Банки можуть бути оштрафовані на 500 мільйонів донгів, якщо вони змушуватимуть клієнтів купувати страховку.

(Ден Трі) - Банки, які додають необов'язкові страхові продукти до надання банківських продуктів та послуг у будь-якій формі, можуть бути оштрафовані на суму від 400 до 500 мільйонів донгів.

У документі з оцінки проекту Указу, що замінює Указ 88/2019 про адміністративні санкції у грошово-кредитному та банківському секторі, нова норма передбачає штраф у розмірі від 400 до 500 мільйонів донгів за порушення вимог щодо пов'язання продажу необов'язкових страхових продуктів із наданням банківських продуктів та послуг у будь-якій формі, як це передбачено Законом про кредитні установи.

Цей рівень штрафу додано для забезпечення сумісності із Законом про кредитні установи, який набуде чинності з початку липня 2024 року. Наразі банківські правила не згадують жодної форми страхування, обов'язкової для позичальників.

Цей рівень штрафу також застосовується до порушень, пов'язаних із здійсненням банківської діяльності без ліцензії, незаконним втручанням у банківську діяльність, іншу господарську діяльність кредитних установ, філій іноземних банків, а також вчиненням дій, що обмежують конкуренцію, або дій, що недобросовісної конкуренції, що ризикують заподіяти шкоду або завдають шкоди реалізації національної грошово-кредитної політики та безпеці системи кредитних установ.

Проект також передбачає, що порушення правил процентних ставок з мобілізації капіталу, зборів за надання послуг, ведення бізнесу та надання похідних продуктів каратимуться штрафами від 10 до 20 мільйонів донгів за непублічне розміщення процентних ставок з мобілізації капіталу та зборів за надання послуг; розміщення нечітких процентних ставок з мобілізації капіталу та зборів за надання послуг, що створює плутанину для клієнтів; та стягнення зборів за надання послуг, що не відповідає нормативним вимогам.

Банки можуть бути оштрафовані на суму від 400 мільйонів, якщо вони змушуватимуть клієнтів купувати страховку (Фото: Мань Куан).

Проект постанови також передбачає штраф у розмірі від 20 до 40 мільйонів донгів за застосування процентних ставок за мобілізацію капіталу та зборів за надання послуг, які не відповідають зазначеним рівням.

Крім того, за порушення правил щодо процентних ставок за мобілізацію капіталу; торгівлю та постачання похідних фінансових продуктів на процентні ставки, валюти, ціни на товари та інші фінансові активи передбачено штраф у розмірі від 50 до 100 мільйонів донгів.

За невстановлення процесу управління ризиками, некласифікацію клієнтів за рівнем ризику або класифікацію клієнтів за рівнем ризику, що не відповідає положенням Закону про боротьбу з відмиванням грошей, Закону про боротьбу з тероризмом та Закону про запобігання та боротьбу з фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, передбачено штраф у розмірі від 150 до 200 мільйонів донгів.

Джерело: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm