Транзакції від 400 мільйонів донгів повинні бути повідомлені

Згідно з Рішенням Прем'єр -міністра 11/2023/QD-TTg, що визначає рівень великої вартості операцій, про які необхідно повідомляти, з 1 грудня 2023 року рівень великої вартості операцій, про які необхідно повідомляти, становить від 400 мільйонів донгів або більше.

Зміст звітності про операції на велику суму спеціально регулюється Законом про боротьбу з відмиванням грошей, який набрав чинності з 1 березня 2023 року, та Декретом № 19/2023/ND-CP, що деталізує низку статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей (Декрет 19), Циркуляром 09/2023/TT-NHNN.

Стаття 48 Закону про боротьбу з відмиванням грошей передбачає, що Державний банк несе відповідальність перед Урядом за здійснення державного управління боротьбою з відмиванням грошей.

Згідно з інструкціями Департаменту боротьби з відмиванням грошей (SBV) для кредитних установ щодо впровадження електронної звітності про боротьбу з відмиванням грошей, кредитні установи щодня надсилають електронні звіти до Департаменту боротьби з відмиванням грошей з такими формами звітності:

Звіт про готівкові операції (CTR) – це звіт про операції на велику суму, про який необхідно повідомляти, коли клієнт здійснює транзакцію готівкою або іноземною валютою на загальну суму 400 мільйонів донгів або більше протягом 1 дня (може бути 1 або більше транзакцій).

Звіт про виробничі операції (PTR) – це звіт про використання готівки для здійснення операцій купівлі-продажу товарів і послуг. Наприклад: купівля золота, нерухомості, звичайної валюти в казино тощо.

Звіт DWT ( Внутрішній банківський переказ ) – це звіт про внутрішні електронні грошові перекази (фінансові установи, що беруть участь у транзакціях у В'єтнамі) з рахунку на рахунок, з рахунку на гаманець і навпаки на суму 500 мільйонів VND або більше, вартість розраховується для кожної транзакції.

Звіт EFT (електронний переказ коштів) – це міжнародний звіт про електронний переказ грошей, який являє собою транзакцію електронного переказу грошей до В'єтнаму та з В'єтнаму (за участю принаймні однієї фінансової установи за межами В'єтнаму) на суму 1000 доларів США або більше або в іншій іноземній валюті еквівалентної вартості. Сума розраховується для кожної транзакції.

W-банк.jpg
Про готівкові операції на суму 400 мільйонів донгів або більше необхідно повідомляти органам боротьби з відмиванням грошей. Фото: Нам Кхань.

Виявлення клієнтів, підозрюваних у відмиванні грошей

Згідно зі статтею 6 Декрету № 19, фінансові установи повинні ідентифікувати клієнтів у таких випадках:

Коли клієнт вперше відкриває рахунок, включаючи платіжний рахунок, електронний гаманець та інші типи рахунків, або коли клієнт вперше встановлює відносини з фінансовою установою для використання продуктів та послуг, що надаються фінансовою установою;

Коли клієнт не має рахунку/або має рахунок, але не здійснював жодних транзакцій протягом попередніх 6 місяців поспіль, здійснює транзакцію внесення коштів, зняття коштів або переказу на загальну суму 400 мільйонів донгів або еквівалент в іноземній валюті або більше протягом одного дня (за винятком операцій з врегулювання або зняття відсотків за заощадженнями, погашення заборгованості за кредитною карткою, погашення кредитної позики фінансовим установам, періодичних платежів, зареєстрованих у фінансових установах, операцій з зняття відсотків від інвестиційної діяльності в цінні папери, інвестицій в облігації);

Організації та фізичні особи, що займаються виграшними іграми, включаючи: виграшні електронні ігри; ігри в телекомунікаційних мережах, Інтернеті; казино; лотереї; та азартні ігри, повинні ідентифікувати клієнтів, коли клієнти здійснюють транзакції на загальну суму 70 мільйонів донгів або більше в іноземній валюті з еквівалентною вартістю протягом одного дня.

Організації та фізичні особи, що здійснюють діяльність у сфері нерухомості, за винятком оренди нерухомості, суборенди та консалтингових послуг у сфері нерухомості, повинні визначати клієнтів для покупців та продавців у сфері брокерської діяльності з нерухомості; а також для власників нерухомості в сфері послуг з управління нерухомістю.

Організації та фізичні особи, що торгують дорогоцінними металами та дорогоцінним камінням, повинні ідентифікувати клієнтів, коли вони здійснюють готівкові операції з купівлі або продажу дорогоцінних металів та дорогоцінного каміння на суму 400 мільйонів донгів або більше в іноземній валюті з еквівалентною вартістю протягом одного дня.

13 березня поліція провінції Лам Донг успішно розкрила справу про відмивання грошей на суму до 30 мільярдів донгів на день, заарештувавши 23 пов'язаних з цим осіб для участі в розслідуванні.

Група орендувала будинок у місті Далат для відмивання грошей, наймаючи людей для відкриття рахунків у банках, а потім переказуючи гроші на ці банківські рахунки для відмивання грошей для суб'єкта з Камбоджі на ім'я "Біллі".

Головним фігурантом цієї групи є Ле Ван Діп, який зізнався у наданні близько 100 банківських рахунків «Біллі» для відмивання грошей. Загальна сума грошей, яку щодня отримували та переказували на ці рахунки, становила від 20 до 30 мільярдів донгів.

Ціна на золото досягла рекордно високого рівня в 100 мільйонів за таель: чи це ненормальне явище, чи продовжить вона зростати, чи охолоне? За словами експертів, ціна на золото знаходиться на своєму історичному піку та перекуплена, тому інвесторам потрібно ретельно обміркувати ситуацію, перш ніж вирішувати «вкладати гроші».