Остерігайтеся шахрайства в транзакціях електронних гаманців та фальшивих відправників

За допомогою особистої інформації та OTP-коду, наданих жертвою, шахрай пов’язав електронний гаманець з банківським рахунком, вивів гроші на гаманець та привласнив їх.

Шахрайство з транзакціями електронних гаманців

Банки рекомендують деякі шахрайство у транзакціях електронних гаманців, як уникнути цього. Шахраї часто використовують номери телефонів, видаючи себе за банківських працівників або представників великих електронних гаманців, таких як VNPay , ZaloPay тощо, щоб телефонувати, надсилати електронні листи або текстові повідомлення через SMS/Zalo, щоб зв’язатися з клієнтами, консультувати щодо зняття готівки з кредитних карток, онлайн-кредитів, сповіщень про призи, відгуків про турботу та опитування тощо, а потім просити клієнтів відкрити рахунок електронного гаманця.

Суб'єкт шахрайства просить клієнтів відсканувати QR-код або натиснути на фальшиве посилання, яке веде на веб-сайт з інтерфейсом, схожим на банківський чи електронний гаманець, і просить надати особисту інформацію та дані облікового запису/кредитної картки під приводом підтримки процедур отримання кредиту, отримання винагород або створення облікового запису гаманця. Шахрай часто запитує таку інформацію, як: повне ім'я, номер посвідчення особи, номер рахунку, пароль, номер картки, код OTP тощо.

Після збору інформації, наданої клієнтами, шахрай створює фальшиві облікові записи, тим самим контролюючи банківський додаток та електронний гаманець жертви. Шахрайство Прив’яжіть електронний гаманець до банківського рахунку жертви, потім зніміть гроші з банківського рахунку на гаманець та привласніть їх.

Банки застерігають від шахрайства. Фото: Хоанг Ха

Банк рекомендує клієнтам бути абсолютно пильними щодо дзвінків з невідомих номерів телефонів, а також з повідомлень чи електронних листів із проханням відсканувати QR-коди. Категорично не натискайте на посилання невідомого походження, отримані через повідомлення/електронні листи. Не реєструйте облікові записи/електронну ідентифікацію для інших осіб.

Не надавайте особисту/банківську інформацію по телефону або в соціальних мережах. Уважно перевіряйте повідомлення, особливо запити на переказ грошей або надання інформації по телефону чи в соціальних мережах.

Не завантажуйте та не встановлюйте програми через неофіційні посилання (URL) або інші інструкції невідомого походження через посилання чи файли встановлення програм в операційній системі Android (APK-файли) тощо. Встановлюйте лише програмне забезпечення, анонсоване владою на офіційному веб-сайті.

Перевірте програму та її функції, перш ніж надавати дозволи на перегляд екрана, введення даних та керування екраном. Завчасно вмикайте/вимикайте функцію онлайн-платежів у банківській програмі, щоб контролювати онлайн-транзакції.

Видаючи себе за перевізника, щоб вкрасти гроші клієнта

Нещодавно з'явилася нова афера, коли людина видає себе за перевізника та телефонує, щоб доставити замовлені товари, подарунки від продавця або подарунки від банку (наприклад, кредитну картку), а клієнту потрібно лише сплатити вартість доставки.

Суб'єкт часто вибирає час, коли клієнта немає вдома, постійно наполягаючи на отриманні товару, пояснюючи це тим, що якщо його не доставити вчасно, то цільовий термін на день не буде досягнуто. Клієнт часто переконується та здійснює переказ коштів для оплати замовлення або доставки.

Після отримання платежу суб'єкт повідомив, що рахунок одержувача є рахунком учасника-відправника, і з клієнта щомісяця списуватиметься плата за цей пакет членства.

Суб'єкт надсилає фальшиве посилання та номер телефону (наприклад: 1900xxxx), просячи клієнтів зв'язатися з ними, щоб скасувати пакет членства та отримати відшкодування. Після доступу до посилання та надання інформації з банківського рахунку або картки клієнта будуть списані гроші.

Банки рекомендують не переказувати гроші та не оплачувати замовлення з нечіткою інформацією, такою як код накладної, одержувач або замовлення, які не відповідають потребам клієнта.

Не поширюйте особисту інформацію, таку як адреса, номер телефону, в соціальних мережах. Не скануйте QR-коди невідомого вмісту.

Будьте обережні із запрошеннями та подарунками від будь-кого, включаючи банківських працівників. Уточнюйте інформацію у продавця офіційними каналами, перш ніж переказувати гроші. Не натискайте на посилання, якщо ви чітко не перевірили інформацію запитувача. Банк не стягує жодних комісій з відправника.

Джерело