Державний банк В'єтнаму послаблює кредитні ліміти на нерухомість.

Державний банк В'єтнаму щойно послабив кредитний ліміт на нерухомість для 25 банків, виключивши з лімітів кредитного контролю додаткові непогашені позики на соціальне житло, промислові парки та зони переробки експорту.

Державний банк В'єтнаму нещодавно надіслав документ до 25 комерційних банків щодо коригування методу розрахунку зростання кредитування для сектора нерухомості, зосереджуючись на підтримці кредитів на соціальне житло та промислові парки/зони переробки експорту.

Згідно з новим оголошенням, з 1 січня по 31 грудня 2026 року кредитні установи не повинні будуть включати додатковий непогашений кредитний баланс порівняно з кінцем 2025 року за кредитами на соціальне житло, промислові парки та зони переробки експорту до загального непогашеного кредитного балансу на ринку нерухомості під час контролю темпів зростання кредитування в цьому секторі.

Ця політика спрямована на сприяння банкам у розширенні кредитного капіталу в пріоритетні сегменти нерухомості, відповідно до політики розвитку соціального житла, промислової інфраструктури та сприяння соціально -економічному зростанню.

Список з 25 комерційних банків, до яких застосовується цей механізм, включає багато великих банків, таких як VietinBank, Agribank, BIDV, MSB, Sacombank, Eximbank, Nam A Bank, ACB , Saigonbank, Techcombank та кілька інших.

Список 25 банків, яким було надано «послаблення» кредитування на нерухомість.

Незважаючи на пом'якшення умов для соціального житла та промислових зон, Державний банк В'єтнаму все ще вимагає від кредитних установ продовжувати суворо контролювати кредитування нерухомості. Відповідно, темпи зростання кредитування нерухомості кожного банку порівняно з кінцем 2025 року не повинні перевищувати загальні темпи зростання кредитування нерухомості цього банку за той самий період.

Дані Державного банку В'єтнаму показують, що до кінця березня непогашені кредити в усій економіці досягли приблизно 19 186 трильйонів донгів , що на 3,18% більше, ніж на кінець попереднього року. З них непогашені кредити в промисловому та будівельному секторах досягли 4 577 трильйонів донгів , що на 4,69% більше; кредити на торгівлю, транспорт та телекомунікації досягли 4,94 трильйонів донгів , що на 1,16% більше; а кредити на інші види діяльності з надання послуг досягли 8 509 трильйонів донгів , що на 3,54% більше.

Зокрема, станом на середину березня 2026 року загальний залишок непогашених кредитів сягнув приблизно 41 000 мільярдів донгів . З них Банк соціальної політики виділив понад 25 000 мільярдів донгів , тоді як комерційні банки виплатили понад 16 000 мільярдів донгів .

За даними Державного банку В'єтнаму, прогнозується, що обсяг кредитування нерухомості зросте приблизно на 22% у 2025 році. Якщо врахувати споживчі кредити, пов'язані з нерухомістю, фактичне зростання може сягнути від 28% до 30%. Ця тенденція свідчить про значне повернення капіталу на ринок нерухомості, оскільки трансакційна та інвестиційна діяльність демонструють ознаки відновлення.

Зіткнувшись із ризиком перегріву кредитування нерухомості, Державний банк В'єтнаму з початку цього року вимагає від банків суворо контролювати темпи зростання кредитування. Згідно з операційними рекомендаціями, обсяг непогашених кредитів за перші три місяці року не повинен перевищувати 25% від річного цільового показника зростання, тоді як загальний цільовий показник зростання кредитування для всієї банківської системи у 2026 році прогнозується на рівні близько 15%.

Виключення непогашених кредитів на соціальне житло та промислові зони з ліміту контролю кредитування нерухомості вважається кроком, який підтримує пріоритетні сегменти та забезпечує контроль ризиків на ринку нерухомості загалом.

Джерело: https://znews.vn/ngan-hang-nha-nuoc-noi-room-tin-dung-bat-dong-san-post1655690.html