahsilatı, borç tahsilatı ve borç satış personeli yönetimi gibi birçok departman bulunur. Borç hatırlatma ve borç tahsilatı departmanında çalışanlar, tek işlerinin müşterileri arayıp borçlarını zamanında ödemelerini hatırlatmak olduğunu iddia ederler. Ödemezlerse, küfür ve tehdit mesajları gönderir ve müşterinin kredi dosyasını borç tahsilatı departmanına aktarırlar. Bu departman, müşterileri Facebook ve Zalo'ya fotoğraf ve kolajlar göndermek gibi daha ciddi tehditler savurur. Bu departmanın hedefi günde 300 veya daha fazla çağrı almaktır.

Borç tahsilatı etkili olmadığı takdirde, kredi uygulamaları borcu gizli hukuk firmalarına, borç ticareti şirketlerine, finans şirketlerine satacak... terörist telefon görüşmeleri, yakınlarına yönelik tehditler, sosyal ağlarda yayınlanan iftira niteliğindeki fotoğraflar yoluyla borçlunun ve yakınlarının itibarını zedeleyip karalayarak borç tahsilatını sürdürecek...

Benzer şekilde, 28 Mayıs'ta, Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited ve Sofi Solutions Company Limited şirketlerinin 9 yöneticisi, departman başkanı, bölüm başkanı ve ekip lideri de Ho Chi Minh Şehri Polisi tarafından "Sivil işlemlerde yüksek faiz oranlarıyla kredi verme" suçundan yargılandı.

Ho Chi Minh Şehri Polisi soruşturma sırasında bu şirketlerin tamo.vn ve findo.vn adlı internet siteleri aracılığıyla yüksek faizli krediler vermek için rehin dükkanı ve finansal danışmanlık hizmeti olarak "gizlendiklerini" tespit etti.

Bunlar, veri sunucuları yurtdışında bulunan ve yurtdışından işletilen, önceden programlanmış yasadışı çevrimiçi tüketici kredisi siteleridir. Sofi Solutions, Digital Credit ve Fincap şirketleri Vietnam'da kredi faaliyetleri yürütmektedir.

Krediye ihtiyaç duyulduğunda müşterilerin sadece internet sitesine veya telefon uygulamasına giriş yapması, kişisel bilgilerini doldurması ve kredi talebinin kredi verenin herhangi bir çalışanıyla doğrudan iletişime geçmesine gerek kalmadan sistem tarafından otomatik olarak işlenmesi yeterli oluyor.

Nisan 2019'dan Nisan 2023'e kadar, yukarıdaki iki web sitesi aracılığıyla, Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited ve Sofi Solutions Company Limited, toplam 6.072 milyar VND'den fazla tutarında 2 milyondan fazla kredi dağıttı ve 4.123,4 milyar VND'den fazla yasadışı kar elde etti, en düşük faiz oranı %153,2, en yüksek faiz oranı ise %1.289,67 oldu; bu oran, Medeni Kanun'da öngörülen en yüksek faiz oranının 7 ila 64 katıdır...

Bu projelerden, uygulamalar veya gizli web siteleri aracılığıyla yüksek faiz oranlarıyla kredi verme durumunun hâlâ çok karmaşık olduğu, birçok karmaşık varyasyonu olduğu ve halk arasında büyük bir hoşnutsuzluğa yol açarak güvenlik ve asayiş durumunu olumsuz etkilediği anlaşılıyor. Aynı zamanda yetkililer, uygulamalar aracılığıyla işlenen "kara kredi" suçlarıyla, finansal danışmanlık şirketleri kisvesi altında gerçekleştirilen yasadışı borç tahsilatlarıyla ve hukuk danışmanlık şirketleri gibi suçlarla mücadeleyi ve bu suçları ele almayı artırma konusunda kararlılıklarını da ortaya koyuyorlar.

Ho Chi Minh Polisi, vatandaşları daha dikkatli olmaları konusunda uyardı. İş için sermayeye ihtiyaç duyduklarında, ayrıcalıklı politikalardan ve uygun faiz oranlarından yararlanmak için eyalet tarafından lisanslandırılmış bankalar ve finans kuruluşlarıyla iletişime geçmeleri gerekiyor. Ayrıca, bilgilerinin, telefon numaralarının ve kişisel fotoğraflarının sızdırılmasını, suçlular tarafından taciz edilmesini, üzerlerine boya veya kir atılmasını ve bunun kendilerini ve ailelerini etkilemesini önlemek için yasa dışı uygulamalar aracılığıyla borç almamaları gerekiyor. Ayrıca, müşterilerin kişisel bilgileri dolandırıcılara satılabilir veya yasa dışı faaliyetlerde bulunabilir.

Kent genelinde yasadışı reklam ürünlerinin kaldırılması ve silinmesi için propaganda başlatma ve insanları harekete geçirme planını uygulamaya koymanın üzerinden yaklaşık bir ay geçtikten sonra, Ho Chi Minh Şehri Polisi, 50 şüphelinin bulunduğu finansal kredi faaliyetleriyle ilgili yüzlerce telefon numarasını keşfetti ve doğruladı, "kara kredi" ile ilgili suçlardan 17 sanık olmak üzere 3 davayı kovuşturdu ve 43 yasadışı reklam vakasına idari yaptırım uyguladı.

Halkın Polisi Gazetesi'ne göre null

[reklam_2]
Kaynak bağlantısı