Згідно з веб-сайтом малайзійської компанії Myc , інцидент розпочався вранці 4 серпня, коли 29-річному досліднику-чоловіку зателефонував хтось, хто назвався співробітником Шанхайського бюро громадської безпеки (Китай). Ця особа повідомила, що було перехоплено посилку, надіслану з Малайзії до Китаю на його ім'я, яка містила його посвідчення особи, кредитну картку та чекову книжку, що свідчить про його можливість бути причетним до незаконної діяльності.

Відразу після цього дзвінок було переадресовано іншій особі, яка стверджувала, що є співробітником Бюро громадської безпеки Гонконгу (Китай). Ця особа звинуватила свій банківський рахунок у причетності до онлайн-шахрайства та погрожувала кримінальним переслідуванням у разі невміння співпрацювати.

студента звільнили.jpg
Багато студентів втратили гроші та довіру через телефонне шахрайство. Ілюстрація: Unsplash

30 транзакцій протягом 20 днів

Злякавшись і вважаючи, що допомагає розслідуванню, дослідник перерахував гроші, як було прохання. Між 6 і 26 серпня він здійснив 30 транзакцій, перевівши загалом понад 847 000 малайзійських ринггітів на 11 банківських рахунків у Малайзії та три криптовалютні гаманці.

Він зрозумів, що його обдурили, лише після того, як розповів про це однокласникам. Отримавши поради повідомити про шахрайство, він 28 серпня подав заяву до відділку поліції з питань комерційної злочинності Північно-Східного округу Пенанг (Малайзія).

Начальник поліції Пенанга Датук Азізе Ісмаїл підтвердив, що справу розслідують за статтею 420 Кримінального кодексу Малайзії за шахрайство. Він наголосив, що багато злочинних угруповань часто видають себе за поліцейських, банківських чиновників або державних службовців, щоб вселити страх і змусити жертв підкорятися.

«Людям потрібно бути надзвичайно пильними щодо дивних дзвінків, особливо тих, у яких запитують особисту інформацію або грошові перекази», – попередив він.

Чому іноземні студенти стають легкою жертвою?

За словами експертів, іноземні студенти є найбільш вразливою групою до шахрайства. Далеко від дому, не знаючи місцевих правил і часто боячись слів «поліція» чи «влада», вони легко потрапляють у пастки, коли особи, які видають себе за представників влади чи поліції своєї країни.

Спільною рисою цих шахрайств є те, що вони потужно атакують психологію страху. Коли жертви вважають себе причетними до злочину, вони часто поспішають зробити так, як їх просять, щоб «швидко вирішити проблему», лише щоб зрозуміти, що їх обдурили.

Глобальна проблема

У Малайзії спостерігається низка телефонних та інтернет-шахрайств, спрямованих як на місцевих жителів, так і на іноземців. Особливо поширені ті, хто видається за правоохоронні органи, неправдиво звинувачує жертв у відмиванні грошей або торгівлі наркотиками, а потім просить їх переказати гроші на «безпечний рахунок».

Ці лінії працюють через кордони, використовуючи як традиційну банківську систему, так і електронні гаманці та криптовалюти для відмивання грошей, що ускладнює розслідування та повернення активів.

Малайзійська поліція радить населенню: не слухати дивні дзвінки, які нібито надходять від поліції чи банків; завжди перевіряти інформацію через офіційні гарячі лінії; ні в якому разі не переказувати гроші на запит по телефону; радитися з родичами та друзями, перш ніж приймати важливі фінансові рішення.

Підвищення обізнаності громадськості вважається найефективнішим «захистом», оскільки більшість жертв усвідомлюють, що їх обдурили, лише після розмови з іншими – як у випадку з вищезгаданим дослідником.

Для цього майбутнього доктора філософії майже 850 000 ринггітів – це сума, яку важко повернути. Це не лише фінансовий, а й психологічний шок.

Цей інцидент є попередженням: навіть високоосвічені люди можуть потрапити в пастки, якщо не будуть пильними. З огляду на дедалі складніші шахрайські схеми, кожному потрібно бути пильним, перевіряти інформацію та не поспішати переказувати гроші на вимогу несподіваних дзвінків.

Джерело: https://vietnamnet.vn/du-hoc-sinh-tien-si-mat-hon-4-5-ty-vi-tro-lua-dao-qua-dien-thoai-2439132.html