З 1 вересня: понад 86 мільйонів банківських рахунків буде видалено

Понад 86 мільйонів банківських рахунків без біометричної автентифікації або «заморожених» на тривалий час будуть видалені з 1 вересня для запобігання шахрайству та цифровому шахрайству.

Зокрема, Державний банк повідомив, що наразі в країні налічується близько 200 мільйонів банківських рахунків, система реєструє лише 113 мільйонів особистих рахунків та понад 711 000 рахунків організацій, які все ще є дійсно активними. Таким чином, існує майже 86 мільйонів рахунків, які більше не є активними, найімовірніше, рахунки, які не належать власнику, або були забуті, або навіть створені зловмисниками для шахрайської діяльності.

Відповідно, Державний банк заявив, що видалить понад 86 мільйонів банківських рахунків, які не пройшли біометричну автентифікацію та за якими тривалий час не здійснювалися транзакції, що вважається заходом для очищення системи банківських рахунків, що допомагає запобігти поширеним формам шахрайства останнім часом, таким як фальшиві рахунки для отримання грошей, зняття грошей без імені власника або відмивання грошей через канали електронного банкінгу.

Державний банк видалить понад 86 мільйонів банківських рахунків, які не пройшли біометричну автентифікацію та за якими тривалий час не здійснювалися транзакції.

Очікується, що з 1 вересня 2025 року буде видалено понад 86 мільйонів неактивних банківських рахунків без біометричної автентифікації для запобігання шахрайству.

Фактично, нещодавно багато великих комерційних банків, таких як BIDV , Vietcombank, VietinBank, Techcombank, VPBank..., проактивно перевіряли та блокували рахунки, що мали ознаки порушень, перш ніж синхронно застосовувати відповідні правила. Це вважається потужним заходом для очищення системи банківських рахунків, одночасно запобігаючи високотехнологічним злочинам та фінансовим шахрайствам у цифровому середовищі.

Поряд із ліквідацією неавтентифікованих рахунків, влада також посилює правові норми для посилення стримування. Відповідно, Державний банк створює централізовану базу даних рахунків з ознаками шахрайства, і водночас проект постанови збільшує штраф за оренду або позичання рахунків до максимуму 200 мільйонів донгів, що в 4-5 разів перевищує поточний рівень.

Біометричні заходи автентифікації застосовуються не лише до особистих облікових записів. З 1 липня 2025 року бізнес-акаунти також повинні будуть проходити біометричну ідентифікацію законних представників, щоб мати право на здійснення транзакцій. Наразі близько 711 000 організаційних облікових записів, що становить 55% від загальної кількості, пройшли перевірку інформації відповідно до нових правил.

Верифікація та верифікація клієнтів впроваджуються паралельно з урядовим проектом 06, за координації між Державним банком та Міністерством громадської безпеки . Станом на 13 червня 2025 року в усій банківській галузі було біометрично перевірено понад 117 мільйонів записів клієнтів за допомогою чіпових ідентифікаційних карток громадян або VneID, що становить майже 100% від загальної кількості особистих платіжних рахунків, що генерують транзакції на цифрових каналах.

Водночас, біометрично перевірено понад 927 000 профілів інституційних клієнтів, що становить понад 70% від загальної кількості інституційних платіжних рахунків, що генерують транзакції через цифрові канали.

З юридичної точки зору, Міністерство громадської безпеки пропонує додати правила щодо кримінального переслідування осіб, які орендують або позичають банківські рахунки, щоб посилити фінансову безпеку на цифрових платформах.

Джерело: https://baolamdong.vn/from-1-9-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-se-bi-xoa-bo-382551.html