Розшифровка пастки «швидкого збагачення»
Сьогодні, коли численні схеми Форекс (обмін валют) та завуальовані схеми фінансових інвестицій викриваються, а багато імен, яких колись вважали «інвестиційними кумирами», стають обвинуваченими у справах про шахрайство, я розумію, що виведення правди на світло вимагає значних зусиль та часу.
Мало хто знає, що до того, як були викриті такі імена, як містер Піпс, містер Хантер або серія шахрайських платформ для торгівлі іноземною валютою, команда репортерів газети Tien Phong багато років досліджувала цю тему, стикаючись із погрозами, психологічними домаганнями і навіть переслідуванням їхніх родин за викриття темної сторони обіцянки швидкого збагачення.
У жовтні 2024 року новина про те, що слідчі викрили шахрайське угруповання з фінансових інвестицій, очолюване Фо Дик Намом (паном Піпсом) та його спільниками, стала несподіванкою для багатьох.
У 2026 році Шарк Бінь (пан Нгуєн Хоа Бінь, голова ради директорів Ngan Luong JSC, компанії, що керує платіжним шлюзом Ngan Luong) та його спільники були притягнуті до відповідальності. Але для нас – групи репортерів, які багато років стежать за шахрайством на ринку Форекс – такий результат був передбачений давно.
Ще на початку 2020 року пандемія COVID-19 занурила економіку в безпрецедентні труднощі. Численні підприємства зупинилися, працівники втратили роботу, а багато традиційних інвестиційних каналів різко занепали. Соціальні мережі заполонили привабливі пропозиції «заробляти гроші з дому, інвестувати у фінанси 4.0, високу прибутковість, низький ризик».
Щоб проникнути в цю мережу, нам довелося грати різні ролі, від інвесторів-початківців до брокерів, та зустрічатися з усіма активними учасниками. Як інвестор-початківець, я почав приєднуватися до груп, що спеціалізуються на Forex, BO (бінарних опціонах) та криптовалютах. Чим глибше я заглиблювався, тим чіткішою ставала картина.
За зображеннями розкішних автомобілів, вілл та дизайнерських годинників ховається ціла система заманювання людей у завуальовану багаторівневу маркетингову схему. Новим учасникам доручають відкривати рахунки на торгових платформах, вносити гроші через посередницькі платіжні шлюзи або банківські перекази. Найбільша мета — не отримання прибутку від інвестицій, а залучення більшої кількості нових людей до системи.
Після місяців роботи під прикриттям, під безпосереднім керівництвом керівників Департаменту економічних та соціальних питань та керівництвом редакційної колегії, команда репортерів провела серію розслідувань «Схема багаторівневого маркетингу в еру 4.0», аналізуючи хитрощі фінансових моделей, що поширюються в суспільстві.
Невдовзі після публікації статей почалася жорстка негативна реакція. Від погрозливих телефонних дзвінків до полювання на репортера, людина , з якою я зв'язався під час розслідування, швидко зрозуміла, що її зображують у газеті.
Спочатку все почалося з тривалих, образливих телефонних дзвінків. Пізніше злочинці почали використовувати особисту інформацію, надану під час розслідування, для здійснення тиску.
Мою особисту сторінку у Facebook постійно атакують образливими коментарями. Не зупиняючись на цьому, ці особи також шукають інформацію про мою матір, чоловіка та маленьку дитину, щоб опублікувати її в соціальних мережах з метою очорнити мене та чинити тиск. Ситуація загострилася, коли вони навіть знайшли мене в моєму рідному місті.
Не знайшовши мене, вони пішли до старого будинку моєї родини та зустріли мою бабусю, якій тоді було понад 80 років. Погрози на кшталт «поклич сюди свого онука» та «інакше ти не будеш у безпеці» надовго лякали моїх родичів. У якийсь момент особисті фотографії мене та моєї родини поширювалися на багатьох форумах зі спотвореним змістом. Деякі люди навіть приходили до редакції газети, вимагаючи зустрітися з журналістами, щоб «поговорити».
Важкий шлях до захисту правди.
У наступні роки низка форекс-платформ, криптовалютних бірж та проектів фінансових інвестицій зникли одна за одною. Багато систем, які залучали тисячі учасників, закрилися за одну ніч. Зокрема, розправа слідчих над шахрайським угрупованням на чолі з Фо Дик Намом (паном Піпсом) та його спільниками продемонструвала величезні масштаби цього виду злочинів.
Зображення розкішних автомобілів, особняків та розкішного способу життя, які використовувалися для просування у Facebook, TikTok та Telegram, виявилися лише інструментами для побудови довіри та залучення інвесторів до внесення грошей.
У березні 2026 року Слідче управління поліції міста Ханой видало висновок, в якому рекомендувало притягнути до відповідальності обвинувачених: Фо Дик Нама (він же пан Піпс, 1994 року народження, проживає в Хошиміні); Ле Кхак Нго (він же пан Хантер, 1990 року народження, проживає в Хунг Єні); Нго Тхі Тхеу (народилася в 1995 році, проживає в Хайфоні, дружина Нго), а також 72 співучасників за злочини «Шахрайське привласнення майна; відмивання грошей; та приховування майна, отриманого злочинним шляхом». Відповідно, пан Піпс відіграв провідну роль у злочині, будучи відповідальним за всі 738 справ на загальну суму 1 301 мільярд донгів; пан Хантер був відповідальним за 180 справ, привласнивши 216 мільярдів донгів. Щоб полегшити отримання коштів інвесторів, пан Піпс та його спільники використовували систему електронних гаманців акціонерного товариства «Нган Луонг» компанії Shark Binh як платіжного посередника, тим самим створюючи масштабний потік грошей за участю кількох валютних платформ.
Коли ці справи стали розголошеними, багато жертв були шоковані, усвідомивши тактику, про яку преса попереджала роками раніше.
Багато людей приходили до редакції на зустріч із журналістами, надавали документи про свої інвестиційні платежі та зізнавалися, що шкодували, що не читали тоді статті-розслідування уважніше. Шкода, що не зупинилися, перш ніж інвестувати. Шкода, що не звернули уваги на попереджувальні знаки порушень.
Для багатьох ціною, яку доводиться платити, є втрата життєвих заощаджень, накопичених роками боргів та розбиті сім'ї через порочне коло прихованих фінансових інвестицій.
Під час моїх розслідувань схем багаторівневого маркетингу, торгівлі на Forex, криптовалют та інших шахрайських проектів зі збору коштів я чітко усвідомив одне: жертви — не незнайомці. Це можуть бути наші батьки, брати і сестри, друзі, колеги або навіть наші найдорожчі близькі. Тому, виявляючи незвичайні ознаки, інвестиційні моделі, що обіцяють нереалістичну прибутковість, або «фінансових експертів», які хизуються розкішним способом життя, щоб заманити учасників, журналісти не можуть залишатися байдужими.
Можливо, продовжуватиметься тиск, судові позови чи погрози, але правду завжди потрібно захищати до самого кінця. І саме тому журналісти продовжують йти цим нелегким шляхом.
Джерело: https://tienphong.vn/hanh-trinh-boc-tran-ma-tran-forex-post1853207.tpo
