Запобігання відмиванню грошей на ринках криптоактивів та у банківській сфері

Вранці 16 жовтня в Ханої Державний банк В'єтнаму (SBV) провів онлайн-семінар у прямому ефірі з метою поширення Циркуляра № 27/2025/TT-NHNN від 15 вересня 2025 року, який керує імплементацією низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей та поширенням інформації про боротьбу з відмиванням грошей, викладеної в Резолюції № 05/2025/NQ-CP щодо пілотного запуску ринку криптоактивів; водночас оновив результати національної оцінки ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Підпис до фотографії — Стійка обробки транзакцій клієнтів у головному офісі Vietcombank . Фото-ілюстрація: Tran Viet/VNA

Виступаючи на семінарі, заступник голови Державного банку В'єтнаму Нгуєн Нгок Кань підтвердив, що організація семінару має велике значення в контексті того, що уряд В'єтнаму прискорює впровадження Національного плану дій щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення. Він наголосив, що в умовах численних коливань у геополітиці та на міжнародному фінансовому ринку, а також зростання відкритості в'єтнамської економіки, необхідність виявлення, управління та мінімізації ризиків у цій сфері стала більш нагальною, ніж будь-коли.

Заступник губернатора повідомив, що на засіданні Національного керівного комітету з питань запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, яке відбулося 15 жовтня, віце- прем'єр-міністр Хо Дик Фок, голова Керівного комітету, звернувся до Державного банку (постійного органу Керівного комітету) з проханням продовжувати тісну координацію з міністерствами та галузями у реалізації трьох стратегічних груп дій, ключовим напрямком яких є вдосконалення правової бази. Віце-прем'єр-міністр також звернувся до інформаційних агентств з проханням посилити пропаганду, щоб бізнес-спільнота та населення чітко розуміли та належним чином і повною мірою виконували свої зобов'язання щодо запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та пов'язаним з ними порушенням законодавства.

На семінарі пані Нгуєн Тхі Мінь Тхо, заступниця директора Департаменту боротьби з відмиванням грошей (SBV), представила основний зміст Циркуляра № 27/2025/TT-NHNN, виданого 15 вересня 2025 року, який регулює імплементацію низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей та замінює Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN. Циркуляр набирає чинності з 1 листопада 2025 року з перехідним періодом до 31 грудня 2025 року, щоб допомогти організаціям та підприємствам проактивно вдосконалювати внутрішні процеси, оновлювати технології та механізми контролю відповідності.

За словами пані Нгуєн Тхі Мінь Тхо, Циркуляр 27 містить детальні вказівки щодо впровадження низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей у 2022 році, зосереджуючись на усуненні труднощів та перешкод у фактичному процесі впровадження. Серед помітних нових пунктів: критерії та методи оцінки ризиків відмивання грошей; процес класифікації клієнтів за рівнем ризику; внутрішні правила щодо боротьби з відмиванням грошей; режим звітності про операції на велику суму, підозрілі операції та електронні грошові перекази; а також нові правила щодо термінів, форм звітності та електронних форм даних.

Зокрема, у Циркулярі наголошується на принципі управління на основі ризиків, який вимагає від організацій періодичного оновлення, оцінки та моніторингу взаємовідносин з клієнтами, забезпечення відповідності транзакцій ідентифікаційним записам та законним джерелам коштів. Це важливий крок у реалізації Заходу № 5 Національного плану дій, який В'єтнам зобов'язався виконати разом із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відшкодуванням шкоди (FATF).

Паралельно з поширенням Циркуляра 27, на семінарі також було представлено зміст боротьби з відмиванням грошей, викладений у Постанові Уряду № 05/2025/NQ-CP від 9 вересня 2025 року про пілотне впровадження ринку криптоактивів у В'єтнамі. Впровадження Постанови 05 вважається важливим кроком для створення правового коридору для фази тестування, створюючи основу для контрольованого розвитку сектора цифрових активів.

Державний банк В'єтнаму наголосив, що під час пілотного етапу суворе дотримання правил боротьби з відмиванням грошей є необхідною умовою для забезпечення безпеки та сталого розвитку національної фінансово- економічної системи.

На семінарі також було присвячено оновленню результатів національної оцінки ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму за період 2023-2025 років та плану впровадження до 2027 року. Це важливий крок у підготовці до багатосторонньої оцінки Азіатсько- Тихоокеанської групи з питань відмивання грошей (АТГ), яка, як очікується, буде проведена у В'єтнамі у період 2027-2028 років.

За словами представників Державного банку та Міністерства громадської безпеки , національна оцінка ризиків проводиться на основі положень Закону про боротьбу з відмиванням грошей 2022 року та міжнародних стандартів FATF, метою яких є чітке визначення сфер та секторів високого ризику для розробки відповідних превентивних заходів.