"Kara kredi" suçlarının önlenmesi ve durdurulması

İl Emniyet Müdürlüğü verilerine göre, 2025 yılının ilk 6 ayında yetkililer, "kara kredi" faaliyetleriyle ilgili çok sayıda projeyi tespit edip ortadan kaldırdı, 15 sanıklı 11 dava açtı, ele geçirilen yasadışı kazanç miktarının yaklaşık 2,5 milyar VND olduğu, yıllık %54-56 faiz oranıyla hesaplandığı belirtildi.

Tipik olarak, Haziran 2025'te, İl Emniyet Müdürlüğü Kriminal Polis Departmanı, siber uzayda gerçekleştirilen cep telefonlarının iCloud hesaplarını ipotek altına alma şeklinde "sivil işlemlerde yüksek faiz oranlarıyla borç verme" eylemi nedeniyle 5 şüpheliyi dava etti. Bu şüpheli grubu, ülke genelindeki birçok il ve şehirde binlerce mağdurla 9.000'den fazla tefecilik işlemi gerçekleştirdi. Yetkililer, başlangıçta yasadışı kazanç miktarının 5 milyar VND'nin üzerinde olduğunu ve bunun da aylık %30'a varan "fahiş" bir faiz oranına denk geldiğini tespit etti. Özellikle, şüphelinin suçu doğrudan işleyen bir banka çalışanı olduğu bir vaka vardı (Cam Pha Sosyal Politika Bankası İşlem Ofisi çalışanı olan şüpheli Nguyen Thu Hoai, yıllık %109,5 faiz oranıyla defalarca borç vermiş ve yasadışı yollarla 315 milyon VND'den fazla para kazanmıştı).

Daha önce, Eylül 2024'te Mong Cai'de, Nguyen Van Duc'un birçok kişiye yıllık yaklaşık %200 faiz oranıyla borç verdiği ortaya çıkmıştı. Bu kişinin eylemleri birçok kişinin sefalete düşmesine, iflas riskine girmesine, düzensizliğe ve güvensizliğe yol açmıştı. Dava titizlikle ele alınmış ve caydırıcı bir etki yaratmıştı.

Kriminal Polis Departmanı, güvenlik ve asayiş durumunu kontrol etmek için Bai Chay Mahallesi Polisi ile birlikte çalışıyor. Fotoğraf: Thanh Trung, Kriminal Polis Departmanı (İl Polisi) — Kriminal Polis Departmanı, güvenlik ve asayiş durumunu kontrol etmek için Bai Chay Mahallesi Polisi ile birlikte çalışıyor. Fotoğraf: Thanh Trung (Kriminal Polis Departmanı, İl Polisi)

Yetkililere göre, tefeciler borçluları kontrol etmek için giderek daha fazla yeni yönteme başvuruyor. Rehin dükkanları veya finans şirketleri kisvesi altında saklanmanın yanı sıra, yüksek teknolojiden de faydalanıyorlar. Bazı vakalarda, kredi verenlerin borçlulardan iPhone iCloud hesaplarını ipotek ettirmelerini istedikleri, böylece telefonun kontrolünü ele geçirdikleri ve akrabalarıyla iletişime geçerek borcu tahsil etmeleri için baskı yaptıkları görülüyor.

"Kara kredi"nin sonuçları, mağdurlar için yalnızca mali bir yük değil, aynı zamanda çatışmalar, şiddet, can güvenliği tehditleri ve bölgede güvenlik ve düzenin kaybı gibi birçok sosyal sonucu da beraberinde getiriyor. Bu durum karşısında, İl Emniyet Müdürlüğü, İl Halk Komitesi'ne proaktif bir şekilde birçok çözümü eş zamanlı olarak devreye sokması tavsiyesinde bulundu: "Kara kredi" suçlarına yönelik yoğun bir saldırı ve bastırma dönemi başlatmak, caydırıcı nitelikteki davaları kovuşturmak ve hızla ele almak; özellikle siber alanda suçların soruşturulması ve tespitinde modern teknolojiyi kullanmak; rehincilik, finans, konut ve dış hizmet işletmelerinin devlet yönetimini güçlendirmek; hem mücadele etmek hem de insanların yasal kredilere erişimini desteklemek için departmanlar, şubeler ve kuruluşlarla koordinasyon sağlamak...

Cam Pha Sosyal Politika Bankası yetkilileri, Hai Hoa komününde işlem gerçekleştiriyor. Fotoğraf: Cao Quynh

Eyalet ayrıca, "kara kredi"yi önleme ve onunla mücadele çalışmalarının yalnızca polis teşkilatına değil, aynı zamanda tüm siyasi sistemin katılımına da bağlı olduğunu açıkça belirtmiştir. Bu doğrultuda, her hedef gruba uygun, görsel ve erişilebilir birçok biçimde propagandayı sürdürmeli; departmanlar ve şubeler, sosyal güvenlik, açlığın ortadan kaldırılması ve yoksulluğun azaltılması, işçiler için istihdam yaratılması konularında mekanizma ve politikaları etkili bir şekilde uygulamak için birimlerle koordineli çalışmalı; işsiz, yüksek faiz oranlarıyla kredi verecek geliri olmayan ve yasadışı eylemlerde bulunan kişileri istismar edenleri sınırlamalı; aynı zamanda insanları yerel suç önleme gruplarına aktif olarak katılmaya, suçluları ihbar etmeye teşvik etmelidir.

"Kara kredi", faiz oranlarının yasanın çok üzerinde olduğu, öngörülemeyen sonuçlara yol açabilecek, toplumsal yaşamı tehdit edebilecek, kısır bir borç döngüsüne yol açabilecek ve birçok başka toplumsal kötülüğe yol açabilecek tehlikeli bir tuzaktır. Bu tür suçları önlemek için, yetkililerin proaktif yaklaşımına ek olarak, her vatandaşın uyanıklığını artırması, hukuki bilgiyle donatılması, kara kredi "tuzağı"nı tespit edip tetikte olması, yalnızca kendi meşru haklarını korumakla kalmayıp aynı zamanda bölgede güvenlik ve düzenin sağlanmasına da katkıda bulunması gerekmektedir.

Tran Thanh

Kaynak: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html