کرپٹو اثاثوں کے لین دین سے منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کو فعال طور پر روکیں۔

خاص طور پر، کرپٹو اثاثہ مارکیٹ میں شرکت کرنے والے اداروں اور افراد کو منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت، اور بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کی مالی اعانت کی روک تھام اور مقابلہ کرنے سے متعلق متعلقہ قانونی دفعات کی تعمیل کرنا ضروری ہے جیسا کہ میں بیان کیا گیا ہے کہ ایک محفوظ اور شفاف مارکیٹ کی تعمیر میں اہم کردار ادا کرنے کا اندازہ لگایا گیا ہے۔

غیر قانونی سرگرمیوں کے لیے کرپٹو اثاثوں کا استحصال کرنا

ویتنام بلاک چین اور ڈیجیٹل اثاثہ ایسوسی ایشن نے Chainalysis (ایک امریکی بلاک چین تجزیہ کمپنی جس کا صدر دفتر نیویارک میں ہے) کے اعداد و شمار کا حوالہ دیا ہے کہ ویتنام نے 2025 میں کرپٹو-اثاثہ کیپٹل فلو 220 بلین امریکی ڈالر سے زیادہ ریکارڈ کیا، جو کہ پچھلے سال کے مقابلے میں 55% زیادہ ہے۔ تاہم، زیادہ تر کریپٹو اثاثہ کی تجارت کی سرگرمیاں بین الاقوامی تبادلے پر ہوتی ہیں، جس سے ٹیکس کا نقصان ہوتا ہے اور منی لانڈرنگ کو روکنے اور اس کا مقابلہ کرنے، دہشت گردوں کی مالی معاونت کا مقابلہ کرنے، اور ہائی ٹیک جرائم کی روک تھام اور مقابلہ کرنے کے کام کو متاثر کیا جاتا ہے۔

لیفٹیننٹ کرنل Nguyen Thanh Chung، ڈپٹی ہیڈ آف ڈیپارٹمنٹ 4، ڈیپارٹمنٹ آف سائبر سیکیورٹی اینڈ ہائی ٹیک کرائم پریوینشن اینڈ کنٹرول (Department A05 - منسٹری آف پبلک سیکیورٹی ) نے کہا کہ کرپٹو اثاثوں کا استعمال غیر قانونی طور پر سرمایہ اکٹھا کرنے اور سائبر اسپیس میں دیگر غیر قانونی سرگرمیاں انجام دینے کے لیے کیا جا رہا ہے، جس سے قومی ٹیکس نظام کو نقصان پہنچا ہے اسٹیٹ بینک اور حکومت۔ ویتنام میں، اگرچہ cryptocurrencies کے ذریعے بڑے پیمانے پر دہشت گردی کی مالی اعانت کے کوئی خاص کیس سامنے نہیں آئے ہیں، لیکن یہ خطرہ پوری طرح سے موجود اور بڑھ رہا ہے۔ لیفٹیننٹ کرنل Nguyen Thanh Chung نے زور دیتے ہوئے کہا، "اپنی گمنامی اور سرحد پار کی نوعیت کے ساتھ، کرپٹو اثاثوں کا ایک 'زیر زمین مارکیٹ' بنانے کے لیے سائبر کرائمینلز کے ذریعے بھرپور استحصال کیا جاتا ہے، غیر قانونی سرگرمیوں کے لیے ادائیگی کا بہاؤ گردش کرتا ہے۔

محکمہ A05 کے اعدادوشمار کے مطابق، 15 دسمبر 2019 سے 14 مئی 2024 تک کے 5 سالوں میں، تقریباً 20,000 فراڈ کے کیسز دریافت ہوئے، جن میں 17,000 سے زیادہ مضامین شامل تھے، جس سے 12,000 بلین VND کا نقصان ہوا۔ سائبر اسپیس پر دھوکہ دہی اور اثاثوں کی تخصیص کے معاملات میں، جرائم سے حاصل کی گئی زیادہ تر رقم کو کرپٹو اثاثوں میں تبدیل کیا گیا پیئر ٹو پیئر ٹریڈنگ اور بین الاقوامی ایکسچینجز جیسے Binance، HTX، OKX... پر منظم تبادلے کے لین دین کے ذریعے ہزاروں اربوں VND تک کی روزانہ کی لین دین کی قیمت۔

اس کے علاوہ، لیفٹیننٹ کرنل Nguyen Thanh Chung نے غیر لائسنس یافتہ کرپٹو-اثاثہ ایکسچینجز کے صارفین کی معلومات کی بڑی مقدار اکٹھا کرنے اور ذخیرہ کرنے کے خطرے کو نوٹ کیا لیکن سائبر سیکیورٹی کے قانون، ذاتی ڈیٹا کے تحفظ کے قانون وغیرہ کی دفعات کی تعمیل نہیں کی۔ قرارداد نمبر 05 کی دفعات نہ صرف انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت کے انتظامی اداروں کے کام کی تاثیر کو بہتر بنانے میں معاون ہیں بلکہ تنازعات پیدا ہونے پر صارفین کے حقوق کو بھی براہ راست یقینی بناتی ہیں۔

انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت سے متعلق ضوابط نافذ کریں۔

اینٹی منی لانڈرنگ ڈیپارٹمنٹ (اسٹیٹ بینک) کی ڈپٹی ڈائریکٹر محترمہ نگوین تھی من تھو نے بتایا کہ ویتنام جون 2023 سے فنانشل ایکشن ٹاسک فورس کی "گرے لسٹ" میں شامل ہے۔ ویتنام ورچوئل اثاثوں اور ورچوئل سروس فراہم کرنے والوں کے لیے قانونی فریم ورک بنانے کے لیے اس تنظیم کی سفارشات کے مطابق کارروائیوں کو فعال طور پر نافذ کر رہا ہے۔ اس قانونی فریم ورک کے نفاذ کو ظاہر کرنے میں اس شعبے میں خطرات کو واضح طور پر سمجھنے کے لیے انتظامی اور نگرانی کرنے والی ایجنسیوں کی سمجھ کو بہتر بنانا، منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت اور قانون کی خلاف ورزیوں سے نمٹنے کے لیے ورچوئل اثاثہ جات کی خدمات فراہم کرنے والوں کی تفہیم اور ذمہ داریوں کو بہتر بنانے کے لیے تربیت دینا، پھیلانا شامل ہے۔

محترمہ Nguyen Thi Minh Tho کے مطابق، 2018-2022 کی مدت کے لیے منی لانڈرنگ پر قومی رسک اسیسمنٹ رپورٹ نے ورچوئل اثاثوں سے متعلق 4 مواد کا جائزہ لینے کے لیے منتخب کیا ہے، بشمول: والیٹ سروس فراہم کرنے والے، ورچوئل اثاثہ جات کا انتظام؛ ورچوئل اثاثہ سرمایہ کاری کے فنڈز؛ مستحکم کرپٹو اثاثے؛ مجازی اثاثے سیکیورٹیز، یوٹیلیٹی ورچوئل اثاثوں، پلیٹ فارم ورچوئل اثاثوں کی شکل میں۔ نتیجے کے طور پر، ان 4 مشمولات کے خطرات کو درمیانے درجے کی اعلی/اعلی سطح پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔

یہی وجہ ہے کہ ڈیجیٹل ٹیکنالوجی کی صنعت سے متعلق قانون اور حکومت کی قرارداد نمبر 05 نے کرپٹو-اثاثہ خدمات فراہم کرنے والی تنظیموں کی طرف سے انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت سے متعلق ضوابط کے نفاذ کے لیے سخت تقاضے طے کیے ہیں۔ کرپٹو اثاثہ خدمات فراہم کرنے والی تنظیموں کو، مالیاتی ادارے کی ضروریات کو پورا کرنے کے علاوہ، متعدد مخصوص تقاضوں کو بھی پورا کرنا چاہیے جیسے کہ گاہک کی شناخت کے عمل کی تعمیر، 1,000 USD سے مالیت کے لین دین کی نگرانی، کم از کم 10 سال تک ڈیٹا رکھنا اور غیر معمولی لین دین کی اطلاع دینا۔

ریزولیوشن نمبر 05 واضح طور پر جاری کرنے کی شرائط کو بیان کرتا ہے، جاری کرنے والے ادارے کو ویتنام میں ایک قانونی ادارہ ہونا اور حقیقی اثاثوں پر مبنی ہونا ضروری ہے۔ ایک ہی وقت میں، کرپٹو اثاثہ خدمات فراہم کرنے والی تنظیموں کے لیے سخت معیارات قائم کرتا ہے۔ خاص طور پر، حصہ لینے والی اکائیوں کا کم از کم چارٹر کیپٹل VND 10,000 بلین ہونا چاہیے، غیر ملکی سرمایہ کاروں کی ملکیت کا تناسب 49% سے زیادہ نہیں ہونا چاہیے اور ٹیکنالوجی کے بنیادی ڈھانچے کو کل 5 سطحوں میں سے 4 حفاظتی معیارات پر پورا اترنا چاہیے۔ ٹریڈنگ اور حراستی خدمات فراہم کرنے کے علاوہ، کاروباری اداروں کو شفاف معلومات ظاہر کرنے، کسٹمر کے اثاثوں کو الگ کرنے، تنازعات کے حل کا طریقہ کار اور واقعات کی صورت میں معاوضہ دینے کی ضرورت ہوتی ہے۔

ماہرین کا خیال ہے کہ یہ پائلٹ میکانزم نہ صرف جدت کی راہ ہموار کرتا ہے بلکہ ممکنہ طور پر خطرناک ماڈلز کو ختم کرتے ہوئے ایک فلٹر کا کام بھی کرتا ہے۔ اس کی بدولت، مارکیٹ شفاف طریقے سے کام کر سکتی ہے، ملکی اور غیر ملکی سرمایہ کاروں کے لیے اعتماد پیدا کر سکتی ہے، اور ویتنام کو کرپٹو اثاثہ جات کے انتظام میں بین الاقوامی معیارات کے ساتھ مربوط ہونے میں مدد فراہم کر سکتا ہے۔