Банки попереджають про нові шахрайські трюки та як їх уникнути

(NLDO) – Шахраї надсилають повідомлення, видаючи себе за банки, що оголошують обмін подарунками, з шахрайськими посиланнями для викрадення інформації про рахунки та картки, а також грошей клієнтів.

Банки постійно попереджають про дедалі витонченіші шахрайські схеми, спрямовані на крадіжку інформації та привласнення грошей з рахунків людей.

Найновіші хитрощі для виманювання грошей

Зовсім недавно, 24 липня, Vietcombank попередив про трюк, коли користувачі видають себе за банк, надсилаючи текстові повідомлення про те, що термін дії бонусних балів скоро закінчиться, а також фальшиві посилання, такі як vietcomm.top, viettcad.top...

Відповідно, одержувачам повідомлень доручено відвідувати веб-сайти з інтерфейсами, подібними до Vietcombank, щоб отримати подарунки або відшкодування. Під час введення особистої інформації, номерів карток та одноразових паролів дані клієнтів розкриваються, що створює умови для крадіжки грошей злочинцями.

Банки постійно попереджають про нові шахрайські схеми

SeABank також попередив про хитрощі шахрайства з бронюванням готелів під час туристичного сезону. Користуючись менталітетом заощадження під час туристичного сезону, шахраї створюють фальшиві фан-сторінки із синіми позначками, використовуючи назви, логотипи та зображення, схожі на відомі курорти, готелі та варіанти проживання в сім'ях; видаючи себе за співробітників туристичних агентств, щоб запускати комбіновані туристичні пакети та комбіновані готельні номери з пільговими цінами.

Ще один трюк полягає у фіксації звичок онлайн-покупок, видаючи себе за працівників служби доставки, щоб зв’язатися з ними щодо доставки та попросити оплатити замовлення на наданий номер рахунку.

«Після того, як шахрай звернувся до жертви та завоював її довіру, він постійно телефонує, щоб закликати її переказати гроші або перейти за посиланням, щоб зберегти пільгову ціну. Посилання часто містять шкідливий код для захоплення пристрою, отримання конфіденційної інформації, пов’язаної з банківськими послугами, та привласнення грошей», – попереджає SeABank.

Банки розширюють рішення для запобігання шахрайству

Зіткнувшись із такою ситуацією, банки рекомендують користувачам не надавати нікому інформацію безпеки, таку як OTP-коди або дані картки, та не переходити за дивними посиланнями.

Водночас багато банків також впроваджують технологічні заходи для мінімізації ризику шахрайства.

Зокрема, Agribank щойно інтегрував інструмент попередження про підозрілі рахунки безпосередньо в платформу Agribank Plus. Коли клієнти вводять номер рахунку одержувача, система автоматично порівнює його з базою даних Міністерства громадської безпеки , Державного банку та внутрішньо, щоб попередити, якщо рахунок є підозрілим.

Аналогічно, MB Bank також додав до програми функцію «Сталевий щит», яка допомагає сканувати та виявляти рахунки бенефіціарів з ознаками відхилень, такими як неправильні дані про населення або пов’язані зі списками попереджень.

Наразі Державний банк зібрав понад 350 000 рахунків, підозрюваних у шахрайстві, від кредитних установ та органів влади. Це сховище даних буде передано банкам за механізмом «надіслати разом, отримати разом». Це вважається важливим кроком у формуванні централізованої системи запобігання та виявлення ризиків у всій банківській галузі.

Джерело: https://nld.com.vn/thu-doan-chiem-doat-tien-moi-nhat-qua-tin-nhan-gia-mao-ngan-hang-196250724112022731.htm