Хто повинен повідомляти про перекази на суму 500 мільйонів донгів або більше?

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — Ілюстративне фото

Зокрема, Циркуляр 27 передбачає, що внутрішні операції з електронними переказами грошей на суму 500 мільйонів донгів або 1000 доларів США або більше (для міжнародних операцій, включаючи еквівалентну вартість в іноземній валюті) повинні бути повідомлені Державному банку В'єтнаму (SBV).

Крім того, підозрілі операції з переказу коштів також підлягають звітуванню. Однак відповідальність за звітування несуть фінансові установи, такі як комерційні банки та посередницькі платіжні організації, а не особа, яка здійснює переказ.

Цей циркуляр також передбачає, що фінансові установи повинні звітувати про транзакції, використовуючи електронні дані, включаючи повну інформацію, таку як: організація-ініціатор, організація-бенефіціар, номер рахунку, сума, валюта, мета та дата транзакції.

Хоча положення набирає чинності з 1 листопада, фінансовим установам дозволено перехідний період до 31 грудня для коригування внутрішніх процесів та управління ризиками.

З 1 січня 2026 року ці організації повинні завершити процес та оновити програмну систему для сканування та фільтрації транзакцій відповідно до чорних списків, списків попереджень та списків осіб, пов’язаних з високим ризиком.

У розмові з репортером газети «Нгуой Лао Донг» високопоставлений керівник Державного банку В'єтнаму заявив, що положення про звітування про операції з переказом коштів на суму 500 мільйонів донгів або більше (або еквівалент в іноземній валюті) та підозрілі операції мають на меті надати Державному банку В'єтнаму дані для перевірки та виявлення незвичайних операцій.

Водночас Державний банк також відстежує ознаки, пов'язані з діяльністю, пов'язаною з відмиванням грошей, такі як переказ грошей через кілька рахунків для приховування незаконного походження; забезпечує ретельний моніторинг масштабних транзакцій, оперативне виявлення та запобігання використанню грошей для незаконної діяльності.

Це положення також допомагає В'єтнаму дотримуватися міжнародних стандартів щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, рекомендованих міжнародними організаціями.

Джерело: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm