Uygulamalar aracılığıyla "kara kredi" dolandırıcılığını önleyin

Good Voice şirketinin yöneticisinin püf noktaları

Ho Chi Minh Şehri Polisi ve bölgeleri, "gizli" davranan ve "kara kredi" ve borç tahsilatı ile ilgili gasp eylemleri nedeniyle birçok kişiye ve şüpheliye "fahiş" faiz oranlarıyla borç veren bir dizi şirket ve işletmeyi soruşturmak ve yakalamak için önlemleri sürekli olarak artırıyor. Polis ayrıca, şehir genelinde yönetmeliklere aykırı reklam yapan ürünleri kaldırma ve silme konusunda insanları harekete geçirmek ve propaganda yapmak için bir plan uygulamak üzere şehrin departmanları, şubeleri ve kuruluşlarıyla koordineli çalışıyor.

29 Mayıs'ta, 3 uygulama kredisi şirketinin 11 sanığı, yöneticileri ve çalışanları, mülk gaspı soruşturması ve işlemleri için Ho Chi Minh Şehri Polis Departmanı tarafından yargılandı ve geçici olarak gözaltına alındı. Bunlar arasında Nguyen Manh Hai (30 yaşında, Khanh Hoa ilinde ikamet ediyor) - Tieng Noi Hay Borç Tahsilat Şirketi Müdürü; Vu Ngoc Minh Khanh (28 yaşında, Khanh Hoa ilinde ikamet ediyor) - ekip lideri; Nguyen Thi Thuy Van (28 yaşında, 7. Bölge'de ikamet ediyor); Tran Thi Mai (27 yaşında, Thu Duc Şehri'nde ikamet ediyor) - yaklaşık 21 kredi uygulamasının yöneticisi. Ayrıca, çevrimiçi kredi uygulamalarını yöneten Golden Company, Bamboo Company... gibi şirketlerin çalışanları da bulunmaktadır.

Tieng Noi Hay Borç Tahsilat Şirketi Müdürü Nguyen Manh Hai hakkında dava açın ve gözaltına alın.

Daha önceleri, siberuzaydaki durumu kavrama çalışmaları ve kitlelerin sağladığı bilgi kaynakları aracılığıyla, insanların psikolojisini etkileyen, ipotek gerektirmeyen, kredi başvurusu gerektirmeyen... gibi çok sayıda online kredi uygulaması reklamı bulunuyordu: Hızlı ödeme, hızlı işlem, gelir ispatı gerektirmeyen... Basit kurulum yöntemleriyle, sadece telefondan uygulamaları indirip talimatlara göre kurulum yapmanız gerekiyor. Borç para almak için kredi uygulamasının telefon rehberinize, kişisel fotoğraflarınıza erişmesine ve kullanıcı bilgilerinizi toplamasına izin vermeniz gerektiğini bilmeden...

"Kara kredi" kapsamındaki kişilerin kredi verme yöntemi, 7 ila 10 gün içinde yalnızca kısa vadeli ödemeler yapmak ve yüksek faiz oranları uygulamaktır (hizmet ücreti tahsil etme kisvesi altında...). Borçlu zamanında ödeme yapmazsa, personel arayarak veya mesaj atarak borcu ödemesini hatırlatır.

Borçlunun ödeme yapmaması veya iletişimi kesmesi durumunda, personel irtibat listesini kullanarak akraba ve arkadaşlarını arayacak ve borçluya "borç aldıysan ödemen gerekir" uyarısında bulunarak akraba ve arkadaşlarını rahatsız etmeyecektir.

Ödenmemiş kredi borçlarını tahsil etmek için borçluları, akrabalarını ve arkadaşlarını aradıktan sonra, görevliler telefon görüşmeleri yapacak, küfür edecek, tehdit edecek ve kaba ve hakaret içeren mesajlar gönderecek, kişisel fotoğraflar çekip bunları müstehcen ve çıplak fotoğraflarla birleştirerek akraba ve ailelerine gönderecek... borçluların huzur içinde yaşamaları, lanetlenmemeleri veya rahatsız edilmemeleri için ödeme yapmaları konusunda baskı yapacaklar. Ayrıca, gruplar doğrudan veya birilerini işe alarak boya ve kirli maddeler atacak, insanların mallarına zarar verecek ve şehirdeki güvenliği ve düzeni bozacak.

Ho Chi Minh Şehri Polis Departmanı, Kriminal Polis Departmanına özel bir soruşturma projesi oluşturması, Kriminal Polis Departmanı, Kamu Güvenliği Bakanlığı'nın profesyonel departmanları ve Can Tho Şehri Polisi ile koordinasyon halinde profesyonel önlemler uygulaması, belgeleri doğrulayıp toplaması ve gelişmiş borç tahsilat yöntemleri ve hileleri kullanan 32'den fazla çevrimiçi kredi uygulamasını tespit etmesi talimatını verdi.

İlk soruşturma sonuçlarına göre, Nguyen Manh Hai, Tieng Noi Hay Şirketi'nin Müdürü olup, uygulamalar aracılığıyla kredi verme ve borç tahsilatını yönlendiriyor ve yürütüyor (şirketin sahibi Çin vatandaşı ve şirketi işletmesi için Nguyen Manh Hai'yi işe aldı).

Polis, Sofi Solutions LLC'nin baş muhasebecisi Cao Thi Xuan Huong'un evinde arama yaptı.

Her üye, borçlarını tahsil etmek için her gün yaklaşık 10 gecikmiş borçlu dosyası alır ve ilk 3 dosya için 50.000 VND, sonraki her dosya için ise 50.000 VND tutarında ödeme alır. Borç tahsilatı, hedeflenen tutara (KPI) göre hesaplanacak ve KPI'ye ulaşıldığında şirket tarafından 3 ila 3,5 milyon VND arasında ödüllendirilecektir.

Hai, borçlarını tahsil etmek için, grup üyelerinin borçluları ve yakınlarını tehdit etmek için kullanabilecekleri, "Siz hayvanlar, (müşterinin adı) ve (ebeveynin telefon numarası)na hemen havlayın ve (para miktarını) ödeyin... Siz benden para çalmaya devam ediyorsunuz ve ben huzur bulamıyorum..." gibi içeriklere sahip telefon numaraları, SIM kartlar ve kısa mesajlar verdi.

Günde 300 veya daha fazla çağrı almak zorundasınız

Polis ayrıca Tran Thi Mai'nin (Golden Company çalışanı) toplamda yaklaşık 21 kredi uygulamasını (Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash gibi bazıları) yönettiğini ve bu uygulamaların tüm çalışanlarını yönettiğini belirledi. Çalışanlara her gün nasıl para toplayacakları konusunda talimat verilecek ve ikramiye ve sorumluluk ödenekleriyle ödeme yapılacak. Polis, her kredi uygulamasının sosyal ağlarda seviyeleri S0'dan (yeni çalışanlar) S1'e (1 ila 7 günlük borç tahsildarları) ve S2'ye (8 ila 30 günlük borç tahsildarları) bölmek ve yönetmek için bir grup oluşturacağını belirledi.

Bu arada, iki kişi Dam Chi Hao ve Chau Kha Nghi, Haziran 2022'den beri Golden Company'de borç tahsildarı olarak çalışıyor. Hao ve Nghi, Hao'nun Goldway, Dodong, Fixloan uygulamalarını kullanarak 3 grup da dahil olmak üzere 7 günden az gecikmiş borçlar grubunda çalışmak üzere şirkete kabul edildiğini itiraf ederken, Nghi'nin borç hatırlatma grubunda çalışmak üzere tanıtıldığını ve Tran Thi Mai tarafından yönetilen Golden Company sisteminin Find[1]ong, Fullcash uygulamalarını kullandığını söyledi.

Tran Thi Thanh Huong (1995 doğumlu, Dong Thap eyaletinden) Bamboo Finance Company'de (86 Nguyen Trai Caddesi, Cai Khe Mahallesi, Ninh Kieu Bölgesi, Can Tho Şehri adresinde temsilci ofisi bulunan) borç tahsildarıdır. Bamboo Company, müşterilerine borç vermek için Sihirbaz, Güneş Işığı Kredisi, Kartal, Kaft, Ech Vay, Zürafa, Deve, Kabak, King Kong, Ev Sahibi, Dinozor, Kaktüs, Kayan Yıldız, Kuğu, Anahtar gibi uygulamaları kullanmaktadır.

Polis ayrıca sanıklar Nguyen Thi Cam Hong'u Tu Do ve Doc Lap uygulamalarının bir çalışanı olarak tespit etti; Tran Tan Tien, Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila dahil olmak üzere Çinlilere ait kredi uygulamalarında borç tahsildarı olarak çalıştı. 2022'de Tien, Mango ve Vila uygulamaları için borçları tahsil etti; Nguyen Vang Trung borç tahsilat ekibi lideriydi ve Nguyen Thanh Tung, NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong uygulamalarında borç tahsildarıydı... Vang ve Trung, bir Çinlinin yönetimi ve idaresi altında çalıştı.

Polis, Sofi Solutions LLC'nin operasyon şefi Tran Dung'un evini ve işyerini aradı.

Araştırma sonuçlarına göre, yukarıda belirtilen kredi uygulamalarının borç tahsilatı genellikle 3 seviyeye sahip. 1. seviyeden 2. seviyeye, borçlulara ve yakınlarına mesaj atarak veya arayarak tehdit etmek, onları yıldırmak; 3. seviyede ise borçluların veya yakınlarının fotoğraflarını kesip yapıştırarak yakınlarını terörize etmek, borçtan kaçınma, sunağa gitme, fahişelik yapma ve hassas görüntüler hakkında bilgi vermek... Sosyal ağlarda yayınlamak, müşterilerin ve yakınlarının, müşterilerin arkadaşlarının Zalo'ya, müşterinin iletişim listesinden gönderilmesi.

Kredi uygulamalarında kredi değerlendirmesi, sistem yönetimi, borç hatırlatma ve tahsilatı, borç tahsilatı ve borç satış personeli yönetimi gibi birçok departman bulunur. Borç hatırlatma ve borç tahsilatı departmanında çalışanlar, tek işlerinin müşterileri arayıp borçlarını zamanında ödemelerini hatırlatmak olduğunu iddia ederler. Ödemezlerse, küfür ve tehdit mesajları gönderir ve müşterinin kredi dosyasını borç tahsilatı departmanına aktarırlar. Bu departman, müşterileri Facebook ve Zalo'ya fotoğraf ve kolajlar göndermek gibi daha ciddi tehditler savurur. Bu departmanın hedefi günde 300 veya daha fazla çağrı almaktır.

Borç tahsilatı etkili olmadığı takdirde, kredi uygulamaları borcu gizli hukuk firmalarına, borç ticareti şirketlerine, finans şirketlerine satacak... terörist telefon görüşmeleri, yakınlarına yönelik tehditler, sosyal ağlarda yayınlanan iftira niteliğindeki fotoğraflar yoluyla borçlunun ve yakınlarının itibarını zedeleyip karalayarak borç tahsilatını sürdürecek...

Benzer şekilde, 28 Mayıs'ta, Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited ve Sofi Solutions Company Limited şirketlerinin 9 yöneticisi, departman başkanı, bölüm başkanı ve ekip lideri de Ho Chi Minh Şehri Polisi tarafından "Sivil işlemlerde yüksek faiz oranlarıyla kredi verme" suçundan yargılandı.

Soruşturma sırasında Ho Chi Minh Şehri Polisi, bu şirketlerin tamo.vn ve findo.vn adlı internet siteleri aracılığıyla tefecilik faaliyetleri yürütmek için rehin dükkanı ve finansal danışmanlık hizmeti olarak "gizlendiğini" tespit etti.

Bunlar, veri sunucuları yurtdışında bulunan ve yurtdışından işletilen, önceden programlanmış yasadışı çevrimiçi tüketici kredisi siteleridir. Sofi Solutions, Digital Credit ve Fincap şirketleri Vietnam'da kredi faaliyetleri yürütmektedir.

Krediye ihtiyaç duyulduğunda müşterilerin sadece internet sitesine veya telefon uygulamasına giriş yapması, kişisel bilgilerini doldurması ve kredi talebinin kredi verenin herhangi bir çalışanıyla doğrudan iletişime geçmesine gerek kalmadan sistem tarafından otomatik olarak işlenmesi yeterli oluyor.

Nisan 2019'dan Nisan 2023'e kadar, yukarıdaki iki web sitesi aracılığıyla, Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited ve Sofi Solutions Company Limited, toplam tutarı 6.072 milyar VND'den fazla olan 2 milyondan fazla krediyi dağıttı ve yasadışı olarak 4.123,4 milyar VND'den fazla kar elde etti, en düşük faiz oranı %153,2, en yüksek faiz oranı ise %1.289,67 oldu; bu oranlar Medeni Kanun'da öngörülen en yüksek faiz oranından 7 ila 64 kat daha yüksektir...

Bu projelerden, uygulamalar veya gizli web siteleri aracılığıyla yapılan tefecilik durumunun hâlâ çok karmaşık olduğu, birçok karmaşık çeşidinin olduğu ve halk arasında büyük bir hayal kırıklığına yol açarak güvenlik ve asayiş durumunu olumsuz etkilediği görülmektedir. Aynı zamanda yetkililer, uygulamalar aracılığıyla işlenen "kara kredi" suçlarıyla, finansal danışmanlık şirketleri kisvesi altında gerçekleştirilen yasadışı borç tahsilatlarıyla ve hukuk danışmanlık şirketleri gibi suçlarla mücadeleyi ve bu suçların ele alınmasını artırma konusunda kararlılıklarını da ortaya koymuşlardır.

Ho Chi Minh Polisi, vatandaşları daha dikkatli olmaları konusunda uyardı. İş için sermayeye ihtiyaç duyduklarında, ayrıcalıklı politikalardan ve uygun faiz oranlarından yararlanmak için eyalet tarafından lisanslandırılmış bankalar ve finans kuruluşlarıyla iletişime geçmeleri gerekiyor. Ayrıca, bilgilerinin, telefon numaralarının ve kişisel fotoğraflarının sızdırılmasını, suçlular tarafından taciz edilmesini, üzerlerine boya veya kir atılmasını ve bunun kendilerini ve ailelerini etkilemesini önlemek için yasa dışı uygulamalar aracılığıyla borç almamaları gerekiyor. Ayrıca, müşterilerin kişisel bilgileri dolandırıcılara satılabilir veya yasa dışı faaliyetlerde bulunabilir.

Kent genelinde yasadışı reklam ürünlerinin kaldırılması ve silinmesi için propaganda başlatma ve insanları harekete geçirme planının uygulanmasından yaklaşık bir ay sonra, Ho Chi Minh Şehri Polisi, 50 şüphelinin bulunduğu finansal kredi faaliyetleriyle ilgili yüzlerce telefon numarasını keşfetti ve doğruladı, "kara kredi" ile ilgili suçlardan 17 sanık olmak üzere 3 davayı kovuşturdu ve 43 yasadışı reklam vakasını idari olarak cezalandırdı.

Halkın Polisi Gazetesi'ne göre null

[reklam_2]
Kaynak bağlantısı