Попередження про шахрайство та привласнення активів з форми ощадно-кредитної асоціації

Останнім часом по всій країні сталася низка випадків розпаду ощадно-кредитних асоціацій або шахрайського привласнення майна власниками ощадно-кредитних асоціацій, в результаті чого багато людей втратили своє майно, а сума викрадених грошей сягає мільярдів донгів. Хоча влада регулярно поширює інформацію та попереджає про це, випадки розпаду ощадно-кредитних асоціацій все ще трапляються. Це пояснюється тим, що багатьом учасникам бракує пильності, вони не чітко розуміють правових норм, прав, обов'язків та пов'язаної з ними юридичної відповідальності, а також залишаються суб'єктивними під час участі в ощадно-кредитних асоціаціях.

Слідче управління поліції районної поліції Лі Нян провінції Ха Нам видало рішення про порушення кримінальної справи та рішення про притягнення до відповідальності обвинуваченого Доан Тхі Санга.

Нещодавно Слідче управління поліції районної поліції Лі Нян провінції Ха Нам видало рішення про порушення кримінальної справи та притягнення до відповідальності обвинуваченого Доан Тхі Санг (1983 року народження), який проживає в селі 1 комуни Чін Лі району Лі Нян провінції Ха Нам, за шахрайство та привласнення майна.

Користуючись довірою людей, які хотіли грати з ними, та тим фактом, що гравці в кланах не знали один одного, Санг створював клани для збору грошей.

Через фінансовий дисбаланс та неможливість виплачувати їм борги, Санг вчинив шахрайство, видаючи себе за особу, яка хотіла їх купити у ці періоди, щоб він міг взяти їх у ці періоди та привласнити майно.

Використовуючи вищезазначені хитрощі, перед тим, як втекти з місцевості, Санг створив 27 кланових ліній, заманивши понад 800 людей до гри (що еквівалентно понад 1300 клановим позиціям) для привласнення майна.

Підозрюваний Доан Тхі Санг, у слідчому агентстві.

У слідчому агентстві Доан Тхі Санг зізнався: «Оскільки мій бізнес збитковий, більшість людей, які приходили купувати мої прізвища, вже мали депозитні квитанції, тому я їх взяв. Після того, як я зрозумів, що більше не можу платити власникам, я втік з цього району».

Хуей, вони діють на основі довіри, механізму самоконтролю, зазвичай особа, яка контролює та керує групою, є власником. Більшості учасників бракує пильності, вони не чітко розуміють правові норми, права, обов'язки та пов'язані з ними юридичні обов'язки.

Як сказала пані Фам Тхі Нгок, одна з багатьох людей, які взяли участь у оплаті Доан Тхі Санг: «Щомісяця моя родина заощаджувала гроші, щоб зробити внесок у 8 частин сім'ї, загальна сума, яку я сплатила, становила 241 мільйон 20 тисяч донгів. До березня 2024 року за місячним календарем пані Санг та її чоловік покинули місцевість. Тепер моя родина дуже розгублена та стурбована, не знаючи, коли ми повернемо гроші, які вони внесли».

Хуей, вони є різновидом мобілізації капіталу для позик, заощаджень у добровільній формі, з незначною публічністю між суб'єктами, що функціонують на основі довіри та особистих, добровільних відносин. Власник не потребує застави, а також не надає повної інформації учасникам. Хоча закон передбачає, що для участі в хуей вони повинні домовитися у письмовій формі та можуть вимагати нотаріального посвідчення, насправді учасники переважно домовляються усно, за допомогою рукописних документів. Хоча кількість учасників велика, вони мало знають один про одного, мають мало інформації про економічні умови та цілі власника хуе, хуе.

Насправді, більшість людей у місцевості, які беруть участь в азартних іграх, – це малозабезпечені працівники, представники малого бізнесу... які об’єднують щомісячні заощадження своїх сімей для азартних ігор, навіть позичають гроші, щоб зробити внесок.

Однак, скориставшись цим, багато власників шахрайським шляхом привласнили та розкрали майно, в результаті чого багато членів громади залишилися «з порожніми руками», потрапили в борги, втратили майно, щонайменше на десятки мільйонів донгів, максимум на мільярди донгів, що завдало значного впливу на безпеку та порядок у населеному пункті та викликало громадське обурення.

Обговорюючи це питання, майор Нгуєн Дик Тхао, заступник начальника слідчої групи поліції округу Лі Нян провінції Ха Нам, попередив: «Коли людям потрібно позичити гроші або внести заощадження, їм слід звертатися до кредитних установ, таких як банки, та уникати гри в хуей, оскільки це має дуже високий ризик невдачі хуей та великий ризик втратити гроші».

З огляду на нещодавні випадки невиконання кредитів, що трапляються по всій країні загалом та в провінції Ха-Нам зокрема, Департамент громадської безпеки рекомендує, щоб люди, аби уникнути шахрайства та втрати майна, що впливає на повсякденне життя кожної родини, обирали відповідні та безпечні форми інвестування, заощаджень та накопичення, уникаючи участі у високоризикових групах заощаджень та накопичень, які створюють ризик конфіскації їхнього майна; водночас вони повинні чітко розуміти правові положення, що стосуються внеску капіталу, щоб забезпечити свої законні права та інтереси та уникнути ризиків.

Джерело