Запобігли надходженню 1500 мільярдів донгів на підозрювані шахрайські рахунки, кількість особистих рахунків, що зазнали шахрайства, зменшилася на 59%.

Порівняно з аналогічним періодом 2024 року, кількість індивідуальних клієнтів, які зазнали шахрайства та втратили гроші, зменшилася на 59%, кількість індивідуальних рахунків, на які надходили шахрайські гроші, зменшилася на 52%.

На прес-конференції, присвяченій результатам банківської діяльності за третій квартал 2025 року, Державний банк (SBV) заявив, що після періоду очищення бази даних клієнтів та застосування рішень для зіставлення біометричної інформації, порівняно з аналогічним періодом 2024 року, кількість індивідуальних клієнтів, які зазнали шахрайства та втратили гроші, зменшилася на 59%, а кількість індивідуальних рахунків, на які надходять шахрайські кошти, зменшилася на 52%.

Згідно з Департаментом платежів (SBV), нещодавно це відомство вимагало від постачальників послуг мати процедуру для запобігання, припинення та попередження шахрайських та обманливих дій. Водночас SBV також має правила щодо організацій, які повинні переглядати та надсилати списки карток та рахунків, які можуть бути підозрювані у причетності до шахрайських дій (одна особа відкриває багато різних рахунків, має підозрілу поведінку щодо транзакцій; один рахунок генерує забагато транзакцій на день, не підходить для обсягу рахунку...).

Завдяки цьому Державний банк зібрав близько 600 000 рахунків, пов’язаних із вищезазначеними проблемами. З цього списку, завдяки пілотному впровадженню для банків, станом на початок вересня 2025 року, було попереджено майже 300 000 клієнтів про необхідність припинити транзакції на загальну суму близько 1 500 мільярдів донгів.

Відомо, що станом на 22 вересня 2025 року 57 кредитних установ (КІ) та 39 постачальників послуг платіжного посередництва інтегрували функцію зіставлення біометричної інформації з даними в чіпованих посвідченнях особи для ідентифікації клієнтів у застосунку «Мобільний банкінг»; 63 КІ розгорнули на стійці обробки транзакцій застосунок ідентифікації клієнтів за допомогою чіпованих посвідчень особи, 32 КІ та 15 постачальників послуг платіжного посередництва впроваджують інтеграцію застосунку VNeID, з яких 19 установ офіційно його розгорнули.

Онлайн-методом: понад 128,9 мільйона індивідуальних записів клієнтів (CIF) було біометрично перевірено за допомогою чіп-інтегрованого CCCD або застосунку VNeID (що досягає 100% від загальної кількості індивідуальних платіжних рахунків клієнтів, що генерують транзакції на цифрових каналах); для інституційних клієнтів біометричну інформацію було перевірено для понад 1,3 мільйона записів (що досягає 100% від загальної кількості інституційних платіжних рахунків клієнтів, що генерують транзакції на цифрових каналах).

Згідно з офлайн-методом: 29 кредитних установ підписали з C06 угоду про впровадження очищення даних клієнтів під час відкриття платіжних рахунків, з яких 27 кредитних установ надіслали дані до C06 для очищення (при цьому до C06 надіслано понад 22 мільйони записів клієнтів (CIF) та отримано відгуки); 11 організацій-посередників платіжних систем підписали з C06 угоду про впровадження очищення даних клієнтів під час відкриття платіжних рахунків, з яких 4 організації-посередники платіжних систем надіслали дані до C06 для очищення (при цьому до C06 надіслано понад 32 000 записів клієнтів та отримано відгуки).

Джерело: https://baodautu.vn/da-ngan-chan-1500-ty-dong-chay-vao-tai-khoan-nghi-lua-dao-luong-tai-khoan-ca-nhan-bi-lua-giam-59-d400534.html