Чи буде ШІ домінувати на Уолл-стріт?

Штучний інтелект (ШІ) пропонує банкам багатообіцяючі можливості, оскільки він робить щоденні завдання ефективнішими. Завдяки цьому інструменту складний аналіз та моделювання ризиків також виконуються легше та швидше.

За даними Business Insider , штучний інтелект вже багато років революціонізує Уолл-стріт, і більшість транзакцій зараз виконуються за допомогою алгоритмів. Обробляючи отриману інформацію, аналізуючи її та приймаючи рішення про купівлю чи продаж, алгоритми допомагають виконувати 60-75% щоденних транзакцій на Уолл-стріт, фінансовому центрі Нью-Йорка. Однак зараз питання полягає в тому, чи може цей відсоток бути вищим, і чи ШІ повністю замінить людську роботу в отриманні прибутку?

Перегони у застосуванні штучного інтелекту

Волл-стріт очікує значного впливу штучного інтелекту на фінансову торгівлю. Згідно з опитуванням JPMorgan, однієї з найстаріших у світі компаній, що надають фінансові послуги, що базується в Нью-Йорку, 53% трейдерів вважають, що штучний інтелект або машинне навчання буде найвпливовішою технологією в торгівлі протягом наступних трьох років (порівняно з 25% у 2022 році).

Згідно з новими даними американської консалтингової фірми Evident, у найрозвиненіших банках приблизно 40% вакансій пов'язані зі штучним інтелектом, такі як інженери з обробки даних та кількісних даних, адміністратори тощо.

Eigen Technologies, нью-йоркська глобальна технологічна компанія, яка надає послуги штучного інтелекту таким банкам, як Goldman Sachs та ING, заявила, що запити банків на використання штучного інтелекту зросли вп'ятеро у першому кварталі 2023 року порівняно з аналогічним періодом минулого року.

Александра Мусавізаде, генеральний директор і співзасновниця Evident, сказала, що випуск ChatGPT компанією Open AI (США) у листопаді 2022 року дав керівникам банків більше усвідомлення того, що ШІ змінює правила гри в банківському секторі завдяки своїм численним перспективам. Мусавізаде наголосила: «Вартість талантів у сфері ШІ значно зросла. Гонка ШІ почалася».

Все більше банків на Уолл-стріт впроваджують технології штучного інтелекту.

Яскравим прикладом використання штучного інтелекту у фінансовому та банківському секторі є розробка Deutsche Bank, найбільшою приватною банківською групою Німеччини, продукту, здатного аналізувати, чи знаходяться інвестиції її клієнтів під загрозою. Банк також використовує цей інструмент для пошуку фондів, акцій та облігацій, які відповідають потребам та бажанням кожного клієнта.

Кірстен Анн Бремке, керівник відділу глобальних рішень для обробки даних у Deutsche Bank, є позитивною прихильницею інтеграції штучного та людського інтелекту.

Міжнародна банківська та фінансова група ING (Нідерланди) використовує штучний інтелект для перевірки потенційних неплатників. Тим часом Morgan Stanley бере участь у гонці за використання штучного інтелекту, експериментуючи з новими технологіями штучного інтелекту, використовуючи моделі великих мов (LLM). Morgan Stanley наразі має патент на модель, яка використовує штучний інтелект та машинне навчання для визначення того, чи вказує інформація від Федеральної резервної системи США (ФРС) на «голубину» чи «яструбину» політику, тим самим допомагаючи їм прогнозувати дії монетарної політики.

JPMorgan також має схожі плани. У патентній заявці, поданій у травні, банк заявив, що створив продукт, подібний до ChatGPT, здатний допомогти інвесторам у виборі відповідних акцій. Очевидні дані свідчать про те, що завдяки глобальній рекламі JPMorgan залучив 3651 позицію, пов'язану зі штучним інтелектом, у період з лютого по квітень, що майже вдвічі більше, ніж у конкурентів Citigroup та Deutsche Bank.

Трейдери на Нью-Йоркській фондовій біржі

Стівен Берроуз, директор багатонаціональної юридичної фірми Fieldfisher, заявив, що банки використовують штучний інтелект для надання більш доцільних рішень для хеджування ризиків за допомогою таких інструментів, як процентні свопи та деривативи акцій, що дозволяє їм пропонувати клієнтам кращі ціни. Тим часом Юрій Невмивака, керівник досліджень машинного навчання в Morgan Stanley, сказав: «Кожен бізнес, торговий відділ та інвестиційна команда намагаються отримати глибоке розуміння штучного інтелекту».

Американський банк Wells Fargo використовує моделі великих мов програмування, щоб визначити, яку інформацію клієнти повинні повідомляти регуляторним органам, а також допомогти їм покращити свої бізнес-процеси. Тим часом французький банк BNP Paribas використовує чат-ботів для відповідей на запити клієнтів та застосовує штучний інтелект для виявлення та запобігання шахрайству та відмиванню грошей. Аналогічно, Cast, інструмент моніторингу та аналізу Societe Generale (Франція) на базі штучного інтелекту, використовує свою обчислювальну потужність для сканування потенційних порушень на ринках капіталу.

Уряди всього світу напружено шукають способи регулювання інструментів штучного інтелекту.

Прозорість та ефективність

Хоча поширення застосування штучного інтелекту у фінансовому та банківському секторах приносить позитивні зміни, воно також створює значні виклики для фінансового ринку: від ризику втрати робочих місць до прозорості та ефективності цієї технології.

По-перше, ризик втрати робочих місць у майбутньому значно зросте. Аналітики Goldman Sachs побоюються, що 300 мільйонів робочих місць з повним робочим днем ​​у світі можуть бути автоматизовані за допомогою штучного інтелекту. Це число може включати 35% бізнес- та фінансового сектору США.

Мільярдер Воррен Баффет, голова Berkshire Hathaway Inc., висловив стурбованість на щорічних зборах акціонерів компанії 6 травня, заявивши: «Коли щось може виконувати всілякі завдання, я трохи хвилююся. Тому що я знаю, що ми не можемо повернути цю тенденцію назад». Поділяючи цю точку зору, Браян Мойніхан, генеральний директор Bank of America, оцінив, що штучний інтелект може принести величезні переваги та скоротити багато завдань, але вкрай важливо розуміти, як працює робочий процес та процес прийняття рішень.

Хоча застосування штучного інтелекту має позитивний вплив, воно також пов'язане з певними труднощами.

По-друге, прозорість є особливо важливим питанням під час розширення використання штучного інтелекту в банківському та фінансовому секторі. Банки зобов'язані проводити транзакції та приймати рішення щодо транзакцій на основі перевіреної інформації. За словами експерта Енн Бомонт, партнера юридичної фірми Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins LLP (США), після широкого використання штучного інтелекту стає дуже важко пояснити клієнтам та регуляторам, на які дані спирався банк для прийняття рішень і чи було використання цих даних виправданим.

Крім того, за словами професора Алана Блеквелла, професора комп'ютерних наук і технологій Кембриджського університету (Велика Британія), банкам необхідно використовувати великі дані з різних джерел для «навчання» інструментів штучного інтелекту, і з цього виникне багато проблем.

По-третє, вартість розробки та експлуатації інструментів штучного інтелекту дуже висока. Льюїс З. Лю, засновник і генеральний директор Eigen Technologies, заявив, що орієнтовна вартість використання великомасштабних мовних моделей для відповіді на запитання клієнтів становить близько 14 доларів за запитання, тоді як вартість відповідей на запитання для юристів становить лише близько 6 доларів.

Хоча роль штучного інтелекту (ШІ) у торгівлі на Уолл-стріт не є новою, багато аналітиків говорять про майбутнє, де ШІ зможе повністю замінити людей у ​​фінансових операціях та генерувати прибуток, особливо враховуючи бурхливе та широке застосування ШІ. Сьогодні банки з ентузіазмом беруть участь у гонці за розробку та застосування ШІ для підвищення ефективності бізнесу, тим самим стимулюючи швидкі зміни в банківській та фінансовій галузі найближчим часом. Однак консалтингові фірми погоджуються, що банкам необхідно чітко визначити, в яких сферах ШІ створить найкращу цінність, щоб розробити чітку стратегію застосування ШІ. Крім того, їм необхідно зосередитися на навчанні співробітників, залученні більшої кількості експертів та створенні нової системи управління ризиками для вирішення проблем, пов'язаних зі ШІ, нечітким політичним середовищем для застосування ШІ та проблемами, пов'язаними з точністю даних.

Посилання на джерело: https://thanhnien.vn/lieu-ai-co-thong-tri-pho-wall-185230615140024804.htm