Yıllık %1.300 faiz oranıyla yabancı tefeci şebekesini çökertmek

Lider rolün açıklığa kavuşturulması sürecinde, 17 Haziran'da Ho Chi Minh Şehri Polis Departmanı, Aigars Plivčs'i, sivil işlemlerde tefecilik yaptığı iddiasıyla yargılamak ve geçici olarak gözaltına almak kararı aldı.

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 1. — Polis tefeci şüphelilerinin evlerinde arama yaptı.

Soruşturma ajansına göre, yabancı şirketler gibi görünen tefeci şirketler, karmaşık hileleri ve uzaktan operasyonları nedeniyle oldukça zorlar. Soruşturma ajansı, bu şirketlerle ilgili belge ve delilleri toplamak için, özellikle de gerçek faaliyet yerlerini tespit etmede birçok zorlukla karşılaşıyor.

Patron Aigars Plivčs'in tefecilik şebekesinin çökertilmesi, Kriminal Polis Departmanı'nın (PC02) ve 10. Bölge Polisinin (Ho Chi Minh Şehri Polisi) son zamanlarda kamuoyunda tepkiye neden olan yasadışı krediyle ilgili faaliyetleri önleme ve püskürtmedeki başarısıdır ve Ho Chi Minh Şehri'nde güvenlik ve düzenin sağlanmasına katkıda bulunmaktadır.

ULUSLARARASI BİR MENZİL OLUŞTURMA

Soruşturma sırasında Ho Chi Minh Polisi, patron Aigars Plivčs liderliğindeki şebekenin karmaşık yöntemlerini netleştirdi. Tamo.vn ve findo.vn web siteleri, merkezi Letonya'da bulunan Sun Finance Group tarafından, Vietnam'da tüketici kredisi vermek üzere Sofi Solutions, Digital Credit ve Fincap VN adlı 3 tüzel kişilik aracılığıyla kuruldu. Bunlardan Digital Credit Company ve Fincap VN, rehin hizmetleri vermek üzere kayıtlıyken, Sofi Solutions Company, lisansı olmamasına rağmen tüketici kredisi alanında faaliyet gösteriyordu.

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 2. — Polis, tefecilik davranışlarını araştırmak için Aigars Plivčs'in geçici olarak gözaltına alınmasına ilişkin emri okudu

Soruşturma Polis Teşkilatı, her ne kadar bağımsız tüzel kişiler olsalar ve farklı iş merkezlerine sahip olsalar da, insan kaynakları, muhasebe, müşteri hizmetleri, borç tahsilatı ve reklamcılık dahil olmak üzere aynı işletim sistemini kullandıklarını; kayıtlı merkezlerinin 10. ve 3. bölgelerde olduğunu, ancak gerçekte bu üç şirketin Phan Ton Caddesi'ndeki (1. Bölge) aynı binada faaliyet gösterdiğini belirtti. Sanık Aigars Plivčs, yukarıdaki iki web sitesi aracılığıyla üç şirketin tefecilik faaliyetlerinin arkasındaki kişidir.

Mart 2023'ün başından bu tefecilik şebekesinin kapatıldığı güne kadar Ho Chi Minh Şehri Polisi, Ho Chi Minh Şehri'ndeki birçok yasadışı kredi çetesini ortadan kaldırmak için güçlerini konuşlandırdı. Bu nedenle, patron Aigars Plivčs, yukarıdaki üç şirketin tüm çalışanlarına şirket tarafından verilen bilgisayarları eve getirip işe getirmeleri talimatını verdi. Cihazlarda önceden yüklenmiş yazılımlar, uygulamalar ve çok katmanlı güvenlik önlemleri bulunuyordu.

Thanh Nien muhabirine konuşan bir kaynak, "Ringdeki şahıslar, polisin kontrol etmesi halinde yöneticinin bilgisayardaki tüm verileri sileceği yönünde talimat aldıklarını söyledi" dedi.

Araştırma kayıtları, tamo.vn ve findo.vn'nin önceden programlanmış elektronik tüketici finansman kredileri için web siteleri olduğunu göstermektedir. Krediye ihtiyaç duyduklarında, müşterilerin yalnızca oturum açmaları, tam adlarını, telefon numaralarını, e-posta adreslerini, aylık gelirlerini, aylık giderlerini, kimlik kartı/CCCD numaralarını, hesap numaralarını, CCCD fotoğraflarını ve ön yüz fotoğraflarını girmeleri yeterlidir; sistem, kredi kuruluşunun herhangi bir çalışanıyla doğrudan iletişime geçmelerine gerek kalmadan krediyi otomatik olarak işleme koyacaktır. Müşteriler, tamo.vn ve findo.vn adreslerine giriş yaparak veya telefonlarındaki "tamo" veya "findo" uygulamaları aracılığıyla kredi bilgilerini görüntüleyebilirler.

PATRONUN HİLELERİNİ ORTAYA ÇIKARMAK

Aigars Plivčs, karakolda Letonya merkezli Sun Finance Group'un bir çalışanı olduğunu itiraf etti. Bu grup, tüm kredi faaliyetlerini tamo.vn ve findo.vn adlı iki web sitesi aracılığıyla yönetiyor. Aigars Plivčs, yasal temsilci olmasa da, üç şirketin departman ve bölüm başkanları aracılığıyla kredi, alacak tahsilatı, maliyet yönetimi ve insan kaynakları gibi tüm faaliyetlerin CEO'sudur. Aigars Plivčs ayrıca Sofi Solutions Company'de %2 hisseye sahiptir.

Sanık Aigars Plivčs, kredi faiz oranlarının kanundan yüksek olduğunu bildiğini kabul etmiş, ancak yine de tefecilik faaliyetlerinde bulunmayı kabul etmiştir. Bu şirketlerin tamamı, Aigars Plivčs tarafından hukuki işlemlerde tefecilik yapmaları yönünde talimatlandırılmıştır. Buna göre, bu şirketlerin fahiş faiz oranları, Medeni Kanun hükümlerine göre izin verilen en yüksek faiz oranının 20-68 katı olan yıllık en az %401,5, en fazla %1.379,7 oranındadır.

10. Bölge Polisi verilerine göre, Nisan 2019'dan bu yana 3 şirket 2 milyondan fazla kredi dağıttı, toplam 6.000 milyar VND'den fazla kredi vererek 4.100 milyar VND'den fazla gelir elde etti. 10. Bölge Polisi ayrıca 29 borçluyla çalıştı ve bölge polisinin borç verenlere kanıtladığı toplam yasadışı kâr miktarının 780 milyon VND olduğunu tespit etti.

Nguyen Thi Tuyet Suong (55 yaşında, 10. Bölge'de ikamet ediyor, Dijital Kredi Şirketi Müdürü), Truong Tuan Tai (32 yaşında, 6. Bölge'de ikamet ediyor, Fincap VN Şirketi Müdürü) ve çok sayıda çalışan gibi davalılar, Vietnam'da özel olarak atanmış birçok departmandan oluşan bir yapıda ağın kurulmasından sorumludur. Direktör, departman başkanları ve müdürlerine ek olarak, departman başkanları, işe alım, eğitim, reklam ve müşteri arama ekipleri de bulunmaktadır. Astlar, borçlulara web sitesi ve uygulamada nasıl çalışacakları konusunda danışmanlık ve rehberlik etme, aynı zamanda borçları değerlendirme, kontrol etme, doğrulama ve hatırlatma konularında uzmanlaşmıştır.

Sözleşmeler, müşterinin cep telefonu veya arabasını rehin verip, rehin verdiği şeyi kiraladığı iddiasıyla geçersiz kılınarak ve yasallaştırılarak meşrulaştırılacak. Bu sahte sözleşmenin yanı sıra, borçlu "mülk kira bedeli", "doğrulama" gibi birçok ücret ödemek zorunda kalacak. Müşterinin her seferinde ödünç alabileceği minimum tutar 500.000 VND, maksimum tutar ise 20 milyon VND. Vade geldiğinde, ödeme yapamayan borçlu borcunu 5 gün, 10 gün, 15 gün daha uzatabilir..., en fazla 30 gün, ancak son derece yüksek bir uzatma ücreti ödemek zorunda.

Soruşturma polisine göre, borçluların "fahiş" faiz oranlarını kabul etmesinin nedeni, birçok borçlunun 500.000 VND'den 20 milyon VND'ye kadar küçük miktarlarda ve bir haftadan bir aya kadar kısa vadeli kredilerle borç almasıdır.

Bu doğrultuda, şu ana kadar Ho Chi Minh Şehir Polisi tarafından yargılanan ve geçici olarak gözaltına alınan sanık Aigars Plivčs'e ek olarak; 10. Bölge Polisi, 3 şirketin (Digital Credit, Fincap VN ve Sofi Solutions) direktörleri, departman başkanları, bölüm başkanları ve grup liderleri olan 9 sanığı, medeni işlemlerde tefecilik yapmak suçundan soruşturmak üzere bir dava başlattı.

SÜREKLİ OLARAK ÇOK SİYAH KREDİ HATTI ORTAYA ÇIKARMAK

Ho Chi Minh Şehri Polisi'ne bağlı PC02, daha önce 29 Mayıs'ta Çinliler tarafından yönetilen bir borç tahsilatı terör şebekesini çökertmişti. Aynı zamanda, onlarca gasp eylemi için finansal kredi başvurusunda bulunan Tieng Noi Hay Şirketi, Golden Şirketi ve Bamboo Şirketi'nin yöneticileri ve grup liderleri olan 11 sanık hakkında cezai işlem başlatmış, dava açmış ve geçici olarak tutuklamıştı.

Buna göre, borçlu borcunu ödemezse bu grup, borçlunun eşinin ve çocuklarının fotoğraflarını birleştirerek fuhuş sitelerinde yayınlayacakları, ölen kişinin fotoğraflarını birleştirerek sosyal medyada paylaşacakları ve elektrik direklerine asacakları yönünde tehdit içeren mesajlar gönderecek...

Ho Chi Minh Polisi ayrıca, tefecilik suçunu araştırmak için 5 şüpheliyi tutukladı: Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc ve Nguyen Quang Tinh (hepsi Hanoi'de ikamet ediyor). Bu, yıllık %240 ila %695 arasında faiz oranlarına sahip bir tefeci grubudur. Bu grubun evinde acil arama yapan Ho Chi Minh Polisi, yasadışı kredilerin reklamını yapan 170 kg'dan fazla broşür ve 35 kg kartvizit ele geçirdi.

Nisan 2023'ün sonunda Binh Thanh Bölge Polisi, Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (hepsi Binh Thanh Bölgesi, 26. Bölge, 102 Nguyen Xi binasının 7, 8 ve 11. katlarında ofisleri bulunan) şirketlerinin yöneticileri, departman başkanları, ekip liderleri ve çalışanları olan 22 sanığı yüksek faiz oranlarıyla kredi vererek yüz milyonlarca dong'luk yasadışı kar elde ettikleri gerekçesiyle yargılamaya karar verdi.

[reklam_2]
Kaynak bağlantısı